银行授信调查报告（适用于集团客户综合授信）
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==================================================================== 声明：
本人对该授信项目进行了深入调查，并在调查的基础上完成本报告的撰写，本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。
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贷前调查时间：
地点：
调查访问的对象：
访问人：
调查访问方式及内容：
调查报告目录：
第一部分授信申请人的基本情况....................................... 第二部分授信申请人经营情况分析..................................... 第三部分行业及政策分析............................................. 第四部分授信申请人财务情况分析..................................... 第五部分比较分析................................................... 第六部分授信申请人与银行合作情况................................... 第七部分或有负债分析............................................... 第八部分授信申请人授信用途与还款来源分析........................... 第九部分担保分析................................................... 第十部分授信风险分析及防范措施..................................... 第十一部分集团授信额度分配方案及其他补充说明....................... 第十二部分调查结论................................................. 第十三部分经办机构主要负责人意见...................................
一、授信申请人基本情况
1、集团本部（母公司）基本情况：
企业名称：
组织机构代码：
经营范围：
行业类别：
注册地址：
实际办公地址：
法定代表人及身份证号码：
贷款卡编号、密码、贷款卡是否通过人民银行年审：
基本账户行：
注册资金、币种：
股东及出资金额、股权占比（如超过5个可仅列出前五个）：
股权结构、重要股东、实际控制人介绍。（包括但不限于基本情况、经营情况等）
公司已投产项目成立时审批手续情况，手续是否合规？公司的关联企业有无已投产但审批手续不合规的重大项目（土地、环保、核准等）？
历史沿革：要求描述公司及其前身成立以来的资本变更、股权演变、改制重组、上市融资、投资并购、资产出售等各种产权变化情况。
2、集团客户（含分、子公司及关联企业）股权结构情况
以图表形式描述集团客户本部、核心企业与各分、子公司、关联企业的产权关系，在图（或表）上注明相互之间持股比例。
3、主要子公司及拟授信企业基本情况
分析同1。
4、集团公司治理结构：股东会、董事会、监事会、经营层设置情况，公司董事的构成和比例，董事长、总经理和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制。
5、高管介绍
集团及主要子公司主要高管介绍（包括但不限于姓名、性别、年龄、职务、生平简历、是否曾任职于破产倒闭公司等）
6、重大事项（含集团、借款人、子公司、关联企业；包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)
二、授信申请人经营情况分析
1、集团整体经营情况介绍：
2、逐一介绍集团本部、拟授信子公司、未申请授信主要子公司（资产或销售占集团20％以上）以及需要特殊说明子公司的经营情况，每个企业都应按照以下要求进行介绍。
（1）主导产品介绍：产品介绍，产品历史价格、当前价格及走势分析，产品的成本结构和变化情况
（2）经营业绩：近三年主要产品的产能、产量、销量情况，主要产品的产销率、销售收入增长率、销售利润增长率、市场占有率，产能、产量在行业中的排名或地位。如未达到生产能力，请解释原因。
（3）主要技术、工艺情况，是否符合国家政策，及与同行业比较的优劣势分析（工业企业）。
（4）经营模式分析：（本项也可以文字描述，不用表格形式）
原材料供应（上年度数据，单位：万元）：
分析：（包括但不限于：主要原材料价格及波动情况、主要原材料在国内、省内、国际市场供求情况，原材料采购渠道是否稳定、结算方式等。）销售模式（上年度数据，单位：万元）：
分析：分析各种产品的市场情况、定价策略、销售战略、结算方式等。
分析：分析开拓市场的机制、主要下游客户情况、与下游客户的谈判地位、市场稳定性等。
3、集团公司的管理模式及管理水平分析（企业集团对下属成员企业财务管理体制、投融资管理体制、资金管理体制；人事管理体制、业务管理体制；关联交易管理情况等）
4、集团客户目前在建、拟建项目情况：
要求逐项介绍集团内所有成员单位及集团关联企业在建、拟建项目情况，包括但不限于项目规模、项目审批手续、总投资、资源来源、他行项目融资情况、建设进度、何时完工投产等。
5、企业未来战略及发展前景
三、行业及政策分析（介绍集团所在的主要行业，以核心子公司及拟授信子公司所在行业为主，若集团行业跨度较大，应分别介绍）
行业发展情况（包括行业基本情况、特点、供求情况、趋势等）
产业政策
集团行业板块间的关联情况
行业领先企业介绍、公司主要竞争对手情况介绍；与客户的主要竞争对手相比较，该客户主要的竞争优势与劣势。
产业政策（国家相关部门产业政策指导意见和指导目录情况）
行业近期重大政策事件、重大政策和体制改革
我行信贷政策
国家与地方行业政策取向：该客户是享有优惠政策、符合政策还是受政策限制。
四、授信申请人财务情况分析
1、近三年集团本部、拟授信子公司、未申请授信主要子公司（资产或销售占集团20％以上）的报表审计情况：近三年财务报表是否经过审计、经过哪些
审计机构审计、审计意见分别如何，如有保留意见或附带说明请针对其内容进行解释），如果三年内审计机构不一致的，应说明原因；集团本部和集团合并报表编制规则，如不能提供合并报表或母公司本部报表，请说明原因。
2、前三年及当期报表是否衔接，如不衔接，请逐项说明。
3、重要优惠政策（集团及各下属企业）：
4、集团客户主要财务指标分析：
报表1：集团合并报表。此处应首先文字介绍上年报表合并范围及合并范围较前年的变化、变化的原因。单位：万元
注：“变化值A”填写本期末财务数据比上年期末数据的变化；“变化值B”填写上年数据比前年数据的变化。“刚性负债”＝短期借款＋应付票据（敞口）＋应交税金＋一年内到
期的长期负债＋应付债券＋长期借款。短期刚性负债＝短期借款＋应付票据（敞口）＋应交税金＋一年内到期的长期负债
报表2：借款人所在集团本部（母公司）报表（如有，格式和内容同上，如果集团本部只有管理职能，没有具体业务，没有本部报表，该项可不填写。）报表3：集团本部、各拟授信企业和集团内未申请授信主要子公司上年度主要财务指标比较
单位：万元
5、集团报表主要科目分析：（如果有集团本部母公司报表，以下每个指标均应对合并、母公司报表数据分别分析）
（1）本期末重要资产负债科目分析：（基本要求：描写下列指标的本期余额、
主要构成明细、形成的原因分析，与年初的变化值及变化的原因分析，合理性分析，未来变化趋势。）
货币资金（除上述基本要求以外，应特别注明保证金余额）
应收账款（除上述基本要求以外，应特别进行应收款帐龄分析，如有三年及以上的，应进行重点解释）
存货
短期投资（除上述基本要求，还应说明初始购买价格和目前市价）
预付账款
其他应收款（除上述基本要求以外，应特别进行应收款帐龄分析，如有三年及以上的，应进行重点解释）
长期投资注明长期投资的核算方法和历年投资收益情况
固定资产当年增加和减少固定资产情况，是否按时计提折旧、折旧计提方法
在建工程实际投资与预算比较，建设工期计划执行情况；如有已投入使用或试生产，未及时结转固定资产的，解释原因
无形资产和其他递延资产摊销方法，是否及时摊销
应付账款
应付票据注明足额保证金票据余额，应付票据敞口余额
其他应付款
短期借款及一年内到期的长期负债（该项指标不用填写各行明细，明细在第五部分填写，但本处应说明本期余额、与上年期末相比的变化及变化的原因）长期借款（该项指标不用填写各行明细，但应说明本期余额、与上年期末相比的变化及变化的原因）
应付债券
其他重要或异常资产负债科目
（2）上年度主要损益、现金流项目分析：（主要分析构成、变动情况、合理性。以下科目如上年度金额较大应重点分析，如金额为0可不分析）主营业务收入：分析收入结构
营业费用：
管理费用：
财务费用：
投资收益：
营业外收入、营业外支出：
经营活动现金流情况：
投资活动现金流情况：
筹资活动现金流情况：
6、拟授信企业和集团内未申请授信主要子公司财务分析
分析科目同上。拟授信企业上年度、本期上述指标中若有金额较大或异常科目的，应重点进行说明。
7、集团财务指标分析
结合表1，分析集团主要财务指标及变化情况，重点分析盈利能力、成长能力、营运能力、偿债能力、现金流指标及变化趋势。
结合表2，分析集团母公司主要财务指标及变化情况，重点分析母公司偿债能力、盈利能力、盈利结构、长期投资、投资收益等情况。
结合表3，分析拟授信企业和集团内未申请授信主要子公司的主要财务情况、相互比较情况、占整个集团的比重等，着重从盈利能力、偿债能力、营运能力、现金流等方面进行分析和比较。
8、销售收入真实性判断：现场核实增增值税发票或一般发票，与销售收入进行比较，判断销售收入的真实性
9、集团内各成员企业近一年内关联交易分析（包括资产类、负债类、资金类、成本和收入等），包括交易各方的关联关系、关联项目与交易性质、交易金额与占主营业务收入的比值、定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）等。
10、集团整体财务情况评价（包含调查人员对企业报表数字真实性的评价，及对企业总体财务情况的评价）
五、比较分析
1、争取与区域市场主要竞争比较（上年，万元）：
2、与行业领先者比较（上年，万元）：
六、授信申请人与银行合作情况
1、集团与我行历史和目前授信情况：包括但不限于三年内总、分行对集团及集团内各下属企业的授信额度批复号、批复日期、有效期、批复额度及条件，额度实际使用情况。
2、分别查询各拟授信企业的贷款卡，并与实际情况进行比较：
查询日期、银行各种授信余额及敞口、不良贷款余额、欠息、垫款、对外担保余额。
3、关注类、不良贷款及其他不良记录情况说明（若有）。
4、银行借款分布：单位：万元
（注：注：①批复授信额度指授信银行给予借款人的总体授信额度，使用金额指借款人实际提款金额；
②担保方式需明确至担保主体名称，不能简单描述为“担保”或“互保”等）
表2：目前集团内部各成员单位（含本部及所有下属企业）授信敞口
5、从银行融资分布情况、授信条件、变动情况和拟授信银行情况，分析各金融机构对该集团、集团内各成员企业的支持倾向、集团的再融资能力等。
七、或有负债分析
1、保证担保情况：简述集团（包括集团本部及所有拟授信企业）为集团内外企业的银行授信提供担保的情况，集团外被担保企业简况（与客户的关系、市场地位、经营状况、资金实力、资信情况，前景等），分析和判断对外担保的质量、代偿的可能性。
表一：集团内企业对集团外担保情况。
2、对外担保合法合规性。
3、如果集团（含本部及各下属企业）为第三方提供了资产抵押、质押情况，请介绍提供的担保资产情况，担保资产占同类资产的比例。
3、有无或有负债演变为现实负债的历史记录；目前有无因对外担保而产生的纠纷。
八、授信用途与还款来源分析
1、申请授信的理由及授信用途。
2、集团内各成员企业目前是否存在挪用流资于项目建设的情况；如集团（含本部和所有成员企业）有在建、拟建项目，请分析是否有被挪用的可能及防范挪用风险的措施。
3、测算集团客户各拟授信流动资金需求并判断授信申请金额合理性。
⑴计算流动资产周转情况
周转天数=360/周转次数
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额
预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额
存货周转次数＝销售成本/平均存货余额
预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额
应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
⑵计算营运资金量
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
⑶计算流动资金缺口
新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金
4、还款来源分析：根据各拟授信企业经营周期、销售收入、销售现金率，结合企业投资、融资情况计算其在我行授信到期可用来还款的资源来源并分析还款来源是否充足。
九、担保分析
介绍担保方式并分析担保质量，包括：
1、如为集团外保证人或在前述报告中没有进行分析的集团内保证人
（1）保证人基本情况：
（2）经营情况：
（3）财务情况：
（4）银行借款情况
（5）对外担保情况；
（6）代偿能力分析；
（7）担保的实际意义；
（8）公司章程、股东会、董事会对公司对外担保的特殊约定。
保证人财务简表：单位：万元
2、如为抵押方式：
应重点分析抵押物价值、抵押率及变现能力。
（1）不动产抵押：抵押物位置、面积、产权编号、所有权人、相关权利凭证、权利完整性、权利有无争议、资产性质、权属情况、设施的简单描述、购置时间、购买价格（要求核对原始购建合同和支付票据并提供复印件）、帐面原始价值、账面净值。临近相似资产的市场价值。抵押率，评估时间、评估机构、评估价值，并重点分析变现能力。
（2）机器设备抵押
名称、用途、购建价值（核对原始票据并提供发票复印件），净值，设备的通用性，权利完整性、权利有无争议，是否属于淘汰的设备？市场上同类设备价值，并分析变现能力。
3、如为质押方式（如权利质押、存货质押），应介绍质押物的性质、价值、价格稳定性和趋势，分析质押的合法合规性、是否可办理质押登记、权利完整性、权利有无争议、是否具备变现能力，等等。如果是存货质押，是否符合总行规定的中储存货质押模式要求？场地和质押物是否具备监管条件？是否对中储模式有变化？该模式要详细描述具体操作步骤。
4、如果为物流金融模式（汽车金融除外）保兑仓、钢铁金融业务，应详细介绍总行切分额度情况、操作流程、风险控制要点，同时提供总行相关网络协议书面文本。
5、相关抵押、质押在我行办理手续，是否购买保险，险种如何，险种覆盖事项。
6、特殊情况：如果授信包含贸易融资业务、融资性对外担保等特殊业务品种，应详细介绍各授信品种的授信方案、流程、风险控制要点；非我行标准操作模式的，说明分行法律部门审核意见。
7、如果多种担保方式并存或者在具体操作上有其他要求的，请特殊说明操作要求。
十、授信风险分析及防范措施
要求：逐项详细分析下列企业风险、授信风险，并提出防范措施。
1、行业风险
2、政策风险：
3、经营风险
4、市场风险：
5、财务风险：
6、法律风险：
7、管理风险：
8、挪用或关联交易风险：
9、还款来源风险：
10、担保（抵押）风险：
11、或有负债风险：
12、集团授信风险：
十一、集团授信额度分配方案及其他补充说明
根据集团企业内部生产经营、财务管理、资金调度等情况，分析集团内部授信额度分割方案及理由。如本次授信未包含所有应纳入统一授信范围内的成员企业，简述原因。
特殊授信产品介绍，我行关于产品的制度规定。
上述内容中尚未予以反映与分析的，且需要说明的事项。
十二、调查结论
应填写明确的调查意见，及详细的授信方案，包括客户名称、授信金额、授信品种及调剂方式、额度分配方案、期限、担保方案、风险控制措施等。
十三、经办机构主要负责人意见
我单位调查人员已按照我行制度对该授信项目进行了深入调查，本人已对上述调查报告内容进行了审核，并同意调查内容和结论。
经办机构主要负责人：
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企业授信业务调查报告 企业授信是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中的信用向第三方作出保证的行为。下面是小编整理的企业授信业务调查报告，欢迎阅读。 一、授信客户管理情况 （一）基本信息 以列表形式描述申请人基本信息。 其中对实收资本要进行调查和核实,货币资金出资的调查是否存在撤资情况,实物出资的调查出资是否合规,实物是否仍在申请人名下、状态是否正常。 （二）管理层情况 描述申请人实际控制人（如无，请注明）、法定代表人、经营负责人、财务负责人的姓名、年龄、职务、教育背景、从业经验、主要业绩、工作简历等。说明是否已发现申请人及以上人员存在个人信用不良记录、重大违法、违规事项以及拒不执行法院判决的行为，对上市公司是否已发现被证监会或证券交易所处罚的情况。对自然人实际控制的企业，对控制人提供人民银行个人证信系统查询结果。 二、授信客户经营情况 （一）行业及生产情况 根据现场调查结果，描述申请人主营业务的行业情况
（所处行业、资质等级、行业地位）、生产流程、工艺设备（生产工艺、技术装备、设计生产能力、生产设备利用率）、主要产品以及当前设备运转、生产运行、产品生产情况等。若申请人采取多板块经营方式，要分板块进行描述。 （二）供销及结算情况 描述申请人供应渠道的稳定性、集中度，详细说明主要供应商的名称、供货种类及占比、质量及价格条件、付款条件及结算方式，以及是否是申请人的关联企业等。对于钢铁制造、有色金属冶炼及加工、煤炭石油开采等加工类企业，要调查并说明申请人拥有的储量、原材料自给率。 描述申请人销售络的健全性、有效性，详细说明主要销售对象的名称、销售种类及占比、议价能力、结算方式及销售款回笼记录，以及是否是申请人的关联企业等。 三、授信客户财务及帐务情况 （一）财务报表情况 描述申请人财务报表审计情况。若经过审计，则调查并说明审计事务所的是否为我行认可、资质等级等；审计事务所若连续两年及以上发生变更的，则调查并说明变更原因以及对审计报告质量的影响。若申请人无法提供经审计的财务报表或对财务报表数据真实性有疑虑的，要对财务报表数据进行现场调查和核实，详细描述核实内容、过程及结果。编制财务数据简表如下：
尽职调查报告提纲 （参考格式） 一．公司简介 1、公司成立背景及情况介绍； 2、公司历史沿革； 3、公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况； 4、公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因， 5、公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况； 6、公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍； 7、公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构； 8、董事、监事及高级管理人员的简历； 9、公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策； 10、公司实施高级管理人员和职工持股计划情况。 二、公司组织结构 1、公司现在建立的组织管理结构； 2、公司章程；
3、公司董事会的构成，董事。高级管理人员和监事会成员在外兼职情况； 4、公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比例、主要业页8 共页1 第 务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围和法定代表人等； 5、公司和上述主要股东业务往来情况（如原材料供应、合作研究开发产品、专利技术和知识产权共同使用、销售代理等）、资金往来情况，有无关联交易合同规范上述业务和资金往来及交易； 6、公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场开拓，研究开发、技术投入等； 7、公司附属公司（厂）的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况； 8、控股子公司的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况、内资金河谷业务往来情况； 9、公司与上述全资附属公司（厂）、控股子公司在行政上、销售上、材料供应上、人事上如何统一进行管理； 10、主要参股公司情况介绍。 三、供应 1、公司在业务中所需的原材料种类及其他辅料，包括用途及在原材料中需求中的比重； 2、上述原材料主要供应商的情况，公司有无与有关供应商签订长期供货合同，若有，请说明合同的主要条款； 3、请列出各供应商所提供的原材料在公司总采购中所占的比例；
ⅩⅩ控股股份有限公司授信业务的调查报告 第一部分借款人基本情况 1.基本情况 ⅩⅩ控股股份有限公司前身为ⅩⅩ有限责任公司，位于浙江省海宁县。该公司设立于 1997年8月25日，注册资本为人民币5,000万元。该公司于2003年6月6日整体变更为股份公司，其中钱怡松持股70.61%，为公司的第一大股东兼法定代表人和董事长。 公司以“专注环保事业，创造美好生活”为使命，致力于为用户提供系统的工业烟尘污 染治理解决方案。目前，公司的主营业务为袋式除尘器的研发、设计、生产和销售。其主要 业务范围为国内环保企业，目前正致力于开拓海外市场。 2. 企业生产情况 该公司是国内规模较大、技术领先、产品系列齐全、市场地位突出的袋式除尘设备生产 企业之一。公司于2008年9月被浙江省科学技术厅等四部门认定为高新技术企业并获得《高新技术企业证书》。 公司LCMG-Ⅱ高温长袋脉冲除尘器等5项产品经技术鉴定为“国际先进”产品，公司JWL 垃圾焚烧专用袋式除尘器、N-pln烟气净化过滤器、JDL长袋脉冲除尘器等19项产品经鉴定为“国内领先”产品，ZMC脉冲袋式除尘器等17项产品经鉴定为“国内先进”产品。截至2012年6月30日，公司拥有专利52项，其中发明专利4项，实用新型专利42项，外观设计专利6项。 自设立以来，该公司一直专注于袋式除尘器的研发、设计、生产和销售，主营业务未发 生变化。目前，公司正积极开拓新兴的烟气脱硝设备市场，加强对烟气脱硝相关技术的研发 投入，以进一步增强公司未来的可持续发展能力。 3. 管理者素质 公司领导班子共9人，其中总经理1人，副总经理2人，监事会人员3人，独立董事3人。总经理钱怡松，硕士研究生学历，高级工程师、高级经济师，从事该行业工作20年。将ⅩⅩ发展到拥有北京、杭州两家分公司，江西ⅩⅩ分厂、海宁尖山新区分厂和总公司，员 工近千人的规模企业。 第二部分借款人经营活动分析 1.总体情况 最近三年，公司营业收入逐年增加，2010年、2011年分别较上年增长16.73%和13.04%，分别达到 4.37亿元和 4.94亿元，年均复合增长率为14.87%；净利润逐年增加，2010年、2011年分别较上年增长35.07%和45.03%，达到3900万元和5400万元，年均复合增长率为39.96%。2012年1-6月，公司营业收入和净利润较2011年1-6月有所下降，下降幅度分别为0.71%和9.68%。主要受宏观经济形势影响，下游行业不景气导致部分客户资金紧张，不能按时支 付设备进度款，预收账款比例亦有所下降。 2.生产销售情况 目前ⅩⅩ公司已经形成了覆盖全国的销售网络，东部地区销售份额稳定增长，西部地区 销售日趋增加，其前景乐观。从ⅩⅩ公司的产品定位上看，由于ⅩⅩ公司的产品主要是由客 户定制再生产的，因此其产品价格差距较大，但这也体现了该企业再营销上面的差异化定位。 总体上讲其经营状况还算是良好的，能够生产出高端的产品，符合国家标准，以差异化的产品进行销售。 从经营循环上看，上游环节公司主要的原材料是钢铁、滤袋和机电配件。这些行业的价 格近年来波动较大，对公司的原材料采购会造成一定的影响。下游环节上看，由财务分析表
银行授信调查报告（适用于集团客户综合授信） 客户名称: 行 业类别：信用 评级：授信品 种：授信金额： 授信期限：授 信定价：担保 方式：担保人 全称：经办机 构: 客户经理： 产品经理: ==================================================================== 声明： 本人对该授信项目进行了深入调查，并在调查的基础上完成本报告的撰写，本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。 客户经理签名： 产品经理签名： 贷前调查时间： 1
地点： 调查访问的对象： 访问人： 调查访问方式及内容：调查报告目录： 第一部分第二部分第三部分第四部分第五部分第六部分第七部分第八部分第九部分第十部分授信申请人的基本情况.......................................授信申请人经营情况分析.....................................行业及政策分析.............................................授信申请人财务情况分析.....................................比较分析...................................................授信申请人与银行合作情况...................................或有负债分析...............................................授信申请人授信用途与还款来源分析...........................担保分析...................................................授信风险分析及防范措施..................................... 第十一部分第十二部分第十三部分集团授信额度分配方案及其他补充说明.......................调查结论.................................................经办机构主要负责人意见................................... 一、授信申请人基本情况
某某市政工程有限责任公司财务尽职调查报告 19 年11月24日 财务尽职调查报告目录
第一部分被审查单位基本情况…………………………………….2--5 一营业执照登记情况 二股权结构及其变动情况 三组织结构 第二部分内控制度调查……………………………………….6--18 一内部控制在财务方面存在的问题 二内部控制在人力资源管理方面 三内部控制在其他方面 第三部分关于公司持续经营发展方面……………………………19--26 一公司管理当局对公司持续经营发展方面的看法及企业持续发展的分析 第四部分财务情况…………………………………………….27--43 一公司开业建账说明 二公司主要会计政策 三会计报表，附注及会计报表分析 四实物资产的粗略估值 五其他财务问题 第五部分其他重要事项提示………………………………….44--47 一关于担保的提示 二关于诉讼的提示 三关于产权的提示 四关于资质的提示 五关于投资的提示 六关于同业竞争、关联方企业披露 七关于离退休、内退人员相关费用及富于人员安置费用
第一部分 被审查单位基本情况
一、营业执照登记情况 某某市政工程有限责任公司（以下简称“公司”）2001年11月30日取得某某城市工商行政管理局核发的注册号为6501 《企业法人营业执照》。注册资本为人民币5000万元。注册地址为某某城市扬子江路19号。经营范围为建设工程施工（按资质规定的范围和期限经营）；房屋租赁。 二、股权结构 公司于2001年11月30日登记，当时法人代表为张某，2002年12月30日更换法人代表，由公司董事李同志任董事长兼法人代表。股东名称及股权结构如下表： 截至2007年9月30日,上述股权结构及法人代表未发生变化。
企业评级授信报告模板 青海可可西里实业开发集团有限公 司2015年度评级授信 调 查 报 告 调查人:,签字, 部门主管:,签字, 行长:,签字, 海南州分行,盖章, 关于青海可可西里实业开发集团有限公司2015年度 信用等级评定及最高综合授信额度核定调查报告 根据《中国农业发展银行客户评级管理暂行办法》及《中国农业发展银行客户授信管理暂行办法》等相关文件规定～我行对青海可可西里实业开发集团有限公司信用等级和最高综合授信额度进行了初评及测算～现将初评情况报告如下: 一、客户基本情况 ,一,客户概况 青海可可西里实业开发集团有限公司成立于2004年6月～原名为青海百佳实业开发集团有限公司～2008年1月公司名称变更为青海可可西里实业开发集团有限公司。公司位于海南州共和县恰卜恰镇团结南路27号～公司法人代表:邵勇～注册资本1328万元～主要经营房地产开发销售、市场管理服务。旅馆～粮油制品、肉食蛋及其制品、蔬菜、水果、糕点、糖果、饮料批发零售、纺织品、服装鞋帽、
日用百货、日用杂品、五金家电零售,子公司经营,。目前该公司拥有海南州百佳民族贸易有限公司、海南州百佳宾馆有限公司、青海可可西里食品有限公司及共和县恰卜恰农畜产品批发市场～是一个拥有三家子公司和一家农畜产品批发市场的集团公司。2014年5月在我行海南州分行开立基本存款账 户。该公司持有的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡等证件齐全、合法有效。2007年被国家农业部认定为“农业部定点批发市场”～2011年被评为农业产业化国家重点龙头企业。 ,二,客户股权结构情况 公司注册资本1328万元～实收资本1328万元～其中:自然人邵勇出资531万元～占注册资本的40%,自然人邵磊出资531万元～ 占注册资本的40%,自然人刘金华出资266万元～占注册资本的20%。海南公正联合会计师事务所对该公司注册资本真实性和合法性进行了审验～并出具了验资报告。 ,三,关联客户、集团客户情况。 从企业的财务审计报告和人行征信系统查询我们获悉～企业有直接关联关系和高管关联的有: 法定代表人/负名称注册资本关系说明责人 注册资本:184元，其中可可西海南州百佳宾馆有限公司邵磊里实业开发集团有限公司182万子公司 元、刘金花2万元 注册资本:519元，其中可可西海南州百佳民族贸易有限公里实业开发集团有限公司387.8邵勇子公司司万元、邵勇:55万元邵磊55.1 万元刘金花2万元
有限公司尽职调查报告模板 尽职调查范围与宗旨 有关××公司的律师尽职调查，是由本所根据aa股份有限公司（“aa” ）的委托，基于aa和××的股东于××年××月××日签订的《股权转让意向书》第××条和第××条的安排，在本所尽职调查律师提交给××公司的尽职调查清单中所列问题的基础上进行的。 简称与定义 在本报告中，除非根据上下文应另做解释，否则下列简称和术语具有以下含义（为方便阅读，下列简称和术语按其第一个字拼音字母的先后顺序排列）： “本所” 指××律师事务所。 “本报告” 指由××律师事务所于××年××月××日出具的关于××公司之律师尽职调查报告。 “本所律师”或“我们”指××律师事务所法律尽职调查律师。 “××公司“ 指××公司，一家在××省××市工商行政管理局登记成立的公司，注册号为bbbbbbbbbb。 本报告所使用的简称、定义、目录以及各部分的标题仅供查阅方便之用；除非根据上下文应另做解释，所有关于参见某部分的提示均指本报告中的某一部分。审阅文件、资料与信息； 与××公司有关公司人员会面和交谈； 方法与限制 本次尽职调查所采用的基本方法如下： 向××公司询证； 参阅其他中介机构尽职调查小组的信息； 考虑相关法律、政策、程序及实际操作； 本报告基于下述假设： 所有××公司提交给我们的文件均是真实的，所有提交文件的复印件与其原件均是一致的； 所有××公司提交给我们的文件均由相关当事方合法授权、签署和递交；
所有××公司提交给我们的文件上的签字、印章均是真实的； 所有××公司对我们做出的有关事实的阐述、声明、保证（无论是书面的还是口头做出的）该管辖法律下有效并被约束； 均为真实、准确和可靠的； 所有××公司提交给我们的文件当中若明确表示其受中国法律以外其他法律管辖的，则其在描述或引用法律问题时涉及的事实、信息和数据是截至××年××月××日××公司提供给我们的受限于前述规定的有效的事实和数据；及我们会在尽职调查之后，根据本所与贵公司签署之委托合同的约定，按照贵公司的指示，根据具体情况对某些事项进行跟踪核实和确认，但不保证在尽职调查之后某些情况是否会发生变化。 本报告所给出的法律意见与建议，是以截至报告日所适用的中国法律为依据的。本报告的结构 本报告分为导言、正文和附件三个部分。报告的导言部分主要介绍尽职调查的范围与宗旨、简称与定义、调查的方法以及对关键问题的摘要；在报告的主体部分，我们将就九个方面的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见；报告的附件包括本报告所依据的由××公司提供的资料及文本。 （一）××公司的设立与存续 1.1 ××公司的设立 1.1.1 ××公司设立时的股权结构 ××公司于××年××月××日设立时，其申请的注册资本为×××万元人民币，各股东认缴的出资额及出资比例如下： 股东名称出资额出资形式出资比例 ××××××万货币××% ××××××万货币××% ××××××万货币××% 合计×××万100% 1.1.2 ××公司的出资和验资 根据××公司最新营业执照，其注册资本为××万元人民币（实缴××万元）。 1.根据淄博科信有限责任会计师事务所于××年××月××日出具的淄科信所验字
授信后调查报告 篇一：某公司的授信调查报告 (1) 借款人经营情况分析借款人经营情况总体描述 上海***有限公司是由***股份有限公司和*** EUROPE 共同出资成立的中外合资公司，于XX年7月??松江进出口加工区车墩分区，占地面积万平米，职工人数15名。公司专业从事锂离子、镍氢、镍镉等二次充电电池的研究、开发、制造和销售的高新技术企业。 一）行业背景： 1995年之前，世界上的二次充电电池市场基本为三洋、松下、索尼等日本企业所垄断，比 ***从一家２０人的小厂迅速发展成为目前 二）母公司概况： XX年7月31日***在香港联交所主板正式挂牌交易，募集资金约16亿元港币，创下 54支H股最高发行价记录，并入选为香港H股指数成分股。***并于当年被全球权威刊物《亚洲货币（ASIA）》评为“最佳新上市公司管理奖”第一名，并被全球权威刊物《财富（THE ASSET）》评为“XX年***的成功上市是亚洲以至于全球财经的重要里程碑，它也表明了中国民营企XX年5月29日，股价上涨到港币46元左右，XX年每股盈利港币元。 ***的两大主要业务分别为IT零部件业务及汽车业务，
其中IT零部件业务主要由二次充 XX年该集团总销售额为亿元，净利润达***连续几年获“中国优秀民营科技企业”、“广东省优秀民营企业”等称号，列深圳推荐企业榜首。最***凭借自身IT产业的实力以及在汽车产业内蓬勃发展的态势，在“环球企业家高峰论坛”上获得了论坛XX年度大奖。该公司股票在香港 XX年每股盈利港币元，截至5月29日，股价上涨到港币元左右，另外，集团已将手机部件业务分拆，归整至***实际控股的***电子公司，该公司预计今年底将在香***一直是深圳众多中外银行极力营销170亿,主要包括有中行35亿元，农38亿元，建行21亿元，国开行21亿元，进出口行18亿元等，05年也被核准了以农行和建行为主承销商的亿元短期融资券额度，已发行亿元，公司在银行同业的融资能力非常强。是深圳地区国内外银行竟相争XX年整个集团销售收入将突破260亿元，利润突破20 (来自: 小龙文档网:授信后调查报告) 三）子公司概况： 上海***主营业务是研发、制造和销售二次充电电池，产品包括锂离子、镍镉、镍氢等充电电池，主要用MP3、无绳电话、电动工具、电动玩具等领域，在各种设备中手机占二次充电1000家，主要客户均属上述领域的国际知NOKIA、波导、TTI、乐声、菲利浦、TCL、博世、SONY、松下、爱立
内蒙古草原宏宝食品有限公司 6000万元流动资金贷款调查报告 内蒙古草原宏宝食品有限公司向我行申请新增6000万元流动资金贷款，经我 部门相关人员对其经营情况及财务情况进行调查，同意为其申请，现将具体情况汇 报如下： 一、企业基本情况 （一）企业概况 公司成立于2004年9月17日，注册资本为7575758元，公司注册地址为巴彦 淖尔市临河区北环办临狼路3.5公里处路北，法定代表人为谭军，公司类型为有限 责任公司，经营范围为兽禽定点屠宰、肉羊养殖、速动食品生产销售、农畜产品收购全国工业产品生产许可证、HACCP认证证书质量管理体系认证证书和兽禽定点屠宰证等证书。 （二）公司股本结构 公司设立时注册资本为30万元整，发起人为谭军和乔美仙。2012年5月起公司引入上海复星创富股权投资基金合伙企业、天昕嘉润（天津）创业投资管理合伙企业及其他个人股东。现注册资本为7575758元公司股份变动情况如下图。 公司股权变动情况表单位：万元
（三）公司管理情况 该公司现有职工328人；其中：公司本部职员44人，生产工厂员工116人(包括工厂管理人员11人,屠宰车间操作工15人,分割车间操作工56人,下货车间操作工34人）,养殖事业部员工168人(事业本部管理人员3人、白脑包牧场养殖基地员工30人、临河牧场员工40人、狼山牧场员工62人、磴口现代牧场员工33人）。
二、授信业务背景情况 公司截止2014年5月底短期借款为3900万元，长期借款1亿元，主要对应单 位如下表所示：单位：万元 贷款用途 贷款用于购买。 还款来源 以销售收入偿还贷款。 三、行业风险分析 （一）行业的主要弱势及风险 羊肉屠宰和肉羊养殖业目前集约化、工业化程度较低，大部分客户屠宰加工机 械化程度不高。目前主要面临企业实力不强，从事该行业的公司经营规模较小，股 东实力较弱。 如何预防和控制自然疫情是影响该行业公司正常发展的关键因素。自然疫情一旦爆发，一旦规模小，实力弱的企业，缺乏应对措施和资金实力来抵御危机，并可能 出现资金链断裂，迅速破产的情况。 （二）行业前景 随着人民生活水平的提高、都市生活节奏的加快和国内市场的变化，人们的消 费结构正向着营养型、方便型、保健型发展。国内肉类食品格局正在形成冷却保鲜、
尽职调查报告范文4篇 尽职调查报告范文4篇 和附件三个部分。报告的导言部分主要介绍尽职调查的宗旨、简称与定义、调查的方法等;在报告的主体部分，我们将就尽职调查的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见;报告的附件包括本报告所依据的由________公司提供的资料及文本。 一、主体资格 ____________有限公司成立于______年____月____日，目前公司的注册资本为____万元，法定代表人为____，住所为______，经营范围为______。公司持有______工商行政管理局颁发的注册号为____的企业法人营业执照，______质量和技术监督局颁发的注册号为______的组织机构代码证，______国家税务局颁发的国税______字号税务登记证和______地方税务局颁发的地税字号税务登记证。 经本所律师核查，______公司依法有效存续。 经过本所核查。 二、历史沿革 首次设立 1、________公司成立于________年____月____日，设立时的名称为______公司，股东为______、______，注册资本为______万元人民币，法定代表人为______，住所为______，经营范围为______。 2、股权结构为: 3、验资或评估: 第一次变更
第二次变更 经过本所核查。 三、股东及实际控制人 公司目前的股东和持股比例如下: 公司的实际控制人为: 如果是自然人，则说明其简历;如果是法人，则说明其营业执照记载事项、主营业务、主要公司管理人员、最近一年的财务会计报告。 经过本所核查。 四、独立性 公司的资产完整 公司的人员独立 公司的财务独立 公司的机构独立 公司的业务独立 经过本所核查。 五、业务 主营业务情况; 生产经营许可证和证书。 经过本所核查 六、关联交易及同业竞争 关联方 关联交易 同业竞争 经过本所核查。
尽职调查报告文4篇 尽职调查报告文4篇 和附件三个部分。报告的导言部分主要介绍尽职调查的宗旨、简称与定义、调查的方法等;在报告的主体部分，我们将就尽职调查的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见;报告的附件包括本报告所依据的由________公司提供的资料及文本。 一、主体资格 ____________有限公司成立于______年____月____日，目前公司的注册资本为____万元，法定代表人为____，住所为______，经营围为 ______。公司持有______工商行政管理局颁发的注册号为____的企业法人营业执照，______质量和技术监督局颁发的注册号为______的组织机构代码证，______税务局颁发的国税______字号税务登记证和______地方税务局颁发的地税字号税务登记证。 经本所律师核查，______公司依法有效存续。 经过本所核查。 二、历史沿革 首次设立 1、________公司成立于________年____月____日，设立时的名称为______公司，股东为______、______，注册资本为______万元人民币，法定代表人为______，住所为______，经营围为______。 2、股权结构为: 3、验资或评估:
第一次变更 第二次变更 经过本所核查。 三、股东及实际控制人 公司目前的股东和持股比例如下: 公司的实际控制人为: 如果是自然人，则说明其简历;如果是法人，则说明其营业执照记载事项、主营业务、主要公司管理人员、最近一年的财务会计报告。 经过本所核查。 四、独立性 公司的资产完整 公司的人员独立 公司的财务独立 公司的机构独立 公司的业务独立 经过本所核查。 五、业务 主营业务情况; 生产经营许可证和证书。 经过本所核查 六、关联交易及同业竞争 关联方 关联交易
授信调查报告格式 介绍
授信调查报告格式 申报行:闵行管辖行延平支行信贷主管:(签名) 客户经理:(签名) 申请企业: 中冶天工上海十三冶建设有限公司信用等级: 申请种类及金额: 综合授信人民币3亿元,具体品种为银行承兑汇票(30％保证金)、非融资保函(30%,手续费 1.5‰)、商票贴现(商票包 买、代理贴现、商票包买衍生方案) 申请期限:一年贴现利率:随行就市 担保措施:信用方式 一、申请人与我行关系。 1、申请人历史授信记录、现有授信额度和使用情况、结算与综合收益情况、本行担保情况。 该企业为我行新营销客户。 2、关联企业(股东、兄弟公司、子公司等)在我行授信和担保情况。 中冶科工集团公司与我行总行有信贷关系,我行总行给与该集团集团授信额度95亿元。
经贷审会审议,同意给予中国冶金科工集团有限公司(下简称”中冶集团”)集团授信额度人民币95亿元,期限两年。该额度包含中冶集团及其下属企业在我行的所有授信(含存量,集团关联企业名单以公司银行部认定的为准)。授信品种为短期流动资金贷款(不超过45亿元)、银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现、非融资性保函(投标保函、履约保函及预付款保函)、贸易融资等。具体要求: 1、该额度只作为中国冶金科工集团有限公司在我行的最大风险限额,不签署实质性的法律文本。 2、集团内其它企业使用额度,单笔报批,金额、期限、品种、担保等条件以实际批复为准。单一客户授信额度不超过70亿元,本部和各集团成员单位累计使用余额不得超过本笔授信批复金额;3、在集团成员企业的授信合同中约定”本授信额度的使用须服从中国民生银行对中国冶金科工集团公司集团客户管理的约束”; 4、该额度由冶金金融事业部总部客户管理及开发部负责管理,集团本部及各集团成员单位每笔额度支用须报经冶金金融事业部总部客户管理及开发部同意。 二、申请企业基本情况 1、申请人注册地址、实际办公地址、注册的经营范围、法人代表、财务 负责人及其联系电话、简历 中冶天工上海十三冶建设有限公司(以下简称”十三冶”)注册地址为宝山区牡丹江路1325号403室A座。实际办公地址为上海市宝山区铁力路2469号。 该公司注册的经营范围包括冶炼工程施工总承包壹级、房屋建筑工程施工总承包壹级、机电安装工程施工总承包壹级、地基与基础工程专业承包壹级、钢结构工程专业承包壹级、消防设施工程专业承包壹级、
报告编号：LX-FS-A17886 关于浙江民营企业授信考察报告标 准范本 The Stage T asks Completed According T o The Plan Reflect The Basic Situation In The Work And The Lessons Learned In The Work, So As T o Obtain Further Guidance From The Superior. 编写：_________________________ 审批：_________________________ 时间：________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑
关于浙江民营企业授信考察报告标 准范本 使用说明：本报告资料适用于按计划完成的阶段任务而进行的，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想的汇报，以取得上级的进一步指导作用。资料内容可按真实状况进行条款调整，套用时请仔细阅读。 关于浙江民营企业授信考察报告 近年来，浙江经济快速发展，民营企业成为浙江经济发展的主力军。浙江民营企业的快速发展成为我国当前经济发展中一道亮丽的风景线，出现令世人瞩目的“温州模式”、“浙江现象”。民营企业的健康、快速发展为浙江创造了良好的授信环境，使浙江金融机构的授信业务和其它金融业务得到了快速发展，从而又为民营企业的发展提供了良好的金融服务和资金支持，民营企业与金融业务相互促进，推动了浙江经济的健康快速发展。
一、浙江民营企业的发展 以“温台（台州）模式”为代表的浙江民营企业起源于家庭作坊经济，其发展的进程基本上可分为三个阶段。第一阶段是80年代至90年代初期。拨乱反正和改革开放的春风使浙江沉眠已久的工商文化和敢于闯天下的民风迅速绽放，温州等地的千家万户各起炉灶，村村点火、户户冒烟，家庭作坊经济如雨后春笋破土而出。同时，温州等地的市场推销人员走向全国各地，温州当年的十万供销大军“来自千家万户，走遍千山万水，吃尽千辛万苦，赚来千金万银”，在推销当地家庭作坊生产的小商品的过程中，既积累了丰富的市场经验，也实现了最初的资本积累。第二阶段为90年代中后期，部分家庭作坊经济开始走向股份合作制，加强了上下游企业的合作联合，家庭作坊经济走上公司制的道路，民营公司初具
申请人全称： 业务种类： 申请金额： 业务性质：■首笔□新增□收回再贷 □借新还旧□展期 申报人： 上报日期：年月日
声明 根据我公司的规章制度，本着尽职尽责的精神，按照效益性、安全性和流动性原则，我公司于年月指派和两名调查人员，对（融资人全称）的用款资格与条件、资信状况、经营情况、财务状况、款项用途、偿还能力、投资保障等方面进行了充分的调查和认真的审查，确保企业提供的全部资料真实、合法有效，核实企业提供的报表与企业帐簿一致且财务数据真实，调查报告内容全面且真实、准确、可靠，无虚报、瞒报情况，能够作为审查决策的有效依据。 我公司认为此笔业务符合国家政策、法规及我公司的有关规定，因此，同意开展本笔业务，金额为元（大写），期限月，业务涉及担保方式为，保证人或抵押物为，并指派作为该笔业务的专职管理人员。
本着对该笔信贷资产用途真实和还款安全的原则，本人已于年月日对授信企业及担保单位进行了实地调查，并对该调查报告进行了审核，调查报告真实、准确、可靠，可以作为审查决策的有效依据，同意该业务并提交审查。若业务获批，本人保证负起管理责任，组织落实好贷后监管，确保按期收回。 签名：年月日
一、业务申请概况 客户向我公司申请方式为，融资用途为 此额度项下单项业务品种为：： 1、流动资金贷款，额度万，期限不超过个月，利率 该客户于年月与我公司信贷关系，首笔业务为，金额万元，期限；截至目前，借款人在我公司共有笔贷款，贷款余额万元；余额万元；授信业务总余额为万元。
二、客户基本情况
三、我公司对该客户评级情况 评级表 行业分类：企业规模：□大■中□小日期： 四、法人客户统一授信情况 1、该法人客户在我公司已获批的及本次申请后的合计最高授信额度 额度和授信敞口，并在下表中填列并加以分析：
尽职调查报告范文4篇 [尽职调查报告范文篇一:风险投资尽职调查内容] 一、团队情况尽职调查 在vc投资中团队是最重要的，vc需要了解了团队成员的方方面面，包括团队成员的经历、学历、背景以及各位创始人的股份比例。 1、公司组织结构图; 2、董事会、管理团队、技术团队简介; 3、管理/技术人员变动情况; 4、企业劳动力统计。 二、业务情况尽职调查 业务的尽职调查是个广泛的主题，主要包括业务能否规模化、能否持久、企业内部治理，管理流程、业务量化的指标。
1、管理体制和内部控制体系; 2、对管理层及关键人员的激励机制; 3、是否与掌握关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议; 4、是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同; 5、员工报酬结构。 三、市场情况尽职调查 创业者商业计划书中的那些关于市场的分析和预测，仅仅是参考。vc会独立地对市场进行尽职调查，vc的市场分析工作是由专业人士来做的，是中立的，通常也是保守的。 1、产品生命周期(成长期、稳定期或是衰退期)及其发展趋势; 2、目标产品市场规模与增长潜力分析(自然更换、系统升级、扩大应用等);
3、核心竞争力构成(技术、品牌、市场份额、销售网络、信息技术平台等); 4、企业的销售利润率和行业平均销售利润率; 5、主要客户构成及其在销售额中的比例。 四、技术情况尽职调查 1、核心技术名称、所有权人、来源方式、其他说明; 2、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况; 3、公司已往的研究与开发成果，行业内技术对企业的技术情况的评价; 4、公司在技术开发方面的资金投入明细; 5、计划再投入的开发资金量及用途。 五、财务情况尽职调查 财务的尽职调查，可能要算是尽职调查中最重要的工作。
授信业务调查报告 篇一：一般授信业务授信调查报告 一般授信业务授信调查报告 一、授信客户管理情况 （一）基本信息 的调查出资是否合规,实物是否仍在申请人名下、状态是否正常。（二）管理层情况 描述申请人实际控制人（如无，请注明）、法定代表人、经营负责人、财务负责人的姓名、年龄、职务、教育背景、从业经验、主要业绩、工作简历等。说明是否已发现申请人及以上人员存在个人信用不良记录、重大违法、违规事项以及拒不执行法院判决的行为，对上市公司是否已发现被证监会或证券交易所处罚的情况。对自然人实际控制的企业，对控制人提供人民银行个人证信系统查询结果。二、授信客户经营情况（一）行业及生产情况 根据现场调查结果，描述申请人主营业务的行业情况（所处行业、资质等级、行业地位）、生产流程、工艺设备（生产工艺、技术装备、设计生产能力、生产设备利用率）、主要产品以及当前设备运转、生产运行、 产品生产情况等。若申请人采取多板块经营方式，要分板块进行描述。（二）供销及结算情况
描述申请人供应渠道的稳定性、集中度，详细说明主要供应商的名称、供货种类及占比、质量及价格条件、付款条件及结算方式，以及是否是申请人的关联企业等。对于钢铁制造、有色金属冶炼及加工、煤炭石油开采等资源加工类企业，要调查并说明申请人拥有的资源储量、原材料自给率。 描述申请人销售网络的健全性、有效性，详细说明主要销售对象的名称、销售种类及占比、议价能力、结算方式及销售款回笼记录，以及是否是申请人的关联企业等。 三、授信客户财务及帐务情况（一）财务报表情况 描述申请人财务报表审计情况。若经过审计，则调查并说明审计事务所的是否为我行认可、资质等级等；审计事务所若连续两年及以上发生变更的，则调查并说明变更原因以及对审计报告质量的影响。若申请人无法提供经审计的财务报表或对财务报表数据真实性有疑虑的，要对财务报表数据进行现场调查和核实，详细描述核实内容、过程及结果。编制财务数据简表如下： （二）资产负债重点项目分析 对申请人上年度和最近一期的重点资产、负债项目及重大损益变化情况进行调查和分析。重点项目原则上为申请人资产或负债中占比超过10%、与上期相比变化超过20%、以及其他对申请人经营、资金等产生重要影响的资产或负债项目，包括但不限于： 调查并说明银行存款中是否有质押、冻结情况，如有，质押或冻结的金额、占比及产生原因。
银行授信业务尽职调查报告记录(2014年版)
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附件2 **银行授信业务尽职调查报告（2014年版） （非金融企业债务融资工具承销业务） 申报机构：**银行徐州分行 申请人全称：**市交通工程有限公司 所属行业：建筑业-土木工程建筑业 所属集团公司：**市**资产经营集团有限公司 行业性质：√国营□集体□股份制□民营□三资□其他 申报类型√首笔□新增□续发 我行角色□主承销□联合主承销□副主承销 发行方式□公开发行√非公开定向发行 承销业务品种□短期融资券□中期票据□中小企业集合票据（含区域 集优）□资产支持票据□超短期融资券√其他 承销方式□余额包销□代销 增信方式□信用√保证√抵押□质押□流动性支持函□安慰函 注册期内计划发行次数2次 计息方式√固定□浮动□其他 保证人名称： 抵（质）押品名称：**市**资产经营集团有限公司土地使用权 申请币种:人民币金额（折人民币，万元）：20000万元 期限（月）：24个月 承销费率（‰）： 申请人上年信用评级：自动评级级，审核评级级 申请人今年信用评级：自动评级 5B级，审核评级5B级 保证人上年信用评级：自动评级级，审核评级级 保证人今年信用评级：自动评级 3B级，审核评级3B 级 申请人外部评级级别：无评级机构的名称： 保证人外部评级级别：AA 评级机构的名称：鹏元资信评估有限公司
关注事项： 1. 申请人或担保人是否为总行或监管部门预警客户□是√否 查询“特别关注客户系统、不良客户信息系统、信用风险预警管理系统”或其他信息渠道 如是，预警发布时间：主要预警事项： 2. 申请人或担保人是否符合我行现行信贷政策的投向、边界和底线√是□否 3. 异地客户，是否经过公司银行部核准□是□否 4. 是否是**银行的关联方□是√否 如是，是否已取得《**银行关联方身份声明函》□是□否 第一部分工作底稿 尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等。需要指出的是，并不是所有的方法都适用于所有的债务融资工具 发行人，主承销商需要根据发行人的行业特征、组织特性、业务特点选择适当的 方法开展尽职调查工作。 尽职调查报告应在收集资料和债券承销业务尽职调查工作底稿的基础上撰写。尽职调查工作底稿按照《**银行非金融企业债务融资工具承销业务尽职调查 和注册材料撰写工作细则》（招银发【2013】446号）要求办理。 尽职调查报告应层次分明、条理清晰、具体明确，突出体现尽职调查的重点及结论，充分反映尽职调查的过程和结果，包括尽职调查的计划、步骤、时间、内容及结论性意见。 一、尽职调查资料清单 分类资料内容 基础资料客户授信申请书（不能取得应说明理由） 工商部门年检合格的营业执照和工商注册登记信息表 法人代码证书或主管机构的批文 税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件（如增值税纳税
授信调查报告 管理行： 经办行: 信贷员: 信贷员电话： =========================================================== 受信人全称: 受信人信用等级: 授信种类: 授信金额: 授信期限: 担保人全称: 担保人信用等级: 抵（质）押物： 抵（质）押率： ==========================================================
调查报告填写要求: 1\调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，不能虚构。 2\默认的数字单位为万元,比率为百分比,采用其他单位需要注明. 3\重要事实和数字应以数字上标标出并在注释说明中说明出处。 4\对调查报告要求的问题未能解答的，需要说明原因。 5\调查报告样本的叙述顺序不能改变，但内容可以增加。 6\信贷员需要在调查报告的每一页右上指定位置签字（手写）。 7\调查报告中增加的内容需要在目录中列出。 信贷员声明： 本人采取如下所列的调查方式对受信人进行了调查，并遵循上述原则完成本报告的撰写，本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。 信贷员签名： 调查方式： 1、实地调查 2、新闻媒体 3、关系人 4、其他方式
调查报告目录： 第一部分受信人的基本情况 (6) 受信人法律地位 (6) 受信人资本状况 (7) 资本市场表现 (7) 受信人组织结构 (7) 银企关系及对外担保 (7) 第二部分受信人经营活动分析 (8) 总体发展状况 (8) 销售情况 (8) 供应商 (9) 生产活动 (9) 研究开发能力 (9) 管理水平及激励机制 (9) 重要事件提示 (9) 第三部分贷款用途及期限分析 (9) 具体交易 (9) 资金周转 (10) 项目建设及固定资产购置（表格见附录） (10)
XX尽职调查报告范文 怎样尽职才能免责? 所谓尽职免责，我们通常理解为一个人在从事一项工作时，只要按照本职岗位上的规章制度和要求尽力履行职责，即使因客观原因出现一些不良后果，也可以不为此后果承担责任下面有整理的尽职调查报告范文，欢迎阅读! 风险投资尽职调查报告： 一、团队情况尽职调查 在vc投资中团队是最重要的，vc需要了解了团队成员的方方面面，包括团队成员的经历、学历、背景以及各位创始人的股份比例。 1、公司组织结构图; 2、董事会、管理团队、技术团队简介; 3、管理/技术人员变动情况; 因而，只有环境美，才具有旅游价值。所以，我们这一代人不仅负有保护和利用好现有的环境，为开发、建设更多、更好的旅游区，发展旅游业的任务;而且更负有为我们的子孙后代留下更多、更好的生存、生活环境，以创造更多的旅游财富的责任。 4、企业劳动力统计。 二、业务情况尽职调查 业务的尽职调查是个广泛的主题，主要包括业务能否规
模化、能否持久、企业内部治理，管理流程、业务量化的指标。 1、管理体制和内部控制体系; 2、对管理层及关键人员的激励机制; 3、是否与掌握关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议; 4、是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同; 5、员工报酬结构。 三、市场情况尽职调查 创业者商业计划书中的那些关于市场的分析和预测，仅仅是参考。vc会独立地对市场进行尽职调查，vc的市场分析工作是由专业人士来做的，是中立的，通常也是保守的。 1、产品生命周期(成长期、稳定期或是衰退期)及其发展趋势; 2、目标产品市场规模与增长潜力分析(自然更换、系统升级、扩大应用等); 网赚通常由用户、中介网站和广告主三方面构成。“邮件网赚”其中用户就是普通大众，广告的最终接收者，本人便是其中之一;广告主就是提供广告中所涉及的产品和服务的商家，是最终付出广告费用的一方;中介网站呢，便是运用互联网技术将广告主的广告传送到用户那里，并与用户一