《风险管理》考试大纲
一、《风险管理》是管理科学的一个新颖分支。它是20世纪五十年代以来，通过对企业的人员、财产以及自然、财务资源进行适当的保护而逐渐发展、形成的一门新的管理学科。企业风险管理、即企业的安全活动，对企业财产和人员的保护，是近代企业管理中重要的职能之一，而且也是企业所有管理部门的共同责任。
二、《风险管理》的作用
各企业单位应用一般的管理原理、运用风险管理的各种手段管理本企业的资源和活动。通过成本和效益分析，对所面临的各种纯粹风险，作出客观而比较科学的决策。尽可能减少意外事故的损失以及意外事故对企业及其环境的不利影响，从而节省企业的各类经营成本，并使企业获得更大的安全保障。
三、学习目的
学习《风险管理》课程的目的，主要使自学者初步掌握制定企业风险管理计划的目标，组织风险管理计划，编制企业风险管理方针书；并能够较好地识别和分析企业的损失风险；能对企业财产损失风险和企业责任风险进行初步的分析和控制；能对企业的风险进行较正确的衡量。初步掌握各种企业风险管理的方法，较好地掌握风险管理决策的各种工具，并从中选出最适当的风险管理方案。
通过《企业风险管理》课程的学习，为广大自学者进入企业风险管理工作打下一定的理论基础，并较系统地掌握从事企业风险管理工作的各种方法。
第二部分各章的考核知识点及考核要求
第一章风险管理导论
一、考核知识点
（一）风险的定义
（二）损失的原因和危险因素
（三）风险的分类
（四）风险管理概述
二、考核要求
（一）风险的定义
识记：（1）风险的几种定义①损失机会和损失可能性；②损失的不确定性；③实际与预期结果的偏离；④风险是实际结果偏离预期结果的概率。
（二）损失原因和危险因素
1.识记：（1）损失原因。（2）危险因素。
2.领会：（1）危险因素分类。
（三）风险的分类
1.识记：（1）风险的分类；（2）风险的基本分类。
2.领会：（1）纯粹风险的分类。
（四）风险管理概述
1.识记：（1）风险管理的定义。（2）风险管理的范围。（3）风险管理的目标。
2.领会：（1）风险管理的程序：①制定风险管理计划；②识别风险；③衡量风险；
④选择对付风险的方法；⑤贯彻和执行风险管理的决策；⑥检查和评价。
第二章企业风险管理计划的制定
一、考核知识点
（一）制定风险管理计划的目标
（二）规定风险经理的责任和报告关系
（三）组织风险管理计划
（四）编制风险管理方针书
二、考核要求
（一）制定风险管理计划的目标
1.识记：（1）损后目标：①生存的目标；②持续经营的目标；③盈利的目标；④收益稳定的目标；⑤成长的目标；⑥承担社会责任的目标。
2.领会：（1）损前目标：①经济的目标；②承受危险的目标；③合法的目标；④承担社会责任的目标。（2）目标之间的矛盾。
（二）规定风险经理的责任和报告关系
识记：（1）风险经理的责任：①整体风险管理计划的处理；②企业风险的控制；③风险筹资的方法。（2）风险经理的报告关系。
（三）组织风险管理计划
1.识记：（1）风险管理部门的内部结构。
2.领会：（1）风险管理部门与其他部门合作：①会计部门；②数据处理部门；③法律部门；④人事部门；⑤生产部门；⑥销售部门。
（四）编制风险管理方针书
识记：（1）风险管理方针书的优点。（2）风险管理书的主要内容。
第三章风险识别和分析
一、考核知识点
（一）识别和分析损失风险的方法
（二）企业损失风险分析
二、考核要求
（一）识别和分析损失风险的方法
1.识记：（1）标准调查表／问卷调查表。（2）其他的企业记录和文件。（3）现场调查。
2.领会：（1）企业的财务报表：①资产负债表；②损益表；③财务状况变动表。（2）流程图。
（二）企业损失风险分析
领会：（1）损失的价值及分类：①财产价值；②净收入价值；③法律责任；④员工服务。（2）损失原因及分类：①自然原因；②人为原因；③经济原因。（3）损失的经济后果。
第四章企业财产损失风险分析和控制
一、考核知识点
（一）企业财产损失风险分析
（二）企业净收入损失风险分析
（三）企业财产风险控制
二、考核要求
（一）企业财产损失风险分析
1.识记：（1）财产分类：①不动产；②动产。（2）财产损失原因。
2.领会：（1）财产损失金额的评估：①原始成本；②帐面价值；③重置成本；④复制成本；⑤功能重置成本；⑥市价；⑦实际现金价值；⑧经济或使用价值。（2）财产权益：①所有人权益；②放款人权益；③卖方和买方权益；④受托人权益；⑤出租人和承租人权益。
（二）企业净收入损失风险分析
1.识记：（1）损失风险的价值。
2.领会：（1）造成损失的事件及分类：①财产损失；②法律责任；③人员损失。（2）损失程度的因素。
（三）企业财产风险控制
识记：（1）火灾风险控制：①引起火灾的要素；②损前火灾控制措施；③灭火；④水渍险控制。（2）盗窃风险控制：①控制盗窃和抢劫损失；②控制商店盗窃损失；③控制雇员不诚实损失。（3）爆炸风险控制；①爆炸的定义和分类；②爆炸的防范。（4）洪水风险控制：①洪水形成的原因；②洪水的防范措施。（5）地震风险控制：①地震的成因和衡量；②地震的防范措施。
第五章企业责任风险分析和控制
一、考核知识点
（一）责任的种类
（二）企业主要责任的风险类别
（三）企业责任风险控制
二、考核要求
（一）责任的种类
领会：（1）侵权责任：①过失；②故意侵犯；③严格责任侵犯；④替代责任。（2）合同责任：①违约；②转移责任协议。
（二）企业主要责任风险类别
1.识记：（1）场所和经营风险。
2.领会：（1）产品和完工责任风险：①产品责任；②完工责任。
（三）企业责任风险控制
1.识记：（1）控制场所和经营责任风险
2.领会：（1）控制产品责任风险：①设计；②制造和装配；③广告；④包装；⑤使用手册；⑥安装和售后服务；⑦保存记录；⑧产品回收计划。
第六章风险衡量
一、考核知识点
（一）风险衡量的基本概念
（二）风险衡量和概率分布
（三）估计每年事故发生次数的另外两个概率分布
二、考核要求
（一）风险衡量的基本概念
领会；（1）潜在损失频率。（2）潜在损失程度。（3）最大可能损失。（4）最大可信损失。（5）可信度。
（二）风险衡量和概率分布
1.领会：（1）损失总额。（2）事故次数。（3）每次事故的损失。
2.应用：（1）泊松分布及有关的计算：①损失总额的计算；②事故次数的计算；③每次事故损失的计算。
（三）估计每年事故发生次数的另外两个理论概率分布
1.领会：（1）二项分布的假定。（2）正态分布的假定。
2.应用：（1）二项分布：①企业在一年内遭受r次事故损失的概率；②事故发生次数的期望；③事故发生次数的方差；④一个单位在某段时间遭受一次事故损失的概率P的估计。（2）正态分布：①事故发生次数的期望；②事故发生次数的方差；③事故发生次数在m次与n次之间的概率。
第七章企业风险管理的方法
一、考核知识点
（一）企业风险管理的方法
（二）风险筹资方法
（三）免赔额
二、考核要求
（一）企业风险管理的方法
1.识记：（1）避免风险；①避免风险的含意；②避免风险的局限性。（2）预防损失。（3）减少损失。
2.领会：（1）分离风险单位：①分割风险单位；②复制风险单位；③分割风险单位和复制风险单位的区别。（2）风险控制项下的合同方式转移风险：①分类；②制约因素。
（二）风险筹资方法
1.识记：（1）自留风险：①自留风险的筹资措施；②自留风险的运用：强制性自留风险；选择性自留风险。
2.领会：（1）风险筹资项下的合同方式转移风险。（2）保险。
（三）免赔额
1.识记：（1）免赔额的性质和作用：①增加现金流量；②现金流量保障。
2.领会：（1）免赔额的种类：①绝对免赔额；②相对或消失免赔额；③总计或停止损失免赔额。（2）免赔额选择的分析：①影响选择免赔额决策的因素：②免赔额水平与保费减少和成本的关系。
3.应用：（1）免赔额的计算。（2）选择免赔额的规则和模型：①最小成本原则；②成对比较；③统计分析。
第八章保险
一、考核知识点
（一）保险的职能和代价
（二）保险合同概述
（三）保险的险种
（四）保险的选择和购买
二、考核要求
（一）保险的职能和代价
1.识记：（1）保险的定义。（2）保险的基本职能：①分摊损失或分担风险；②经济补偿。
2.领会：（1）保险的派生职能：①投资；②防灾防损。（2）保险的代价：①经营费用；②欺诈性索赔；③对防损工作的疏忽；④漫天要价。
（二）保险合同概述
1.识记：（1）保险合同的基本原则：①补偿原则及其例外；②保险利益原则及其原因；③代位求偿权原则及其目的；④最大诚信原则及其组成法理。（2）保险合同的特点：①射幸合同；②单务合同；③有条件的合同；④属人的合同；⑤要式合同。
2.领会：（1）保险合同的基本组成部分：①声明事项；②保险协议；③除外责任；
④条件事项；⑤其他条款。
（三）保险的种类
1.识记：（1）财产保险：①水灾保险；②海海运输保险；③内陆运输保险；④盗窃保险；⑤忠诚保证保险；⑥锅炉和机器保险；⑦农作物保险；⑧信用保险。
2.领会：（1）责任保险：①普通责任保险；②受托人责任保险；③职业责任保险；
④劳工保险和雇主责任保险；⑤个人责任保险。（2）财产和责任综合保险；①汽车保险；②航空保险；③核电站保险；④企业财产和责任综合保险；⑤家庭财产和责任综合保险。（3）人身保险：①人寿保险；②年金保险；③健康保险。
（四）保险的选择和购买
1.识记：（1）我国企业风险的特点。（2）企业投保决策的约束：①法律约束；②行政约束；③其他外部约束；④企业内部约束。（3）确定投保方案。
2.领会：（1）选择保险公司：①偿付能力；②盈利状况；③保险费率；④保险品种和服务质量。（2）保险合同谈判。（3）我国企业保险管理的现行模式：①财务部门统管保险的模式；②各部门分管保险的模式；③设立专职的保险管理的模式。
第十章保险经纪人
一、考核知识点
（一）保险经纪人的现状和基本理论
（二）保险经纪人的运作
（三）对保险经纪人的监管
二、考核要求
（一）保险经纪人的现状和基本理论
1.识记：（1）保险经纪人的现状。
2.领会：（1）保险经纪人的基本理论：①保险经纪人的权利；②保险经纪人的义务。（2）保险经纪人的合同：①居间合同；②委托合同；③咨询合同。（3）保险经纪人的经营原则：①最大诚信原则；②保户至上、优质服务的原则；③遵守法律规范的原则；
④收入公开的原则。
（二）保险经纪人的运作
1.识记：（1）选择保险人。（2）处理风险。（3）理赔谈判。
2.领会：（1）业务操作程序。
（三）对保险经纪人的监管
识记：（1）中国保险监督管理委员会监管保险经纪人的职能。
第十一章风险管理决策的数理基础——损失预测
一、考核知识点
（一）损失预测概述
（二）收集数据
（三）概率分析
（四）趋势分析
（五）预测在风险管理中的应用
二、考核要求
（一）损失预测概述
识记：（1）数学预测方法对风险管理部门的要求；①收集损失资料；②编制预测损失的图表；③决定预测比较适合的方法；④了解预测的局限性，避免一些容易发生错误。
（二）收集数据
领会：（1）数据是完整的。（2）数据是一致的。（3）数据是有关主题的。（4）数据是有组织的。
（三）概率分析
1.领会：（1）概率的特性。
2.应用：（1）建立概率分布。（2）概率分布的性质：①偏差；②中心趋势；③方差
（四）趋势分析
1.识记：（1）直觉趋势。
2.应用：（1）数学趋势方法：①趋势图（关系图）；②y=a+bx的计算。
（五）预测在风险管理中的应用
1.领会：（1）运用概率分析计算有关概率：①多项损失的联合概率或任何给定总损失在给定期间内可能发生的概率；②在给定期间内任何一种损失发生的概率。（2）综合几个独立的趋势影响来进行趋势分析，第个独立的趋势都对将来损失频数和程度有影响。（3）运用基本的概念和概率，趋势分析的逻辑总结出在形成预测模型时有用的统计。
2.应用：（1）有关概率的进一步计算：①基本概念；②联合概率；③两个或多个事件中一个发生的概率。（2）进一步的趋势分析：①定义模型；②预测的两个实例；③一个说明性的预测。
第十二章现金流量分析
一、考核知识点
（一）以现金流量分析作为决策标准
（二）现金流量的评价方法
（三）通过现金流量分析进行风险管理决策
二、考核要求
（一）以现金流量分析作为决策标准
1.识记：（1）现金流量的重要性：①对资源的要求权；②在资本投资评价中的应用。
课程大纲 模块一：实体店如何转型找到新的“增长极”？ 一、O2O时代，，要成为商圈领头羊究竟要如何转型？ 1、门店赢利模式转型：由“产品圈”向“生态圈”转变 2、门店运营系统转型：由“粗放式”向“规范化”向“精细化”转变 3、门店管理技能转型：由“销售型”向“管理型”向“经营型”转变 二、现场诊断：对照自己门店的现状，你会诊断Q7模型中哪里需要转型了吗？ 【本单元原创落地工具】：三级转型图、闭环PDCA圈、Q7店长技能模型、百年老店四高指标图、顾客满意度调查表设计、员工满意度调查“三每法”、员工离职有效管理五部曲。 模块二：店长如何掌握冠军门店七项“核心技能”？ 一项技能：如何做好引客进店？ 一、互联网时代，门店客源都少了，如何经营转型？ 1、分析自己的商圈特征与竞争环境 2、明确谁是我的目标人群 二、破解门店生意兴隆秘诀：“四客循环系统”彻底打通单店任督二脉！ 1、四客循环系统=吸客×留客×锁客×养客，如何操作？ 2、吸客：微营销集客进店“铁三角”模型 2、留客：人的专业化、货的生动化、场的氛围化 3、锁客：互联网时代，“导购员”如何转变成“跟单员”？ 4、养客：门店转型时代，VIP会员关系管理的5大“养客”策略 三、小组研讨：如何建立你门店品牌优势的“四客循环系统”？(吸客的工具、留客的工具、锁客的工具、 养客的工具，怎么落地？) 【本单元原创落地工具】：四客循环系统、商圈客流分布饼图、导购员变成跟单员五部曲、ABC会员粘性管理法、门店“铁三角”集客模型及落地五部曲。 第二项技能：如何做好目标管理？ 一、门店目标管理的误区 1、门店目标管理5个误区？ 2、你的方法有误吗？如何有效做好员工目标追踪？ ①目标分解科学吗？-有人找借口；有人无所谓；有人月末破罐子破甩；怎么啦？ ②学会用PK法激励部属达标-PK后遗症，新人进不来，员工关系差，怎办呢？ 二、开局：科学下达目标“三连环”操作原则，立马见效！ 1、分解目标直到人头的“五分法”：月周日时品，如何操作？ 2、任务落地的三连环原则与话术：5W2H法、承诺法、激将法，如何操作？ 3、目标落地“神器”：VPC目标流水线！ 三、中盘：彻底追踪目标达成的“四合一”导航仪。 1、墙壁上一个“PK”业绩榜； 2、天花下一副“标语”冲视觉； 3、微信圈一组“点赞”造氛围； 4、会议中四种“指标”追任务 ?牢记例会两大目的：总结经验，唤起行动 ?如何开好月、周、日、班四种例会?
知识点1 风险、收益与损失 （一）风险的定义 （1）风险是未来结果的不确定性（或称为变化）。（抽象概念） （2）风险是损失的可能性。（本书的理解） （3）风险是未来结果对期望的偏离，即波动性。（现代金融风险管理理念） （二）风险与损失 风险绝不能等同于损失。损失是事后概念，风险是明确的事前概念。两者描述的是不能同时并存的事物发展的两种状态。 金融风险可能造成的损失分为：预期损失、非预期损失和灾难性损失。 预期损失通过提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收； 非预期损失通过资本金来应对； 灾难性损失一般通过保险手段来转移。 知识点2 风险管理与商业银行经营商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构，以经营风 险为其盈利的根本手段。 我国商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。 风险管理与商业银行经营的关系主要体现在以下方面： （1）承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力。 （2）风险管理作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式。 从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变；从以定性分析为主的传统管理方式，向以定量分析为主的风险管理模式转变；从侧重于不同分散管理的模式，向集中进行全面风险管理的模式转变。 （3）风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合。 （4）健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值。 健全的风险管理体系具有自觉管理、微观管理、系统管理、动态管理等功能。高水平的风险管理能够降低商业银行的破产可能性和财务成本，保护商业银行所有者的利益，实现股东价值最大化。 （5）风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切要求。 在商业银行的经营管理过程中，有两个至关重要的因素决定其风险承担能力：一是资本金模式，因为资本金可以吸收商业银行业务所造成的风险损失，资本充足率较高的商业银行有能力接受相对高风险、高收益的项目，比资本充足率低的商业银行具有更强的竞争力；二是商业银行的风险管理水平，资本充足率仅仅决定了商业银行承担风险的潜力，而其所承担的风险究竟能否带来实际收益，最终取决于商业银行的风险管理水平 知识点3 商业银行风险管理的发展 （1）资产风险管理模式：20世纪60年代以前 特点：偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动。 商业银行极为重视对资产业务的风险管理，通过加强资产分散化、抵押、资信评估、项目调查、严格审批制度、减少信用放款等各种措施和手段来防范、减少资产业务损失的发生，确立稳健经营的基本原则，以增强商业银行的安全性。 （2）负债风险管理模式：20世纪60年代 特点：商业银行从被动负债方式向主动负债方式转变，商业银行风险管理的重点转向负债风险管理。
银行从业资格考试《风险管理》知识点：风险暴露分类 商业银行应该制定适应本行的风险暴露分类的管理政策和程序，确定风险暴露分类的标准和流程。在内部评级法下，商业银行的风险暴露分类一般可以分为以下六类：即主权类、金融机构类（含银行类和非银行类）、公司类（含中小企业、专业贷款和一般公司）、零售类（含个人住房抵押贷款、合格循环零售和其他零售）、股权类和其他类（含购入应收款及资产证券化），具体定义如下： （l）主权风险暴露 主权风险暴露是指对主权国家或经济实体区域及其中央银行、公共部门实体，以及多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织等的债权。 （2）金融机构风险暴露 金融机构风险暴露是指商业银行对金融机构的债权。根据金融机构的不同属性，可分为银行类金融机构风险暴露和非银行类金融机构风险暴露。 （3）公司风险暴露 公司风险暴露是指商业银行对公司、合伙制企业和独资企业及其他非自然人的债权，但不包括对主权、金融机构和纳入零售风险暴露的企业的债权。根据债务人类型及其风险特征，公司风险暴露细分为中小企业风险暴露、专业贷款风险暴露和一般公司风险暴露。 其中，中小企业风险暴露是指商业银行对年营业收入（近3年营业收入的算术平均值）不超过3亿元人民币企业的债权。
专业贷款是指公司风险暴露中同时具有如下特征的债权： ①债务人通常是一个专门为实物资产融资或运作实物资产而设立的特殊目的 实体； ②债务人基本没有其他实质性资产或业务，除了从被融资资产中获得的收入外，没有独立偿还债务的能力； ③合同安排给予贷款银行对融资形成的资产及其所产生的收入有相当程度的 控制权。 专业贷款具体可划分为项目融资、物品融资、商品融资和产生收入的房地产贷款等四类。 一般公司风险暴露是指中小企业风险暴露和专业贷款之外的其他公司风险暴露。 （4）零售风险暴露 零售风险暴露应同时具有如下三方面特征： ①债务人是一个或几个自然人； ②笔数多，单笔金额小。 ③按照组合方式进行管理。 零售风险暴露分为个人住房抵押贷款、合格循环零售风险暴露、其他零售风险暴露三大类。各类别的具体定义如下： 个人住房抵押贷款是指以购买个人住房为目的并以所购房产为抵押的贷款。
银行从业资格考试《风险管理》知识点：限额管理在商业银行的风险管理实践中，限额管理包含两个层面的主要内容： 从银行管理的层面，限额的制定过程体现了商业银行董事会对损失的容忍程度，反映了商业银行在信用风险管理上的政策要求和风险资本抵御以及消化损失的能力。商业银行消化信用风险损失的方法首先是提取损失准备金或冲减利润，在准备金不足以消化损失的情况下，商业银行只有使用资本来弥补损失。如果商业银行的资本不足以弥补损失，则将导致银行破产倒闭。因此，商业银行必须就资本所能抵御和消化损失的能力加以判断和量化，利用经济资本限额来制约信贷业务的规模，将信用风险控制在合理水平。 限额管理对控制商业银行业务活动的风险非常重要，目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖。 从信贷业务的层面，商业银行分散信用风险、降低信贷集中度的通常做法就是对客户、行业、区域和资产组合实行授信限额管理。具体到每一个客户，授信限额是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围以内所愿意并允许提供的最高授信额。只有当客户给商业银行带来的预期收益大于预期的损失时，商业银行才有可能接受客户的申请，向客户提供授信。 商业银行信贷业务层面的授信限额是银行管理层面的资本限额的具体落实。 1.单一客户授信限额管理 商业银行制定客户授信限额需要考虑以下两个方面的因素。 （1）客户的债务承受能力
商业银行对客户进行信用评级后，首要工作就是判断该客户的债务承受能力，即确定客户的最高债务承受额（Maximum Bonowing Capacity，MBC）。一般来说，决定客户债务承受能力的主要因素是客户信用等级和所有者权益，由此可得：MBC=EQ×LM LM=f（CCR） 其中，MBC（Maximum Borrowing Capacity）是指最高债务承受额；EQ（Equity）是指所有者权益；LM（Lever Modulus）是指杠杆系数；CCR（Customer Credit Rating）是指客户资信等级；f（CCR）是指客户资信等级与杠杆系数对应的函数关系。 （2）银行的损失承受能力 银行对某一客户的损失承受能力用客户损失限额（Customer Maximum Loss Quota， CMLQ）表示，代表了商业银行愿意为某一具体客户所承担的损失限额。从理论上讲，客户损失限额是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。也就是说，商业银行分配给各个业务部门的经济资本，再继续分配至该部门所承办的不同地区、行业的不同的金融产品，直到每一个授信客户。 当客户的授信总额超过上述两个限额中的任一限额时，商业银行都不能再向该客户提供任何形式的授信业务。 2.集团客户授信限额管理 虽然集团客户与单个客户授信限额管理有相似之处，但从整体思路上还是存在着较大的差异。集团授信限额管理一般分“三步走”：
《风险管理》课程教学大纲 一、课程名称 《风险管理》 二、学分及学时 4学分、64学时 三、适用专业 金融与证券专业 四、教学目的 本课程为专业课，通过教学使学生掌握风险管理的基本理论，运用本课程所独有的知识，能为企业进行风险识别、风险预警、风险分析，能够参与制定风险管理决策方案，能看懂风险评估报告等工作能力。 五、教学要求 学生已修完《财务会计》、《风险管理基础教程》、《概率与数理统计》，在教学中主要采用讲授与事例相结合的方法，可以参考《风险管理》，作者刘新立，北京大学出版社，2006年9月出版；《风险管理》，银行从业人员资格认证考试辅导丛书编委会著，立信会计出版社，时间为2009年3月。 六、教学学时数分配表
七、理论教学内容 第一章认识风险管理（8学时）内容提要： 风险管理的含义、风险与收益损失的关系。 教学重点和难点： 1.掌握风险的本质。 2．风险管理的概率统计知识。 §1.1风险的基础知识（1学时） 1.1.1风险与风险管理的基本概念 1.1.2风险与不确定性 1.1.3风险与收益 1.1.4风险本质 §1.2商业银行风险管理的主要类型（1.5学时） 1.2.1信用风险 1.2.2市场风险 1.2.3操作风险 1.2.4流动性风险 1.2.5国家风险 1.2.6声誉风险 1.2.7法律风险 1.2.8战略风险 §1.3商业银行管理的主要策略（1学时） 1.3.1风险分散 1.3.2风险对冲 1.3.3风险转移 1.3.4风险规避 1.3.5风险补偿 §1.4商业银行风险与资本（1.5学时） 1.4.1资本的含义 1.4.2监管资本与资本充足性 §1.5风险管理常用的概率及数理统计知识（3学时） 1.5.1常用的概念和统计分布 1.5.2收益的计量
《非人力资源的人力资源管理》 课程时间及对象 ●2天（6-7小时／天） ●企业各层次管理人员、后备经理人 课程收获 ●认识到人力资源管理是直线经理人的主要工作 ●正确理解人、岗与绩效的关系 ●有效地识人与选人 ●掌握结构化面试技巧 ●掌握岗位分析和评价的技巧 ●掌握全过程对员工进行辅导的技巧 ●掌握绩效管理的关键技巧 ●掌握管理员工的满意度、敬业度和忠诚度的技巧 ●掌握处理员工投诉与抱怨的技巧 课程内容 一、人力资源管理概论 1)人力资源管理的目的 ●每个直线经理的目的都是绩效 ●案例分析 ●HR概念的产生和与“消防栓”的关系 ●正面案例分析： 2)人力资源专业部门与直线部门的关系 ●人力资源专业部门是企业内的专业指导 ●直线部门是实用技术，HR是专业技术 ●互动练习：在选、育、用、留中两个部门的职责对比 3)直线经理人力资源管理的重点 ●案例分析： ●人力资源管理的重点是人-岗-绩效 ●人-岗-绩效三者的关系是什么？ ●互动讨论： 二、识人与选人 1)人力资源要素的概念 ●资源与资源要素的区别 ●案例分析： ●人力资源要素是KSAP ●视频分析： 2)选人的基本原则 ●不能整体地看待一个人，不能“以偏概全” ●案例分析： ●团队人员互补原则
●扬长避短的用人原则 ●互动案例： 3)结构化面试技巧 ●互动问题：选什么人最困难？ ●什么是“结构化”的方式 ●案例分析： ●什么样的问题是有效的“结构化问题” ●互动练习：哪些是有效的结构化问题 ●“显性因素“和”隐性因素“的面试区别 ●如何针对STAR设计各种结构化的面试问题 ●互动练习：给一个具体的背景进行模拟面试 三、用人与育人 1)搭建人与岗位的桥梁 ●视频分析：从工作中找出KSAP ●KSAP将人和工作完整第地连在一起 ●如何建立部门内工作的“金字塔“ 2)如何进行工作分析与评价 ●什么是工作分析？ ●案例分析：SOP的产生 ●如何将工作分为最简单的工作单元（用动宾词组表达 ●如何进行工作评价？ ●选评价因素-分配权重-进行打分-对工作给予评审 ●互动练习： 3)如何在工作前进行有效辅导 ●案例分析 ●将员工按照能力和意愿进行分类 ●针对不同员工进行不同的辅导 4)如何在工作中进行有效的“纠偏辅导“ ●案例分析 ●纠偏工作的步骤和原则 ●工作重点——增强改进信心 四、绩效管理 1)绩效管理对中国人的特别意义 ●绩效管理就是让员工自己和KPI相比 ●绩效管理的本质就是如何管理KPI，如何使它成为指挥棒 ●绩效管理的过程分析 2)提取KPI指标，建立KPI库 ●如何由上而下对KPI进行分解 ●如何由下而上进行分解 ●如何从职责出发按照四步法提炼出KPI，建立KPI库 3)如何保证KPI的科学、公平与落地 ●如何对KPI进行有效性过滤？ ●互动案例
点趣乐考网-2020年银行从业考试《初级风险管理》习题练习 第1题 风险文化由三个层次组成，以下不属于这三个层次的是( )。 A.风险管理理念 B.风险管理人员 C.风险管理哲学 D.风险管理价值观 参考答案：B 参考解析：风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。 第2题 市场流动性风险反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险()。 A.相应越高 B.相应越低 C.不变 D.不一定 参考答案：B 参考解析：市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险，反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低。 第3题 因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指()。 A.主动超限
B.被动超限 C.实质性超限 D.非实质性超限 参考答案：A 参考解析：主动超限是指因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限。 第4题 ()是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。 A.Credit Metrics模型 B.Credit Risk+模型 C.Credit Portfolio View模型 D.Credit Monitor模型 参考答案：B 参考解析：Credit Risk+模型是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。 第5题 内部审计在商业银行风险管理体系中发挥不可替代的作用，下列未体现内部审计作用的是( )。 A.监控和评价风险管理系统运行的效果 B.评价与银行治理、运营和信息系统有关的风险暴露 C.内部审计具有充足的资源，可以直接向董事会报告 D.帮助识别、评价重要的风险暴露，促进风险管理和控制系统的改进 参考答案：C
银行从业资格考试风险管理知识点必备
风险管理 第1章风险管理基础 1.金融风险可能造成的损失分类：预期；非预期；灾难性。 2.商行的经营原则：安全性、流动性、效益性。 3.商行风险管理模式的发展阶段：资产；负债；资产负债；全面风险管理模式阶段。 4.全面风险管理模式的理念和方法： 全球的风险管理体系 全面的风险管理范围 全程的风险管理过程 全新的风险管理方法 全员的风险管理文化 5.商行风险类别：信用、市场、操作、流动性、国别、声誉、法律、战略。 6.市场风险分类：利率、汇率、股票、商品。 操作风险分类：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。 国别风险分类：转移、主权、传染、货币、宏观经济、政治、间接国别。 7.商行风险管理策略分为： 分散： 对冲：自我对冲：利用资产负债表或业务组合 市场对冲：利用衍生品市场 转移：保险： 非保险：担保、备用信用证 规避 补偿。 8.商行资本的概念包括：账面资本、经济资本、监管资本。 监管资本：一级资本核心一级资本 其它一级资本 二级资本 核心一级资本：实收资本、普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。 其它一级资本：其它一级资本工具及其溢价（如优先股）、少数股东资本可计入部分。 二级资本：二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。 9.巴塞尔协议3：普通商行的普通股充分率应达到7%，总资本充分率不低于10.5%，重要性银行银行计提1%—3.5%的附加资本要求。 银监会的《资本管理办法》规定了监管资本要求： 最低资本：核心一级资本充分率：5% 一级资本充分率：6% 资本充分率：8% 储备资本： 2.5% 逆周期资本：0—2.5% 系统重要性银行附加资本要求：1%
《员工关系管理》教学设计 1 一、教学内容分析 《员工关系管理》课程是人力资源管理专业2012 年级 6 学期开设的专业必修课，选用程延园主编，复旦大学出版社出版的教材《员工关系管理》。全书分为 3个模块，第1 模块第 1 课《员工关系管理导论》既是本模块也是该课程的核心内容及教学重点， 计划 4 课时。 二、教学对象特征分析 教学对象为本系2012 年级人力资源管理专业学生，具有以下特点：学生的认知特 点在于感知能力和观察能力质量提高，学习特点是，以掌握间接经验为主，教学内容更 重视实践造作技能学习带有一定的强制性，在教学讲解中通过案例分析与课堂讨论，促 进了学生对知识的理解，和对知识迁移的运用，发挥了学生的主体作用和教师的主导作 用，从而达到预期教学目标。 三、教学目标 1．知识与技能目标（认知目标） 1）掌握：员工关系的含义及特点；员工关系的主要内容。 2）区别：传统的劳动关系和现代员工关系。 3）理解：员工关系的实质。 4）认识：变化中的员工关系环境。 2．过程与方法目标（能力目标） 1）通过启发与理论分析推导让学生加深对基本概念的记忆和理解 2）通过图片，视频等多媒体手段使学生对知识的认知更立体，更丰富 3）通过案例分析和情景模拟让学生能把理论与实践结合，并运用到事务性的工作中去。 四、教学重点、难点 重 重点：员工关系的含义；员工关系的特点；员工关系的实质。 点 难 难点：对等性与非对等性；工关系的实质；传统劳动关系与员工关系。 点
五、教学方法 讲授法，课堂讨论，案例分析，多媒体教学 六、教学环境及资源准备 教学媒体类型教学媒体运用方式作用主课件PPT 演示主要教学大纲和内容 资源库《员工关系管理精选 案例分析与讲解案例分析》 其它各人力资源资源 知识拓展与阅读 网站和微博 表明提问、案例、重 七、教学进程点、难点、时间分配、 互动等 导课 PPT展示里昂大罢工新闻图片及相关文案：2010 年 9 月 7 日， 法国工会爆发了为期一天的全国性大罢工，报道称，参加此次罢工 的工会涉及交通运输、邮政等公共服务行业，以及部分电台和学校。 据公布的统计数字，仅在里昂就有近27 万人参与抗议示威活动，全 法范围内有 250 万人共同参与。 欧洲国家的罢工运动我们已经屡见不鲜，自 20 世纪初，英国工 设疑：用设疑的方式人就通过罢工这个有力武器与资方进行斗争以维护自身的权利。 引出下列问题： 罢工背后的实质是什么它体现了员工和资方间怎样的关系什么是员工关系管理带着这些问题，导出课程 ---- 员工关系管理概述。引出课题，让学生边思考边学习。 主板书 员工关系管理概述重点理解 第一节员工关系管理的内涵了解员工关系概念的 发展与沿革，掌握概
违约损失率：违约损失率（Loss Given Default，LGD）是指给定借款人违约后贷款损失金额占违约风险暴露的比例，即损失占风险暴露总额的百分比（损失的严重程度，LGD=1-回收率）。其估计公式为：损失/ 违约风险暴露。 违约损失率估计应以历史清偿率为基础，不能仅依据对抵（质）押品市值的估计，同时应考虑到银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品。 （1）影响违约损失率的因素有多方面，主要包括： ①项目因素②公司因素③行业因素④地区因素⑤宏观经济周期因素 （2）计量违约损失率的方法 ①市场价值法：信用价差和违约概率来推算。市场法和隐含市场法。 ②回收现金流法：根据违约历史清瘦情况，预测违约贷款在清收过程中的现金流，并计算出LGD，即LGD=1-回收率=1-（回收金额-回收成本）/违约风险暴露 信用风险组合： 1.违约相关性 违约基于的因素：自身、所处行业或区域、宏观经济因素 2.信用风险组合计量模型 由于存在风险散化效应，投资组合的整体风险小于等于其所包含的单一资产组合风险的简单加总。 国际上应用比较广泛的信用风险组合模型 （1）Credit Metrics模型：是一个VAR模型，其创新之处是解决了计算非交易性资产组合VAR这一难题。 （2）Credit Protfolio View模型。是对第一个模型的补充。比较适用于机构类型的借款人。（3）Credit Risk+模型：根据针对火险的财险精算原理，对贷款这个违约率进行分析。该模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小且相互独立的。 3.信用风险组合的压力测试 （1）压力测试用于评估资产或投资组合在极端不利的条件下可能遭受的重大损失。作为商业银行日常风险管理的重要补充，压力测试有较多积极作用。 （2）压力测试只是对组合短期风险的状况的一种衡量，因此属于一种战术性的风险管理方法。 第一章风险管理基础 本章基础知识精讲： 一、风险与风险管理 （一）风险、收益与损失 1．风险的含义
银行从业资格考试60道风险管理精选单选 题（一） 1.在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括__. A.资产风险管理模式 B.负债风险管理模式 C.全面风险管理模式 D.内部管理模式 2.下列理论中，属于负债管理模式的是_____. A.真实票据论 B.转换能力理论 C.存款理论 D.预期收入理论 3.FN理论中，发球资产风险管理模式的是_____. A.银行券理论 B.资产结构理论 C.购买理论 D.销售理论 4.下列理论中，不属于资产风险管理模式的是_____ A.转换能力理论
B.预期收入理论 C.超货币供培理论 D.销售理论 5._____是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险 6._____是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险 7._____不包括在市场风险中。 A.利率风险 B.汇率风险 C.操作风险 D.商品价格风险 8._____是由不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
B .操作风险 C. 流动性风险 D.国家风险 9._____是指银行掌握的可用于即时土付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。 A. 流动性风险 B . 国家风险 C.声誉风险 D.法律风险 10._____是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。 A. 流动性风险 B . 国家风险 C.声誉风险 D.法律风险 11. _____是指由于银行操作上的错误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。 A. 操作风险 B . 国家风险 C.声誉风险
2016年银行从业资格考试《风险管理》知识点：风险预警 风险预警是指商业银行根据各种渠道获得的信息，通过一定的技术手段，对商业银行信用风险状况进行动态监测和早期预警，实现对风险“防患于未然”的一种“防错纠错机制”。 1.风险预警的程序和主要方法 （1）风险预警程序 风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统，都应当逐级、依次完成以下程序： ①信用信息的收集和传递。收集与商业银行有关的内外部信息，包括信贷人员提供的信息和外部渠道得到的信息，并通过商业银行信用风险信息系统进行储存。 ②风险分析。信息通过适当的分层处理、甄别和判断后，进入到预测系统或预警指标体系中。 ③风险处置。风险处置是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地降低商业银行风险而采取的一系列措施。 ④后评价。风险预警的后评价是指经过风险预警及风险处置过程后，对风险预警的结果进行科学的评价，以发现风险预警中存在的问题（如虚警或漏警），深入分析原因，并对预警系统和风险管理行为进行修正或调整，因此对于预警系统的完善十分重要。 （2）风险预警的主要方法 在我国商业银行实践中，通常会根据不同的目标，以及风险驱动因素的不同和管理机制的区别，而采用不同的风险预警管理方法。 在需要进行预警的内容上，大致有以下几种： ①适应监管底线的风险预警管理。通常会根据不同的监管底线要求，制定和实施不同的预警管理机制。 ②适应本行内部信用风险执行效果的预警管理。 ③适应有关客户信用风险监测的预警管理。指的是为了对信贷客户进行日常信用风险监测而进行的预警管理。 2.行业风险预警 行业风险预警属于中观层面的预警，主要包括对以下行业风险因素的预警： （1）行业环境风险因素 主要包括经济周期因素、财政货币政策、国家产业政策、法律法规等方面。 ①经济周期因素。经济周期因素主要用于判断宏观经济所处阶段；判断行业自身的周期性；分析宏观周期与行业周期的相关性。
江苏省高等教育自学考试大纲 30466 员工关系管理 考试大纲 南京大学编 江苏省高等教育自学考试委员会办公室 考试大纲
第一章员工关系管理概论 一、考核知识点与考核要求 （一）员工关系管理概述（重点） 识记：①员工关系的概念； 员工关系通常是指企业与员工之间的关系，基本含义是指管理方与员工及团体之间产生的，由双方利益引起的表现为合作、冲突、力量和权利关系的总和，并受到一定社会中经济、技术、政策、法律制度和社会文化背景的影响。 ②员工关系管理的概念。 是指为保证企业目标的实现，而对企业中涉及企业与员工、管理者与被管理者以及员工之间的各种工作关系、利益冲突和社会关系进行协调和管理的制度、体系和行为。 领会：①员工关系的特征； 1：复杂性和多变性2：个别性与集体性3：平等性和不平等性 4：对等性与非对等性5：经济性、法律性与社会性 ②员工关系管理的特征； 1：员工认同企业的愿景和价值观是员工关系管理的起点 2：利益关系是员工关系管理的根本 3：心理契约是员工关系管理的核心内容 ③员工关系管理的必要性 1：员工关系管理是实现企业目标的前提 2：员工关系管理是塑造企业形象的基础 3：员工关系管理是企业成功的根本条件 （二）员工关系管理的目标和意义（重点） 领会：①员工关系管理的目标； 1：协调和改善企业内部人际关系 2：树立员工的团体价值 3：增强企业对员工的凝聚力 ②员工关系管理的意义 1：良好的员工关系管理是实现人与事最佳配合的重要手段 2：良好的员工关系管理所形成的企业文化是激励优秀、鞭策后进的重要手段
3：良好的员工关系管理有利于建立通畅的沟通机制 4：良好的员工关系管理是帮助员工实现自我职业规划的必要措施 5：良好的员工关系管理能使员工更多体会到被尊重的感觉 （三）员工关系管理的环境（次重点） 识记：①员工关系管理的环境 主要是指员工关系管理的条件，或指对员工关系管理产生重要影响的直接因素或间接因素 ②员工关系管理的外部环境； 指企业外部影响员工关系及其管理的环境和因素 ③员工关系管理的内部环境 指企业内部影响员工关系及其管理的环境和因素 领会：①员工关系管理的外部环境； 经济环境、技术环境、政策环境、法律和制度环境、社会文化环境 ②员工关系管理的内部环境 组织结构、工作环境、经营战略、管理者和管理方式、企业文化 （四）员工关系管理的主要内容（次重点） 识记：劳动关系管理的概念。 指以促进组织经营活动的正常开展为前提，以缓和、协调组织劳动关系的冲突为基础，以实现劳动关系的合作为目的的一系列组织性和综合性的措施和手段简单应用：员工关系管理的主要内容。 新员工入职管理、劳动合同管理和集体合同管理 （五）员工关系管理发展趋势（重点） 领会：①员工关系管理的发展趋势； 1：人本管理成为员工关系管理的理论基础 2：知识型员工成为员工关系管理的主要对象 3：工作生活方式纳入员工关系管理的视野 4：员工关系管理趋向多样化 5：重视对核心人才的管理与开发 ②知识型员工的特征； 1：知识型员工具有强烈的个性、独特的价值观和较强的独立判断能力
.word 可编辑. 风险管理 第1 章风险管理基础 1.金融风险可能造成的损失分类：预期；非预期；灾难性。 2.商行的经营原则：安全性、流动性、效益性。 3.商行风险管理模式的发展阶段：资产；负债；资产负债；全面风险管理模式阶段 4.全面风险管理模式的理念和方法： 全球的风险管理体系 全面的风险管理范围 全程的风险管理过程 全新的风险管理方法 全员的风险管理文化 5.商行风险类别：信用、市场、操作、流动性、国别、声誉、法律、战略。 6.市场风险分类：利率、汇率、股票、商品。 操作风险分类：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。 国别风险分类：转移、主权、传染、货币、宏观经济、政治、间接国别。 7.商行风险管理策略分为： 分散： 对冲：自我对冲：利用资产负债表或业务组合 市场对冲：利用衍生品市场 转移：保险： 非保险：担保、备用信用证 规避 补偿。 8.商行资本的概念包括：账面资本、经济资本、监管资本。 监管资本：一级资本核心一级资本 其他一级资本 二级资本 核心一级资本：实收资本、普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。其他一级资本：其他一级资本工具及其溢价（如优先股）、少数股东资本可计入部分。 二级资本：二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。 9.巴塞尔协议3：普通商行的普通股充足率应达到7%，总资本充足率不低于10.5%，重要性银行银行计提1%—3.5%的附加资本要求。 2012 年银监会的《资本管理办法》规定了监管资本要求 最低资本 ：核心一级资本充足率：5% 一级资本 充足率：6% 资本充足率：8% 储备资本：2.5% 逆周期资 0—2.5% 本：
风险管理教学大纲 一、课程名称 （一）中文名称:风险管理 （二）英文名称:Risk Management 二、课程性质 任意性选修课 三、课程教学目标 通过学习本课程，让学生掌握风险管理的基本理论和方法，为实际工作提供专业基础知识和理论指导。从商业银行风险管理的基本概念和基本架构入手，着重突出信用、市场、操作三大风险的识别、计量、监测与控制的技能知识，并掌握流动性风险、声誉风险和战略风险等基本知识，最后从理念、机制和方法等角度对商业银行监管和市场约束做了要求。了解风险管理的基本概念、性质、原理、特点；掌握风险分析各阶段包括风险辨识、风险估计和风险评价的任务和方法，理解并区分众多的风险分析方法；在理解风险分析基本理论和方法的基础上，掌握各种风险控制工具和风险财务工具的作用、实施方法；在掌握风险分析和风险管理工具的基础上，了解风险管理决策的内涵、原则、决策中常用的技术方法， 以及各种风险管理工具的优化组合。运用风险管理方法分析和解决实际问题。四、课程教学原则和教学方法 （一）教学原则 本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。 （二）教学方法 综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。 五、课程总学时 54学时 六、课程教学内容要点及建议学时分配
企业人力资源管理 【课程前言】 现代企业管理，更注重“以人为本”的人性化管理模式，企业管理的重点也日趋体现在对人的管理策略上。作为现代企业的人力资源管理者，应以战略高度构建高效实用的人力资源管理系统，从而进行高品质人才选拔，建立科学考核与激励制度,以最大限度地激发人才潜能，来创建优秀团队，并推动组织变革与创新,最终实现组织的持续发展。 【课程目标】 ?帮助学员掌握职位分析的编制流程、常用分析方法 ?帮助学员掌握企业组织结构设计、人力资源规划的技术方法 ?帮助学员掌握招聘与面试的流程及方法；提高专业面试技术水平。 ?帮助学员掌握绩效考核管理的规划、流程、步骤与方法及解决方案。 ?帮助学员掌握职位评价方法及评价结果运用,帮助学员掌握如何科学设计企业的薪酬体系。 【培训对象】 大中型企、事业单位董事长、总裁、总经理、人力资源总监、人力资源经理等相关中高级管理者。【培训用时】：6天 【课程大纲】:
前提：职位分析 1、职位分析概念及其目的 ２、职位分析的组织流程图 ３、常用职位分析方法 ? 定性方法（观察法;访谈法;工作日志法;主管人员分析法，其他） ? 定量方法(经典问卷：PAQ 、M ＰDQ 、ＣM Ｑ） ４、如何撰写职位说明书 ? 如何正确撰写职位描述:职位标识、职位概要、工作关系、工作职责分解及其履行程序、工作关系、工作环境级条件； ? 如何正确撰写任职资格描述：基准性任职资格与鉴别性胜任特征描述 5、职位说明书案例 第一模块：人力资源规划 一 般环 境 具体环 境
1、企业人力资源规划概述 (1)人力资源规划含义 （２)人力资源规划的内容:数量规划、结构规划、素质规划。 （3)人力资源规划程序 2、组织结构设计 （1)组织结构类型 （2)影响组织结构设计的主要因素 3、人力资源规划技术方法 ?需求预测方法：德尔菲法；回归方程外推法(回归预测法);劳动定额法(工作量定员法）；转换 比率法；计算机模拟法 ?供给预测方法:人力资源信息库;替换单法;马尔可夫分析 ?人员供需平衡分析:供不应求；供大于求。 第二模块:招聘与配置 1、企业招聘标准的发展趋势 ?从单一标准向复合标准 ?从岗位基本需求向岗位胜任力需求 ?从直觉标准向科学标准 ２、企业人力资源的招聘配置的理论基础 ?人与岗位的匹配(专业知识、能力、动机的匹配） ?人与组织的匹配（个人的价值观与企业文化匹配） ?团队的匹配(知识、专业、能力、个性、年龄、性别的匹配) ３、素质模型（胜任特征）的建立为招聘提供科学依据 (1）素质 (２)素质的冰山模型 （3)从战略高度构建企业高素质特征的模型（微软、联想的素质观) （４)建立企业的素质模型 （５)建立职位的素质模型（模型概念及建立流程） 4、招聘流程分析（招聘流程图) （1）招聘需求分析
银行从业资格考试《风险管理》模拟试卷2018题共52 一、单选题: 1 题号 来覆盖。商业银行在业务经营中的非预期损失则需要银行的( ) A、监管资本 B、会计资本 核心资本C、 、经济资本DD 标准答案： : 2 题号 ( )在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是。 A、银行现金流 、银行资本金 B 、银行负债C 、银行准备金D B 标准答案：: 3 题号1 / 33 。下列理论中，属于负债风险管理模式的是( ) 、真实票据论A B、转换能力理论 C、存款理论 D、预期收入理论 C 标准答案： : 4 题号 是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决( ) 策而导致损失的风险。、流动性风险A B、国家风险 、操作风险C 、法律风险DD 标准答案： : 5 题号 和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新( )全面风险管理模式强调信用风险、 并举。2 / 33 、流动性风险 A 、国家风险B 、法律风险C 、市场风险D D
标准答案： : 6 题号 ( )并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。 、风险转移 A 、风险规避 B 、风险分散C D、风险对冲 A 标准答案： : 7 题号 是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。( ) A、市场风险 、操作风险 B C、流动性风险3 / 33 、国家风险DB 标准答案： : 8 题号 一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，以下叙述错误的是： 。( ) A、这属于结算风险的一种 B、这是操作风险的表现 C、这会造成交易成本上升 、可能引发信用风险DB 标准答案： : 9 题号 个基年，当市场连续复合年利率上升50元，久期是1004。5已知一种债券的现价是。( )点后，上述债券的新价格为87.5 、A95.5 B、 97.75 、C102.25 D、4 / 33 C 标准答案： : 10 题号 经常是商业银行破产倒闭的直接原因。( ) 、操作风险A B、市场风险 C、违约风险 D、流动性风险 D 标准答案： : 11
《风险管理》课程教学大纲 课程编号0133 课程代码 课程名称风险管理 学分3学分 课时范围3课时/周 总课时51 周数17周 课程类别专业方向必修课 对象保险学院3年级本科生 教室要求普通教室 一、课程性质与任务 1．课程性质： 本课程是保险专业基础课程，理论教学与实践教学并重。《风险管理》是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理科学。它是指各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价等方式，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最小的成本获得最大安全保障目标的管理过程。课程重要性在于，随着全球化经济的发展，金融风险日趋多变、复杂，金融风险管理的重要性更加突出，作为金融风险管理重要
组成部分的保险企业风险管理一直是保险公司经营管理的核心所在，因此，保险专业的本科生有必要掌握金融风险管理的一般理论知识和技术方法；掌握保险公司风险管理的基本理论知识和方法，以便为日后的工作和学习打下良好基础。 2．课程任务： 知识：要求学生通过该课程的学习，掌握风险管理的基本原理。 技能：要求学生掌握风险识别、风险估测、风险评价的方法和技能，具备一定的独立从事风险识别、风险分析、分析评价及应对的能力，具备基本的调查风险并撰写风险评估报告的技能。 二、教学目标 通过理论与实践学习，保险学院三年级学生能够正确理解金融风险和金融风险管理的定义，掌握风险管理的基本概念、基本原理，了解金融风险管理系统和组织体系，掌握风险识别、风险估测、风险评价风险管理决策的方法和技能，具备一定的独立从事风险识别、风险分析、分析评价及应对的能力，同时具备基本的调查风险并撰写风险评估报告的技能。 三、课题与课时分配表
《员工关系管理》课程教学大纲 课程编号：08071012 课程名称：员工关系管理 英文名称：Employee Relations Management 课程类型: 专业课 课程性质：限选课 总学时：32讲课学时：32实验（实践）学时：0 学分：2 适用对象：人力资源管理 先修课程：人力资源管理，劳动法 一、编写说明 （一）制定大纲的依据： 在制定教学大纲时主要有两方面的依据：一是依据课程结构及教学安排的整体需要来制定教学大纲，二是遵循学校对学生培养目标的要求，同时体现教学改革的精神。 （二）课程简介： 员工关系是组织及管理者与所属员工之间的关系。员工关系管理则是基于社会交换理论、心理契约理论、组织承诺理论而进行的旨在完善员工和组织的情感关系，从而达到吸引、留住、开发员工的重要举措。 本课程从员工关系管理的概念入手，讲述了员工关系管理与组织行为学、人力资源管理的区别和联系，概述了员工关系管理的主要内容和观点。随后对员工关系管理的各个领域及技术进行较为详细的介绍，包括员工关系管理的基础；满意度的评估及提高；职业生涯管理原理及方法；离职员工管理与解雇员工管理；新员工引导和组织社会化；压力管理；沟通管理等。 （三）课程的地位与作用： 员工关系是组织中由于雇佣行为而产生的关系，是人力资源管理的一个特定领域。本课程的学习目的在于深刻了解随着世界经济的发展，员工关系管理在现代企业中的重要性，并结合我国企业现状和我国的相关法律知识，在分析中西方差异的基础上，充分认识员工关系管理对我国企业及我国经济发展的重要意义。 （四）课程性质、目的和任务： 员工关系管理是人力资源管理专业的一门专业课，是为人力资源管理专业学生掌握员工关系管理方面的基本理论知识和应用能力而设置的一门专业课程。通过本课程的学习，使学生加深对员工关系的理解，掌握员工关系管理的基本方法，具备从事人力资源管理的能力。