第八章信托法
复习思考题
一、填空题
1．信托当事人，即信托市场的主体，是指、的信托关系各主体。
2．大陆法系国家的信托立法在立法体例上一般由三大部分组成，即、和。
3．第一个具有现代证券投资基金面貌的开放式基金是1924年诞生于美国波士顿的。
4．信托的变更是指因出现法定情形或者约定情形而对或进行变更的行为。
5．信托公司应当依照法律法规的规定和信托计划文件的约定按时披露信息，并保证所披露信息的性、性和性。
二、单项选择题
1．信托制度起源于（）
A.英国
B.美国
C.法国
D.德国
2．信托关系的核心是（）
A.委托人
B.受益人
C.受托人
D.信托财产
3．在我国公益信托实行（）
A.注册制
B.备案制
C.批准制
D.无须特殊手续
4．我国信托公司设立的审批机关是（）
A.财政部
B.中国人民银行
C.中国证监会
D.中国银监会
5．在我国，设立信托公司最低注册资本限额为人民币（）元
A.1亿
B.2亿
C.3亿
D.5亿
三、多项选择题
1．关于信托和代理，下列说法正确的是（）
A.信托和代理均为他人利益而开展活动
B.信托和代理均基于一定的信任关系而设立
C.信托和代理中受托人或代理人均以自己名义开展活动
D.信托和代理中受托人或代理人的权限范围是有差异的
2．信托关系包括（）
A.委托人与受托人之间的委托关系
B. 受托人与受益人之间的利益转移关系
C.委托人和受益人之间的信任关系
D.国家特定机关对信托活动的监管关系
3．信托基本法是指规范和调整信托基本关系的法律规范，其内容包括（）
A.信托当事人的资格条件
B.信托财产及其种类范围
C.信托关系的设立、变更和终止
D.信托机构的设立、变更和终止
4．信托合同中的必要记载事项有（）
A. 信托目的
B. 受益人
C. 委托人、受托人的姓名或者名称、住所
D. 信托财产的管理方法
5．发生下列哪些事项时，委托人可以变更受益人（）
A. 受益人对委托人有重大侵权行为
B. 受益人对其他共同受益人有重大侵权行为
C. 经受益人同意
D. 出现信托文件规定的情形
四、不定项选择题
1．信托终止后，信托财产可归属于（）
A.信托合同指定的人
B.委托人或其继承人
C.受托人或其继承人
D.受益人或其继承人
2．信托终止的法定情形有（）
A.信托目的实现
B.违反信托目的
C.信托当事人的合意
D.委托人死亡
3．可以作为信托财产的有（）
A.物权
B.债券
C.专利权
D.商号权
4．下列违反信托公司管理集合资金信托的行为有（）
A.为他人提供担保
B.以自有财产与信托财产进行交易
C. 向他人提供贷款占其管理的所有信托计划实收余额的25％
D.将同一公司管理的不同信托计划投资于不同的项目
5．关于信托公司经营限制，下列说法正确的有（）
A.信托公司不得进行存款业务，但可以发行债券融资
B.信托公司自有资金可以进行同业拆借
C.信托公司可以信托财产为他人进行担保获利
D.信托公司可以信托财产进行放贷获利
五、名词解释
1．信托
2．公益信托
3．信托财产
4．受托人忠实义务
5．集合资金托管业务
六、判断正误
1．信托关系必须存在三方当事人参加，即必须有委托人、受托人和受益人。2．我国《信托法》仅调整营利性的商事信托。
3．信托法律关系的当事人均须具备完全民事行为能力。
4．信托财产只能是有形财产。
5．委托人设立信托损害债权人利益的，债权人有权申请撤销，受益人已经取得的信托利益需返还债权人。
七、简答题
1．简答信托的法律特征
2．简答信托与代理的区别
3．简答信托的功能
4．简答信托设立的条件
5．简答信托无效的法定情形
八、论述题
1．试论述信托财产的独立性
2．试论述信托关系中受托人的义务
九、案例分析题
张某在某市有一房产，价值100万。2000年5月，因工作需要，张某一家须搬离该市。为了确保该房产的价值和日常维护，其决定为此房产设立信托。他找到了自己的好友王某为受托人，双方在信托协议中约定：张为委托人，王为受托人，王将该房产以出租的方式管理此信托财产，所得的租金扣除维修保养费用后归张的女儿小张所有，信托期限为此合同生效后至小张年满20周岁（2005年8月26日），信托终止后该别墅归小张所有。双方按照法律规定办理了登记手续。
2003年7月，张某在一次车祸中意外死亡，其妻李某在清理遗产时始发现张将夫妻共同财产该房产设立了信托，但当时并没有向王某提出异议。
王某自己经营一个人独资企业，想趁中国入世后逐步取消纺织品配额的大好时机扩大经营规模，急需资金，因向银行贷款甚为困难，于是提出向赵某借钱，赵某要求其必须提供担保。王某在张生前一直尽到了受托人的忠实善管义务，信托财产亦状态良好，但想到张已死，并坚信自己到期后定能偿还借款，便于2004年2月以该房产为抵押向赵借款100万元，约定一年后归还，双方就抵押物办理了登记手续。一年后因中国与欧盟在纺织品问题上的贸易纠纷，致使王的企业生产的服装无法出口，产品大量积压，无法归还对赵的借款。赵于是提出拍卖该幢别墅从价款中受偿。
2005年6月，钱某在拍卖市场上以150万元拍得该别墅，价款已付清但未
办理别墅的过户登记手续。
小张就读于某大学法学专业，正在学习《信托法》，于此时才从母亲那得知王违反信托协议将房产为自己的债务设定抵押，并因未能清偿到期债务致使房产拍卖。于是向法院起诉要求撤销王以该房产设立抵押的行为。
请分析：
1．信托是否有效？说明理由。
2．抵押是否有效？说明理由。
3．钱某是否取得房产所有权？说明理由。
4．小张的撤销权如何行使？
第八章信托法
参考答案
一、填空题
1．享有信托权益、承担信托义务
2．信托基本法、信托业法、信托特别法
3．马萨诸塞投资信托基金
4．信托当事人、信托内容
5．真实、准确、完整
二、单项选择题
1．A 2．D 3．C 4．D 5．C
三、多项选择题
1．ABD 2．ABD 3．ABC 4．ABC 5．ABCD
四、不定项选择题
1．ABD 2．ABC 3．ABCD 4．AB 5．B
五、名词解释
1．信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受
托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
2．公益信托，又称慈善信托，是指根据契约或遗嘱等信托文件，委托人将财产或者财产权转移给受托人，受托人管理该项财产，并按信托文件规定，将信托利益用于举办一项或某些公益事业即教育、科技、卫生或社会福利事业等，以实现公共利益目的的信托。
3．所谓信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。
4．忠实义务是指受托人应忠实于信托目的，遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务。在任何情况下，受托人不得为自己利益而损害信托财产，从而损害受益人的利益。基于此，多数国家信托法均规定，除非信托文件另有约定或者经委托人或受益人同意，受托人不得将信托财产转为自有财产，或以自有财产与信托财产进行交易。
5．集合资金信托业务是指由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。
六、判断正误
1．对 2．错 3．错 4．错 5．错
七、简答题
1．（1）信托作为一种法律关系，应有三方当事人参加，即必须有委托人、受托人和受益人共同参加。（2）信托作为一种法律制度，其基于信托财产之上的所有权、占有处分权和收益权相互分离。（3）信托作为一种特殊的财产管理制度，典型地体现了专家理财的特点。（4）信托作为一种营业，最大诚信是其基本的业务行为准则。
2．信托与代理的区别主要表现在：（1）当事人不同。信托为委托人、受托人和受益人三方，代理只有代理人和被代理人两方；（2）财产权属不同。信托财产的所有权与收益权分离，受托人虽不享有信托财产收益，但取得法律上、形式上的所有权。代理人则不因代理而取得财产所有权，代理所涉及的财产权与利益，均归属本人；（3）使用的名义不同。在信托中，受托人是信托财产的权利主体，
以自己的名义对外从事活动。在代理中，代理人须以本人的名义对外活动；（4）被信任者的权限不同。受托人具有实施信托事务所必须和所适宜的一切权限，委托人和受益人不得随意干涉受托人的活动。代理人则只能在本人授权的范围内活动，且须受到本人的严格监督与控制；（5）适用范围不同。信托仅适用于财产管理方面，而代理则适用于本人自愿委托的各种事务，如立约、诉讼、表决等；（6）法律后果的承担主体不同。信托关系中，受托人对外实施的行为所产生的法律后果，由受托人自行承担。代理关系中，代理人实施代理行为所产生的法律后果则直接由本人承担。
3．（1）财产管理功能；（2）融通资金功能；（3）社会投资功能；（4）社会公益事业服务功能。
4．（1）具有合法的信托目的；（2）具有合法的信托主体；（3）具有确定、合法的信托财产；（4）具有合法的设立方式。
5．（1）信托目的违法或者损害社会公共利益；（2）信托财产不能确定；（3）委托人以非法财产或者法律规定不得设立信托的财产设立信托。不得设立信托的财产主要是指法律、法规禁止流通的财产，如毒品；（4）专以诉讼或者讨债为目的设立信托。因为诉讼和讨债，其债权债务关系在未裁决前并不确定；（5）受益人或者受益人范围不能确定；（6）法律、行政法规规定的其他情形。
八、论述题
答案要点：
1．所谓信托财产的独立性，又称信托财产的闭锁效应，是指信托财产一经有效设立，信托财产即从委托人、受托人和受益人的固有财产中分离出来而成为一项独立财产，并不为委托人、受托人和受益人的债权人追索。信托财产的独立性，使得信托设计对保存财产的世代传承极具吸引力。有利于实现委托人的中长期规划功能。信托财产的独立性表现在以下几个方面：（1）信托财产独立于委托人未设立信托的财产；（2）信托财产独立于受托人的固有财产；（3）信托财产独立于受益人的自有财产；（4）抵消的禁止；（5）强制执行的禁止及其例外：由于信托财产独立于信托当事人的固有财产，因此信托当事人的一般债权人原则上均不得申请法院强制执行信托财产。只有在某些特殊情况下，可以例外：（1）设立信托前，债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利，并依法行使该权利，如抵
押权，抵押权人可以请求强制执行。（2）受托人因处理信托事务所产生的债务、债权人要求清偿债务的，如修缮信托财产所发生的修缮费债权，权利人可以请求强制执行。（3）信托财产本身所负担的税款。对此，国家税务机关可以申请强制执行。（4）法律规定的其他情形。债权人违反前述规定对信托财产强制执行的，委托人、受托人和受益人均有权向人民法院提出执行异议。
2．受托人的义务：（1）忠实履行受托义务；（2）善良管理人义务；（3）不得享受信托利益；（4）信托财产分别管理义务；（5）自己处分信托事务的义务；（6）完整记录及报告义务；（7）不得将信托财产转为其固定财产的义务；（8）不得自相交易的义务；（9）保密义务；（10）支付信托利益的义务；（11）职责终止时的报告移交义务。
九、案例分析题
答案要点：
1．有效。《信托法》第七条规定“设立信托，必须有确定的信托财产，并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产”，本案中涉及夫妻共同财产中一方未经另一方同意将共同财产设立信托的问题。《民通意见》第89条规定“在共同共有关系存续期间，部分共有人擅自处分共有财产的，一般认定为无效。但第三人善意、有偿取得财产的，应当维护第三人的合法权益，对其他共有人的损失，由擅自处分共有财产的人赔偿。”因为夫妻的特殊关系使交易对方有理由相信一方有代理权，本案中信托的设立符合法律的规定并且办理了登记。张虽未经李的同意将房产设立信托，不影响信托的效力。况且李在张死后就知道此事，也没有提出异议，从这点上也能说明李对这一信托设立的承认。
2．有效。本案中王虽然将信托财产为自己的债务设立抵押，但作为受托人有权以自己的名义对信托财产进行管理和处分，从债权人赵的角度看，他有理由相信王是在行使受托人的权利为了受益人的利益所为，是完全符合信托目得的。所以将房产设立抵押的行为在王与他的债权人赵之间是有效的。根据《信托法》的规定，委托人死亡并不影响信托的存续，王仍应履行受托人的义务，遵守信托协议管理处分信托财产，其将信托财产设立抵押的行为违反信托合同的约定，应承担对受益人的债务不履行责任，并赔偿信托财产价值减少给受益人造成的损失。
3．在本案中为实现债权人的抵押权所进行的拍卖行为是有效的。钱与王之间的买卖合同有效，只是因为还未办理过户登记，钱还不能获得房产的所有权。
4．《信托法》第22条规定“受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处分信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿；该信托财产的受让人明知是违反信托目的而接受该财产的，应当予以返还或者予以赔偿。前款规定的申请权，自委托人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使的，归于消灭。”本案中因为在小张行使撤销权时赵的抵押权已经实现，主债权合同及从属的抵押合同都归于消灭，同时赵在本案中是一个善意的相对人并不知道王设立抵押的处分行为违反信托目的，根据在市场经济条件下维护交易安全保护善意相对人利益的价值理念也为了使法律关系简单化以便于分析，在本案中不宜撤销王以信托财产设立抵押的行为。关于受托人因债权人行使抵押权被迫拍卖该房产的行为，因受让人钱某还没有取得该房产的所有权，受益人小张可以撤销该买卖房产的行为。
《经济法》练习题一 一、单项选择 1．认为“经济法是政治法和民法的补充和必要产物”的是（） A．摩莱里 B．德萨米 C．蒲鲁东 D．马克思 2．经济法律关系客体不包括：（） A．物 B．经济干预行为 C．人身 D．信息资源 3．下列不属于经济法中财产责任的是（） A．经济补偿 B．吊销营业执照 C．补交税款 D．赔偿损失 4．下列不属于反垄断法适用除外具体内容的是：（） A．自然垄断 B．国家垄断 C．结构危机卡特尔 D．协议固定价格5．按照我国有关法律规定，经济法中的消费者主要包括（） A．为生活消费，购买、使用商品或者接受服务的自然人 B．为生产消费，购买、使用商品或者接受服务的法人和其他社会实体 C．为生产消费，购买、使用商品或者接受服务的自然人或者个体社会成员 D．为生产管理消费，购买、使用商品或者接受服务的法人和其他社会实体 1—5、CCBDA 6—10、CABBC 6．下列产品质量问题属于“瑕疵”的是：（） A．产品存在危及人身的不合理的危险 B．产品存在危及他人财产的不合理的危险 C．产品的外观存在不明显的斑点 D．产品不符合国家强制性标准 7．法律意义上的垄断大都具有（）的显著特征 A．危害性和违法性 B．危害性和不正当性 C．不正当性和违法性 D．不正当性和反竞争性 8政府对市场活动的宏观调控从法律意义上讲，主要是：（）的行使问题。 A．公权利 B．公权力 C．私权利 D．私权力 9．中期计划为（）计划。 A．年度 B．5年 C．10年 D．20年 10．陈某在参加商场的有奖销售过程中，中奖所得共计价值20000元。陈某领奖时告知商场，从中奖收入中拿出4000元通过教育部门向某希望小学捐赠。其应纳税额为：( ) A．4000元 B．16000元 C．3200元 D．12800元 11．第一次使用“经济法”概念的人是（） A.蒲鲁东 B.德萨米 C.摩莱里 D.赫德曼 12. 体现市场经济体制对经济法基本要求的原则是（） A．可持续发展原则 B．资源优化配置原则
第一章商法概述 一、填空题 1．世界范围内的商事立法运动肇始于，延续至今，它是人类社会迈向法制的重要一步。 答案：18世纪初 2．商主体公示法定是指商主体之成立必须按照法定程序予以公示，以便交易第三人及时知晓；未经法定公示者，不得用以。 答案：对抗善意第三人 3．传统商法在体系上主要包括商身份法和两大部分内容。 答案：商行为法 4．在法律部门的相互关系上，民法是普通法或基本法，商法是。 答案：特别法 5．近代商法起源于中世纪地中海沿岸的商业城市和。 答案：海上贸易 6．法国商法法系以法国商法为核心，以行为主义和为法系的重要特征和商事法规的立法基础。 答案：客观主义 7．《德国商法典》最早颁布于年。 答案：1861 8．反映了商法独立存在的可能性和必要性，是商法部门建立的基础，是商法区别于其他法律部门的本质特征所在。 答案：独立的商法调整对象
9．在调整方法上，商法注重维持私法中传统的“原则”，经济法则信守“国家统治原则”。 答案：意思自治 10．商法作为私法规范与公法规范相兼容的法律规范体系，其公法性规定主要为。 答案：行政法律规范 二、单选题 1．改革开放以来我国商事立法活动活跃，相继出台了多部法律，可以归入商法范畴的有（B）。 A．《合同法》、《企业破产法》、《民事诉讼法》 B．《公司法》、《票据法》、《保险法》、《商业银行法》 C．《个人独资企业法》、《信托法》、《证券法》、《仲裁法》 D．《劳动法》、《行政诉讼法》、《中外合资经营企业法》 2．商法的概念可以表述为（A）。 A．调整商事交易主体于其商行为中所形成的法律关系的法律规范的总称B．调整商行为的法律规范的总称 C．调整公司、企业日常商业活动的法律规范的总称 D．调整一切微观经济活动的法律规范的总称 3．外国法上，采取以商人和商行为共存的折衷主义原则作为立法基础的国家是（C）。 A．美国、英国 B．德国、法国 C．日本
第八章信托法 复习思考题 一、填空题 1．信托当事人，即信托市场的主体，是指、的信托关系各主体。 2．大陆法系国家的信托立法在立法体例上一般由三大部分组成，即、和。 3．第一个具有现代证券投资基金面貌的开放式基金是1924年诞生于美国波士顿的。 4．信托的变更是指因出现法定情形或者约定情形而对或进行变更的行为。 5．信托公司应当依照法律法规的规定和信托计划文件的约定按时披露信息，并保证所披露信息的性、性和性。 二、单项选择题 1．信托制度起源于（） A.英国 B.美国 C.法国 D.德国 2．信托关系的核心是（） A.委托人 B.受益人 C.受托人 D.信托财产 3．在我国公益信托实行（） A.注册制 B.备案制 C.批准制 D.无须特殊手续 4．我国信托公司设立的审批机关是（） A.财政部 B.中国人民银行 C.中国证监会 D.中国银监会 5．在我国，设立信托公司最低注册资本限额为人民币（）元 A.1亿 B.2亿 C.3亿 D.5亿 三、多项选择题 1．关于信托和代理，下列说法正确的是（） A.信托和代理均为他人利益而开展活动
B.信托和代理均基于一定的信任关系而设立 C.信托和代理中受托人或代理人均以自己名义开展活动 D.信托和代理中受托人或代理人的权限范围是有差异的 2．信托关系包括（） A.委托人与受托人之间的委托关系 B. 受托人与受益人之间的利益转移关系 C.委托人和受益人之间的信任关系 D.国家特定机关对信托活动的监管关系 3．信托基本法是指规范和调整信托基本关系的法律规范，其内容包括（） A.信托当事人的资格条件 B.信托财产及其种类范围 C.信托关系的设立、变更和终止 D.信托机构的设立、变更和终止 4．信托合同中的必要记载事项有（） A. 信托目的 B. 受益人 C. 委托人、受托人的姓名或者名称、住所 D. 信托财产的管理方法 5．发生下列哪些事项时，委托人可以变更受益人（） A. 受益人对委托人有重大侵权行为 B. 受益人对其他共同受益人有重大侵权行为 C. 经受益人同意 D. 出现信托文件规定的情形 四、不定项选择题 1．信托终止后，信托财产可归属于（） A.信托合同指定的人 B.委托人或其继承人 C.受托人或其继承人
金融法理论与实务试题及答案 案例一： 小刘为向某农业银行银行申请个人消费贷款，用其一辆夏利轿车作抵押，该车价值13万元。借款合同签订当日，双方就该车办理了抵押登记手续。后小刘在驾车外出途中，被一辆货车追尾，造成夏利车严重损坏，价值减至7万元。经查，造成该起交通事故的全部责任在货车司机。此外，货车司机已准备赔偿小刘经济损失5万元。 问题： （1）如果某农业银行要求小刘另外提供担保，以确保其到期还本付息，这种要求是否合理？ （2）对于赔偿费5万元，某农业银行银行能否用其作为担保？为什么？ 案例二： A公司为支付货款，向B公司签发一张由甲银行承兑的汇票。B公司取得汇票后，将汇票背书转让给C公司。C公司在汇票的背面记载“不得转让”字样后，将汇票背书转让给D 公司。其后，D公司将汇票背书转让给E公司，但背书签章颠倒了位置，后E公司又将汇票背书转让给F公司。汇票到期后，F公司持汇票向甲银行提示付款，甲银行以背书不连续为由拒绝。 F公司取得拒绝证明后，向A、B、C、D、E公司同时发出追索通知。B公司以F公司应先向C、D、E公司追索为由拒绝；C公司以自己在背书时记载“不得转让”字样为由拒绝。 要求：根据以上事实，并结合法律规定，分别回答下列问题。 （1）甲银行拒绝付款的理由是否正确？简要说明理由。 （2）B公司拒绝承担责任的理由是否符合法律规定？简要说明理由。 （3）C公司拒绝承担责任的理由是否符合法律规定？简要说明理由。 案例三： 2017年3月，A房地产有限责任公司因开发某住宅小区，向B银行申请个人住房按揭贷款额度15000万元。B银行在进行法律审查时发现：该公司（下称前公司）成立于2012年1月，后多次变更企业名称。2017年12月21日又以同一名称重新领取法人营业执照（下称后公司）。 该项目“五证一文”齐全，但仔细审查发现：除国有土地使用权证外，其余证书的形成日期均为2008年6月。从时间上推算，国有土地使用权证是针对后公司颁发的，而其他“四
20XX年7月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试 金融法(二) 试题 (课程代码00804) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为必答题。其中选择题部分必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。非选择题部分必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔在答题卡上作答。 3．第二部分为选答题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔在答题卡上作答。 4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分必答题 (本部分包括一、二、三题。每题20分，共60分。) 一、单项选择题 (本大题共20小题，每小题l分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。 1．某商业银行支行的存贷款利率由 A．商业银行总行制定 B．中国人民银行总行制定 C．商业银行总行根据中国人民银行规定的存贷款利率上下限确定 D．商业银行支行制定 2．中国人民银行的货币政策目标是 A．保持币值稳定，防止通货膨胀 B．保持币值稳定，防止通货紧缩 C．制定货币政策，进行公开市场业务 D．保持币值稳定，并以此促进经济增长3．我国金融法的调整对象除了金融交易关系、金融调控关系外，还有 A．投资关系 B．劳动法律关系 C．物权法律关系 D．金融监管关系 4．在我国，对银行业金融机构负有监管职责的机构是 A．中国银监会 B．中国证监会 C．中国保监会 D．财政部 5．在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是 A．商业银行 B．中国人民银行 C．国务院 D．证券交易所 6．中国人民银行发放贷款的对象是 A．大中型企业 B．商业银行 C．中央国家机关 D.地方政府 7．下列属于金融法律关系客体的是
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一是对篇章结构进行了适当调整，教材体例进一步完善。 二是力图反应最新的金融鉴管理念和金融立法进展，增加了大量的新法内容，并对原教材的内容进行了相应的实质性的增删修订。 三是在各章节中增加了大量脚注，首以尊重他人劳动和著作权，同时也借以表明作者一些不成熟的观点，就相关背景和问题作进一步介绍，提供读者进一步阅读的线索，启发读者作进一步思考，等等。 四是增加了[知识链接]、[拓展介绍]、[延伸阐述]等新的栏目，以增加读者学习金融法学的趣味性，拓展读者的相关知识，引导读者把握金融法治实践的最新进展等，同时又保持教材体系的严密性、一贯性。 五是在各章的“问题与思考”中，特别注重所列问题的启发性、多维思考性、对现实金融实践的针对性能、教材的关联性，以启发读者运用所学的金融法学基本原理、基本方法和相关知识，分析和评价现实金融法治实践中存在的问题，培养创新性、实践性的金融法学思维与能力。 目录 第一篇金融法总论 第一章金融法概述 第一节金融法的概念 第二节金融法的基本原则 第三节金融法的渊源及体系 第四节金融体制与金融立法 第二篇金融调控与监管法 第二章中央银行法 第一节中央银行法概述 第二节中央银行法的基本内容 第三节中国的中央银行法律制度 第三章金融监督管理法 第一节金融监督管理法概述 第二节银行业监督管理法 第三节证券业监督管理法 第四节保险业监督管理法 第三篇金融机构组织法 第四章商业银行法 第一节商业银行法概述 第二节商业银行法的主要内容 第五章政策性银行法 第一节政策性银行概述 第二节政策性银行的主要职能 第三节中国的政策性银行 第六章非银行金融机构管理法 第一节非银行金融机构管理法概述 第二节城乡信用合作社及联合社 第三节其他非银行金融机构 第四篇金融业务管理法 第七章货币发行与现金管理法 第一节货币的发行与保护
金融法理论与实务试题和答案 一、单项选择题 1、经济法律关系的发生、变更和终止，都必须以一定的（）为依据。 A．主观与客观情况 B．主体的主动要求 C．国家的法律规定 D．法律事实 2、“审批金融机构的设立、变更、终止及其业务范围”应由（）负责。 A．国务院 B．财政部 C．.银行业监督管理机构 D．.中国人民银行 3、商业银行设立分支机构应当经（）审查批准。 A．.当地中国人民银行 B．商业银行总行 C．.当地国务院银行业监督管理委员会 D．.商业银行董事会 4、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，拨付给各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的（）。 A．40％ B．.50％ C．70％ D．60％ 5、请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是（） A．学校 B．幼儿园 C．国家机关 D．医院 6、下列可以抵押的财产是（）。 A．国有土地所有权 B．耕地 C．公益单位的公益设施 D．尚在建造的建筑物 7、根据信托法，下列说法不正确的是（） Ａ．.受托人因处理信托事物所支出的费用，以信托财产承担
Ｂ．受托人因处理信托事物对第三人所负的债务，以信托财产承担 Ｃ．.受托人因处理信托事务所支出的费用，以其固有财产现行支付的，对信托财产享有优先受益权 Ｄ．.受托人在处理信托事务的过程中，自己所受到的一切损失，由信托财产承担 8、下列关于公益信托中受托人的说法，不正确的是（）。 Ａ．受托人经委托人指定后，还必须经有关公益事业管理机构的批准才能搞定 Ｂ．公益信托终止的，受托人应当于终止事由发生之日起３０日内，将终止事由和终止日期报告公益事业管理机构 Ｃ．.受托人如违反信托义务，公益事业管理机构可以变更受托人 Ｄ．.公益信托终止的，受托人应当做出处理信托事务的清算报告 9、目前我国商业保险的主管部门和监管部门是（）。 A．财政部 B．中国银行监督管理委员会 C．中国保险监督管理委员会 D．中国人民银行 10、1998年11月18日，中国保险监督管理委员会成立，中国保险监督管理委员会直属国务院，是全国（）的监管机关。 A．社会保险 B．农业保险 C．商业保险 D．政策性保险 二、多项选择题 1、下列属于物的担保的是（）。 A．抵押 B．质押 C．保证 D．留置 2、银行贷款担保的方式包括（）。 A．、抵押 B．质押 C．定金 D．留置 3、一份银行承兑汇票的出票人是A，收款人是B，承兑人是H银行。汇票发生数次转让，B转让给C，C转让给D，D转让给E。票据到期日是2000年9月18日，E由于工作人员失误直至2003年5月才发现此汇票未兑付。由于汇票长期无人提示付款，H银行把收取的承兑保证金已退还给A。对此，说法正确的有（）。 A．E的票据权利消灭
金融法――信托法案例及答案 信托法案例 案例1. 甲公司与乙信托投资公司签订合同，合约签订合同，由乙负责管理将甲公司的2000 万元资金用作发放贷款，主要为企业提供更多流动资金贷款，收益的70%归甲公司，30%为乙所有，期限为3年，信托中止时本金交还甲方。合约签定后的1年内，乙公司将其中的1000万元用作向本市企业发放贷款，但效益不显著。此时，乙了解到股票市场行情较好，于是向甲呈报将余下1000万元投向股市，但甲收到通告后未获回复。在之后的6个月内，乙用余下1000万元交易股票展开短线操作方式，但损失300万余元，但此时对企业的贷 款买进100万元。甲晓得乙股票投资损失后异常生气，建议中止信托，并要乙索赔因股票 买卖给自己导致的损失，而乙指出甲已经预设了投资股市的同意，损失不该由乙去分担。答：（1）甲若想委托乙发放贷款，甲乙之间的信托合约与否有效率？ （2）乙进行股票投资的行为是否为有效的信托财产管理方式，该损失应由谁来承担？（3）甲是否有权解除信托，后果如何？案例2、 王某原系甲村村民，近年出外经营发家致富，于是掏钱一笔，急于长期资助本村贫困 学生上学，但碍于没时间管理这笔资金，遂与村委会签定信托协议，由村委会负责管理这 笔存款的管理，并将税金用作资助符合条件的学生。成立后第三年，村里修路时急需资金，于是将这笔资金的1/3用作修路，王某晓得后没则表示异议。但由于资金被侵吞，以致当 年符合条件的5名儿童无法买进资助。答： （1）王某设立的信托性质如何，是否有效成立？ （2）本案中，村委会发生改变此信托财产用途的犯罪行为与否合法？（3）5名儿童 若想建议村委会退还信托财产，以维护自己的权利？案例3、 2001年5月15日某公司财务部与某商业银行签订“委托贷款合同”，约定由财务部 将100万元自有资金委托银行放贷，期限6个月。放贷资金由银行落实具体客户，财务部 不与借款人发生关系，期满后银行负责向借款人催款，并将本利一次归还财务部。签约后，银行将财务部之100万元借给某针织厂，但合同到期后贷款未能收回，银行遂不能将100 万元返还财务部。该财务部所属的某公司即向法院提起诉讼。问： （1）财务部与银行签定的合约应当属委托贷款合约还是信托贷款合约？为什么？ （2）财务部与银行签订的合同是否是有效合同？为什么？（3）对财务部的100万元 资金银行是否负有偿还义务案例4、 a股份有限公司与b信托投资公司签定信托合约，将一笔价值5000万元的固定资产交由b公司管理运用，期限3年，受益人a公司及其股东c公司与d公司。两年后，a公司
金融法理论试题和答案 一、单项选择题 1、甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配?( ) A．乙、丙各75万 B．乙100万、丙50万 C．丙100万、乙50万 D．丙90万、乙70万 2、张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的? ( )。 A．如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任 B．如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任 C．该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任 3、甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的（）。 A．质押合同无效 B．质押合同自签订书面质押合同之日生效 C．乙对该债券不享有质权 D．乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持 4、汇票未记载付款地，该汇票的付款地是（）。 A．.出票人的营业场所、住所或者经常居住地 B．持票人的营业场所、住所或者经常居住地 C．.付款人的营业场所、住所或者经常居住地 D．出票行为发生地 5、背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（）。 A．.付款请求权．B.代位求偿权 C．基础关系中的债权D．再追索权 6、付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。依我国票据法，此记载的后果是（）。
2020年电大金融法规期末考试题库及答案 1、下列不属于银行业金融工具的是（B） B国债 2、金融法律关系的客体是指（C） C金融工具 3、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） C、财产 4．下列不属于国际收支的资本项目是（D ） D、单方面转移收支 5．我国现行的人民币汇率制度为（D） D管理浮动汇率制 6、金融市场按照融资的期限，可分为（A ） A、短期金融市场和长期金融市场 7．国际货币基金组织主要对会员国提供（D） D中短期贷款 8．票面残缺不超过1/5的人民币（A） A可全额兑换 9．残缺的人民币由（A）收回、销毁 A中国人民银行 10．中国外汇交易中心实行（A） A会员制 11．犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 12．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C） C变造货币罪 13．擅自发行股票债券罪属于（C） C伪造证券罪 14．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A） A死刑 15．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B） B故意 16．中国人民银行行长由（B）任命 B国家主席 17．下列不属于中国人民银行的职能是（C） C企业的银行 18．我国货币政策的目标是（D） D保持币值稳定，并以此促进经济增长) 19．货币政策委员会是中国人民银行（D） D 制定货币政策的咨询议事机构. 20．下列不是货币政策委员会当然委员的是（B） B中国农业发展银行行长 21．中国银监会的法律地位是（C） C行政监管部门 22．拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。 C 30天 23．发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（B）依法对该金融机构实行接管。 B银监会
《经济法》 期末考试试卷 考生注意：1．本试卷共有五道大题，满分100分。 2．考试时间90分钟。 3．卷面整洁，字迹工整。 5．按照我国有关法律规定，经济法中的消费者主要包括（） A．为生活消费，购买、使用商品或者接受服务的自然人 B．为生产消费，购买、使用商品或者接受服务的法人和其他社会实体 C．为生产消费，购买、使用商品或者接受服务的自然人或者个体社会成员 D．为生产管理消费，购买、使用商品或者接受服务的法人和其他社会实体 6．下列产品质量问题属于“瑕疵”的是：（）A．产品存在危及人身的不合理的危险 B．产品存在危及他人财产的不合理的危险 C．产品的外观存在不明显的斑点 D．产品不符合国家强制性标准 7．法律意义上的垄断大都具有（）的显着特 D．私权 年 4000元通 D．12800 1．经济法兴起的原因包括以下几个方面：（）A．社会化大生产的发展要求国家干预克服商品经济的消极因素 B．垄断和竞争易造成无政府状态，经济秩序的不稳定可能导致政权动荡 C．民法和行政法尚未产生D．人们渴望法治化国家为生存空间的心理 2．经济法律关系主体资格的取得不包括以下（）等方式
A ．授权取得 B ．继受取得 C ．约定取得 D ．法定取得 3．市场管理法的功能有以下几方面：（） A ．保障社会分配机制B ．维护市场秩序 C ．保护和救济消费者D ．培育塑造经济民主和市场信用 4． A B C ．依法赋予市场主体行政和司法请求救 济权D 5A ．向合并 6A 7A ．8A 家的资产B 的资产 C D 有资产 9A ．政策性银行多数是由政府直接出资设立，或由政府参股或提供保证，以政府为后盾，与政府保持着密切的关系 B ．政策性银行以贯彻和执行政府的社会 经济政策为己任，主要考虑社会整体效益 C ．政策性银行都具有专门的业务范围和服务领域，主要集中在需要政府给予特殊 的资金支持的基础部门或领域 D ．从与中央银行的关系来看，中央银行一般不直接管理政策性银行，只是从业务上给予必要的监督和管理，以使政策性银行与中央银行的政策目标保持一致 10．关税是以进出国境的()为征税对象而征收的一种商品税。 A ．货物 B ．人员 C ．物品 D ．交通工具 三．名词解释（每小题5分，共20分） 1．个人独资企业 含 2题 500元初 求能否得到法院支持？为什么？ ⑵电信局工作人员对王某的斥责侵犯了王 某作为消费者的何种权利？针对该行为，王某可以提出何种诉讼请求？ 经济法答案 一、单项选择题（本大题共10小题，每小题1分，共10分） 1—5、CCBDA6—10、CABBC 二、多项选择题（本大题共10小题，每小题 1分，共10分） 1、ABD 2、BC 3、BCD 4、ABC 5、AB
全国2015年10月高等教育自学考试 金融法试题 课程代码：05678 一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1、中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括 （D） ．．． A、存款准备金 B、中央银行基准利率 C、再贴现 D、买卖股票 2、中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于（D） A、发放商业贷款 B、投资于证券市场 C、投资于房地产市场 D、化解商业银行的不良资产风险 3、根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（C） A、3000万元 B、5000万元 C、1亿元 D、10亿元 4、下列关于商业银行的表述，正确的是（C）/34/56 A、商业银行以效益性作为唯一的经营原则 B、商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》 C、商业银行都是独立承担民事责任的法人 D、商业银行依法开展业务应该向地方政府请示 【解析】 A选项：商业银行的经营原则有安全性、流动性、效益型原则，不止效益性。
B、C选项：《商业银行法》第2条对商业银行下了一个定义：“本法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。”所以B选项不正确，商业银行依照银行法和公司法设立。C选项正确。 D选项：《商业银行法》规定：商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。 5、下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是（A） A、资料审查 B、与相关高级管理人员谈话 C、调整董事会成员 D、冻结账户 6、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括 （C） ．．． A、因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者 B、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者 C、担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者 D、个人负有数额较大债务到期未清偿者 7、下列关于我国《信托法》对信托财产权属的规定，正确的是（C） A、信托财产属于委托人 B、信托财产属于受托人 C、信托财产独立于委托人、受托人和受益人的财产 D、信托财产属于受益人 8、银行与客户之间的法律关系是（C） A、物权关系 B、知识产权关系 C、契约关系 D、人身权关系 9、定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（B） A、利率调高时分段计息，利率调低时按原利率 B、按存款时利率 C、按取款时利率 D、按平均利率 《贷款通则》所规定的借款人是（D） 10、下列不属于 ．．． A、企事业法人 B、其他经济组织 C、个体工商户 D、具有限制行为能力的自然人
《信托与租赁》练习（一）（第1—3章） 一、名词解释 1、信托 信托，从字面上，就是信任和委托。它是指财产的所有者为了某种目的，把财产权转移给自己信任的人，由其去管理和处理的行为。 2、任意信托 根据当事人之间的自由意思表示而成立的信托为任意信托，主要指委托人、受托人、受益人自由自愿形成信托关系，而且这种自由自愿意思在信托契约中明确地表示出来，大部分信托业务都属于任意信托。 3、资金信托 资金信托也叫金钱信托。它是指在设立信托时委托人转移给受托人的信托财产是金钱，即货币形态的资金，受托人给付受益人的也是货币资金，信托终了，受托人交还的信托财产仍是货币资金。在资金俄期间，受托人为了实现信托目的，可以变换信托财产的形式，比如用货币现金购买有价证券获利，或进行其它投资，但是受托人在给付受益人信托收益时要把其它形态的信托财产还原为货币资金。目前，资金信托是各国信托业务中运用比较普遍的一种信托形式。 4、自益信托 自益信托是指委托人将自己指定为受益人而设立的信托。从信托性质看，信托主要不为了他人利益，信托主要是为了他人利益，信托也源于为他人利益而产生的，信托早期主要是他益信托，后来，由于社会的发展，受托人开始利用信托为自己谋利益，也就出现了委托人将自己定为受益人的情形，通过这种形式，委托人可以把自己不能做、不便做的事项委托给信托机构去做，利用信托机构的专门人才和专业设施，使财产获取更大的收益。 5、私益信托 私益信托是指委托人为了特定的受益人和利益而设立的信托。所谓特定的受益人是从委托人与受益人的关系来看的，如果受益人与委托人之间有经济利害关系，受托人为受益人设立的信托可以使委托人为此而获取一定的利益，那么这种信托可视作私益信托。 6、监护信托 监护是指对某人的人身、财产及其一切合法权益进行监督和法律行为。监护涉及两个关系人，即监护人和被监护人。监护信托是指利用信托方式，由信托机构对某类人的人身财产及其它权益进行监督和保护的行为。
2023年中级会计师考试《经济法》真题及答案（9月10日） 第1题单选题（每题1分，共20题，共20分） 1．下列请求权中，属于诉讼时效适用对象的是（）。 A．支付违约金请求权 B．支付银行存款本金请求权 C．排除妨碍请求权 D．支付抚养费请求权 【参考答案】A 【参考解析】根据《民法典》第一百九十六条的规定，下列请求权不适用诉讼时效的规定：（1）请求停止侵害、排除妨碍、消除危险；（2）不动产物权和登记的动产物权的权利人请求返还财产；（3）请求支付抚养费、赡养费或者扶养费；（4）依法不适用诉讼时效的其他请求权。 此外，根据最高人民法院《关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定》，当事人对下列债权请求权提出诉讼时效抗辩的，人民法院不予支持： （1）支付存款本金及利息请求权；（选项A正确） （2）兑付国债、金融债券以及向不特定对象发行的企业债券本息请求权； （3）基于投资关系产生的缴付出资请求权； （4）其他依法不适用诉讼时效规定的债权请求权。 【考查考点】第一章诉讼时效的适用对象。 2．根据物权法律制度规定，下列物权中，物权客体只能是动产的是（）。 A．留置权 B．质权 C．抵押权 D．所有权 【参考答案】A 【参考解析】选项A：可以留置的客体只能是动产； 选项B：可供交付的质权的客体可以是动产，也可以是权利； 选项C：抵押权的客体可以是动产，也可以是不动产； 选项D：所有权的可以是动产、不动产或权利等。 【考查考点】第四章物权的客体 3．合伙企业变更经营范围应当自作出变更决定之日起（）日内向企业登记机关申请变更登记。 A．7 B．10 C．15 D．30 【参考答案】C 【参考解析】合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起15日内，向企业登记机关申请办理变更登记。 【考查考点】第二章变更登记 4．（）属于无偿的法律行为。 A．赠与
金融法理论习题和答案 一、单项选择题 1、下列不属于金融监管机构的是（）。 A．国家外汇管理局 B．保监会 C．商业银行 D．证监会 2、负责残损人民币回收和销毁的机构是（）。 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．受理残损人民币兑换申请的商业银行 D．各级工商行政管理局 3、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列（）条件。 A．不得低于25% B．不得低于10% C．不得超过50% D．不得超过75% 4、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应事先经中国人民银行批准。A．5% B．8% C．10% D．15% 5、甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力( )。 A．抵押、质押均有效 B．抵押、质押均无效 C．抵押有效、质押无效 D．质押有效、抵押无效 6、依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押? ( ) A、自留山 B．某中学的小汽车 C．某大学的办公楼
D．宅基地使用权 7、甲居于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配? ( ) A．乙、丙各75万 B．乙100万、丙50万 C．丙100万、乙50万 D．丙90万、乙70万 8、票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（） A．债权证券B．文义证券 C．流通证券D．无因证券 9、见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是（） A．在汇票到期日前B．出票日起1个月内 C．出票后6个月内D．出票后3个月内 10、根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是（） A．因发行而取得票据者B．因背书转让而取得票据者 C．因拾得而取得票据者D．因清偿债务而取得票据者 11、甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是（）‘ A．甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任 B．甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任 C．丁、戊、己承担1100万元的票据责任 D．.除丙外，其他人均不承担票据责任 12、根据信托法的规定，下列不属于公益事业管理机构的权利的是（）。 A．为维护受益人的利益，以自己的名义提起诉讼的权利 B．批准设立公益信托的权利 C．批准公益信托受托人辞任的权利 D．根据情况，变更公益信托文件中的有关条款的权利 13、张三就自己拥有的某财产设立信托，李四为受托人，王五与赵六为受益人，现王五认为李四在管理该信托财产的过程中，存在违反信托目的处分该财产致使该财产受到损失的行为，为此，下列说法正确的有（）。 A．张三有权申请人民法院撤销李四的行为，但王五和赵六不能申请法院撤销李四的处分行为
东北财经大学22春“法学”《金融法X》作业考核题库高频考点版（参考 答案） 一.综合考核(共50题) 1. 保险法律责任是和违反行为联系在一起的，违反行为的性质不同，承担的法律后果也不同。() A.正确 B.错误 参考答案：A 2. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后()日内，履行赔偿或者给付保险金义务。 A.30 B.20 C.10 D.5 参考答案：C 3. 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的有()。 A.刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿 B.若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 C.王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔 D.若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任 参考答案：ABD 4. 下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇有()。 A.美元 B.美元汇票 C.美元债券
参考答案：ABCD 5. 下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为的是()。 A.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量 B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 D.未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 参考答案：A 6. 根据我国有关规定，不可以挂失止付的票据有()。 A.未记载付款人的票据 B.无法确定付款人的票据 C.未填明代理付款人的银行汇票 D.银行本票 参考答案：ABC 7. 违反人民币图样的法律规定的行为包括()。 A.印制代币票券 B.使用人民币制作商品 C.使用人民币作为祭拜物品 D.使用人民币装饰工艺品 参考答案：BCD 8. 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是()。 A.实缴货币资本 B.不动产 C.有价证券 D.以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当 参考答案：A
绪论单元测试 1.金融是指货币资金的融通，包括在社会经济生活中的货币流通和信用活动以 及与其相联系的一切经济活动。 A:对 B:错 答案:A 2.金融调控与监管关系指银行和其他非银行金融机构在法律、法规允许的范围 内从事相应业务活动而与其他金融主体之间发生的平等主体间的经济关系。 A:错 B:对 答案:A 3.我国金融法的体系主要由金融机构法、货币管理法、票据法、证券法、金融 衍生品法、信托法、投资基金法、保险法等几个法律部门组成。 A:错 B:对 答案:B 4.2017年以来，我国金融监管体制进行了重大改革，其中一项是将银监会和 保监会合并组建为中国银行保险监督管理委员会，负责统一监管银行业和保 险业。 A:对 B:错 答案:A 5.下列不属于金融法律关系的三要素的是（） A:责任 B:主体 C:客体 D:内容 答案:A 6.下列哪一年被称为我国的“金融立法年”，在这一年全国人大常委会相继通过 了《中国人民银行法》等多部金融法律（） A:1998年 B:1995年 C:1986年 D:2003年 答案:B 7.下列哪一部法规的出台表明了我国中央银行制度的正式确立？ A:2003年全国人大常委会通过的《银行业监督管理法》 B:1986年国务院发布的《银行管理暂行条例》 C:1983年国务院发布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》
D:1995年全国人大常委会通过的《中国人民银行法》 答案:C 8.下列哪些法律关系属于金融法所调整的社会关系？（） A:继承法律关系 B:金融业务关系 C:人身关系 D:金融调控与监管关系 答案:BD 9.金融业务关系具体表现为（） A:直接融资关系 B:金融中介服务关系 C:特殊融资关系 D:间接融资关系 答案:ABCD 10.下列属于我国金融立法特点的是（） A:坚持金融立法为对外开放服务 B:坚持在稳定币值的基础上促进经济增长的原则 C:坚持金融立法始终为经济与金融改革服务 D:坚持金融立法为完善宏观调控服务 答案:ACD 第一章测试 1.( )是我国金融监管法律体系最基本的组成部分。 A:自律性规范 B:金融行政法规 C:金融监管行政规章 D:金融法律 答案:D 2.以下属于英国金融监管体系中的机构的是（） A:金融服务局 B:金融监管委员会 C:英格兰银行 D:货币监理署 答案:AC 3.金融监管的必要性体现在以下哪些方面（） A:金融业的特殊地位 B:金融风险控制的必要性 C:金融业的高风险性 D:金融效率提高的要求 答案:ABCD
个人理财第八章习题第八章个人理财业务相关法律 法规 第八章个人理财业务有关法律法规 一、单项选择 1. 与个人理财有关的行政法规有【】。 A．《中华人民共与国商业银行法》 B．《中华人民共与国信托法》 C．《中华人民共与国反洗钱法》 D．《中华人民共与国外资银行管理条例》解释：123。 2．与个人理财有关的部门规章要紧有【】 A．《中华人民共与国物权法》 B．《期货交易管理条例》 C．《个人外汇管理办法实施细则》 D．《中华人民共与国个人所得税法》解释：456。3．在商业银行个人理财业务中，客户与银行的关系是【】。 A．信托关系 B．合同关系 C．委托代理关系
D．供销关系解释：789。 4．个人理财业务中的商业银行与客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循【】的规定。 A. 《中华人民共与国信托法》 B. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 C. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 D. 《民法通则》 5. 公民或者法人设立、变更、终止民事权利与民事义务的合法行为是【】。 A. 民事行为 B. 民事法律行为 C. 商业交换行为 D. 权利义务行为 6. 《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循【】原则。 A. 平等 B. 权利与义务对称 C. 诚实信用 D. 自愿自觉 7. 根据《民法通则》的规定，代理人【】，丧失代理
权。 A. 不履行职责 B. 串通第三人给被代理人造成损害 C. 做出超越代理权的行为 D. 法人终止 8．下列对格式条款懂得不正确的是【】 A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商 B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利与义务 C. 合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明 D. 格式条款与费格式条款不一致时，应使用格式条款 9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应【】 A. 按照通常懂得予以解释 B. 做出利于提供格式条款一方的解释 C. 做出不利于提供格式条款一方的解释 D. 以上均不正确 10. 按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？【】。