三门峡市湖滨区人民法院公布三起非法集资典型案例
2015年11月20日上午，三门峡湖滨区法院召开打击非法集资情况新闻发布会，向媒体通报了该院近三年来有关非法集资类型案件审理情况，并公布了三起非法集资类型案件典型案例。
案例一：三联豆业非法吸收公众存款案。
2011年2月，高甲春与他人注册成立三联豆业公司，高甲春任公司董事长、法定代表人。三联豆业公司组织召开董事会决定采用民间借贷方式吸收资金。分别在驻马店市、洛阳市、三门峡市区、灵宝市设立办事处，通过口口相传等形式向社会公开宣传吸收资金，作为向三联豆业公司的投资，并承诺归还本金及高额利息，诱使他人进行投资。其中，三联豆业公司驻马店办事处共向941人吸收资金15346万元，未归还本金8343万元。洛阳办事处共向222人吸收资金1752万元，未归还本金1357万元。安阳办事处共向628人吸收资金共计7912万元，未归还本金3792万元。三门峡办事处未归还存款户本金7595万元。灵宝办事处共向1572人次吸收资金共计9092万元，未归还本金4778万元。湖滨区法院经审理认为：被告单位三联豆业公司未经金融管理部门批准，以生产经营为名，允诺给予高额利息，在河南省驻马店市、洛阳市、安阳市、三门峡市、灵宝市变相向不特定的社会公众吸收资金，违反了国家金融管理制度，扰乱了国家的金融管理秩序，非法吸收公众资金37459万余元，造成存款人经济损失25868万余元，数额巨大，情节严重，已构成非法吸收公众存款罪。被告人高甲春系三联豆业公司直接负责的主管人员，被告人李强、白仓书分别系三联豆业公司三门峡办事处和灵宝办事处直接负责的主管人员，被告人赵向华、杨修武、杨家宝、周欣、王健青分别系三联豆业公司三门峡办事处和灵宝办事处其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人高甲春作为三联豆业公司的董事长，授意他人设立办事处，为本公司吸收公众资金，应负全部责任。根据其他被告人的犯罪情节、作用依法判决：被告单位三联豆业公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金450000元；被告人高甲春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金450000元；其他各被告人分别判处有期徒刑九个月至有期徒刑五年不等的刑罚，并处罚金。
案例二：李海军等非法吸收公众存款案。
2011年9月30日，被告人李海军为非法从事金融业务注册成立三门峡鼎盛投资有限公司（以下简称鼎盛公司）。2013年10月16日，鼎盛公司被三门峡市工商行政管理局吊销营业执照。2012年8月20日，李海军注册成立三门峡恒盛实业有限公司（以下简称恒盛公司），延续鼎盛公司的非法活动。期间，李海军雇佣被告人陈绍灵为业务副总经理，被告人赵红霞为财务副总经理，被告人任小英为出纳，聘用被告人杜七红等人为业务员，以做银行过桥业务、扶持中小企业贷款需要为名，以月息1.5分向社会公众吸收存款。截止2014年5月22日案发，恒盛公司共向1577人非法吸收存款31344.4万元，未退还791人14788.9万元。2013年6月19日，河南鑫荣新材料科技有限公司（以下简称鑫荣公司）董事长上官伟峰为了偿还恒盛公司的借款，代表鑫荣公司与恒盛公司签订委托借款协议，委托恒盛公司以鑫荣公司的名义，以月息1.5分向社会公众吸收存款，由鑫荣公司承担还款责任。截止2014年5月22日案发，鑫荣公司通过恒盛公司共向138人非法吸收存款3465.6万元，未退还91人3125.1万元。湖滨区法院经审理认为，被告人李海军、陈绍灵、卫东东、杜七红、李平、赵惠香、柴宝峡、赵红霞、李新保、杨莉、陈拾英、石娟朋、任小英、王书强、郭英红、杨秋霞、高琳、冯淑慧、杨淑红、石秀兰非法吸收公众存款，数额巨大，被告单位鑫荣公司非法吸收公众存款，数额巨大，被告人上官伟峰系鑫荣公司直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。依法判决：被告人李海军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，罚金人民币450000元，犯故意销毁会计凭证、会计帐簿罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币150000元，合并执行有期徒刑十二年，罚金人民币600000元；其他各被告人分别判处拘役四个月至有期徒刑四年不等的刑罚，并处罚金。
案例三：三门峡市鑫瑞机械制造有限公司非法吸收公众存款案。
2004年8月31日，被告人高宏注册成立自然人独资法人企业三门峡市博润矿山设备厂，经营期限至2012年12月19日。2013年4月17日，被告人高宏注册成立自然人独资法人企业三门峡市鑫瑞机械制造有限公司（以下简称鑫瑞公司），经营期限至2023年4月15日。被告人高宏在经营企业期间，以缺少资金为名，让其妹妹被告人高丽为其找一个能够融资的人向社会公众吸收资金。高丽为其联系到被告人刘天云，高宏与刘天云预谋后成立融资理财部，地点设在三门峡市湖滨区陕源路华兴商厦7楼705、710、711室。2013年8月，融资理财部地点移至三门峡市湖滨区大岭路北段顾吾通隆公司院内。刘天云招聘被告人王宏伟任副总经理，协助其管理融资理财部，招聘被告人南琳任综合部经理，负责与客户签协议，招聘被告人张春芝任业务部经理，负责接待客户，招聘被告人高丽任会计，被告人段菊梅任出纳，负责理财部现金管理，招聘被告人薛玉红等人任客户经理。鑫瑞公司以月息1.5分面向社会吸收存款，吸收的资金由高宏使用并按月息4分向理财部支付利息，之间的利息差额扣除开支后作为高宏和刘天云的共同收益，二人七三分成。融资理财部对员工吸收的存款按月息2.5分给员工结算利息，中间的利息差额作为员工的提成，并按员工每月完成吸收存款的数量计付工资底薪。2012年12月至2014年3月，该融资理财部非法吸收公众资金9961万元，储户452人。期间，高宏以“企业扩大生产”为名，将融资理财部吸收的资金3528万元用于个人使用和炒期货。截止2014年3月27日案发时止，该融资理财部除退还存款本金及支付利息后，仍有6524万元未退还存款人；鑫瑞公司的货币资金余额为1.1万余元。湖滨区法院经审理认为：被告人高宏以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资3528万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告单位三门峡鑫瑞公司未经金融管理部门批准，以经营生产为名，允诺给予高额利息，变相向不特定的社会公众吸收资金，违反了国家金融管理制度，扰乱了国家的金融管理秩序，非法吸收公众资金9961万元，数额巨大，情节严重，已构成非法吸收公众存款罪。被告人高宏、刘天云系直接负责的主管人员，被告人王宏伟、高丽、段菊梅、张春芝、南琳、杨念丝、贾春娥、薛玉红系其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上述行为共造成存款人经济损失6503万元。依法判决：被告单位三门峡鑫瑞公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金400000元；被告人高宏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金200000元，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金350000元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金550000元；其他各被告人分别判处有期徒刑一年至有期徒刑七年不等的刑罚，并处罚金。
来源:https://www.doczj.com/doc/c215365802.html,/kx1693.html
青岛法院集中发布五起非法集资典型案例 2015年7月9日上午，青岛市中级人民法院、青岛市市南区人民法院、城阳区人民法院、莱西市人民法院集中对5起非法集资犯罪案件进行一审公开宣判，7名被告人分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被判处5年有期徒刑至无期徒刑不等的刑罚。这次集中宣判的5起案件，包括集资诈骗案2起3人，非法吸收公众存款案3起4人。 案例一：被告人刘某甲、刘某乙犯集资诈骗、诈骗案一案（青岛中院） 公诉机关指控被告人刘某甲犯集资诈骗罪，被告人杜某某（在逃）、刘某乙犯集资诈骗罪、诈骗罪一案，期间因被告人杜某某脱逃，对其中止审理。 经法院审理查明：2010年初，被告人刘某甲为筹集资金，与被告人杜某某（在逃）、刘某乙商定设立A 公司青岛分公司，负责人杜某某（在逃），会计刘某乙。 分公司成立后，被告人杜某某（在逃）、刘某乙公开宣传A公司有经营项目，以6%的月息向社会公众筹集资金，并提取所筹集资金的4%作为管理费。 为让投资人相信公司实力，被告人刘某甲、杜某某（在逃）、刘某乙多次邀请部分投资人到江西考察挖砂船经营情况。 经审计，2010年4月至2011年12月间，被告人刘某甲、杜某某（在逃）、刘某乙先后吸收黄卫青等129人共计1.1亿余元，造成损失共计2762万元。被告人刘某甲收到被告人杜某某（在逃）、刘某乙等人汇款共计2 360万余元，刘某甲向杜某某（在逃）、刘某乙等人汇款金额共计2 565万余元。刘某甲向杜某某（在逃）、刘某乙等人累计支付管理费3 576万余元。 2011年12月至2012年1月，因被告人刘某甲躲避归还集资参与人投资款，被告人杜某某（在逃）、刘某乙虚构请律师找刘某甲索要投资款的事由，骗取投资人钱款合计18.6万元。 后二被告人分别被抓获归案。 青岛中院认为，被告人刘某甲、刘某乙其行为均构成集资诈骗罪，二人均系主犯；被告人刘某乙同时构成诈骗罪。被告人刘某甲系被青岛市市北区法院宣告缓刑后，发现判决宣告之前还有本罪没有判决，依法应撤销其缓刑。判决撤销青岛市市北区人民法院对刘某甲判处的缓刑；被告人刘某甲犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；与前罪所判有期徒刑三年，罚金人民币四十万元并罚；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人刘某乙犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币六十万元。 案例二：被告人郭某某集资诈骗罪一案（市南法院） 被告人郭某某，男，1963年2月20日出生，汉族，初中文化，郭某某和李某（另案处理）系夫妻关系。 经法院审理查明，2006年至2011年11月期间，李某以投资、理财等名义，在没有任何资金保障的情况下，采用高息回报为诱饵，通过报纸、广告及他人介绍等途径，骗取他人投资款。郭某某明知上述情况，仍介绍他人到李某处投资，并提供本人银行卡帮助李某办理转账及支付利息等，骗取尹某某、邓某某、余某某、孙某某等257人投资款人民币共计39478万余元，造成损失人民币共计26953万余元。其中，郭某某介绍宋某某、李某甲、李某乙、王某某、韩某某在李某处存款4196万元，造成损失3192万元。 市南法院认为，被告人郭某某发以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪，数额特别巨大，依法应予处罚。在共同犯罪中，被告人郭某某系从犯，依法应对其从轻处罚。法院依法判决被告人郭某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金五十万元。
最高院公报中最新的13个民商事典型案件的裁判规则 （精编版）|法客帝国 目录 1. 就同笔款项签订购房协议和借款协议，亦可均有效 2. 夫妻一方单方自认借款，应对债务真实性严格审查 3. 夫妻婚内财产分割协议，具有内部确权的法律效力 4. 指定收款人与实际收款人名称不符，结算行有无责 5. 股东正当取得非专属公司的商业机会，不视为侵权 6. “单方放弃服务，余款不退”的格式条款是否有效 7. 将住宅改为经营用房，应经有利害关系的业主同意 8. 履行方式约定“只能”的，不视为有其他替代方式 9.违反管理性强制性规定及行政规章，合同并不无效 10. 当事人行使解除权，应符合约定或法定的解除条件 11. 注销土地使用证，未注销土地登记的，权利人不变 12. 轻便摩托车被鉴定为机动车，保险人亦不因此免责 13. 协助执行义务人恶意侵害保全申请人债权，应赔偿 一、就同笔款项签订购房协议和借款协议，亦可均有效 ——借贷双方约定以签订购房合同形式提供担保的，通过规避流押条款， 亦可达致购房协议和借款协议均有效的效果。 1、【案情简介】 2007年，朱某与开发公司签订14份《商品房买卖合同》并办理了销售备案登记手续，开发公司开具了1035万余元的发票。次日，双方又签订《借款协议》，约定开发公司向朱某借款1100万元，开发公司自愿将前述商品房抵押给朱某，并约定如按期偿还借款，购房协议不再履行；否则，购房协议应继续履行。因到期未偿，朱某起诉要求继续履行14份《商品房买卖合同》。 2、【法院认为】 双方当事人基于同一笔款项先后签订了14份《商品房买卖合同》和《借款协议》，且办理了销售备案登记手续，依法应认定上述合同和协议均成立并已生效。《担保法》第40条规定：“订立抵押合同时，抵押权人和抵押人在合同中不得约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。”《物权法》第186条规定：“抵押权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。”这是法律上禁止流押的规
三门峡市人民政府办公室关于印发三门峡市安全生产三项行 动实施方案的通知 【法规类别】公安综合规定 【发文字号】三政办[2009]33号 【发布部门】三门峡市政府 【发布日期】2009.05.25 【实施日期】2009.05.25 【时效性】现行有效 【效力级别】XP10 三门峡市人民政府办公室关于印发三门峡市安全生产三项行动实施方案的通知 （三政办〔2009〕33号） 各县（市、区）人民政府，开发区、工业园管理委员会，市人民政府各部门： 经市政府同意，现将《三门峡市安全生产“三项行动”实施方案》印发给你们，请结合实际，认真组织实施。 三门峡市人民政府办公室 二○○九年五月二十五日 三门峡市安全生产“三项行动”实施方案
根据《河南省人民政府办公厅关于印发河南省安全生产三项行动实施方案的通知》（豫政办〔2009〕71号）精神，市政府研究决定在全市开展安全生产执法行动、治理行动、宣传教育行动（以下简称“三项行动”）。现制定实施方案如下： 一、工作目标 扎实开展安全生产“三项行动”，加强安全生产全员、全过程、全方位管理，推进“安全生产年”目标任务落实。加大安全生产执法力度，严厉打击非法违法生产经营行为，建立规范的安全生产法治秩序；深化安全生产专项治理，促进安全生产责任制落实，强化安全生产监管监察，治理纠正违规违章行为，狠抓隐患排查治理，切实加强安全生产薄弱环节，解决突出问题；加强安全教育，牢固树立安全发展理念，增强全社会安全生产意识，提高广大从业人员的安全生产技能素质。通过开展安全生产“三项行动”，强化安全生产基层和基础管理，构建安全生产长效机制，坚决遏制重特大安全生产事故发生，促进全市安全生产形势持续稳定好转。 二、组织领导 为切实加强对全市安全生产“三项行动”的领导，成立由市政府副市长李琳为组长，市政府副秘书长杜寿敏、市安监局局长钱随章为副组长，市发展改革委、国资委、安监局、公安局、建委、交通局、国土资源局、文化局、农业局、水利局、林业局、卫生局、煤炭局、旅游局、教育局、工商局、质监局、中小企业服务局、供销社、烟草局、气象局、黄金局、农机局、财政局、劳动保障局、环保局、公安消防支队、三门峡供电公司等市政府安全生产委员会成员单位主要负责同志为领导小组成员的市安全生产“三项行动”活动领导小组。领导小组下设办公室，办公地点在市安监局，市安监局副局长茹华锋同志任办公室主任。 三、重点范围和内容
关于打击非法集资类案件的几点思考 近几年来，集资诈骗、非法吸收公众存款案件的发案率大幅上升。这类案件严重危害我国的金融秩序，损害投资户的利益，并易引发群体性上访，扰乱国家机关正常的办公秩序，是影响当前社会稳定的重要因素和重大隐患。 一、非法集资类案件的犯罪特点分析 通过对近三年来我庭审理的非法集资类案件的分析，我们发现非法集资类案件存在以下主要特点： (一)被告人数多、年龄偏大、女性多于男性 从以上分析我们可以看出，在这16起非法集资案件中，被告人数达到98名，平均每起案件的被告人数为6人之多。其中焦英霞集资诈骗案被告人为15人，圣瑞集团集资诈骗案的被告人更是达到32人之多。且被告人多以40岁以上的中老人年为主，其中40-60之间的被告人占到了全部被告人人总数的67%。在这98名被告人中，女性被告人占大多数，比男性被告人多出**.2个百分点。 (二)涉案金额大、涉及地域广 非法集资类案件的涉案金额往往特别巨大，少则几十万、几百万元，多则上千万元，甚至几亿、几十亿元，如焦英霞集资诈骗案犯罪金额高达7亿多人民币、圣瑞集团集资诈骗案犯罪金额高达5亿多人民币。而且犯罪嫌疑人活动范围扩大,跨区域犯罪增多,有些犯罪案件涉及黑龙江省、河北省、内蒙古自治区等20多个省市。 (三)受害人数多、年龄偏大 非法集资类犯罪的受害群体广泛, 受害人数少则数十人，多则成百上千人。遍及离退休老人、下岗职工、农民、个体工商户、
公务员、企事业单位职工和其他社会无业人员等社会各个阶层。且受害人年龄普遍偏大，多以中老人为主。这部分人手中有些闲散资金，但又苦于找不到致富门路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺骗和诱惑，有的甚至将所有积蓄都用来投资。同时，受害人之间多多少少都存着同事、朋友、亲属等不同的关系层面，形成由点到线、由线到面的幅射效应。有的受害人既是被害人又是帮凶，不但自己投资，还劝亲朋好友等去投资，自己从中获利。 (四)追赃困难、维稳压力大 从目前办理的案件情况看，非法集资案件追赃非常困难，追赃远低于实际损失数额。原因在于，一是大部分集资案件的爆发，均是资金链已经断裂，募集来的资金已被犯罪分子消耗殆尽;二是案发时犯罪分子多以现金方式转移了赃款,大量赃款去向难以查明,追赃困难,被害人损失难以挽回;三是此类案件犯罪证据收集较难,往往导致因证据不足或不充分而对犯罪数额认定的较低。这就容易引起受害人不满,在没有其它索赔渠道的情况下,被害人往往集结到各级政府上访,寻求政府救济,或采取堵塞交通等方式,给政府施加压力,容易出现越级访、告急访,引发群体性事件。 三、非法集资类案件的犯罪形式分析 (一)以高额回报为诱饵 为骗取受害人参与集资，犯罪分子往往采取“放长线钓大鱼”的作案手法，以高于银行几倍甚至几十倍的利率为诱饵，诱惑和煽动公众参与集资活动。在进行非法集资犯罪活动的初期，犯罪分子往往能保持良好的“信誉”,按时足额兑现先期投入者的本息，给予投资者高额回报,骗取参与群众的信任，进而利用获利集资人作“活广告”四处宣扬，不断扩大集资规模使资金越滚越
（精）工作心得：私募基金与非法集资犯罪的法律边界（最新） 司法实践中，如何划定合法私募基金与非法集资犯罪的法律边界，始终是一个动态难题。随着私募基金的迅猛发展，解决这一难题的需求更为迫切。本文作者从集资主体是否有登记备案、集资对象的人数和资质条件、集资是否公开并承诺受益以及是否具有真实集资项目等方面进行分析，试图划出二者之间清晰的法律边界。 我国法律规定，私募投资基金（以下简称“私募基金”），是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。由于政府对私募基金的监管相对宽松，私募基金的投资方式更为灵活，我国的私募基金自20世纪90年代以来得以迅猛发展。 据统计，截至X年5月末，我国私募基金资金管理规模为2.69万亿元，而X 年12月底，证监会权威报告显示，已备案的私募基金实缴规模为4.05万亿元。 [2]仅从上述数据上看，私募基金的发展速度确实惊人。在私募基金高速发展的同
时，我国的法律监督管理并未跟上，立法缺位，市场混杂，投资风险大。我国尚无专门统一规范私募基金的法律法规，仅有《证券投资基金法》、《证券法》、《公司法》等涉及部分内容，《私募投资基金监督管理暂行办法》（2014年8月21日）（以下简称“《暂行办法》”）是首部专门针对私募基金的规范性文件，但属于部门规章，效力级别较低。 私募基金在监管缺位的情况下飞速发展，可能出现如下问题：一方面，私募管理创新可能因无法可依，而踏入违法犯罪雷区，构成非法集资类犯罪，统称为私募创新型非法集资犯罪。另一方面，某些不法分子可能利用私募市场的混乱，以合法的私募形式来实施非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为，统称为虚假私募型非法集资犯罪。何为非法集资犯罪？根据中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》（银发〔1999〕41号），非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资犯罪并非一个独立的罪名，而是指一类罪，是上述非法集资行为纳入刑法评价的结
最高法院最新公布的典型案例裁判要点 裁判要点 1、企业停薪留职、未达到法定退休年龄的内退人员、下岗待岗人员以及企业经营性停产放长假人员，因与新的用人单位发生用工争议，依法向人民法院提起诉讼的，人民法院应当按劳动关系处理。 2、新用人单位未与劳动者订立书面劳动合同，需每月支付二倍工资。 3、劳动者社会保险费已由其原单位缴纳，其不具备再就业企业再行缴纳社会保险费的待遇，劳动者要求新单位再行为其缴纳社会保险费的请求不予支持。 4、因新单位无法为其缴纳社会保险费用，不存在《中华人民共和国劳动合同法》第三十八条所规定的情形，劳动者自行提出解除劳动合同关系，新单位无需支付经济补偿金。 5、劳动者依据《中华人民共和国劳动合同法》第三十八条第一款所规定的情形提出被迫解除劳动合同需履行告知义务。 典型案例：伊春某旅游酒店有限公司诉张某某劳动争议纠纷案 （一）基本案情 2014年5月28日，被告张某某受聘于原告黑龙江省伊春市某旅游酒店有限公司，从事工程员工作。至2015年9月10日，被告以原告公司未与其签订书面劳动合同及未给其缴纳社会保险为由，离开原告公司。后于2015年9月14日向带岭区劳动人事争议仲裁委员会申请仲裁，要求解除与原告公司的劳动合同关系，并要求原告公司支付其各项损失费用66136.00元。带岭区劳动人事争议仲裁委员会于2015年11月6日作出带劳人仲字［2015］第4号仲裁裁决书，裁决如下：1.由被申请人（伊春某旅游酒店有限公司）支付申请人（张某某）未签订劳动合同的双倍工资27958.26元（2541.66元×11）；2.被申请人支付申请人解除劳动关系的经济补偿金3812.49元（2541.66元×1.5）；3.驳回申请人请求被申请人支付其加班加点的仲裁请求；4.驳回申请人请求被申请人支付其应当订立无固定期限劳动合同之日至工作截止日二倍工资的仲裁请求；5.被申请人应该到社会保险经办机构为申请人办理2014年5月到2015年9月的社会保险，在办理过程中，申请人应积极配合被申请人履行相关手续；6.被申请人应支付申请人离职前半个月未支付工资1300.00元。原告伊春某旅游酒店有限公司对该仲裁裁决不
三门峡市人民政府办公室关于印发三门峡市城市大气污染整 治工作实施方案的通知 【法规类别】污染防治 【发文字号】三政办[2007]72号 【发布部门】三门峡市政府 【发布日期】2007.12.03 【实施日期】2007.12.03 【时效性】失效 【效力级别】XP10 【失效依据】本篇法规已被《三门峡市人民政府办公室关于印发三门峡市城市大气污染整治工作实施方案的通知》（发布日期：2008年3月5日实施日期：2008年3月5日）废止三门峡市人民政府办公室关于印发三门峡市城市大气污染整治工作实施方案的通知 （三政办〔2007〕72号） 各县（市、区）人民政府，开发区、工业园管理委员会，市人民政府有关部门： 经市政府同意，现将《三门峡市城市大气污染整治工作实施方案》印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。 二○○七年十二月三日
三门峡市城市大气污染整治工作实施方案 （二○○七年十月十六日） 为进一步巩固全市环境污染综合整治工作成果，持续改善城市环境质量，市政府决定：继续深入开展城市大气污染整治工作。现结合实际，制定如下实施方案。 一、指导思想和工作目标 （一）指导思想：以党的十七大精神为指导，全面贯彻落实科学发展观，继续深入开展城市大气污染综合整治工作，持续改善城市环境质量，着力构建和谐三门峡，促进全市经济社会全面协调可持续发展。 （二）工作目标：以创建国家环境保护模范城市为龙头，以改善城市大气环境质量为目的，以污染整治为主线，全面推进原煤散烧污染整治、燃煤锅炉污染整治、餐饮业污染整治、机动车污染整治、工业污染整治、扬尘污染整治、秸秆杂物禁烧、集中供热、集中供气、城市绿化等“十大任务”，进一步改善城市大气环境质量。到2007年底，城市大气环境质量符合国家二级标准要求的天数占全年天数的比例力争达到85%以上，在113个全国环境保护重点城市中的排名持续上升。 二、工作任务与分工 （一）原煤散烧污染整治 1.煤炭经营资格证核查。对城市所有煤炭经营单位资质进行核查，对不符合经营条件的单位立即取缔；对不按规定经营煤炭的单位，吊销其营业执照，取消煤炭经营资格。责任单位：市工商局、市煤炭局。 2.型煤强制添加固硫剂检查。城市范围内所有煤场生产的型煤必须使用中低硫煤（含硫3%以下），含硫超过1%的必须添加固硫剂，对不按照规定添加的予以查处。责任单
打击和处置非法集资典型案例（20例） 一个文盲的“精彩演出” ——临沂市陈某某非法吸收公众存款案 一个不识几个大字的文盲，精心设计了一个老套的骗局，打着食品公司经营需要流动资金的名目，非法集资长达9年，聚敛了数百万的非法资金。善良的人们，请睁大你们的双眼，看清楚这些简单却极具迷惑性的骗局吧。 案情回顾 陈某某，女，1957年11月14日生于临沂市罗庄区，汉族，文盲，个体经营户。 自1998年起至2007年3月份，陈某某等人结伙以月息一分的高利为诱饵，以所在的临沂贸源食品有限公司经营需要流动资金为名目，非法向罗庄区盛庄办事处后盛庄村亓某某等17户村民吸收存款金额310余万元，至2007年3月，陈某某等人见资金难以满足后续还本付息的需要，遂携款潜逃。2007年6月7日，陈某某在济南被抓获。 作案手段 1．利用食品公司的“合法形式”掩盖非法集资的实质。陈某某等人利用自己所在的临沂贸源食品有限公司的名义，以公司经营需要流动资金等貌似合理的名目借入公众资金，避免了社会公众的怀疑。 2．从近邻亲朋下手，骗取信任。本案中，受骗人大多是陈某某的近邻、亲戚、朋友，或者通过各种关系介绍认识的熟人，受害人基于对朋友或熟人的信任，将资金借给陈某某。陈某某正是利用了这种熟人关系，骗取他人信任，致使多人上当受骗。 3．许以高额回报，利诱公众上当。陈某某利用了社会公众法律意识淡薄、盲目妄想暴富的投机心理，以高息引诱公众上当受骗，其开出的最高年化报酬率达120%。 4．东窗事发，携款潜逃。2007年3月，陈某某感到罪行行将败露，见资金难以满足后续还本付息的需要，因害怕无法返还到期存款，遂携款潜逃，最终造成集资参与者重大经济损失。
防范非法集资心得体会 打击非法集资学习心得 通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质 要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。 （二）合理调整民间融资政策 我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。
而现实的情况是在现有金融体系下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。这也是温州金融改革的主要内容， 也是金融改革的难点所在。 从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。 （三）积极开展金融投资工具创新
最高人民法院公布三起保险合同纠纷典型案例 【法规类别】司法案例发布 【发布部门】最高人民法院 【发布日期】2013.06.07 【实施日期】2013.06.07 【时效性】现行有效 【效力级别】司法解释性质文件 最高人民法院公布三起保险合同纠纷典型案例 （2013年6月7日） 案例1： 王某诉某人寿保险股份有限公司人身保险合同纠纷案 --保险合同代签名的法律后果 【要点提示】 投保人在订立保险合同时应当亲自签章。保险业务员代为签字，但投保人已经交纳保险费的，视为其对代签字行为的追认。
《解释（二）》涉及条款：第三条第一款投保人或者投保人的代理人订立保险合同时没有亲自签字或者盖章，而由保险人或者保险人的代理人代为签字或者盖章的，对投保人不生效。但投保人已经交纳保险费的，视为其对代签字或者盖章行为的追认。 【简要案情】 保险公司的业务员张某与投保人王某是同学关系。在张某向王某推销保险产品时，王某在外地出差，于是王某让张某到自己家中找自己的妻子收取保险费。张某遂到王某家中找到王某的妻子取得了保险费，并代替王某在投保书上签字。投保书所记载的投保人与被保险人均为王某，投保的险种为重大疾病保险，保险期限为终生，交纳保险费期限为20年，每年应交纳保险费金额为2000元。王某出差回到北京以后，张某将保险合同及保险费发票交给了王某。此后，王某每年正常交纳保险费，累计交费12000元。直到2006年，王某、张某关系恶化，王某遂起诉保险公司，以投保书不是自己亲笔签字为由要求退还全部保险费。 【法院判决】 法院认为：王某在张某代其签署投保书后，取得了张某转交的保险合同文本及保险费发票，应视为其对张某所实施的代签约行为已经明知。在此后长达五年的时间里，王某按照保险合同的约定及时足额交纳各年度保险费的行为，即属于以积极参与合同履行的方式表达了其对于张某代其签约行为的追认。据此，法院认定王某追认了张某代其订立保险合同的行为，判决驳回王某的诉讼请求。 案例2： 田某、冉某诉某保险公司人身保险合同纠纷案 --保险合同解除与保险人拒赔
非法集资案件立案侦查由主办方完 成吗? 非法集资案件立案侦查由主办方完成，此时公安机关机关是主办方。非法集资的主体，虽然在原则上可能是已经设立完成的公司，也有可能会是普通的民事主体个人。由于单位可以与多方建立债务关系，故而此时其实施非法集资的行为会比较方便。 一、非法集资案件立案侦查由主办方完成吗? 非法集资案件立案侦查由主办方完成，此时公安机关机关是主办方。非法集资的主体，虽然在原则上可能是已经设立完成的公司，也有可能会是普通的民事主体个人。由于单位可以与多方建立债务关系，故而此时其实施非法集资的行为会比较方便。 二、非法集资的特点有哪些 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。 3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。 三、非法集资涉案财产的范围 我国刑法第六十四条规定:“犯罪分子违法所得的一切财物, 应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。”从该条文可以看出,我国刑事实务中常用的涉案财物并不是指司法机关查封、扣押、冻结在案的全部财物,而是指犯罪分子违法所得、违禁品和供犯罪所用的犯罪分子本人财物。其中法律明确禁止持有或交易的违禁品和供犯罪所用的犯罪工具等物品,应当依法没收;而被我们实践中常说的“赃款、赃物”主要是指违法所得,即通过犯罪行为所获取的财产利益,依法应当予以追缴或责令退赔,属于被害人[1]的合法财产,应当及时返还。 非法集资中涉案财物主要是指的违法所得。《关于办理非法集资刑事案件的意见》第五条规定:“向社会公众非法吸收的资金
商丘市中级人民法院公布四起非法集资犯罪典型案例 2016年4月22日上午，商丘市中级人民法院召开新闻发布会，通报了全市两级法院审理非法集资案件有关情况，并现场发布了4起典型案例。 案例1：金宁非法吸收公众存款、集资诈骗案 被告人金宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑10年，并处罚金30万元；犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 【基本案情】 被告人金宁原系金融机构工作人员，退休后到河南鑫融投资担保公司任总经理。金宁以高息并保证随时兑付为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金，绝大部分转入他人指定账户，从中吃取利差。2012年3月，金宁在不能及时兑付集资户本金及利息的情况下，隐瞒真相，以支付高息为手段，采取拆东墙补西墙的方法，继续向集资户吸收资金填补亏空。至2014年10月21日，累计吸收资金11.5亿余元，至案发尚有1.78亿余元不能归还。本院一审判决：被告人金宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑10年，并处罚金30万元；犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 【典型意义】 金宁原系金融机构工作人员，明知高息非法吸存系违法行为，风险较大，仍然实施非吸犯罪，在资金链断裂、无能力兑付的情况下，掩盖事实真相，为拆补资金而继续非法集资，造成1.78亿余元无法兑付，数额特别巨大，且存在挥霍资金、拒不交代部分资金去向、案发前转移资产、销毁书信等行为，非法占有的故意明显，分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。金宁的行为造成恶劣社会影响，给集资群众造成巨大经济损失，犯罪情节严重，应予严惩。对金宁判处无期徒刑，体现从重打击。 案例2：江中祥、赵景玉非法吸收公众存款、合同诈骗案 以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪数罪并罚对江中祥判处有期徒刑20年，并处罚金80万元；对赵景玉判处有期徒刑15年，并处罚金50万元。 【基本案情】 2012年6月至2013年7月间，被告人江中祥、赵景玉因开发房地产需要资金，找到商丘市6家担保公司，承诺高息，用所开发的商品房作抵押进行借款。经担保公司公开宣传、担保，以商丘市中天置业有限公司名义直接吸收140余人资金4870余万元。 2012年年初，郑州诚通投资有限公司发生挤兑事件，该公司负责人董俊杰与江中祥商定由江中祥的中天置业公司帮助董俊杰对接总额4000余万元的债务，即债务转移。诚通公司向客户提出，愿意接受对接债务的客户需付对接额30%的现金给江中祥，用中天置业的房产清偿债务。江中祥利用一房二卖和虚构房源手段，骗取17名对接户现金600余万元。商丘市中级人民法院二审以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪数罪并罚对江中祥判处有期徒刑20年，并处罚金80万元；对赵景玉判处有期徒刑15年，并处罚金50万元。 【典型意义】 该案属典型的非法吸收公众存款犯罪案件，涉案数额特别巨大。同时，江中祥等人利用非法集资案件被害人急于挽回损失的心理，以债务转移为名，签订对接合同，收取所谓的“对接费”现金600余万元后，虚构房产或一房二卖，对接户实质上得不到房子，致使本来就血本无归的对接客户又多付给江中祥等人30%的现金，进一步加大了集资群众的损失。该行为是非法集资犯罪的伴生犯罪，群众深恶痛绝，应予从严惩处。 此案也给广大集资群众一个警示，对非法集资犯罪嫌疑人或公司以资产偿还兑付欠款的情况一定要有
级别管辖的范围有哪些 级别管辖是要划分上下级法院之间受理第一审民事案件的分工和权限。 我国有基层人民法院、中级人民法院、高级人民法院和最高人民法院四级法院,都可以受理第一审民事案件,但受理案件的范围不同,具体是指: 一、基层人民法院。 基层人民法院(指县级、不设区的市级、市辖区的法院)管辖第一审民事案件,法律另有规定的除外。这就是说,一般民事案件都由基层法院管辖,或者说除了法律规定由中级法院、高级法院、最高法院管辖的第一审民事案件外,其余一切民事案件都由基层法院管辖。 二、中级人民法院。 中级人民法院管辖下列第一审民事案件: 第一,重大涉外案件(包括涉港、澳、台地区的案件)。所谓涉外案件,是指具有外国因素的民事案件,如原告或被告是外国人、涉及的财产在外国等。所谓重大涉外案件,是指争议标的额大、案情复杂,或者居住在国外的当事人人数众多或当事人分属多国国籍的涉外案件。 第二,在本辖区有重大影响的案件。所谓在本辖区有重大影响的案件一般是指在政治上或经济上有重大影响的案
件。在政治上有重大影响的案件,主要是指诉讼当事人或诉讼标的及标的物涉及到的人或事在政治上有重大影响,如当事人是党、政、军界要员或人大代表等。在经济上有重大影响的案件,主要是指诉讼标的金额较大、争议的法律关系涉及到国家经济政策的贯彻等类案件。 第三,最高人民法院确定由中级人民法院管辖的案件。目前这类案件主要有海事和海商案件、专利纠纷案件、商标侵权案件。海事、海商案件只能由海事法院管辖(海事法院与普通中级法院同级),其他法院不能管辖;专利纠纷案件只能由省级政府所在地的中级人民法院以及青岛、大连和各经济特区的中级人民法院管辖,其他法院没有管辖权。 三、高级人民法院。 高级人民法院管辖的案件是在本辖区内有重大影响的第一审民事案件。 四、最高人民法院。 最高人民法院管辖在全国范围内有重大影响的案件以及它认为应当由自己审理的案件。所谓在全国有重大影响的案件,是指在全国范围内案件性质比较严重、案情特别复杂、影响重大的案件,这类案件为数极少;所谓最高人民法院认为因当由本院审理的案件,是指只要最高人民法院认为某一案件应当由其审理,不论该案属于哪一级、哪一个法院管辖,它都有权将案件提上来自己审判,从而取得对案件的管辖权。
银行非法集资学习心得 银行非法集资学习心得 银行员工对民间借贷的认识和体会 近年来，随着市场经济的繁荣，我市民间借贷日益增多，高利借贷市场繁荣，从而带来了一些负面效应。民间借贷的盛行，不仅给贷款人和投资者造成经济风险，也扰乱了金融秩序，给社会带来极大的不稳定因素，应引起我们农商银行员工的高度重视。 民间借贷有借款金额大、期限短、利息高等特点。放高利贷者在借出资金时，一般都在十万元以上，甚至数十万元、近百万元，在借条上注明借款期限一般都为一个月、二个月或三个月，最长不超过六个月。借款利息都在1角左右，有的竟达3角甚至更高。对于借款利息结算方式，有的直接从本金中扣下利息；有的在本金上加利息增加借款金额；有的则要求债务人按月付息，并附有愈期罚款条款。此种行为往往引发群体性事件，处置不当，后果将不堪设想。民间借贷存在以下危害性：一是民间借贷易转化成非法融资和高利转贷。有人为了赚取差价，经常以私人名义，以1分、2分利从亲戚朋友处融资或从银行贷款，再以远远超过银行利息的1角甚至更高的利息，向一些急需用钱的人放高利贷，在社会上造就了食利阶层。二是民间借贷易转化成非法集资或诈骗犯罪。法律上的滞后使正常的民间借贷和非法吸收公众存款很难界定。借款人编造倒账、周转资金等理由，以高息为诱饵，非法集得大 量资金后，或挥霍，或携款潜逃，在严重破坏金融管理秩序的同时，
也给社会稳定带来极大的隐患。此类案件苗头在我市曾有出现，且当事人也逃得不见踪迹。三是易成为滋生各类违法犯罪的土壤。放高利贷者为了保证所放资金的收回，不受损失并获取自己所希望获得的利益。在催讨高利贷过程中极易发生打架斗殴、绑架、非法拘禁等恶性刑事犯罪案件，甚至为了收回所放高利贷，雇佣打手，极易逐步形成带有黑社会性质的犯罪组织，严重影响社会治安的稳定。四是民间借贷扰乱金融秩序。由于民间高利借贷行为隐蔽性强，资金来源又都集中在亲友之间，外界一般很难发现。而我国刑法条文中除高利转贷罪外尚无对民间违规发放高利贷行为的打击条文。如果任其发展下去，不仅严重扰乱金融借贷市场秩序，而且还扰乱金融部门储蓄市场秩序，破坏国家金融稳定。五是影响社会和谐稳定。由于高利贷的借款期限短、利息高，债务人受多种因素影响到期一般很难偿还，有的在多次延期的情况下仍无法偿还，或者因利滚利无法还清，很有可能因巨额债务造成企业破产，家庭破裂；同时又因连带责任使担保人凭空增添了大额债务，给担保人经济、工作和日常生活增加了沉重的负担，特别是一些企业破产引发群体性事件，严重影响了社会的和谐稳定。正是因为民间借贷及非法集资具有以上种种危害，为此，我们农商银行必须采取有效措施，切实防范员工参与 民间借贷和非法集资行为：一要高度重视，充分认识非法集资和参与民间借贷的危害性。必须加强警示教育，让员工特别是信贷人员认识到，农商银行对参与非法集资和民间借贷的员工是“零容忍”的，总行党委态度坚决，不要存在侥幸心理。二要管住自己和亲属。每位员
最高法院典型案例&183;精释精解民事诉讼执行和解撤回上诉不履行和解协议申请执行一审判决 裁判要点民事案件二审期间，双方当事人达成和解协议，人民法院准许撤回上诉的，该和解协议未经人民法院依法制作调解书，属于诉讼外达成的协议。一方当事人不履行和解协议，另一方当事人申请执行一审判决的，人民法院应予支持。相关法条 《民事诉讼法》第二百零七条第二款 基本案情 原告吴梅系四川省眉山市东坡区吴梅收旧站业主，从事废品收购业务。约自2004年开始，吴梅出售废书给被告四川省眉山西城纸业有限公司（以下简称西城纸业公司）。2009年4月14日双方通过结算，西城纸业公司向吴梅出具欠条载明：今欠到吴梅废书款壹佰玖拾柒万元整（￥1970000.00)。同年6月11日，双方又对后期货款进行了结算，西城纸业公司向吴梅出具欠条载明：今欠到吴梅废书款伍拾肆万捌什元整（￥548000.00)。因经多次催收上述货款无果，吴梅向眉山市东坡区人民法院起诉，请求法院判令西城纸业公司支付货款251.8万元及利息。被告西城纸业公司对欠吴梅货款251.8万元没有异议。一审法院经审理后判决：被告西城纸业公司在判决生效之日起十日内给付原告吴梅货款251.8万元及违
约利息。宣判后，西城纸业公司向眉山市中级人民法院提起上诉。二审审理期间，西城纸业公司于2009年10月15日与吴梅签订了一份还款协议，商定西城纸业公司的还款计划，吴梅则放弃了支付利息的请求。同年10月20日，西城纸业公司以自愿与对方达成和解协议为由申请撤回上诉。眉山市中级人民法院裁定准予撤诉后，因西城纸业公司未完全履行和解协议，吴梅向一审法院申请执行一审判决。眉山市东坡区人民法院对吴梅申请执行一审判决予以支持。西城纸业公司向眉山市中级人民法院申请执行监督，主张不予执行原一审判决。裁判结果眉山市中级人民法院于2010年7月7日作出（2010)眉执督字第4号复函认为：根据吴梅的申请，一审法院受理执行已生效法律文书并无不当，应当继续执行。裁判理由法院认为：西城纸业公司对于撤诉的法律后果应当明知，即一旦法院裁定准予其撤回上诉，眉山市东坡区人民法院的一审判决即为生效判决，具有强制执行的效力。虽然二审期间双方在自愿基础上达成的和解协议对相关权 利义务做出约定，西城纸业公司因该协议的签订而放弃行使上诉权，吴梅则放弃了利息，但是该和解协议属于双方当事人诉讼外达成的协议，未经人民法院依法确认制作调解书，不具有强制执行力。西城纸业公司未按和解协议履行还款义务，违背了双方约定和诚实信用原则，故对其以双方达成和解协议为由，主张不予执行原生效判决的请求不予支持。精
中共三门峡市委三门峡市人民政府 关于强力推进“四大一高”战略的实施意见 （2012年1月19日） 为深入贯彻落实国务院《关于支持河南省加快建设中原经济区的指导意见》（以下简称《指导意见》）和省九次党代会、市六次党代会精神，积极抢抓“支持三门峡等资源型城市可持续发展”、“建设郑洛三工业走廊”难得机遇，强力推进“四大一高”战略，切实加快我市经济发展方式转变，努力实现经济社会又好又快发展，特提出如下实施意见： 一、推进“四大一高”战略的重要意义 当前，我市经济仍以资源型工业为主，工业结构中重化工业比重偏高，资源开发强度较大，接续替代产业发展缓慢，转变发展方式、优化经济结构、缓解资源环境压力的任务紧迫而艰巨。市委、市政府把握新市情、立足新起点，积极顺应趋势、着眼长远作出了强力实施大通关、大交通、大商贸、大旅游和高新技术产业“四大一高”战略的重要决策，并明确写入市六次党代会报告，作为全市经济社会发展的总体战略。“四大一高”战略，涵盖了消费、投资、出口三大经济增长要素，体现了“调优一产、调强二产、调大三产”的发展要求，是推进新型工业化、新型城镇化和新型农业现代化“三化”协调发展的重要载体，是优化经济结构、加快经济发展方式转变的主要抓手，是扩张经济总量、提升经济实力
的强大引擎，是实现“三大战略定位”和“十六字目标”的现实途径。实施“四大一高”战略，抓住了经济转型的关键，抓住了科学发展的根本，对于我市增创发展新优势，拓宽发展新空间，在激烈的区域竞争中赢得主动，更好地“打开西大门、建好西大门”，发挥好“启西”作用，为中原经济区建设作出新贡献，具有十分重要的意义。在国务院《指导意见》中，明确提出“支持三门峡等资源型城市可持续发展”、“改造提升三门峡等地区交通枢纽”、“支持晋陕豫黄河金三角地区开展区域协调发展试验”；省九次党代会也明确把“建设郑洛三工业走廊”、“强化洛阳、三门峡、济源、焦作协同发展，巩固在陕晋豫毗邻地区的领先地位，发挥在与关中—天水经济区、太原城市群的对接互动中的中坚作用”写入了报告，这些都为三门峡大发展、快发展提供了难得历史机遇。实施“四大一高”战略，完全符合国务院《指导意见》和省九次党代会精神，非常切合三门峡实际，充分体现了市委、市政府带领全市人民加快发展的决心和信心。各级各部门要充分认识强力推进“四大一高”战略的重大意义，坚定不移地实施“四大一高”战略，立足实际，抢抓机遇，全力推动经济社会更好更快发展。 二、推进“四大一高”战略的重点任务 （一）以大通关建设为带动，打造开放经济高地
一、单选题 1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。 A.未经有关部门依法批准吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 2.非法集资的形式不包括（）。 A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资 B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资 C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资 D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券 3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。 A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围 4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序 B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集 C.煽动、策划非法集会、游行、示威 D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求 5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。 A.《治安管理处罚法》 B.《刑法》 C.《宪法》 D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（） A.吸收存款、发放贷款 B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保 D.以自有资金进行投资 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
打击和处置非法集资典型案例 “肥油”不流外人田 ——山东德州陵县向春油脂非法吸收公众存款案 一家原本正常营业的企业，却干起了向企业内部人员融资的勾当，妄想全员获利，最终却全员受害。 案情回顾 2011年l1月，陵县公安局经侦大队陆续接到社会人员报案称：山东向春油脂有限公司自2005年6月份至今，大肆进行融资活动。 经侦查，自2005年6月份至今，由豆某某（时任山东向春油脂有限公司董事兼总经理、法人代表）决定以山东向春油脂有限公司的生产经营需要为由，在山东向春油脂有限公司职工内部开始融资。后经过口口相传的方式，融资范围逐渐由公司内部发展为社会不特定人员。在收到融资款后，由山东向春油脂有限公司会计为交款人出具两联收据，交款事由为股金，现资金链条断裂，致使4100余万元融资款无法偿还，受害人近600多人。 作案手段 向公司内部职工融资，并定期按照月息8里—1.5分的比例向交款人支付利息，具体工作由台某某（时任该公司监事）经办。 案件查处 1．领导重视 鉴于该案涉案金额较大、涉及人员较多，经侦大队立即将案件相关情况向县公安局党委进行了汇报，县局党委根据案件情况，并提请德州市公安局经侦支队同意，立即启动了《处置涉众型经济犯罪案件突发事件应急预案》，并报请县委、县政府批准，抽调县公安局经侦、网监以及审计、检察等部门精干人员组成专案组，对此案进行侦查。各级领导多次听取案情汇报，研究侦查方案，提出侦查方向，为侦破此案提供了有利的条件。 2．整体作战 案件发生以后，由县委、县政府牵头，成立了由公、检、法、审计参加的联合工作小组，检察院提前介入，该案中向春油脂公司收到融资款后，为掩盖其非法吸收公众存款的行为，给融资户出据的是股金单据，经和检察机关沟通，根据