金融银行业机构案件防控知识试题及答案
一、单选题
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案
B内外勾结作案
C集体作案
D单位犯罪
2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内
B 12小时以内
C 24小时以内
D 48小时以内
3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）
A排查—整改—提高—再排查
B制度—执行—检查—修订制
C制度—执行—反馈—检查—修订制度
D制度—排查方案—整改—修订制度—执行
4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决
C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决
D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）
A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D对客户资料必须严格保管
6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务
B内控优先
C发展是根本，管理是保障
D合规人人有责
7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）
A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）
A枪支弹药
B授权卡
C空白凭证
D查询对账
9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
A专案组
B调查组
C检查组
D督查组
10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ C）。
A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）
A 行政案件
B 刑事案件
C 因经济纠纷引起的民事案件
D 商业贿赂案件
13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。
A操作风险
B信用风险
C市场风险
D流动性风险
14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ D）
A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（ A）进行。
A监控下
B双人会同下
C会计主管视线范围内
D内库柜员视线范围内
16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B ）
A告知客户自己销毁
B当客户面剪角作废，装订入传票
C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
17、银行业金融机构的（A ）应对其经营活动的合规性负最终责任。
A董事会
B高管层
C合规管理部门
D风险管理部门
18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A高风险账户
B高风险客户
C高风险部门
D高风险环节
19、银行业金融机构应当严格执行（C ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A款
B密
C印
D单
20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。
A定期
B不定期
C定期或不定期
D短期
21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ C）
A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
22、下列哪一项的做法是正确的？（A）
A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。
B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。
C 银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。
D 在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。
23、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）
A 100%
B 80%
C 70%
D 60%
24 、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。
A 4
B 3
C 2
D 1
25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。
A 4
B 3
C 2
D 1
26、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。
A 4
B 3
C 2
D 1
27、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？（ D ）
A 银监会相关机构监管部门
B 银监会案件稽查部门
C 案发地银监局
D 银行业金融机构
28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（ B ）
A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。
29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。
A互相监督
B约束监督
C相互制约
D互相复核
30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。
A制度合理性
B制度有效性
C操作合规性
D操作全面性
31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C ）
A对公结算账户中核算的本币存款
B对私结算账户中核算的本、外币存款
C对公结算账户中核算的本、外币存款
D对私结算账户中核算的外币存款
32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C ）
A个人、家庭负债较大的
B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的
C在行社有正常消费贷款的
D已经出现违规行为的
33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天。
A 1天
B 30天
C 60天
D 90天
34、下列说法正确的是：（D ）
A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情
C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐
D开户前应审核企业开户证明文件原件。
35、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A ）的动态过程和机制。
A事前防范、事中控制、事后监督和纠正
B事前防范
C事后监督和纠正
D分散、转移
36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C ）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
A重要部门和岗位
B决策层
C所有的部门和岗位
D需要风险控制的岗位
37．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。
A流程建设
B制度建设
C日常教育
D轮岗休假
38．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A制度建设
B机制建设
C联动建设
D文化建设
39. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
A意外
B损失
C事故
D案件
40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（ C）的原则。
A优先
B渐进
C独立
D可控
41、下列那一项的说法是错误的？（A）
A 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：（D）
A法律制裁、民事处罚、轻微财务损失
B民事处罚、轻微财务损失、员工流失
C法律制裁、轻微财务损失、员工流失
D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失
43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（C）。
A 0.5%
B 1%
C 2%
D 5%
44、分支行案件防控的第一责任人是：(B)
A总行行长
B分支行行长
C分支行分管风险的副行长
D分支行分管会计的副行长
45、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
A开除
B通报同业
C解除劳动合同
D罚款
46、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（ A）”。
A一情一报
B一情多报
C多情一报
D有情不报
47、下面哪一项不属于银行业案件？（ B ）
A 某支行分理处柜员甲某挪用资金
B 某农商行副行长无故离岗
C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（D）
A银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
49、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（A）
A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局
B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门
C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局
D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
50、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B ）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A 95分（含）以上
B 85分（含）以上
C 80分（含）以上
D 65分（含）以上
二、多选题
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
A主要负责人
B分管负责人
C直接责任人
D作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD ）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。
A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件
C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件
D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD ）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
A内部相互监督
B管理监督
C外部监督
D内审监督
4、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）
A案件防控工作组织、工作质量
B内审稽核工作力度
C内控执行力建设
D 案件责任追究与整改
5、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD ）
A是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置
C能否采取有效措施来规范各项业务操作
D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见，以下说法正确的是（ABCD）.
A要加强对可能发生的账外经营的监控
B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度
C要加强对基层行的合规性监督
D要切实加强稽核建设
7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）
A案件防控责任制
B重要岗位人员管控
C案防教育
D问题整改
8、业务授权不得出现以下行为：（ABCD ）
A不确认客户真实意愿授权
B不审核凭证授权
C不核实业务授权
D超权限授权
9、内审在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。
A 发现
B 揭露违法、违规行为
C 高风险账户
D 异动
10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD ）
A实行将案件与行政许可和行政审批挂钩
B将案件与业务规模挂钩
C将案件与银行业评级挂钩
D将案件与高管人员动态监管挂钩
11、案件涉及金额以（BC ）确认金额为准。
A银监局
B公安局
C司法机关
D金融机构
12、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD ）
A《银行业金融机构案件处置工作规程》
B《银行业金融机构案件防控工作管理制度》
C《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
D《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
13、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD ）
A启动应急预案，清查账目
B查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
C查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
D总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
14、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD ）
A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B客户反映非自身原因账户资金发生异常
C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
D收到重大案件举报线索
15、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD ）责任。
A网点负责人
B保卫部门负责人
C分管领导
D主要领导
16、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）
A案件和案件隐患
B风险事件
C重大内控漏洞
D员工行为失范
17、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ABCD）
A在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件
B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会
同该机构采取后续措施发现的案件
D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件
18、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD ）
A不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作
D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
19、“一案四问”是问责：（ ABCD）
A发案人
B知情人
C未履职人
D领导（决策人）
20、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A信用风险
B市场风险
C操作风险
D道德风险
21、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ ABC）
A案件信息报送及登记
B案件调查
C案件审结
D行政处罚
22、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD ）
A公安、司法机关立案侦查的
B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。
A 信贷业务审计
B 会计业务审计
C 重要岗位人员履职审计
D 出纳业务审计
24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD ）的风险。
A法律制裁
B监管处罚
C重大财务损失
D重大声誉损失
25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。
A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决
D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC ）
A经商办企业
B大额举债
C涉黄、涉赌、涉毒
D买卖股票
27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD ）A自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任
B双人拿取自助设备吞没卡
C网点必须不定期核查自助设备库存
D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
28、禁止违规代客户保管（ABCD ）等重要资料和贵重物品。A身份证件
B现金
C存单（折）
D有价单证
29、严禁（ABD ）客户信息。
A出卖
B泄露
C内部使用
D修改
30、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD ）。
A现金业务
B票据承兑业务
C票据贴现业务
D信用证业务
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ ABCD）等业务。
A开立
B变更
C撤消
D冻结
32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。
A商业欺诈活动
B非法集资活动
C高利贷活动
D黄赌毒活动
33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD ）
A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的
D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
34、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（ACD）的要求落实责任。
A一案四问责
B上追一级
C上追两级
D双线问责
35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD ）
A违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的
C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
D违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ ABCD ）
A案件信息
B案件调查情况
C案件审结情况
D后续整改情况
37、商业银行应当建立有效的内部控制（ BC ）机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。
A指导
B报告
C纠正
D反馈
38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（ABC）等对资金交易员进行授权。
A交易品种
B交易金额
C止损点
D止盈点
39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（AB）、可参与对账人员等做出明确规定。
A对账频率
B对账对象
C对账地点
D对账方式
40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对(AC)，应当履行内部审批、登记手续。
A发现的错账
B压单压票
C未提出的票据或退票
D退票
41、下哪些事项可引发商业银行操作风险。（BCD）
A不完善或有问题的外部程序
B不完善或有问题的内部程序
C员工和信息科技系统
D外部事件
42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）
A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B银行员工为亲属和朋友代开账户
C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
43、坚决禁止采用（ABC）等方式来代替轮岗制度的落实。
A 离岗休假
B 代班休假
C 离岗审计
D 强制休假
44、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABCD）。
A1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本
B1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构
C1年内不得开办新业务
D依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格
45、柜员卡使用方面，不得存在以下行为（AC）
A 复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡
B 柜员办理本人业务
C 将个人名章、操作卡、授权卡、密码交他人使用
D 代客户保管客户存单、卡、折、有价单证
46、银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为（ABCD）
A 获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
B 利用客户账户过渡本人资金
C 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
D 空存、空取资金
47、实施存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则：（ACD）
A 大额存款优先检查的原则
B 交易量比率优先检查的原则
C 存款异常变动检查的原则
D重点账户存款变动优先检查的原则
48、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。
A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决
D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
49、合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素（ABCD）
A 合规政策
B 合规风险管理计划
C 合规风险识别和管理流程
D 合规培训与教育制度
50、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚。以下哪几种情况可从轻、减轻追究相关人员（ABCD）
A 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。
B 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的
C 在暴力胁迫情况下行为适当的
D 自查发现、主动暴露和暴露案件的
三、判断对错
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责
银行业金融机构案件风险排查管理办法 第一章总则 第一条为有效组织案件风险排查工作，及时发现和化解案件风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。 第二条中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本办法。 中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。 第三条本办法所称案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。 第四条案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则。 第五条银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任。银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负监管责任。 第二章排查工作组织 第六条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金融机构行长（总经理、主任）承担本机构案件风险排查工作第一责任。 第七条银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括： （一）研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制；
（二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程； （三）研究批准年度案件风险排查计划； （四）根据排查内容，确定排查牵头部门； （五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责； （六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的资源保障； （七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况； （八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作； （九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价； （十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度。 第八条案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括： （一）根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案； （二）建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排查工作； （三）组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责； （四）督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作
兆邦基信贷基础知识考试试题 （考试时间90分钟，试卷总分100分。） （注、应考人员须在答题卡上相应位置填涂相关信息及试题答案，直接在考试试卷上作答的视作无效。） 一、单项选择题(共30题，每题1分，共30分；每道试题只有一个选项正确。) 1、贷款的风险度从高到低可以分为（C ） A、正常-关注-次级-可疑-损失 B、关注-次级-可疑-损失-正常 C、损失-可疑-次级-关注-正常 D、正常-次级-关注-损失-可疑 2、A企业的房地产开发贷款已经欠息四个月，原则上这笔业务应归入（ C ）类以下。 A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑 3、企业财务调查原则不包括以下哪一项（C） A、内外结合、全面调查 B、交叉验证、有效核实 C、掌握技巧、注重尺度 D、横向对比、关注异常 4、授信调查过程中衡量是否介入某个公司客户最主要的考虑因素是。( C ) A、企业财务报表反映的企业经营情况 B、所处行业和产品优势
C、企业未来现金状况 D、是否有充足的抵押物 5、中期贷款是指期限在（）的贷款。（C ） A、1年以上（不含1年）、3年以下（含3年）的贷款 B、1年以上（I 含1年）、3年以下（不含3年）的贷款 C、1年以上（不含1年）、5年以下（含5年）的贷款 D、1年以上（不含1年）、5年以下（不含5年）的贷款 6、贷前调查要全面了解客户信息，包括以下（D） A、客户的财务报表信息与非财务信息 B、客户的历史、现在和未来 C、客户的经营情况、实际控制人及其家庭资信、财务状况 D、以上都包括 7、拜访客户前，客户经理小刘通过各种渠道详细准备了企业的基本信息、企业主营业务及主要产品、企业经营情况等一系列资料。小刘的这种做法践行了客户拜访的哪一项步骤、（A ） A、事前调查 B、制定计划 C、实地考察 D、需求确认 8、以下哪项不属于对民间融资的调查要领（D） A、调查个人及企业账户公司流水，查看大额整数资金的规律性往来及附注说明 B、向当地小贷公司、担保公司了解 C、结合企业经营情况，分析企业公司融资规模与企业运营需求是否匹配 D、通过全国企业信息用公示系统查询 9、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（D）。
银行案件防控学习心得 近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件事件形势严峻。同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，开展银行案件防范控制工作势在必行。通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的认识，现将本人的心得体会浅淡如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性： 一、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。 二、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，
三、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。 四、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。 懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次，在容易引发案件的环节多加注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 第一章总则 第一条为加强银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记管理，规范案件(风险)信息报送及登记程序，提高案件(风险)信息报送及登记质量和时效，制定本办法。 第二条本办法所指银行业金融机构案件(风险)信息分为银行业金融机构案件风险信息(以下简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(以下简称案件信息)。 案件信息是指《银行业金融机构案件信息统计制度》所规定的两类案件的信息。 案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚
未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。 第三条银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。 第四条中国银行业监督管理委员会省级派出机构(以下称银监局)负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。 银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。 第五条银监局应当对辖内银行业金融机构发生的案件和风险事件，指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理和报告工作。 第二章案件风险信息报送流程 第六条案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。
金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案) 第１题 银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A、款 B、密 C、印 D、单 第２题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ ）【单选】 Ａ、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】 A、通报批评 B、警告 Ｃ、记过 D、留用察瞧 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A
)【单选】 A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动 Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开 第５题 案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A ）”。【单选】 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A )个周期。【单选】 A、2 B、３ C、４ D、1 第7题 内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A
)得动态过程与机制。【单选】 A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正 B、事前防范 Ｃ、事后监督与纠正 Ｄ、分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C )得原则。【单选】 Ａ、优先 B、渐进 C、独立 D、可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（ B)。【单选】 A、开除 Ｂ、通报同业 Ｃ、解除劳动合同 D、罚款 第1０题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(C
信贷业务知识（1033题） 一、单选题 1、一般而言，银行最主要的资产业务是（B ）。 A、存款 B、贷款 C、证券投资 D、固定资产 2、中国人民银行规定，中期贷款期限为（ B ）。 A、1年以内 B、1年至5年 C、1年至3年 D、5年以上 3、中国人民银行规定，中期流动资金贷款期限为（C ）。 A、3个月以内 B、3个月至1年 C、1年至3年 D、1年至5年 4、某期限为8年的技改贷款，如贷款到期后，借款人向银行申请展期，则银行给予展期的期限累计不得超过（ C ）年。 A、1 B、2 C、3 D、4 5、根据《贷款通则》规定，贷款期限是根据（ C ）确定的。 A、借款人生产经营周期和银行头寸情况
B、借款人还款能力和保证人还款能力 C、借款人生产经营周期、还款能力和贷款人资金供给能力 D、保证人的保证能力 6、与贷款五级分类相对应的贷款损失准备金制度应是（ B ）。 A、普通准备金制度 B、专项准备金制度 C、特别准备金制度 D、一般准备金制度 7、票据贴现的贴现期限最长不得超过（ B ）月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。 A、三个 B、六个 C、十二个 D、十八个 8、贷款审批权限以（ B ）贷款金额确定。 A、单笔最大 B、单户累计 C、笔数最大 D、最大一笔 9、由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险，为（ C ）。 A、选择风险 B、承销风险 C、操作风险 D、交易风险 10、某些特定种类的企业或行业贷款可能包含比其他种类或行业更大的风险，这种风险称为（ A ）。 A、内在风险 B、集中风险 C、交易风险 D、组合风险 11、商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到（ A ）。 A、授信主体的统一 B、授信形式的统一 C、授信对象的统一 D、不同币种授信的统一 12、商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信，即授信要做到（ C ）。
如何做好新形势下银行案件防控工作 如何做好新形势下银行案件防控工作 高尔基路支行 防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。 一、当前案件风险形成的主要原因及表现 1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表 面现象，没有真正深入下去，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外的活动失去控制， 不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却不采取措施，也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一 手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展 与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。 3 、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立 起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强， 不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。 4 、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务 培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务 后形成了风险还不知错在哪里。
银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 第一条为加强银行业金融机构案件防控工作的组织协调，明确责任，规范程序，提高效率，促进相关部门的沟通、协作和交流，制定本制度。 第二条银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)由中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)办公厅、法律部门、各机构监管部门、案件稽查部门及银监会各省级派出机构(以下称银监局)组成，必要时可以要求有关银行业金融机构和其他参与办案机构列席会议。 第三条银监会银行业案件稽查局是联席会议召集人。联席会议办事机构设在案件稽查局，负责安排联席会议的召开，保障联席会议工作有效运转，并督促落实联席会议部署的各项工作任务。 第四条联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取不定期的方式召开。 第五条召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前三个工作日向联席会议办事机构提出并书面提交会议议题。 接到国务院或银监会领导批办的案件，或者案件办理过程中涉及与其他执法部门相配合事项时，可以临时召开联席会议。 其他特殊情况下，经有关与会单位同意，可以临时召开联席会议。 第六条根据会议议题，联席会议由召集人召集相关组成单位共同举行。联席会议的组成可以采取以下形式：案件稽查部门与某一机构监管部门；案件稽查部门与若干机构监管部门；案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局，以及联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构等共同举行。 第七条联席会议的主要职责是：
(一)通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险； (二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排； (三)组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置； (四)确定问责尺度，督导后续整改，安排专项检查，组织后续评估； (五)评估案防工作，总结工作经验，交流工作思路，制定工作规划。 第八条联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关工作信息，实现案件防控工作信息共享。这些信息包括： (一)涉及银行业金融机构案件防控工作的会议情况及相关文件资料；(二)银行业金融机构案件防控工作的规划和安排； (三)银行业案件统计与分析资料； (四)银行业案件或重大突发事件快报； (五)重大案件案情调查报告及案例分析； (六)与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告； (七)其他应当通报的信息。 第九条联席会议组成单位应当派出与会议议题相适宜的代表参加会议，参会代表应当获得授权代表本部门发表意见。 第十条联席会议的决议或决定以会议纪要的形式发送各参会单位，联席会议各参会单位有履行会议决议或决定的义务。变更、撤销联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。附件一： 案件风险信息快报
农商行（信用社）客户经理业务知识测试题（B卷） 单位：姓名：岗位（职务） 一、名词解释：（每题2 分，共10 分） 1. 抵押贷款： 2. 关注类贷款： 3. 信用贷款： 4. 借名贷款： 5. 受托支付： 二、填空：（每空1分，共30 分） 1、信贷业务贷前调查基本流程包括：接受资料、确定（）、制定（）、确定法人（）客户（）、实地调查、研判调查内容、撰写（）、移交贷款资料。 2、中期贷款是指贷款期限在( ) 的贷款。 3、省联社在工作宏观指导上提出并坚持的“两从两稳”是指从严治社、、、。 4、速动资产是流动资产减去（）后的资产。 5、开办个人定期存单质押贷款业务应坚持（）、（）、 （）、（）的原则。 6、贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的 （）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的 （）；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的 （）。 7、抵押合同应当包括抵押物的（）、（）质量、 状况、所在地、所有权权属或者（）。 8、贷款利率定价浮动区间，要按照人民银行规定的（）执行，不得突破。 9、贷款按（）计息，按月或按季结息。 10、自主支付原则上可以采取（）、（）、（）的方式。 11、《员工违规行为积分管理办法》规定，员工违规实行（）与（）。 12、贷前调查应配备专职调查人员，坚持（）调查，属关系人的应予以（）。 13、借款人自主支付的，贷款资金转入借款人在（）开立的结算账户。 三、单选题：（每题1 分，共10 分） 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( )。 A、六个月 B、一年 C、二年 D、三年 借款凭证必须由借款人本人到营业场所面签，防止形成（）。 A、挪用贷款用途 B、借冒名贷款 C、信用风险 D、操作风险 采用借款人自主支付的，贷款资金应（）。 A、通过借款人账户支付给借款人交易对手 B、直接交给借款人 C、转入借款人在承贷机构开立的结算账户 D、直接交付给借款人交易对手 王某是甲信用社的信贷人员,王某的丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲信用社申请贷款,
金融学基础知识 精品文档 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档---------------------- ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 金融学专业 目录 金融学 培养目标 金融学历史起源 金融学学科分支 就业前景深入分析: 一、商业性质银行 二、保险公司 三、金融业相关委员会 四、政策性银行 五、证券公司 六、投资公司 七、基金公司 八、上市(或欲上市)股份公司证券部及财务部 课程优势
主要课程 就业方向 入学条件 金融学 金融学:Finance:是从经济学中分化出来的应用经济学科,是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象,具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。[1]金融学专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术,能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务,有一定综合判断和创新能力,能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保验公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。金融学主要学习货币银行学方向有货币银行学、商业银行经营管理、中央银行、国际金融、国际结算、证券投资、投资项目评估、投资银行业务、公司金融等。 培养目标 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档---------------------- ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 精品文档 --------------------------精品文档,可以编辑修改,等待你的下载,管理,教育文档----------------------
银行业案件防控工作的 意见 公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
中国银监会办公厅关于2014年银行业案件防控工作的意见银监办发[2014]26号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 根据2014年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业安全稳健运行，现就2014年银行业案防工作提出以下意见。 一、健全体制机制，增强案防工作有效性 （一）明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。 （二）完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。 （三）组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异
常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作情况报告银监会。 （四）开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展2013年案防工作试评估，按照法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。 （五）强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。 （六）开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任；开展职业道德教育，培养员工诚实守
中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知 （银监发[2010]111号） 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件 (风险)信息报送及登记办法》和《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》已经中国银监会第102次主席会议通过。现将三项制度印发给你们，自2011年1月1日起施行。其他有关规定与三项制度不一致的，以三项制度为准。 附件：一、案件风险信息快报 二、案件信息确认报告 三、案件风险信息撤销报告 中国银行业监督管理委员会 二0一0年十二月二十日 银行业金融机构案件处置工作规程 第一章总则 第一条为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。 第二条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)机关各部门及银监会省级派出
机构(以下简称银监局)和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。 第三条本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。 法宝联想：中央法规 2 篇地方法规 1 篇 第四条本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。 第五条银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。 第六条银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。 第七条银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。 银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)的方式，形成部门问的协调机制。 第八条银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 银监局根据案件的性质和金额，组成相应专案督导检查组(以下简称“督查组”)，负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
银行业金融机构案件防 控工作考核评价办法 IMB standardization office【IMB 5AB- IMBK 08- IMB 2C】
银行业金融机构案件防控工作考核评价办法 一、考评原则 对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。案件是否为重大、恶性，由案发机构属地银监局进行认定；案发机构属地银监局认为难以判定的，向案发法人机构对口的银监会机构监管部门提出申请，由机构监管部门牵头，会同案件稽查部门、案发机构属地银监局通过联席会议的方式共同认定。 对于其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面进行综合考评来评价其年度的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。 二、考评标准 （一）考评要素 1．案件防控工作组织；通过评价对案件防控工作的重视程度、人员配置、制度及工作机制建设来考核银行业金融机构的案件防控工作组织情况。 被考评机构是否把案件防控工作视作经营管理战略的重要组成部分和全行的重点工作进行规划、安排；是否把案件防控的责任以及激励、问责纳入制度管理，制定或修订出科学、实际、目标明确、可操作性强的规章制度；是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩的安排中体现了案件防控工作的重要位置；是否制定了要求明确、切实可行、便于监督检查和考核评价的案件防控工作规划和目标，并在各部门和各分支机构之间细化量化、分解
实施；是否建立了案件防控工作的机制和体系，以及完善的案件防控工作保障体系，且配备了与任务、职责、目标相匹配的人员，并对有关资源进行有效地协调和组织，保证年度案件防控工作顺利进行。 针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，则案件防控工作组织单项考评为不合格。 评价人参考以上要素对案件防控工作组织予以评价。 2．案件防控工作质量；通过评价在案件调查与处置、案件（风险）信息报送、案件防控主动方面的工作情况来考核年度内银行业金融机构的案件防控工作质量。 在案件处置过程中，是否严格遵循有关程序要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底；是否建立起完善的案件防控工作督促、监督体系，以及完善的案件防控工作考核、评价机制来主动提高案件防控工作的质量；是否能从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面、杜绝瞒报、迟报、错报或错误确定案件性质等情形的发生；年度内案件防控工作是否达到控制案件风险的效果，有效地堵截新案、挖掘出旧案、杜绝隐患，并主动向公安司法机关报案。 针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、审计部门已经上门办案而被考评机构仍未向监管部门报送的情况，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作质量单项考评为不合格。 评价人参考以上要素对案件防控工作质量予以评价。
案件防控排查工作报告模板 欧阳光明（2021.03.07） 一、基本情况 （一）、成立组织，加强领导。 总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。 （二）、责任明确，任务到位。 根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《***年度案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。 （三）、上下联动，扎实落实。 各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。 二、主要的排查方法和步骤。 （一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。 1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。 2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、
出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。 3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。 4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。 （二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。 1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。 2、发挥远程监控、授权作用。远程监控中心要实现对重要时段、重要环节“跨时空、全天候、零距离、无盲点”的监控。强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监督的作用，加快事后监督系统的上线推广应用。 3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。 4、发挥内部审计作用。审计稽核部将根据各机构的实际情况，在审计方式上，既要做到点面结合，又要做到条块结合，真正形成以点带面、以条促块、条块联动的检查机制。
银行从业人员考试题库（信贷业务知识）6 271、洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。（C）。 A、借用金融机构 B、保密天堂 C、仿造商业票据 D、通过证券和保险业洗钱 272、《商业银行法》第三十九条规定：“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（B）”。 A、5% B、10% C、15% D、20% 273、甲某是商业银行信贷人员，其给某服装厂进行贷款业务中严格审查服装厂的偿还能力，且数额巨大，致使银行遭受重大损失，司法机关对其的处罚是（A）。 A、处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 B、处于五年以下有期徒刑或者拘役，或单处一万元以上十万元以下罚金 C、处于五年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 D、处于五年以上有期徒刑或者拘役，或单处二万元以上二十万元以下罚金 274、甲和乙准备设立经营烟花爆竹的生产经营的有限责任公司，甲出资20万元，乙出资价值40万元的机器设备。公司设立登记后在经营过程中发现乙的机器设备价值只有20万元。则下列关于甲和乙设立的有限责任公司成立日期的说法正确的是（C）。 A、股东达到设立公司合意日期 B、经有关部门批准同意日期 C、公司营业执照签发日期 D、乙补缴出资并获得公司登记机关确认日期 275、2003年4月8日，我国第一家农村合作银行（C）农村合作银行正式挂牌成立。 A、江苏张家港 B、天津市 C、宁波鄞州 D、江苏泗阳
276、一般所说的货币供应量指标是指（C）。 A、M0 B、M1 C、M2 D、L 277、商业银行违反规定，提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款的行为属于（A）。 A、非法吸收公众存款罪 B、集资诈骗罪 C、私设“小金库”罪 D、没有犯罪 278、非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别的关键是（C）。 A、是否涉及巨额资金 B、是否涉及众多被害人 C、是否具有非法占有为目的 D、是否由单位组织实施 279、王某是乙企业销售人员，随身携带盖有乙企业公章的空白合同书，便于随时对外签约。后王某因收取回扣被乙企业除名，但空白合同书未收回。王某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同的效力应当认定为（D）。 A、不成立 B、无效 C、效力待定 D、有效 280、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（B）的风险管理方法。 A、风险对冲 B、风险分散 C、风险转移 D、风险规避 281、下列不属于风险转移方式的是（D）。 A、保险 B、担保
集中作业中心培训资料 第一部分银行金融基础知识 第一节关于银行的介绍 （一）中央银行：即中国人民银行，简称人行，主要职责：依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督 管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管 理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、 管理、经营国家外汇储备、黄金储备；维护支付、清算系统 的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的 资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测等工作。（二）银行业监管机构：中国银行业监管管理委员会见简称银监会即中国银行业监督委员会，2003年成立，主要职责是制定有 关银行业的金融机构监管的规章制度和办法，起草有关的法 律和行政法规，提出制定和修改的建议；审批银行业的金融 机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务的范围；对银 行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为 进行查处；审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；负 责统一编制全国银行数据、报表，并且按照国家有关规定予 以公布；会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处臵的 意见和建议；负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管 理；承办国务院交办的其他事项。 （三）国家政策性银行：是为确保国家大型基本建设和大宗进出口贸易的顺利完成而设立，并向这些项目提供国家政策性专项
贷款的专业银行。其目的是建立健全国家宏观调控体系。国 家开发银行（国开行）、中国进出口银行、中国农业发展银行 （农发行）。 （四）商业银行 （1）四大商业银行：中国工商银行（工行）、中国银行（中行）、中国建设银行（建行）、中国农业银行（农行）。 （2）股份制商业银行：交通银行（交行）、深圳发展银行（深发展）、招商银行（招行）、中国民生银行、上海浦东发展银行（浦发）、 华夏银行、中信银行、兴业银行、中国光大银行、广东发展 银行（广发）、渤海银行、浙商银行、恒丰银行。 （3）城市商业银行：基本上各城市都有自己的城市商业银行（前身为城市信用社） （4）各农村商业银行（农商行）及农村信用合作社（农村信用社、农信社 （五）银行机构内部构架：总行—分行—支行—分理处（储蓄所）。 第二节银行结算的总体概述 （一）银行结算业务的产生和意义 （1）银行是经营货币和信用业务的机构，是商品经济发展到一定阶段的产物，随着市场经济的发展，要求银行发挥越来越多 的中介服务功能，银行的结算业务就是其中重要的一个内容， 是单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、 托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算 的行为，即银行接受客户委托代收代付，从付款单位存款帐
Word文档仅供参考 Word文档仅供参考银行案件防控存在的主要问题及整改措施 银行案件防控存在的主要问题及整改措施 银行案件防控存在的主要问题及整改措施 一、存在的主要问题及原因 一是思想失防。少数领导与员工,忙于存贷业务、忽视内控内管,业务经营抓得多、抓得细、抓得实,案防工作抓得少、抓得粗、抓得虚,且认为有了制度就可以抓好案防,还有部分员工和高管认为低头不见抬头见,你好我好大家都好,拉起架势搞监督似乎特别难为情,制约监督流于形式,订了制度束之高阁,在实际操作中,依然是凭经验、凭感情,我行我素,违规乱套。案件发现令几乎所有员工惊诧：这个地方怎么也出问题？ 二是制度失灵。虽然根据上级有关规定制定了严格的管理制度,各行也按规定与有关责任人签订了责任书,但实际上,少数行对制度执行没有落实到行动上,我行我素。如,岗位轮换和强制休假制度执未能完全执行。部分网点均未解决电视监控问题。 三是监督失效。一是领导责任不到位。部分行没有严格履行对案防工作的领导责任,没有按规定每月对辖内内控工作进行一次全面检查。二是监督责任不到位。 二、整改措施及努力方向 ( 一)严格责任追究。签订案防责任状,明确负责人为案防第一责任人,履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责,经济上风险抵押、管理上一票否决。 (二)强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化,明确管理责任人及责任,组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法,使每项工作、每个时点均有规可依。 (三)突出案防重点。一是管员工,控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关,构筑起案防长城,对重点人物进行重点盯防,进行风险预警,严控风险源。二是管机构,控制风险点。三是管法人,控制风险体。 (四)加强教育培训。在全辖开展了学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动。首先,狠抓思想教育,思想是行为的先导,按照胡锦涛总书记提出的“八个为荣、八个为耻”的社会主义荣辱观,在全辖开展职业道德教育,提高了员工队伍的思想水平,在思想上筑起一道案防长城。 (五)加大监管力度。一是强化稽核监督力量。认真开展“四查、五清、八控”活动,开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。