单选题
1. 生活中的照镜原理，对业务人员销售金融产品的启示是( D ) √
A人云亦云，跟随顾客的想法
B不考虑产品的特性，只须注重顾客的行为暗示
C完全按照既定经验教训销售产品
D销售是一个互动的过程，积极调动顾客的购买欲望
2. 要成为人际沟通专家，业务人员必须( D ) √
A了解顾客特征
B了解顾客特征和需求
C了解顾客需求
D了解顾客的人际风格，擅长沟通协作，学会倾听
3. 面对顾客的拒绝时( A ) √
A要有积极的心态，及时调整策略，重新展开销售
B重新选择新的顾客
C推销新的产品
D以上都不对
4. “人脉就是钱脉”意思是( A ) √
A人脉关系是影响绩效的重要因素，要调动全员人际关系推动金融产品销售B人越多钱就挣得越多
C个人的人脉关系决定了组织的效益
D以上说法都不对
5. 商品并非顾客想要，缺乏附加价值属于顾客拒绝来源中的( A ) √
A商品因素
B价格因素
C个性因素
D服务品质
6. 在说服顾客时，应当( B ) √
A注重理性说服
B理性融合感性
C发挥感性魅力，力图感染顾客
D发挥理性的说服力，使顾客就范
7. 探测顾客的需求与预算就是要( A ) √
A了解顾客的理财需求和利益目标
B留下顾客的信息
C接近顾客
D制定产品竞争策略
8. 撰写销售计划书，一定要有的要素是( D ) √
A要有延伸性
B品质化并可以数值计量
C可行性
D以上都是
9. 银行人员要想成为金融产品的销售高手，首先要做到的是( B ) √
A努力了解客户
B转变思想观念，树立销售理念
C拥有比别人强的优势
D全面学习理论知识
10. 在人际沟通过程中，社会能力侧重的是( C ) √
A对问题的认识能力
B与人顺畅沟通的能力
C与人相处的能力
D以上都不是
11. 业务团队的管理过程中，教育训练的主要内容有( D ) √
A职前教育
B行动学习
C在职教育
D以上都是
12. 对于销售人员而言，对目标管理理解正确的是( A ) √
A将使命和任务转化为目标，通过细化目标，明确行动内容，同时激励自己。
B不断设定目标
C固定目标，只是将目标视为销售要达到的结果
D制定目标是管理者的事情
13. 在金融产品的销售过程中，您是如何管理业务团队的( A ) √
A以行销为导向的理念对业务进行组织和管理
B以行政作业的管理方式
C逐级授权
D人性化管理
14. 产品销售过程中，顾客设置沟通障碍时，业务人员应当( C ) √
A寻找新的客户
B结束谈话
C转换到顾客感兴趣的话题，松懈其警戒性
D强行推销
15. 谈判三要素是指( A ) √
A时间、情报和权势
B时间、口才和能力
C金钱、能力和地位
D情报、能力和权势
销售金融理财产品的20个客户开发渠道 我是金融行业的，上海人，经过朋友推荐进入了一家p2p公司做销售岗，经过了系统的培训，对公司产品有了详细了解，对公司前景非常有信心。我们公司产品的收益率不算很高，但是风控做的非常到位，有回购方和保障方，最重要的是，每一笔客户的单子都买了财产险的，三重保障。公司也不做信用贷款，只做房产抵押贷款，所以坏账率的可能性也相对很低。 为了避免广告嫌疑公司名字我就不说了，现在我遇到最大的问题是不知道如何将产品推荐出去，打cold call打100个被挂99个，出去派单子也总是被说成是骗子，p2p公司肯定会跑路等等，非常无奈。想知道大家是如何开拓自己的客户和市场的呢？ 回复： 哥们好：） 首先，给我们的客户定位，以ＡＢＣＤ类来定位客户： Ａ类：有钱有意向 Ｂ类：有钱无意向 Ｃ类：有意向没钱 Ｄ类：没钱没意向 好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼： 1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，Ａ大厦里可能会有10家P2P 公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。 好处有很多： １）学习他们的产品和话术； ２）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来； ３）记得有机会就跟客户互相换个联系方式； ４）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。 如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。 在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是Ｂ类，Ａ类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧…… 当然，还可以利用营销的会议去开发客户。很多公司为促单，都会在酒店开营销会议，我们在其散会时进行派单，让客户自己做比较。这类的客户意向度会高一些。 2、银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是Ａ类或者Ｂ类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？ 3、批发市场：搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为B类客户。 建材市场是中小老板云集地。这些老板有个共同点，就是要有充足的现金流。他们的资金在短期内的使用占比大，所以针对这部分人群，可以推荐短期投资，
一、登录 在浏览器地址栏输入该系统的网址，出现登录界面，然后输入用户名和密码，登入系统。系统登录界面如下： 二、界面介绍 系统主要是由菜单栏、控制栏组成，如图所示： 三、仓库管理
仓库管理模块主要有入库管理、出库管理、仓位管理、移位管理等功能。通过仓库管理模块可以实现对公司货物入库、出库管理。 3.1 入库管理 入库管理功能可以查询当前待入库记录和已入库记录以及添加入库记录。 查询未提交的入库单，在左边菜单栏点击【仓库管理】/【入库管理】，然后在右边页面点击【未提交】即可查询当前所有的未提交入库记录，如图所示： 添加入库记录，在左边菜单栏点击【仓库管理】/【入库管理】，然后在右边页面点击【添加】按钮，此时会弹出一个窗口，让用户输入产品信息；添加入库记录时需要输入供应商名称、入库类型、产品价格、数量、仓位等信息，如图所示：
3.2 出库管理 出库管理模块可以管理产品的出库情况，包括查询未提交出库记录、查询已提交出库记录、拣货、查询已拣货记录、发货、打印快递单、查询已发货记录等功能。 查询未提交出库记录，在左边菜单栏点击【仓库管理】/【出库管理】，然后在右边页面点击【未提交】，此时页面会列出当前所有的未提交出库记录，同时可以根据单号来查询当前未提交的出库记录，如图所示：
添加出库记录，在左边菜单栏点击【仓库管理】/【出库管理】，然后在右边页面点击【未提交】/【+添加】，此时会出现一个窗口，用户可以在该窗口输入出库信息。添加出库记录时，需要输入出库类型、产品编号、产品名称、仓位、数量等信息，如 图所示：
查询已提交的出库记录，点击【仓库管理】/【出库管理】，然后在右边页面点击【已提交】，此时页面列出所有已提交出库信息，如图所示： 拣货，点击【仓库管理】/【出库管理】，然后在右边页面点击【已提交】。选中需要拣货的出库记录，然后点击右上方的【拣货】按钮，即可实现对产品的拣货，如图所示：
核心业务系统 描述：银行核心业务系统主要功能模块包括：公用信息、凭证管理、现金出纳、柜员支持（机构管理和柜员管理）、总账会计、内部账管理、客户信息、活期存款、定期存款、外币兑换、同城票据交换、客户信贷额度管理、定期贷款、分期付款贷款、往来业务、资金清算、金融同业、结算、人行现代支付、外汇买卖业务、国债买卖、保管箱、租赁、股金管理、固定资产管理等。 一、核心系统背景 VisionBanking Suite Core是集团在总结二十余年银行应用系统集成经验的基础上，认真分析中国银行业未来面临的竞争形势，吸纳国外银行系统中先进的设计理念，推出的与国际完全接轨、功能完善、易学易用、扩充灵活、安全可靠的新一代银行核心业务系统。该系统覆盖了银行整个基础业务范围，有助于银行提供给客户更方便、快捷和贴身的“一站式”服务。 在VisionBanking Suite Core银行核心业务系统的开发中，集团将先进的系统设计思想、技术和国内、国际银行界先进的银行业务模式、管理方法结合在一起。系统采用先进的C-S-S三层体系结构，拥有强大、稳定的系统核心。 在全面覆盖传统银行业务的基础上，突出“金融产品”概念，银行可方便定制新的业务品种、产品组装或更改业务模式；系统整合了银行的业务服务渠道，方便银行增值服务范围的扩展，在无须更改系统内核的情况下方便实现与外部系统的互联互通。系统在深化“大集中” 、“大会计”、“一本帐”、“以客户为中心”、“综合柜员制”等成熟的设计思想的基础上，建立了从“客户”、“产品”到“服务” 、“渠道”的集约化经营管理模式，提供了真正的面向客户的服务模式，作到了为客户定制差别化的服务。从而实现了银行集中经营、规范业务、个性服务、丰富渠道、减少风险、辅助决策、降低成本的目标；系统设计严格遵守业务流程和会计核算分离原则，方便于系统快速部署和适应业务流程再造要求。 集团对核心业务系统的不断发展和完善就是以技术的进步来支持和推动银行业务的拓展，为银行的可持续性发展奠定了坚实的基础。 VisionBanking Core的系统实现原则满足了银行业务系统所要求的：先进性、实时性、可靠性、完整性、安全性、网络化、开放性、易扩展性、易维护性、易移植性。 二、系统功能说明
实例7 销售管理系统 要提高市场竞争力,即要有好的产品质量，同时也要有好的客户服务。企业要作到能及时相应客户的产品需求，更具需求迅速生产，按时交货，就必须有一个好的计划，使得市场销售和生产制造2个环节能够很好地协调配合。 销售管理是商业企业经营管理中的核心关节，也是一个企业能否取得效益的关键。如果能做到合理生产、及时销售、库存量最小、减少积压，那么企业就能取得最佳的效益。由此可见，销售管理决策的正确与否直接影响了企业的经济效益。 在手工管理的情况下，销售人员很难对客户作出正确的供货承诺，同时企业的生产部门也缺少一份准确的生产计划，目前的生产状况和市场的需求很难正确的反映到生产中去，部门之间的通讯也经常部畅通。这在激烈竞争的市场中是非常不利的。企业销售管理系统就是在这种状况下出现的。它利用计算机的技术，使得企业生产、库存和销售能够有利结合起来，产销连接，提高企业的效率和效益。 第一节系统设计 一、系统客户要求 系统开发的目标是实现企业销售管理的系统化、规范化和自动化。这是在用户要求的基础上提出来的，用户要求如下。 ●●产销衔接。利用销售管理系统后，要求能够对整个生产过程进行实 时的监控，特别是一些半产品和热销产品的库存量和生产能力。对于即将生产完 成的产品，能够提前将信息由生产部门传递到销售部门，这样销售部门可以根据 客户订单的要求，提前做好发货的准备；对也不能按时完成的产品，系统自动向 经理发出警报，以便及时采取措施。 ●●产品库存。通过本系统能够清楚的看到企业库存中的产品数量、存 放地点等信息。使得生产部门和销售部门都能够根据库存信息做出决策。 ●●订单管理。对于销售部门输入的订单能够通过电脑以这跟踪下去。 企业做到以销定产，在库存中备有一定的储备量。 ●●客户管理。能够对企业的顾客有一个清楚地了解，通过客户管理分 保持和客户良好的关系。即使得到客户反馈的意见，上交有关部门及时处理。 ●●发货计划。根据客户订单的要求和企业现有的库存，制定发货数量、 发货顺序等计划。 ●●生产计划。根据客户订单的要求和企业现有的库存、制定企业的生 产计划。 二、系统开发目标 在上面用户要求的基础上，得到下面的系统目标。 ●●产销管理。能够对整个生产过程进行实时的监控，特别是一些半产品 和热销产品的库存量和生产能力。加强企业生产部门和销售部门之间的联系和沟 通。
金融产品营销系统操作手册 福建顶点软件有限责任公司 2014年01月17日
目录 功能详细介绍 (6) 1 首页 (6) 1.1 首页 (6) 1.2 银行产品 (12) 1.2.1 首页 (12) 1.2.2 产品动态 (12) 1.2.3 产品资料 (13) 1.2.4 产品文档 (13) 1.3 信托产品 (13) 1.4 公募基金 (15) 1.5 资管产品 (15) 1.6 私募基金 (16) 1.7 销售情况 (16) 1.7.1 首页 (16) 1.7.2 销售任务 (17) 1.7.3 销售机会 (17) 1.7.4 客户需求 (19) 1.7.5 销售订单 (20) 1.7.6 产品推荐 (21) 1.7.7 购买预约 (22) 1.7.8 产品客户 (23) 1.7.9 适当性不匹配订单 (23) 2 客户管理 (24) 2.1 客户信息查询 (24) 2.2 全体投资账户查询 (24) 3 产品管理 (24) 3.1 产品管理导航 (24) 3.2 产品申报 (25) 3.3 产品评估 (27) 3.4 产品上架发行申请 (27) 3.5 产品评价指标定义 (28) 3.6 产品评分部门 (28) 3.7 产品运营管理 (29) 3.8 引入产品总量配置 (33) 3.9 产品代码管理 (33) 3.10 产品资料维护 (34) 3.11 基金经理信息 (34) 3.12 产品分红信息 (35) 3.13 待审核产品资料 (35) 4 委托人管理 (36)
4.2 机构黑白名单调整申请 (36) 4.3 机构准入申请 (37) 5 合同管理 (37) 5.1 空白合同管理 (37) 5.2 本部产品合同 (38) 5.3 合同上交登记 (38) 5.4 合同使用统计 (39) 5.5 产品销售合同 (40) 6 适当性管理 (40) 6.1 产品客户白名单 (40) 6.2 证券方产品风险匹配设置 (40) 6.3 第三方产品风险匹配设置 (40) 6.4 第三方风险承受能力级别 (41) 6.5 产品风险评级标准定义 (41) 6.6 证券方风险评测结果查询 (41) 6.7 第三方风险评测结果查询 (41) 6.8 认购客户回访处理 (43) 6.9 查询不适当销售预约 (44) 7 销售管理 (45) 7.1 销售过程导航 (45) 7.2 专项销售 (45) 7.2.1 产品销售任务导入 (45) 7.2.2 营业人员销售任务导入 (46) 7.2.3 营业网点销售任务分配 (46) 7.2.4 销售人员销售任务管理 (47) 7.3 销售机会管理 (48) 7.3.1 产品销售业务机会导入 (48) 7.3.2 产品销售业务机会管理 (49) 7.3.3 产品销售机会分析 (49) 7.4 销售排行 (51) 7.4.1 营业网点销售任务排名 (51) 7.4.2 销售人员产品销售任务排名 (52) 7.5 推荐产品 (52) 7.6 产品销售配额 (52) 7.7 客户退款须知 (53) 7.8 精准营销 (54) 7.9 人员名单 (55) 7.10 产品销售认领单审批 (55) 8 订单管理 (56) 8.1 代销产品认购导航 (56) 8.2 查询产品委托流水 (56) 8.3 当日成交查询 (56) 8.4 历史成交记录 (56)
商品销售管理系统 目录 一、需求分析 (2) 二、概要设计 (2) 三、详细设计 (4) 四、调试分析 (14) 五、用户手册 (14) 六、测试数据 (15) 七、附录 (18)
—1— 一、需求分析 商品销售管理程序 商品信息：商品编号、商品名称、商品类别（普通电视机、DVD、带DVD 的电视机，带DVD的电视机的售价为普通电视机和DVD单价之和的80%）、商品进货价格、商品销售价格、商品数量、供应商名称等。 记录每一次销售商品的数量和价格，并提供对已售出商品的价格、数量进行统计、排序功能，但允许用户退商品。 （要求：1.源文件采用多文件的工程结构2.数据存储采用文件形式3.标准的C 输入输出4.功能完善，适当的注释，5.关于文件的内容需要自学） 二、概要设计 (一)按系统分析的功能要求将系统划分为以下几个主要功能模块： 1、文件管理 文件打开、关闭：对于刚输入或进行操作后的商品信息，在建立新的商品库存量后，可以把其保存在一个文件中，并对该文件可进行打开和关闭操作。 2、进出货管理 (1)商品进货: 输入数据后商品信息能自动更新进行添加 (2)商品销售: 输入数据后商品信息能自动更新进行减少 3、商品数据管理 (1)增加/删除商品: 添加或删除某条商品的信息 (2)修改商品信息: 对某条商品的信息进行修改 4、浏览商品信息管理 (1)查询商品信息：可分别按商品编号、名称、类别或需要进货商品查询 (2)排序商品信息: 可按商品编号、名称、类别分别排排序 (3)浏览商品信息：可浏览输入、查询或排序后的数据。 （二）本程序结构 （1）结构体设计 struct goods { long int num; char name[20]; char sort[20]; long int count; long int price; }goods[200]; (2)各功能函数设计：
金融产品营销系统操作手册范本 (doc 123页) 部门： xxx 时间： xxx 整理范文，仅供参考，可下载自行编辑
金融产品营销系统操作手册 福建顶点软件有限责任公司 2014年01月17日
目录 功能详细介绍 (5) 1 首页 (5) 1.1 首页 (5) 1.2 银行产品 (11) 1.2.1 首页 (11) 1.2.2 产品动态 (11) 1.2.3 产品资料 (12) 1.2.4 产品文档 (12) 1.3 信托产品 (12) 1.4 公募基金 (14) 1.5 资管产品 (14) 1.6 私募基金 (15) 1.7 销售情况 (15) 1.7.1 首页 (15) 1.7.2 销售任务 (16) 1.7.3 销售机会 (16) 1.7.4 客户需求 (18) 1.7.5 销售订单 (19) 1.7.6 产品推荐 (20) 1.7.7 购买预约 (21) 1.7.8 产品客户 (22) 1.7.9 适当性不匹配订单 (22) 2 客户管理 (23) 2.1 客户信息查询 (23) 2.2 全体投资账户查询 (23) 3 产品管理 (23) 3.1 产品管理导航 (23) 3.2 产品申报 (24) 3.3 产品评估 (26) 3.4 产品上架发行申请 (26) 3.5 产品评价指标定义 (27) 3.6 产品评分部门 (27) 3.7 产品运营管理 (28) 3.8 引入产品总量配置 (32) 3.9 产品代码管理 (32) 3.10 产品资料维护 (33) 3.11 基金经理信息 (33) 3.12 产品分红信息 (34) 3.13 待审核产品资料 (34) 4 委托人管理 (35)
1引言 1.1系统的开发背景 商品销售管理是企业经营管理的核心内容，在企业管理中占据首要地位，一个企业的经济实力如何，很大程度取决于企业的销售管理效果。利用先进的计算机技术，对企业的销售及销售过程中所涉及的一系列账务关系进全面的跟踪管理，解决了人工管理过程中的管理效率低下、数据不准确、管理不及时等问题，从而大大提高了企业经营运转的速度，提升企业的管理水平、提高企业的经济效益，使企业的销售管理更加的科学、合理。管理方式的转变，使企业能够及时通过计算机管理系统，对整个销售过程进行数据的统计与分析，并根据分析结果做出必要的调整，使企业在经济浪潮中占据有利地位，更好的适应市场的发展变化。 1.2系统调研与可行性分析 基于VC课程的商品销售管理系统的设计与开发，主要是利用Visual C++6.0和SQL数据库制作一个有特色的管理系统。 本系统的设计主要从以下几方面做起：系统的开发环境、系统需求分析、系统的数据库结构设计、系统的页面设计等。做这些工作需了解Visual C++6.0的使用和管理系统的相关知识。 （1）技术可行性：本系统主要是用Visual C++6.0作为网站的开发工具，使用了SQL数据库来实现。虽然本次开发使用的工具和技术是目前比较旧的，但是微软出的产品最大的好处就是快速入门、益于上手，所以从这方面来看，技术上是可行的。 （2）经济可行性：现在各大企业都已经具有了自己的管理系统，这样就需要在管理中提供一个简单易操作可行性高的系统，也就是本项目所要开发的管理系统。并且开发一个小型的管理系统的成本也不高，企业是完全可以承受的。从这一方面来看，经济上是可行的。
基于VC课程商品销售管理系统的设计 1.3 本文的内容安排 本文共分六章，各个章节的内容安排如下： 第一章是引言，介绍了项目的开发背景和系统调研与可行性分析。 第二章介绍系统的开发环境，着重介绍了Visual C++6.0和SQL数据库以及MFC的相关知识等。 第三章是管理系统的需求分析，包括商品销售管理系统的介绍，商品销售管理系统的角色，商品销售管理系统功能性需求。 第四章是概要设计，列出了系统的总体结构图，系统流程图，以基本系统所用到的数据库表。 第五章是系统的详细设计和实现，重点介绍了本系统权限模块的设计，并对各个界面进行了详细的分析。 第六章是总结，总结了本系统已经实现的功能和系统的不足。
第十六章场外基金 § 1.术语释义 l、开放式基金一是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减、投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。 2、基金单位一是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益 分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。 3、开立开放式基金资金专用帐户一是指投资者在指定的营业场所开立资金帐户的行为。 4、发行一是指在开放式基金发行期内，基金管理人向投资者发售足够数量的开放式基金单位的行为。 5、申购一是指投资者自愿认购一定数量的开放式基金单位的行为，申购价格为基金单位净值加一定 比例的手续费。 6、赎回一是指投资者自愿赎回一定数量的开放式基金单位的行为，赎回价格为基金单位净值减一定 比例的手续费。 7、申购费率一是指投资者申购开放式基金时，需依据申购资金总额的一定比例交纳申购手续费，该 比例即为申购费率。 8、赎回费率一是指投资者赎回开放式基金时，需依据赎回资金总额的一定比例交纳赎回手续费，该 比例即为赎回费率。 9、开放日—是指投资者可以进行开放式基金的申购、赎回等操作的工作日。 10、基金资产总值一是指基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。 11、基金资产净值一是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。 12、基金单位净值一是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。 13、基金收益一是指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息及其他收入之和。 14、基金净收益一是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 15、基金帐户一是指在过户登记中心或其委托认同的其它机构开立的，用于记录投资者持有基金单位 信息的帐户。 16、申购限额一是指投资者申购基金单位时所允许的最高或最低申购数量。 17、巨额赎回一是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额10％时的情形。根据《开 放式基金试点办法》的规定，超过10％以上的赎回可延迟办理或者按各户占申请总额的比例分配
制造费用及产品销售明细表 财会企内02表 编制单位：年月日单位：元 制造费用行次本年计划数上年同期实际数本年累计实际数产品销售费用行次本年计划数上年同期实际数本年累计实际数 1.工资1 1.工资21 2.职工福利费2 2.职工福利费22 3.折旧费3 3.业务费23 4.修理费4 4.运输费24 5.办公费5 5.装卸费25 6.水电费6 6.包装费26 7.机物料消耗7 7.保险费27 8.劳动保护费8 8.展览费28 9.租赁费9 9.广告费29 10.差旅费10 10.差旅费30 11.保险费11 11.租赁费31 12.其他12 12.低值易耗品摊销32 13 13.物料消耗33 14 14.提取的流动资金34 15 15.其他35 1636 1737 1838 1939 制造费用合计20- - - 产品销售费用合计40- - -
目录 1.营销 主管岗位说明书 2.营销人员岗位说明书 3.销售内勤岗位说明书 4.团队领导能力评估 5.营销人员 登记表 6.营销人员增补申请表 7.应聘人员基本情况记录表 8.面谈记录表 9.营销人员考勤记录表10.营销人员士气调查问卷 11.营销人员年度培训计划表 12.营销人员培训需求调查表 13.营销人员培训档案表 14.新进营销人员培训计划表 15.营销人员培训反馈信息表 16.营销人员培训报告表 17.营销部考核表 19.营销人员考核表 20.营销人员品行考核表 21.营销人员的人事考绩表 22.营销人 员自我评定表 23.营销人员能力考核表 24.营销人员绩效面谈表 25.营销售人员奖金发放明细 26. 营销人员工资表 27.营销人员工资提成计算表 28.工资调整表 29.加班费申请表 30.市场调查计划 表 31.市场调查策划书 32.新事业开拓调查表 33.新业务开拓调查分析 34.深入市场可能性判定表35.市场调查报告 36.市场调研申请表 37.市场监察表 38.市场分析执行表 39.营销动态分析表 40.特许经营公众调查问卷 41.经销商调查问卷 42.特许企业调查问卷 43.产品市场调查问卷 44.购买 意向调查问卷 45.顾客意见反馈调查问卷 46.可行性研究报告格式 47.总体销售预测表 48.多年度 销售预测表 49.市场占有率预测表 50.市场总需求调查预测表 51.产品需求占有率预测表 52.营业
销售管理系统 销售管理系统是销售管理软件的通俗化名称，销售管理系统是管理客户档案、销售线索、销售活动、业务报告、统计销售业绩的先进工具，适合企业销售部门办公和管理使用，协助销售经理和销售人员快速管理客户、销售和业务的重要数据 销售管理的过程 在明确了什么是销售管理之后，销售管理的过程大致如下： 1.制定销售计划及相应的销售策略 2.建立销售组织并对销售人员进行培训 3.制定销售人员的个人销售指标，将销售计划转化为销售业绩 4.对销售计划的成效及销售人员的工作表现进行评估 销售管理系统成功实施条件 销售管理系统要取得良好的投资回报，使其真正在经营管理发挥应有的积极作用，不仅要重视项目的规划和实施，而且也要十分重视系统的持续运营。根据笔者近年来对国内外久客CRM建设和运营情况的考察和研究，现就如何提高我国保险业客户管理软件实施成功率拟提出如下建议： 1、建立完善的运营管理制度 销售管理系统实施完成后，需要一套有效的运营管理制度来保障系统的运行。运营管理的各项制度实际上是一个需要持续发展、不断完善的过程，需要在系统运营过程中不断地改进、充实、完善。必须做到整个运营管理工作有章可循，有规可遵。 2、加强运营人员培训，从点到面逐步推广只有对运营人员进行系统、全面的培训，才能使有关运营人员真正了解和掌握系统的基本功能及操作方法，才能保证系统的高效、持续运行。 3、严明职责，加强运营监督中国人保财险公司把久客CRM应用纳入“三个中心”建设的检查验收内容，总公司制定了严格的量化考核内容和标准，并由各分公司理赔管理部负责检查考核，这一做法和措施对促进CRM应用和持续运营发挥了积极作用。 4、强化管理，重视系统完善
5.1.1 期货日终 结算是指交易所结算机构或结算公司对会员和客户的交易盈亏进行计算，计算的结果作为收取交易保证金或追加保证金的依据。因此结算是指对期货交易市场的各个环节进行的清算，既包括了交易所对会员的结算，同是也包含会员经纪公司对其代理客户进行的交易盈亏的计算，计算结果将被记入客户的保证金帐户中。在06版期货系统中，期货日终完成期货交易初始化、期货结算和交割，以及与结算相关的数据核对，并支持在发生错误情况下回滚，另外对全面结算会员还包括生成所属的交易会员的结算文件。 期货日终流程总的分为两部分，前一个部分是期货结算，后一个部分是资金清算汇总。在完成期货结算后才能执行资金清算汇总。正常期货结算流程包括：期货清算准备、期货日终文件转入、期货配对处理、期货成交处理、期货资金入帐处理、期货交易汇总。这里简单介绍每个流程的处理功能，详细的说明在后面给出： 期货清算准备：清除当天的实时持仓变化数据、删除转入的临时文件数据、备份相关的交易表以用于清算回滚。 期货日终文件转入：转入期货成交结算文件、组合持仓文件以及其它一些文件。这些文件需要在期货日终文件中预先设置好。 期货配对处理：确定成交结算数据中的资产帐号、委托信息、合约代码信息等。 期货成交处理：处理成交结算数据，计算费用、平仓盈亏等；处理持仓数据，确定保证金变化；处理到期自动交割；处理完成后生成资金划拨流水。 期货资金入帐处理：根据资金划拨流水进行入帐，产生相应的资金流水。 期货交易汇总：生成相关的报表数据以及将期货交易、帐户相关的数据归入历史。 资金清算汇总：完成资金、用户方面的前台收费、利息积数更新操作，执行资金业务数据汇总，做资金、用户方面的数据的归历史操作。 流程图如下：
第六章产品管理 §1. 产品管理 设置交易日期 功能简介 查看或设置交易日的各类状态。 图11－1 详细说明 各交易类别、年份、月份的切换通过下拉框选择。 ◎交易日：系统用来设置该天是否为交易日，若设置为非交易日，则初始化不通过。主要 用于各交易类别交易日不同。若营业部周六开设配售，则将A 股的设置为交易日。 图11－2为该交易日各个状态位，供查询，一般
不建议修改。 图11-2 ◎初始化交易日： 图11-3 初始化交易日是在根据选择的交易类别和起始日期，终止日期批量生成一个时间段的交易日，自动生成的交易日默认为周一至周五，周六和周日为非交易日。 设置非交收日期 功能简介 查看或设置非交收日。 图11-4
详细说明 此功能用于查看和设置非交收日期，存在可交易不能交收的日期如B股业务，主要用于日终处理。 设置交易时间 功能简介 查看或设置营业部允许交易的当日委托、夜市委托时间段和申报的时间段。 图11-5 详细说明 ◎时间种类：1 当日委托；2 夜市委托；3 申报时间 当日委托：表示允许进行委托下单时间； 夜市委托：表示允许进行夜市下单时间； 申报时间：表示允许向交易所进行申报时间（同时也表示委托时可以进行主动推送的时间）。 ◎时间名称：表示时间片断别名，供显示使用。 ◎连续时间：该功能暂时未启用。 ◎开始时间、结束时间： 为时间种类对应的时间段。每个时间种类可以设置不同的时间段，系统控制同种时间种类的时间段不交叉。 ◎允许证券：该时间段允许委托的证券类别（可按CTRL+A全选）。如果为空时表示允许
操作所有的证券类别，默认为空。◎撤单允许：在该时间段是否允许撤单委托。
C语言课程设计实验报告学院：计算机学院 专业：网络工程 班级： 题目：销售管理系统 学号： 姓名： 指导老师:
销售管理系统 母公司有四个销售员（编号1-4），负责销售五种产品（编号1-5）。 每个销售员都将当天销售的每种产品各写一张便条交上来。每张便条包含的内容： 1：销售员的代号。 2：产品的代号 3：这种产品当天的销售额。 每位销售员每天可能上交0-5张便条。假设收集到上个月的所有便条，；编写一个处理程序，读取上个月的销售情况，进行如下处理。 1：计算上个月每个人每种产品的销售额。 2：按销售额对销售员进行排序》 3：统计每种产品的总销售额，对这些产品按从高到低的顺序输出排序结果（需输出产品的代号和销售额） 4：输出统计报表。 用一个结构体scrip来保存每张便条,scrip[M]中的M为便条的个数，程序中采用宏定义的方式，#define N 20. struct scrip { int sid; /*sid是销售员代号*/ int pid; /*pid是产品的代号*/ int sn; /*sn是销售额*/ }scrip[M];
可以用一个二维数组s[4][5]来保存每张便条具体信息，主函数分为三部分。销售信息以文件的形式保存 main() { readdate(); /*读取文件信息*/ foreach(); /*处理*/ menu(); 显示主菜单 } 用函数readdate（）来读取文件信息 readdate() { FILE *fp; if((fp=fopen("list.txt","r"))==NULL) printf("can't open the file !\n"); else for(n=0;!feof(fp);n++) { fscanf(fp,"%d%d%d\n",&scrip[n].pid,&scrip[n].sid,&scrip[n].s n);fclose(fp);} }
金融行业理财和代销产品销售录音录像 系统项目技术方案
1技术方案 (3) 1.1.设计原则及思路 (3) 1.2.软件结构 (4) 1.3.部署架构 (6) 1.3.1.特点 (6) 3.1.1 建议系统架构 (6) 1.4.功能设计 (7) 1.4.1.录像系统 (7) 1.4.2.业务流程 (12) 1.4.3.音像资料上传 (12) 1.4.4.音像资料存储 (13) 1.4.5.外设及终端管理 (14) 1.4.6.离线处理 (15) 1.4.7.系统管理 (15) 1.4.8.文件上传 (18) 1.4.9.视频播放 (18) 1.4.10.移动设备支持 (18) 1.4.11.属性管理 (19) 1.5.系统整合 (19) 1.5.1.整合的原则 (19) 1.5.2.整合技术实现 (19) 1.6.系统性能设计 (20) 1.7.安全设计 (21) 1.7.1.系统主机安全 (21) 1.7.2.数据安全与备份 (21) 1.7.3.权限控制 (22) 1.7.4.安全审计 (23)
1技术方案 1.1.设计原则及思路 参考我司在金融行业以及类似项目的成功经验，切实结合本项目的业务特点 和未来业务的发展趋势，采用功能强大的、具有特色先进功能，具有开放式平台、模 块化集成、参数化配置等特点的产品，保证系统能符合招标方要求，并满足高效性、高稳定性和扩展性等项目建设原则。 ●先进性 系统设计遵循系统工程的设计准则，通过科学合理的设计，既保证销售关键 时间节点及过程、操作的连续性和真实性，又充分体现系统的先进性，选用先进、成熟、可靠的硬件设备，最大程度地采用成熟、可继承、具备广阔发展前景的先进技术，搭建可升级、可扩展、可兼容的系统和应用平台。 系统整体采用高效解决方案，组网更便捷，图像更清晰。图像编解码采用成 熟的图像编解码技术，具有图像质量清晰，文件占用空间小，容错能力强，网络 适应性强，网络传输方便等特点。 系统架构上采用成熟、主流的技术构建系统，兼容分布式存储及集中存储两 种音视频存储模式，充分兼顾需求和技术的发展，充分考虑与与银行主业务系统 （如理财产品销售系统）其他系统的连接，建设可扩展的系统平台。 ●标准性 整套系统的每一个环节符合录音录像系统相关设计要求，控制协议、传输协议、接口协议、视音频编解码、视音频文件格式等均符合相应国家标准或行业标准 的规定。 ●保密性 本方案的信息共享机制，充分利用主机、网络以及数据库管理提供的音、视频的安全保障机制及购买人的个人隐私信息，以确保整个系统的数据与信息安全。 系统采用严格的用户及权限管理，加密存放，同时避免银行业务人员违规查询、篡改、删除文件及信息。对于需要查询及使用的录音录像，设定高级别权限管理。
判断 1、品牌就是文化积淀T 2、金融产品提供者只能是金融机构 F 财政部也可以发行国债 3、金融营销就是金融推销 F 不是金融推销 4、金融企业所有营销活动的目标和行动方案都要根据领导意识 F 都要服从客户 5、金融营销组合策略包括探查、产品、地点、价格 F 是促销，不是探查 名词解释 金融营销：指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。 金融服务营销：金融机构以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融机构利益目标的社会行为过程。 金融品牌：就是为金融产品而设计的名称、术语符号或设计，其目的是用来辨认金融机构各自的产品或服务，并使这一特色金融产品与其他金融机构的产品和服务得以区别 服务标准定制法： 产品线：是指由金融企业提供的为满足顾客某一类需求的具有类似功能的一组产品。 AIDA模式：指一个成功的推销员必须把顾客的注意力吸引或转变到产品上，使顾客对推销人员所推销的产品产生兴趣，这样顾客欲望也就随之产生，尔后再促使采取购买行为，达成交易。（A为Attention，即引起注意；I为Interest，即诱发兴趣；D为Desire，即刺激欲望；最后一个字母A为Action，即促成购买。） 简答 金融企业营销的特点 1.直面营销。(面对面的直面营销更具有针对性，渗透性，金融企业应加强网点规划与网络建设，方便客户接受各类金融服务)； 2.更重形象。(现场形象包装包括：物质条件；服务水平；信息展示。) 3.专业性要求强。(这要求金融营销人员具有广泛的专业知识，从一定意义上，金融企业的竞争是人才的竞争。) 4.注重品牌营销。(随着金融新产品的不断开发和品种的逐渐繁多，品牌营销在金融营销中就显得比功能营销更重要。) 5.营销风险性大。(金融企业从事的是货币营销活动，信贷、保险、投资是主要业务，风险大，因此，金融营销人员在营销中必须重视营销风险的防范)。 6.强调整体营销。 7.全员推销。 金融企业营销的主要过程 ①寻找和发现尚未满足的需要和欲望②测量需求量的大小③制定金融企业业务发展及竞 争战略④选择能有效地为服务的目标市场及定位⑤制定和实施能比竞争对手更有效的满足其目标市场需求的营销战略和策略⑥通过调研反馈信息，为进一步修正和调整营销战略和策略提供依据。如果从管理职能的角度来审视金融营销的基本过程，其实际上就是分析、计划、执行、评估与控制四个阶段组成一个综合的、连续的、动态的过程。
一、需求分析 1、问题的提出：这是一个企业销售管理系统，设计者的目标是满足公司运营和日常管理的需要，具有对产品，员工，客户管理的功能。销售员可以对销售的产品进行登记，并将销售情况反馈给数据库。管理员可以查看员工信息以及销售情况，管理员登陆后可以添加删除员工，以及销售员以外的特殊操作。为管理的方便性和信息传递的快速性提供了一个很好的平台。系统开发的总体任务是实现售后服务及销售登记自动化。总之，企业销售管理系统要实现登陆验证、商品销售管理、员工信息管理、客户信息管理几大部分。 2、系统的业务功能分析： 销售管理系统是一个典型的数据库开发应用程序，有基础信息模块，销售管理模块查询统计模块，系统设置模块4部分组成，规划系统功能模块如下： 基础信息模块 该模块主要用于管理添加、删除、修改商品信息、客户信息、用户信息。 销售管理模块 该模块主要用于管理添加销售信息和添加销售退货信息。 查询统计模块 该模块主要用于产品信息查询，销售退货信息查询，和产品销售排行。 系统设置模块 该模块主要用于管理修改密码，关于和退出登录。 3、E-R图： 根据以上各节对系统所做的需求分析和系统分析，规划处了本系统的数据库实体。下面介绍几个关键实体的E-R图： 2-1总体E-R图
图2.2 销售信息管理系统详细E-R图 4、数据流图： 数据流图 三、系统设计 1、数据表：表的物理设计： 建立T_Customer表(客户信息表)，T_Product表(产品信息表)，T_User表(用户信息表)，T_Sell表(销售信息表)，T_Sell表(退货信息表)。 表1
表3 表4 2、软件功能设计 (1)、系统的结构图
第七章证券管理 以下说明均以上海市场进行说明，深圳市场操作均参考上海市场进行。 §1.交易参数 设置上海交易参数 功能简介 维护各交易类别的各项交易参数。 图11-1 详细说明 各交易类别的切换通过位于交易类别的下拉框选择。 ◎币种类别：为该交易类别对应的清算币种。（上海、深圳的清算币种为0人民币；沪B 的清算币种为1美元；深B的清算币种为2港币） ◎席位连通：当某一交易类别有多个连通席位，则将此标志位设为允许（使指定交易的股民可以同时在多个席位上交易）。 ◎撤单允许：营业部是否允许股民进行撤单委托。
◎清算方式：针对分笔成交（一笔委托分成多笔成交）记录的清算方式而言。分‘不合并清算’和‘合并清算’两种清算方式，具体视交易类别而定。（与印花税分笔 计算方式有关，目前上海、深圳都需设置成分笔清算） ◎证券帐号长度：该交易类别证券帐号的总长度，包括字符。 ◎截取长度：截取几位，做为系统的股东代码（系统内部使用的全部由数字组成的代码）。◎回购计息天数：因系统回购到期根据回购清算记录自动购回，则在此设置该交易类别的回购计息天数。（上海为360天，深圳为365天） 上海回购利息= 回购金额*（round（回购利率（%）*回购期限（天数） /360，5）） 深圳回购利息=回购金额*（回购利率（%）*回购期限（天数）/365）◎系统当前日：为当前交易日。 ◎委托种类：1 当日委托；2夜市委托。为系统控制参数，不建议修改。 ◎交易停止：当某个交易所当日不进行交易时，可将该标志位置上，禁止股民进行委托。 设置上海席位参数 功能简介 对系统中各交易类别的席位进行维护（增加、修改、删除）。 图11-2 详细说明 ◎确定各交易类别所用的席位的各种特性：席位组、席位号、起始合同号、结束合同号、当前合同号、合同号前缀、默认席位。
产品销售管理系统的设计与实现
引言 随着现代科学技术的迅猛发展, 计算机技术已经渗透到各个领域, 成为各行业必不可少的工具, 特别是Internet技术的推广和信息高速公路的建立, 使IT产业在市场竞争中越来越显示出其独特的优势, 步入数字时代。 而面对市场各企业的管理, 高效的处理企业中管理问题在适应市场的发展中突显出尤为重要的作用。产品的销售管理在现代企业经营管理中占据着重要的地位, 一个企业产品销售管理的水平几乎决定着 企业的经济命脉。企业的所有功能、信息、组织管理方面都是一个 集成整体的各个部分。管理信息系统(MIS)是企业CIMS工程中的一个分支, 产品销售管理系统是企业MIS建设中重要的组成部分。 计算机集成制造系统(CIMS : Computer Integrated Manufacturing System)是在自动化技术、信息技术及制造技术的基础上, 经过计算机及其软件, 把企业全部生产活动所需的各种分散的自动化系统有机的集成起来, 是适合于多品种、中小批量生产的总体高效益系统。MIS(管理信息系统)是CIMS中很重要的一个部分, 是企业信息化的直接体现。 管理信息系统(MIS)的概念起成熟于20世纪70年代。管理信息系统(MIS)就是借助以计算机、互联网等先进技术为代表的信息手段, 将企业的经营及管理流程在线实现, 并使企业管理层真正能够在线获得完整而明晰的”信息”, 信息化是一项长期的事业, 无论是跨国企业,
还是国内的企业, 都是在过去几十年中的不同时间、不同切入点开始信息化建设的。 我们能够想象, 在企业中, 使用人工的方式管理各项产品销售信息不但效率低下, 而且容易出错, 安全性也很差。而且在实际的操中数据的查找以及客户信息的保管等都不容易实现。这些不但将导致管理费用的增加, 服务质量也难以得到保证, 从而影响企业的竞争力。 本次毕业设计将完成北京东洋贸易有限公司产品销售管理系统, 本系统的研究目的在于: 实现该公司产品信息、销售信息管理及信息检索; 实现客户信息管理, 从而提高公司的工作效率和质量。本文将在后面对本系统各个功能模块一一加以详细阐述。 1.项目概述 1.1项目背景 经过20多年的时间, 中国企业的信息化建设工作取得了长足进展, 但由于对企业信息化建设的途径缺乏系统而科学的认识, 以往许多企业的信息化建设工作走了不少弯路, 出现了一些误区, 其中表现最为明显的倾向是不顾本单位信息化建设的现实条件, 盲目地追求业务处理的自动化、决策自动化等更高层次的信息化建设, 而忽视了企业信息库的构建这一信息化建设的第一步基础性工作。这种倾向又有许多不同的形式, 在产品销售管理方面具体表现为: