重庆农村商业银行涪陵支行银监“四十”条限制性条款考试复习资料
一、填空题
1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替的落实。
2、严禁柜员办理。
3、严禁复制、盗用、超权持有、授权卡、密码（或口令等）。
4、严禁不按规定核对或支付密钥办理业务。
5、严禁申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
6、严禁将、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，
或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。
7、严禁代客户签名，严禁代客户设置、重置、。
8、严禁代客户申请、购买、签收、保管凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。
9、严禁代客户保管、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。
10、严禁违规使用为客户办理支付结算业务。
11、严禁自办或典当行、小额贷款公司、担保公司等。
12、严禁信用证或保函、票据、存单等。
13、严禁员工组织、参与民间融资或。
14、严禁员工从事与本行有利害关系的、经商办企业或在企业兼职。
15、严禁违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、
有价单证、重要空白凭证等重要物品交给、使用。
16、严禁空存、空取。
17、严禁制度规定参与对账的人员参与对账。
18、严禁（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。
19、严禁对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。
20、严禁不按规定处理存在问题的。
二、单项选择题
1、严禁空存、空取（）。
A、现金
B、资金
C、尾箱现金
D、客户现金
2、严禁采用离岗休假、代班检查或（）等方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗审计
B、离职审计
C、强制休假
D、日常轮休
3、严禁以各种理由拖延或不落实执行（）。
A、轮休制度
B、轮休
C、轮岗
D、轮岗制度
4、严禁复制、盗用、（）持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
A、违纪
B、违规
C、超权
D、超额
5、严禁代客户（）、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
A、办理
B、申请
C、设置
D、申办
6、严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交（）使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。
A、柜员
B、会计
C、主任
D、他人
7、严禁代客户（），严禁代客户设置、重置、输入密码。
A、签字
B、填单
C、签名
D、盖印
8、严禁代客户申请、购买、签收、保管（）和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。
A、存单
B、保险单
C、理财产品
D、重要空白凭证
9、严禁代客户（）客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、
身份证件等重要物品。
A、保管
B、使用
C、办理
D、存放
10、严禁利用（）账户过渡本人资金。
A、柜员
B、同事
C、朋友
D、客户
11、严禁违规使用内部账户为客户办理（）业务。
A、现金
B、转账
C、汇划
D、支付结算
12、严禁不确认客户（）授权。
A、真实想法
B、真实意愿
13、严禁不（）授权。
A、审核凭证
B、审查凭证
14、严禁制度规定不允许参与对账的人员参与（）。
A、记账
B、对账
C、临柜
15、严禁委派会计（授权经理）对（）干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。
A、领导
B、网点负责人
C、客户
D、经理
16、严禁柜员对明知是（）的业务不抵制、不报告。
A、违规办理
B、不符标准
C、不符要求
17、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，
不核对（）文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。
A、营业执照
B、税务登记证
C、企业证明
18、严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实
申请人（）和身份信息。
A、意愿
B、想法
19、严禁获取客户密码，泄露、擅自修改（）。
A、客户资料
B、客户信息
C、客户密码
20、严禁利用银行员工或银行客户的个人账户为他人（）。A、办理业务 B、支付结算 C、过渡资金
21、严禁自办或（）典当行、小额贷款公司、担保公司等。
A、入股
B、参与经营
C、投资
22、严禁不按规定处理存在问题的（）。
A、对账回执
B、联行业务
C、保险业务
23、严禁利用职务之便为本人或关系人获取（）。
A、银行信用
B、银行贷款
24、严禁使用或（）使用虚假资料获取银行信用。
A、联合客户
B、串通客户
25、严禁（）信用证或保函、票据、存单等。
A、违规签发
B、违规出具
26、严禁介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人（）高利贷。
A、发放
B、介绍
27、严禁( )与客户账户发生资金往来。
A、员工账户
B、内部账户
28、严禁允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或（）开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
A、营业场所
B、营业大厅
C、办公室
29、严禁员工借用客户资金或出借（）给客户使用。
A、资金
B、现金
30、严禁借银行名义或利用银行员工身份私自代客户（）。
A、投资理财
B、办理业务
31、严禁违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等（）交给他人保管、使用。
A、物品
B、重要物品
C、资料
D、重要资料
32、严禁员工从事与本行有利害关系的（）、经商办企业或在企业兼职。
A、职业
B、第二职业
33、严禁不按规定（）预留印鉴或支付密钥办理业务。
A、核查
B、审查
C、核对
D、校对
34、严禁借用银行客户的个人账户为（）过渡资金。
A、其他客户
B、银行员工
C、其他单位
35、严禁员工组织、参与民间融资或（）。
A、高利贷
B、非法集资
三、多项选择题
1、严禁（）资金。
A、空存
B、违规存取
C、超额支取
D、空取
2、严禁采用（）等方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假
B、代班检查
C、离岗审计
D、日常轮休
3、严禁以各种理由（）或（）执行轮岗制度。
A、拖延
B、延迟
C、不执行
D、不落实
4、严禁（）持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
A、复制
B、盗用
C、超权
D、超额
5、严禁代客户（）操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
A、办理
B、申请
C、设置
D、启用
6、严禁将（）（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。
A、密码
B、个人名章
C、操作卡
D、授权卡
7、严禁代客户签名，严禁代客户（）。
A、设置
B、重置
C、输入密码
D、填单
8、严禁代客户（）重要空白凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。
A、申请
B、购买
C、签收
D、保管
9、严禁代客户保管（）、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。
A、客户存单
B、卡
C、折
D、有价单证
10、严禁利用（）过渡（）。
A、客户账户
B、账户
C、资金
D、本人资金
11、严禁违规使用（）为客户办理（）业务。
A、内部账户
B、外部账户
C、支付业务
D、支付结算
12、严禁不确认客户（）。
A、真实想法
B、真实意愿
C、授权
D、开户
13、严禁不（）授权。
A、审核
B、凭证
C、审查
D、单证
14、严禁制度规定（）参与对账的人员参与（）。
A、记账
B、对账
C、临柜
D、不允许
15、严禁委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，
或对柜员违规操作行为（），或授意、指使、强令柜台人员违规操作。
A、不制止
B、不纠正
C、制止
D、纠正
16、严禁柜员对明知是违规办理的业务（）。
A、不抵制
B、不报告
C、不制止
D、不纠正
17、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，
不核对企业证明文件原件，不核查（）。
A、单位法定代表人
B、授权经办人身份
C、会计人员
D、出纳人员
18、严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人（）和（）。
A、意愿
B、想法
C、身份信息
D、客户身份
19、严禁获取客户密码，（）客户信息。
A、泄露
B、泄漏
C、擅自修改
D、私自修改
20、严禁利用（）或（）的个人账户为他人过渡资金。
A、银行员工
B、银行客户
C、单位员工
D、单位客户
21、严禁自办或参与经营（）等。
A、典当行
B、小额贷款公司
C、担保公司
22、严禁不按规定处理（）的（）。
A、对账回执
B、联行业务
C、存在问题
D、录入错误
23、严禁利用职务之便为（）或（）获取银行信用。
A、本人
B、他人
C、关系人
D、朋友
24、严禁使用或（）使用虚假资料获取（）。
A、联合客户
B、串通客户
C、银行信用
D、个人信用
25、严禁违规出具（）等。
A、信用证
B、保函
C、票据
D、存单
26、严禁介绍机构和个人参与高利贷或向（）和( )发放高利贷。
A、机构
B、单位
C、个人
D、私人
27、严禁( )与客户账户发生（）往来。
A、员工账户
B、内部账户
C、资金
D、现金
28、严禁允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展
（）活动。
A、民间借贷
B、违规担保
C、非法集资
29、严禁员工借用客户资金或出借（）给（）使用。
A、资金
B、现金
C、客户
D、同事
30、严禁借（）或（）私自代客户投资理财。
A、银行名义
B、利用银行员工身份
C、特殊身份
四、判断题（正确的在括号内打√，错误的在括号内打×）
1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。(）
2、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。（）
3、严禁违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。（）
4、严禁制度规定允许参与记账的人员参与对账。（）
5、严禁复制、盗用、超限持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。（）
6、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。（）
7、严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。（）
8、严禁获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。（）
9、严禁利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金。（）
10、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等。（）
11、严禁客户签名，严禁客户设置、重置、输入密码。（）
12、严禁违规出具信用证或保函、票据、存单等。（）
13、允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。（）
14、严禁代客户申请、启用操作网上银行、手机银行、电话银行业务。（）
15、严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。（）
五、简答题
1、在今后的工作中如何执行银监会明确规定的禁止性行为？
学习四十条禁令心得体会(精选多篇) 学习《四十条禁令》心得体会 通过学习四十条禁令，使我认识到，在今后的工作中，要严格自律，要时时刻刻保持清晰头脑，绝不主动触犯高压线，也不能触犯高压线。我行领导三令五申要求员工学习银监会《四十条禁令》，并且要求烂熟于心，这充分彰显了我行营造安全大行氛围，打造安全、责任、严谨的地方大行形象的态度，而安全、严谨、责任就是客户信任我行的关键。近年来，许多小银行为了揽储、拉客户，不惜变相提到利率，通过许多银监会严厉禁止的手段非法吸储，更有甚者充当资金掮客，从事民间借贷。在这样的诱惑下，确有不少客户为了收益选择了资金流向小银行，但我行仍获得了许多大客户的忠诚。许多客户仍坚持选择**农村商业银行，并非因为我行收益高于他行，而是因为我行是一个安全、严谨、负责任的大行，客户在我行有安全、放心的感觉，没有后顾之忧。 作为一名农商行的员工，要真正的把爱岗放在心中，时刻不忘记自己的身份，尤其在现代社会舆论风险普遍存在的前提下，需要我们每个员工具有一定的责任感和农商行人的使命感。我的工作岗位是柜员，主要工作就是办理存取款业务，有时也办理对公开户，对公客户存取款业务。我认为，此次四十条禁令，不同于普通的规章，而是一些在我们工作中比较普遍存在的风险，是我们可能会在不经意间就触犯的高压线，是我们可能抵挡不住的外界诱惑。因此，我们更需要敲响警钟，时刻牢记制度，以规章约束行为，并在思想上自觉将其作为
标准，严防代客户输入密码，代客户签字，与客户发生资金往来等诸多问题，指导日常工作的开展。**支行历次领导大会均已严正声明我行各业务板块共四十条禁令，从严处分处罚了一批违规责任人。这些行动都表明了我行在处理员工违规行为的决心和态度，绝不容忍任何人触犯我行禁令。就我的工作而言，我计划在工作中主要坚持以下几点来规避风险，约束自我。主要表现在以下几点： 第一，严格执行我行各项内控制度，时刻谨记不能空存空取，为客户代输入密码，管理客户密码，不能不按规定授权等等，如果严格按照规章制度来执行，我们就已经守住了了风险的第一道关卡。如果员工连最起码的规章制度都不能遵守，就根本不能从事银行柜员这个岗位。 第二，保持清晰头脑，拒绝客户的不合理要求。虽然现在营销客户、维系客户的难度越来越大，但不能因为为了营销业务而满足客户的所有要求，甚至违规要求，严防被客户利用洗钱。一定要坚守自己的底线，对待客户提出的不合理要求，要学会合理拒绝。现在很多柜员为了维护好客户，不惜答应客户提出的一些违规业务，比如利用员工账户为客户过度资金。而如何拒绝客户，是需要我们采用一定的工作技巧，我在工作中常常用“开玩笑”、“表真诚”，“小恐慌”等方式，既委婉的拒绝了客户，又让客户认为我已尽力；既维护了行里的利益，又维系好了客户关系。 第三，一旦遇到可能会出现的风险或将影响支行利益，或遇到客户动态变化涉及风险，要第一时间报告负责人。我在拒绝客户的同时，
重庆农村商业银行涪陵支行银监“四十”条限制性条款考试复习资料 一、填空题 1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替的落实。 2、严禁柜员办理。 3、严禁复制、盗用、超权持有、授权卡、密码（或口令等）。 4、严禁不按规定核对或支付密钥办理业务。 5、严禁申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。 6、严禁将、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用， 或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。 7、严禁代客户签名，严禁代客户设置、重置、。 8、严禁代客户申请、购买、签收、保管凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。 9、严禁代客户保管、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。 10、严禁违规使用为客户办理支付结算业务。 11、严禁自办或典当行、小额贷款公司、担保公司等。 12、严禁信用证或保函、票据、存单等。 13、严禁员工组织、参与民间融资或。 14、严禁员工从事与本行有利害关系的、经商办企业或在企业兼职。 15、严禁违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、 有价单证、重要空白凭证等重要物品交给、使用。 16、严禁空存、空取。 17、严禁制度规定参与对账的人员参与对账。 18、严禁（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。 19、严禁对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。 20、严禁不按规定处理存在问题的。 二、单项选择题 1、严禁空存、空取（）。 A、现金 B、资金 C、尾箱现金 D、客户现金 2、严禁采用离岗休假、代班检查或（）等方式来代替轮岗制度的落实。 A、离岗审计 B、离职审计 C、强制休假 D、日常轮休 3、严禁以各种理由拖延或不落实执行（）。 A、轮休制度 B、轮休 C、轮岗 D、轮岗制度 4、严禁复制、盗用、（）持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。 A、违纪 B、违规 C、超权 D、超额 5、严禁代客户（）、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。 A、办理 B、申请 C、设置 D、申办 6、严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交（）使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。 A、柜员 B、会计 C、主任 D、他人 7、严禁代客户（），严禁代客户设置、重置、输入密码。 A、签字 B、填单 C、签名 D、盖印 8、严禁代客户申请、购买、签收、保管（）和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。 A、存单 B、保险单 C、理财产品 D、重要空白凭证 9、严禁代客户（）客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、
中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定 一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。 二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 三、加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。 四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问
题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。 五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。 六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。 七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
一、中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的十三条高压线 （一）高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。 （二）切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 （三）加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。 （四）订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长
期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。 （五）坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。 （六）建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。 （七）严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
安全生产四十一条禁令 生产厂区十四个不准 一、加强明火管理，厂区内不准吸烟。 二、生产区内，不准未成年人进入。 三、上班时间，不准睡觉、干私活、离岗和干与生产无关的事。 四、在班前、上班时不准喝酒。 五、不准使用汽油等易燃液体擦洗设备、用具和衣物。 六、不按规定穿戴劳动保护用品，不准进入生产岗位。 七、安全装置不齐全的设备不准使用。 八、不是自己分管的设备、工具不准动用。 九、检修设备时安全措施不落实，不准开始检修。 十、停机检修后的设备，未经彻底检查，不准启用。 十一、未办高处作业证，不带安全带，脚手架、跳板不牢，不准登高作业。 十二、石棉瓦上不固定好跳板，不准作业。 十三、未安装触电保安器的移动式电动工具，不准使用。 十四、未取得安全作业证的职工，不准独立作业；特殊工种职工，未经取证，不准作业。 操作工的六严格 一、严格执行交接班制。 二、严格进行巡回检查。 三、严格控制工艺指标。 四、严格执行操作法（票）。 五、严格遵守劳动纪律。 六、严格执行安全规定。 动火作业六大禁令 一、动火证未经批准，禁止动火。 二、不与生产系统可靠隔绝，禁止动火。
三、不清洗，置换不合格，禁止动火。 四、不消除周围易燃物，禁止动火。 五、不按时作动火分析，禁止动火。 六、没有消防措施，禁止动火。 进入容器、设备的八个必须 一、必须申请、办证，并得到批准。 二、必须进行安全隔绝。 三、必须切断动力电，并使用安全灯具。 四、必须进行置换、通风。 五、必须按时间要求进行安全分析。 六、必须佩戴规定的防护用具。 七、必须有人在器外监护，并坚守岗位。 八、必须有抢救后备措施。 机动车辆七大禁令 一、严禁无证、无令开车。 二、严禁酒后开车。 三、严禁超速行车和空档溜车。 四、严禁带病行车。 五、严禁人货混载行车。 六、严禁超标装载行车。 七、严禁无阻火器车辆进入禁火区。
学习四十条禁令心得体会 学习《四十条禁令》心得体会 通过学习四十条禁令，使我认识到，在今后的工作中，要严格自律，要时时刻刻保持清晰头脑，绝不主动触犯高压线，也不能触犯高压线。我行领导三令五申要求员工学习银监会《四十条禁令》，并且要求烂熟于心，这充分彰显了我行营造安全大行氛围，打造安全、责任、严谨的地方大行形象的态度，而安全、严谨、责任就是客户信任我行的关键。近年来，许多小银行为了揽储、拉客户，不惜变相提到利率，通过许多银监会严厉禁止的手段非法吸储，更有甚者充当资金掮客，从事民间借贷。在这样的诱惑下，确有不少客户为了收益选择了资金流向小银行，但我行仍获得了许多大客户的忠诚。许多客户仍坚持选择重庆农村商业银行，并非因为我行收
益高于他行，而是因为我行是一个安全、严谨、负责任的大行，客户在我行有安全、放心的感觉，没有后顾之忧。 作为一名农商行的员工，要真正的把爱岗放在心中，时刻不忘记自己的身份，尤其在现代社会舆论风险普遍存在的前提下，需要我们每个员工具有一定的责任感和农商行人的使命感。我的工作岗位是柜员，主要工作就是办理存取款业务，有时也办理对公开户，对公客户存取款业务。我认为，此次四十条禁令，不同于普通的规章制度，而是一些在我们工作中比较普遍存在的风险，是我们可能会在不经意间就触犯的高压线，是我们可能抵挡不住的外界诱惑。因此，我们更需要敲响警钟，时刻牢记制度，以规章约束行为，并在思想上自觉将其作为标准，严防代客户输入密码，代客户签字，与客户发生资金往来等诸多问题，指导日常工作的开展。**支行历次领导大会均已严正声明我行各业务板块共四十条禁令，从严处分处罚了一
学习四十条禁令心得体会(精选多篇) 学习《四十条禁令》心得体会 通过学习四十条禁令，使我认识到，在今后的工作中，要严格自律，要时时刻刻保持清晰头脑，绝不主动触犯高压线，也不能触犯 高压线。我行领导三令五申要求员工学习银监会《四十条禁令》， 并且要求烂熟于心，这充分彰显了我行营造安全大行氛围，打造安全、责任、严谨的地方大行形象的态度，而安全、严谨、责任就是 客户信任我行的关键。近年来，许多小银行为了揽储、拉客户，不 惜变相提到利率，通过许多银监会严厉禁止的手段非法吸储，更有 甚者充当资金掮客，从事民间借贷。在这样的诱惑下，确有不少客 户为了收益选择了资金流向小银行，但我行仍获得了许多大客户的 忠诚。许多客户仍坚持选择**农村商业银行，并非因为我行收益高 于他行，而是因为我行是一个安全、严谨、负责任的大行，客户在 我行有安全、放心的感觉，没有后顾之忧。 第一，严格执行我行各项内控制度，时刻谨记不能空存空取，为客户代输入密码，管理客户密码，不能不按规定授权等等，如果严 格按照规章制度来执行，我们就已经守住了了风险的第一道关卡。 如果员工连最起码的规章制度都不能遵守，就根本不能从事银行柜 员这个岗位。 第二，保持清晰头脑，拒绝客户的不合理要求。虽然现在营销客户、维系客户的难度越来越大，但不能因为为了营销业务而满足客 户的所有要求，甚至违规要求，严防被客户利用洗钱。一定要坚守 自己的底线，对待客户提出的不合理要求，要学会合理拒绝。现在 很多柜员为了维护好客户，不惜答应客户提出的一些违规业务，比 如利用员工账户为客户过度资金。而如何拒绝客户，是需要我们采 用一定的工作技巧，我在工作中常常用“开玩笑”、“表真诚”，“小恐慌”等方式，既委婉的拒绝了客户，又让客户认为我已尽力；既维护了行里的利益，又维系好了客户关系。
附件1 《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读 为贯彻落实国务院和银监会关于“两个加强、两个遏制”专项检查活动等一系列银行业治理重大部署，进一步严格员工行为规范与管理，有效遏制资金案件高发势头，总行分析近年来我行案件和风险事件特点，梳理归纳了若干种对我行经营管理具有重大危害的“高频高损”违规行为，制定了《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》（以下简称《禁令》），员工一旦触犯，直接给予开除处分。 一、《禁令》出台背景 近年来全国银行业案件和风险事件频发，我行自2014年以来资金案件进入高发阶段，特别是2015年一季度以来全国邮政金融发案数量和涉案金额同比大幅上升，其中尤以内部员工参与民间借贷和挪用客户资金类案件数量多、金额大。针对我行资金案件高发态势，银监会采取了更加严厉的监管措施，于2015年2月11日下发了《关于当前中国邮政储蓄银行案件风险防范的监管意见》（银监办便函〔2015〕208号），对我行部分省新设营业机构、开办新业务和高管个案审批采取了严格的准入限制措施，同时要求我行认真分析案发原因，深入查找管理薄弱环节，严格整改，举一反三，确保问题得到全面彻底整改。2015年6月2日，银监会又下发了《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发
〔2015〕97号），要求银行业金融机构规范运营，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，切实加强柜面业务操作风险防控，更好保护银行业消费者合法权益。 面对严峻的案防形势和监管部门的严格要求，总行决定进一步加强员工行为管理，加大员工违规行为处理力度，特别是加大易引发资金案件的“高频高损”违规行为的处理力度，制定了《禁令》。 二、《禁令》主要依据 《禁令》第一条至五条主要依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》（见邮银发〔2014〕83号）相关条款整合提炼而成，第六至十条主要依据监管部门及我行相关制度要求整合提炼而成。 （一）《禁令》第一条“严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动”主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》第二百五十一条第（一）款“以各种形式参加非法集资活动的”；第（二）款“介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的”。 （二）《禁令》第二条“严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动”主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》二百五十一条第（三）款“挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等的”；第二百六十五条第（一）款“参与洗钱活动的”；《中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法》（见邮银发〔2012〕174号）第十八条“是
《员工十条禁令》学习心得体会 近段时间，我行开展了《员工十条禁令》及《信贷员八条禁令》的学习活动，单位通过多次开展全行的集中学习、部门的集中学习讨论以及默写、背诵等方式加强、加深学习效果，使我更加提高了对邮政储蓄银行规章制度的全面认识，深刻理解到掌握制度、执行制度的重要性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。 一、通过学习提高了思想认识，增强了遵规守纪的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省我行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面认为与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不熟悉规章制度对各岗位的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的
人生和前程。因此，学好内部的各项规章制度，并严格执行这些制度，以《员工十条禁令》作准则，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 二、要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融犯罪。因此，通过近期的反复学习，结合我行实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的学习和教育；要强化制约，严格管理；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签退制度，从源头上杜绝作案机会；要加强实时和事后监督。 三、作为邮政储蓄银行的一名普通员工，《十条禁令》武装了我的头脑，并为我带来了许多实惠。 通过这次学习使我进一步提高了对我行各岗位违规行为的认识，也加强了认真执行各项规章制度的认识，并时刻告诫自己要严格遵守。同时，我还认识到，加强规章制度的执行，是我们邮政储蓄银行健康快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的前提。加强《员工十条禁令》的学习，不仅是为了贯彻执行上级行的工作任务，也是我们每位员工的责任。 以上就是我在学习《员工十条禁令》过程中的心得体会，在今后的工作中，我更要时刻保持清晰头脑，绝不主动触犯
安全生产管理十条禁令 一、严禁在安全生产条件不具备、隐患未排除、安全措施不到位、应急救援预案不完备的情况下组织生产 二、严禁未经安全生产教育和培训合格的人员上岗作业 三、严禁违章指挥、违章作业、违反劳动纪律 四、严禁不合格的工作票和操作票进入标准票库 五、严禁违反程序擅自压缩工期、改变技术方案和工艺流程 六、严禁使用未经检验合格、无安全保障的特种设备 七、严禁不具备相应资格的人员从事特种作业 八、严禁将工程项目发包给不具备安全生产条件和相应资质的单位或个人 九、严禁工程项目安全管理以包代管 十、严禁迟报、漏报、谎报、瞒报生产安全事故 生产现场作业十条禁令 一、严禁无票作业 现场作业人员不得违反“两票”管理有关规定；在没有工作票或操作票（事故处理或单一操作除外）及安全措施未落实到位的情况下，不得进行作业。 二、严禁不戴安全帽进入生产现场 任何人进入生产现场（办公室、控制室、值班室和检修班组室除外），必须戴好安全帽。 三、严禁酒后作业和在生产现场吸烟 任何人饮酒后不得进入生产现场；生产区域禁止吸烟(企业指定吸烟点除外)。 四、严禁未安全交底进行现场作业 开始作业前必须按照“三讲一落实”要求进行安全交底、辩识和熟知危险点、检查和落实安全措施。对于打焦、渣仓灰库疏通、带压堵漏、大型设备起吊、一级动火、进入受限空间等危险性高的作业，应制定相应的专项措施和预案，告知作业人员存在的作业风险及控制措施，应急处置方法等事项。 五、严禁擅自扩大作业范围 现场作业人员必须按“两票”中规定的工作内容严格执行，不得擅自超出工作票或操作票的工作范围进行作业。 六、严禁擅自变动安全措施（设施） 现场作业开工后，运行或检修人员不得单方面变动工作票的安全措施（设施）。 七、严禁不系安全带进行高处作业 凡在离坠落高度基准面2米及以上的作业，在未采取其他防坠落措施的情况下必须使用安全带。 八、严禁使用不合格脚手架 生产现场搭设的脚手架必须经验收确认合格后方可使用。 九、严禁使用未经检验合格的工器具 现场工器具必须按规定进行定期检查、试验，每次使用前作业人员必须进行检查，对定期检验不合格或检验过期或现场检查有疑问的，不得使用。 十、严禁无证进行特种作业 特种作业人员必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训并取得相应资格，进入生产现场作业须随身携带资格证书备查
盐城市农村中小金融机构员工禁止行为三十条（范本） 一、员工禁止行为 （一）严禁以各种形式参与民间融资 主要内容：包括以各种形式参加非法集资活动；介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；与客户发生非正常资金往来（含作为中间人介绍票据业务、从事资金掮客活动等）；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向民间借贷资金提供担保；允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、非法集资活动等。 文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）、《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）、《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）、《中国银监会合作部关于严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》（银监合〔2013〕44号）、《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》（银监办发〔2013〕245号） （二）严禁泄露商业机密 主要内容：包括私刻、盗用客户印章、账户、密码等，泄露客户信息和隐私，盗用客户信贷业务档案泄露给他人，将银行以
及竞争对手核心秘密泄露给客户。 文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号） （三）严禁商业欺诈 主要内容：包括内外勾结，参与诈骗本机构或其他金融机构资金，或利用职务之便为诈骗提供便利。 文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号） （四）严禁内幕交易 主要内容：包括以内幕信息为本人或他人谋取利益、将内幕信息暗示或明示告知他人。 文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号） （五）严禁在其他经济组织任职 主要内容：包括从事与银行有利害关系的职业、经商办企业或在企业任职等。 文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）、《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）、《中国银监会合作部关于严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》（银监合〔2013〕44号）、《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》（银监办发〔2013〕245号） （六）严禁利用本人或本人控制的账户归集或过度银行、客户的资金
“十三条意见”是： 中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定全文如下： 关于加大防范操作风险工作力度的通知 -------------------------------- 各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局： 当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。 一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。 二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 三、加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。 四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。 五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理
化工部41条禁令 生产厂区十四个不准 一、加强明火管理，厂区内不准吸烟。 二、生产区内，不准末成年人进入。 三、上班时间，不准睡觉、干私活、离岗和干与生产无关的事。环保技术综合性网站,涉及环境影响评价、污水处理、大气治理、固废治理、环境监测、热点讨论等环保技术 四、在班前、上班时不准喝酒。 五、不准使用汽油等易燃液体擦洗设备、用具和衣物。环评工程师,环境影响评价,水处理,污水处理,固体废物,注册环保工程师,环境监测,清洁生产,环保软件 六、不按规定穿戴劳动保护用品，不准进入生产岗位。 七、安全装置不齐全的设备不准使用。 八、不是自己分管的设备、工具不准动用。环评工程师,环境影响评价,水处理,污水处理,固体废物,注册环保工程师,环境监测,清洁生产,环保软件! 九、检修设备时安全措施不落实，不准开始检修。 十、停机检修后的设备，未经彻底检查，不准启用。 十一、未办高处作业证，不带安全带，脚手架、跳板不牢，不准登高作业。十二、石棉瓦上不固定好跳板，不准作业。 十三、末安装触电保安器的移动式电动工具，不准使用。 十四、未取得安全作业证的职工，不准独立作业；特殊工种职工，未经取证，不准作业。操作工的六严格: 一、严格执行交接班制。 二、严格进行巡回检查。环评工程师,环境影响评价,水处理,污水处理,固体废物,注册环保工程师,环境监测,清洁生产,环保软件. 三、严格控制工艺指标。 四、严格执行操作法. 五、严格遵守劳动纪律。 六、严格执行安全规定。 动火作业六大禁令: 一、动火证未经批准，禁止动火。 二、不与生产系统可靠隔绝，禁止动火。 三、不清洗，置换不合格，禁止动火。 四、不消除周围易燃物，禁止动火。 五、不按时作动火分析，禁止动火。 六、没有消防措施，禁止动火。 进入容器、设备的八个必须:
学习四十条禁令心得体会(精选多篇) 第一篇：学习四十条禁令 学习《四十条禁令》心得体会 通过学习四十条禁令，使我认识到，在今后的工作中，要严格自律，要时时刻刻保持清晰头脑，绝不主动触犯高压线，也不能触犯高压线。我行领导三令五申要求员工学习银监会《四十条禁令》，并且要求烂熟于心，这充分彰显了我行营造安全大行氛围，打造安全、责任、严谨的地方大行形象的态度，而安全、严谨、责任就是客户信任我行的关键。近年来，许多小银行为了揽储、拉客户，不惜变相提到利率，通过许多银监会严厉禁止的手段非法吸储，更有甚者充当资金掮客，从事民间借贷。在这样的诱惑下，确有不少客户为了收益选择了资金流向小银行，但我行仍获得了许多大客户的忠诚。许多客户仍坚持选择**农村商业银行，并非因为我行收益高于他行，而是因为我行是一个安全、严谨、负责任的大行，客户在我行有安全、放心的感觉，没有后顾之忧。 作为一名农商行的员工，要真正的把爱岗放在心中，时刻不忘记自己的身份，尤其在现代社会舆论风险普遍存在的前提下，需要我们每个员工具有一定的责任感和农商行人的使命感。我的工作岗位是柜员，主要工作就是办理存取款业
务，有时也办理对公开户，对公客户存取款业务。我认为，此次四十条禁令，不同于普通的规章，而是一些在我们工作中比较普遍存在的风险，是我们可能会在不经意间就触犯的高压线，是我们可能抵挡不住的外界诱惑。因此，我们更需要敲响警钟，时刻牢记制度，以规章约束行为，并在思想上自觉将其作为标准，严防代客户输入密码，代客户签字，与客户发生资金往来等诸多问题，指导日常工作的开展。**支行历次领导大会均已严正声明我行各业务板块共四十条禁令，从严处分处罚了一批违规责任人。这些行动都表明了我行在处理员工违规行为的决心和态度，绝不容忍任何人触犯我行禁令。就我的工作而言，我计划在工作中主要坚持以下几点来规避风险，约束自我。主要表现在以下几点： 第一，严格执行我行各项内控制度，时刻谨记不能空存空取，为客户代输入密码，管理客户密码，不能不按规定授权等等，如果严格按照规章制度来执行，我们就已经守住了了风险的第一道关卡。如果员工连最起码的规章制度都不能遵守，就根本不能从事银行柜员这个岗位。 第二，保持清晰头脑，拒绝客户的不合理要求。虽然现在营销客户、维系客户的难度越来越大，但不能因为为了营销业务而满足客户的所有要求，甚至违规要求，严防被客户利用洗钱。一定要坚守自己的底线，对待客户提出的不合理