金融信息系统（1）：金融信息发布平台
描述：信息发布平台可支持任意多个业务系统的无缝接入，而无需修改发布平台自身的程序。只要在发布平台中配置了需接入的业务系统的相关信息（如发布信息类型、访问IP 地址、发布方式、接口协议类型、发布频率等），该业务系统即可按照指定的接口协议接入发布平台。
一、系统综合概述
金融信息自动发布平台是为有金融信息需求，但仍通过传统的手工方式发布的金融机构服务的；金融信息包括国内/国际上各市场的外汇牌价、期货价格、证券指数等事实数据；平台可自动从国内和国际上多个数据源获取此类信息，并通过主动推送和被动抓取两种方式向分支机构或终端客户发布实时金融数据。
二、系统应用结构
说明
1、统一信息发布平台可从多个信息源（包括彭博、路透或其他源）中获取数据，但正常运行时同种金融交易物仅从一个源中取牌价，其他源作为为备用源。
2、每个源服务器上均要运行一套信息获取接口程序，并按交易员设定的计算公式将原始行情转换为制定格式数据；数据获取接口则负责源服务器与自动发布平台的通讯功能。
3、统一信息发布平台提供牌价的方式有三种：一是主动向业务系统推送数据；二是人工向业务系统推送数据；三是由业务系统主动查询最新数据。
4、统一信息发布应用平台利用新终端柜员管理系统的外围柜员管理接口，实现用户的统一管理。
三、系统功能说明
1）数据源管理
通过针对各类数据源嵌入不同的标准采集组件（不同类型的数据源需进行二次开发，但同类型数据源可复用同一组件），同类型的数据源可通过参数设置指定从某一个或同时从多个数据源采集数据并进行处理，并可随时由管理员进行切换；
平台可设置每类数据类型的数据采集的频率，最快可设置每1秒采集一次，不同类型数
据的采集频率可通过参数方式进行设置和变更。
2）信息发布
发布平台提供三种类型的信息发布方式：
（1）业务系统主动查询
由业务系统通过柜面终端通讯网关主动发起获取指定类型信息的请求，平台收到请求后调用该类型的主动查询组件（不同类型的业务可通过二次开发实现不同的处理逻辑）并返回查询结果。
（2）发布平台主动推送
由平台按各业务系统设定的发布频率，主动将最新的发布信息通过柜面终端通讯网关推送到各个业务系统。并且不同的业务系统可使用特定的通讯协议传输发布信息，以保证发布平台对不同平台的兼容性。
（3）人工主动推送
由交易员手工录入需发布的信息并推送到指定的接入业务系统（可选一个或多个或全选）。
3）业务系统接口
发布平台可支持任意多个业务系统的无缝接入，而无需修改发布平台自身的程序。只要在发布平台中配置了需接入的业务系统的相关信息（如发布信息类型、访问IP地址、发布方式、接口协议类型、发布频率等），该业务系统即可按照指定的接口协议接入发布平台。
4）查询统计
查询任一业务系统的当前已成功的发布信息，按日期和币种条件查询平台数据库保存的历史发布信息，默认是当天时间。
5）业务异常信息监控
当发生各种告警信息（包括行情剧烈波动告警、发布数据不合法、取数据失败、某业务系统发布失败等），系统可通过界面提示、声音、短信对交易员做出告警提示。
6）用户管理同步
由于发布平台通过柜面终端柜员管理系统进行用户管理，发布平台只负责登陆用户的权限控制，因此需进行用户的同步。当柜员管理系统新增或删除用户时，同步在发布平台中新增或删除用户。该同步工作可通过系统管理员手工发起，同时发布平台在每天晚上也自动发起同步。
7）系统日志功能
记录系统的启停、运行过程中的异常错误信息、网络交互信息等重要日志，供系统管理员分析系统运行状况。
四、系统特点说明
1. 信息渠道多，信息发布平台可链接多种数据渠道获取金融信息；
2. 信息获取渠道稳定，同一种金融信息可从多个数据源中获取，可设其中一个源为运行时默认源，其他源作为备用。
3. 数据实时性强，实时处理原始行情，并按交易员设定的计算公式将原始行情转换为业务报价数据。
4. 信息发布渠道多，信息发布平台提供牌价的方式有三种：一是主动向业务系统推送数据；二是业务系统主动向平台抓取数据；三是由人工通过系统外向业务系统传送数据。
5. 信息发布平台可支持与行内用户管理系统接口，实现数据交换，并支持单点登录和用户的统一管理
金融信息系统（2）：金融市场交易服务平台
一、系统综合概述
金融市场交易服务平台是中国人民银行中心支行顺应国内外金融市场市场发展需要，为金融市场参与者开发的业务经营信息平台，主要提供包括同业拆借、同业借款、融资性存放同业、货币互存、利率互换、信贷资产交易、应收账款买卖等业务品种的交易服务，旨在建立以互联网技术为基础的信贷资产及信用衍生品电子网络交易市场，同时兼顾中国人民银行中心支行辖内银行大额贷款和银团贷款的备案功能
二、系统应用架构
三、系统功能说明
业务品种：同业拆借交易,同业借款交易,融资性同业存放,货币互存,利率互换,信贷资产交易,应收帐款买卖
四、系统特点说明
1. 创新性
金融市场交易服务平台的建设填补了国内信用衍生品场外电子交易的空白；
2. 实时报价
参与者可通过平台及时的向市场表达对各业务品种的买卖意愿；
3. 集中性
平台包含了全国系统参与者的报价信息，方便参与者查找；
4. 专业性
平台各业务报价信息要素都经过专家的反复讨论认证，可直观专业的反应相关业务报价的特性和要点；
5. 易操作
操作界面简单易用，用户无需培训即可操作
6. 信息查询准确定位
平台提供完善的查询服务，可让参与者快速准确的查找到所需信息；
7. 备案便捷
平台提供电子备案通道，简化了交易双方向人民银行备案的流程，方便了备案手段；
8. 监管方便
平台提供了多个基于备案信息的统计分析功能，方便管理者做时候监管；
9. 决策支持
平台提供历史信息备份和统计分析功能，所产生的数据可为未来制定信用衍生品场外交易相关政策提供了理论依据；
金融信息系统（3）：企业门户系统
一、系统综合概述
企业通用管理信息解决方案是在深入研究和分析企业管理信息化建设的基础上，经过多年的技术研发和应用实践，尤其是在总结了集团化企业项目的实施经验后，形成的一个独具特色和实用的专门面向企业的通用管理信息化解决方案。
该方案是基于业界领先的Portal+Domino技术，并对企业已有应用系统和各种信息资源的集成，通过多种的访问方式和个性化定制等途径，向用户提供了统一的、集成的、个性化的信息同时在继承了传统OA系统的核心功能基础上进行了更深层次的发展和延伸。
二、系统应用架构
系统采用符合标准的多层次的体系结构，如下图所示。多层体系结构使得企业通用管理信息化系统具有良好的可持续扩展性。系统有机整合了企业管理应用，实现企业信息共享与协同工作；采用多级架构，具有良好的可扩展性；界面友好，完全人性化设计；分析数据为企业管理者提供科学的决策依据；各软件既可相互集成应用，也可与其它非iCITIC系统软件结合使用；
1、单点登录、统一入口
2、灵活的个性化定制
3、强大的工作流核心驱动系统
4、便捷的内容管理和信息发布功能
5、众多的企业管理应用模块
6、文件管理、信息检索
7、支持移动办公
8、多终端接入和多语言支持
9、多层体系结构和良好的扩展性
10、支持广域、异构系统互联
11、支持动态的应用部署
三、系统优势特点
1.单点登录：
这意味着用户只需登录一次就可以访问单点登录域中安装的所有企业应用。通过基于TAI模型（Trust Association Interceptor）的认证代理，访问第三方认证服务器。通过扩展接口传递特殊认证信息（如证书信息），访问应用系统，如交易系统。
2.信息集成：
通过将内部信息整合，并通过web剪裁功能将外部信息级联，实现了统一接入访问，避免了信息杂乱无序，使用户能方便快捷的获取到有用的完整信息。
3.个性化定制：
用户可根据自己的需求和喜好来进行个性化定制。通过个性化定制，用户能够拥有一个或多个个性化页面。页面分级排列，深度可任意设定。每个级别的页面都可以有自己的颜色、主题、皮肤和页面布局选项等。页面可以有不同的Portlet；根据页面访问权限，页面上的Portlet可由最终用户或管理员进行选择；用户也可以自主的添加和重新排列Portlet。
4.协同办公集成：
可无缝将基于Domino的办公自动化系统集成到企业门户中，使用户可以通过企业门户访问和使用OA系统的邮件、日历、公文、待办事宜等功能和资源，并通过协同办公的集成，使用户可以从任何场合远程接入企业门户系统来访问内部协同办公系统，从而实现移动办公。
5.内容管理：
Web内容管理负责创建、核准内容创建者制作的Web内容，并将其发布到Web服务器。
6.用户及安全管理：
系统采用LDAP对用户资源进行统一的管理；同时提供二次开发接口，可以与第三方的用户管理系统对接。系统支持资源的精细访问控制。通过对用户和组授权，通过访问控制表（ACL）方便地配置整个门户网站内资源的访问权。系统支持CA和证书安全体系，通过高强度的SSL协议（1024位）保证了数据传递的安全性。系统支持单向／双向认证和数字签名／签名验证。
7.其他功能：
除上述功能外，解决方案还提供的各种功能，如文件管理、搜索引擎、多终端接入、多语言支持等。
四、系统业务功能
1.信息整合技术
解决方案中提供的信息整合技术主要包括两种形式：一种是通过portal产品将不同来源的信息整合到一个页面中用来让用户更方便的进行使用。另一种是通过标准的JDBC接口、WebService接口、Domino DECS、Domino LEI与关系型数据库等的连接。这样有效的解决了各信息系统之间的“信息孤岛”问题。
2.工作流技术
工作流技术的核心是工作流引擎，它是利用对象化的流程定义和配置工具，预先对具体的公文流程进行抽象和描述，同时建立起反映企业组织机构和人员层次关系的树型目录，即在配置模块中建立组织、人员和各种流程的镜像模型，在实际流转过程中，读取对应流程的各种配置信息，结合企业的组织机构和人员目录，智能地驱动电子流程的流转。其目的是通
过基于配置信息的流程描述方法，实现程序的最大可重用性，使一套程序可适用于多个单位的多套具体流程。目前，解决方案中提供基于Domino和J2EE两种架构的工作流引擎。
3.信息发布技术
在企业中的信息内容不仅需要专人发布、专人审批、专人管理；信息的及时性、准确性及安全性也是非常重要的；个性化的内容展现、个性化的信息关注及个性化的专题栏目也为企业文化添加了新的元素。解决方案中提供了丰富的信息发布应用组件，增强了系统的灵活性和方便性。同时，借助静态发布会缓存机制，大大提高了系统对内容访问的性能。另外，通过基于文件系统的全文检索和系统内置的分发引擎，可使系统对内容的搜索响应速度达到毫秒级。
4.报表处理技术
解决方案中报表处理技术是集报表方案设计、报表模版设计、数据录入、数据报送、数据管理、数据汇总和数据分析等功能为一体的通用报表系统。
5.搜索技术
提供企业网站页面html、shtml、jsp等格式搜索、Office文件Word、Excel、Powerpoint 和RTF文件以及PDF文件等多种格式搜索，并且提供API搜索数据库。同时也继承了文档权限的控制。
金融信息系统（4）：国家审计系统
一、系统综合概述
国家“金审工程”于2002年全面启动，中软国际作为“金审一期”项目的总咨询商、总集成商、总服务商和主要应用软件的开发商，在国家审计信息化领域具备了最强的解决方案提供能力，并形成了一系列的覆盖审计业务各个环节的产品体系。
国家审计作为对国家财政、金融、企业的财政财务收支活动的真实、合法和效益进行审计监督的职能机构。随着经济建设的发展和信息网络技术的日益普及，财务会计核算单位和经济管理部门利用计算机技术的程度越来越高，审计人员面对的已不再是以往的纸质账簿和会计资料，这将对审计人员的工作带来极大的挑战。
二、系统应用架构
结合金审工程的整体规划，政府审计信息化建设的整体方案包括数据中心、审计应用平台及审计应用系统的建设，数据中心是审计应用系统的数据基础，审计应用平台是审计应用系统的技术基础。下面围绕审计应用做具体方案内容的介绍：
三、系统优势特点
1.方案内容覆盖了审计业务的所有环节。
2.开创了审计作业的全新模式，规范了审计作业流程。
3.全面加强了审计项目的指挥、管理和控制。
4.大幅提高了审计效率和审计质量。
5.拓展了审计广度与审计深度。
6.在对数据深度利用的基础上，加强了领导决策能力。
四、系统业务功能
1．审计管理应用
审计管理系统（OA）集行政办公与审计业务管理为一体，实现了“以公文为载体，以项目为主线”的审计业务管理模式，既能支持日常办公，又能支持领导决策、审计现场控制、审计综合管理，同时还具有一定的审计信息共享的能力。
2．现场审计实施应用
现场审计实施系统（AO）为审计人员提供了一个辅助现场审计的通用分析工具，包括项目管理、数据采集转换、审计分析、审计文书等功能，规范了审计人员现场作业流程，提高了审计效率和审计质量。
3．大项目管理应用
大项目管理系统是基于四级互联的基础上，实现对跨地域、跨机关审计项目的集中部署、统一指挥、信息共享、协同办公。具体包括项目指挥、项目控制、资源共享和知识交流等功能。业务覆盖对全国（全省）统一组织项目和统一管理和指挥；覆盖审计机关垂直业务归口科室间的业务指挥。为审计领导提供一个指挥和控制的平台，为审计人员提供一个信息交流、知识共享的平台。
4．联网审计应用
联网审计系统是在行业数据规划的基础上，实现对重点行业、重点领域的联网采数、实时预警、集中分析处理、分散核实的新型审计模式，借助系统即可以加强日常监督审计能力，又可以加强项目审计能力。联网审计系统是实现“预算跟踪+联网审计”新型审计模式、实现审计工作“三个转变”的重要保障。目前中软国际的联网审计产品已经覆盖了预算执行审计、社保审计和地税审计业务，还将陆续在其它业务领域扩展。
5．区县联网审计应用
为了满足区县级审计机关预算执行审计过程中可以实现“预算跟踪+联网核查”的新型模式，实现审计工作的“三个转变”，但又可以经济节约的建设信息系统，所以中软国际在现场审计和联网审计方案基础上推出了区县联网审计方案，利用联网审计的远程采集与预警功能、现场审计（AO）的审计分析功能和预算执行审计的专业审计功能来满足区县审计机关的联网审计应用。
6．审计数据中心
对审计机关的所有数据进行分类规划（审计署13类、地方12类）、统一存储、统一管理。并对信息资源进行目录体系建设，实现数据的统一交换和共享。包括数据管理、数据访问、数据交换等功能。
金融信息系统（5）：企业监管系统
一、系统综合概述
企业监管具体措施包括加强与完善企业财务业务审计、纪检监察和效能监察工作，实现对企业人、财、物的监督管理。中软国际在众多监管行业信息化建设经验的基础上，分析我国企业监管面临的问题，推出了企业监管的整套解决方案，包括：企业内部控制方案、企业内部审计方案和纪检监察方案。
在我国市场经济日益发展的今天，企业的内部监督出现了很大的缺失，导致近两年接连出现大型集团企业出现内部管理问题的案例，这些问题的出现，要求企业必需借鉴先进经验，建立科学、高效、务实、有序的内部监督管理体系，从而规范企业经营管理行为。
二、系统应用价值
1. 内部控制产品
提升企业内部控制管理的科学性、合理性。
提升企业风险防范控制能力。
提升企业对自身内控缺陷的识别能力。
提升企业品牌形象（真正在线沟通，做到公平、公正、透明）。
2. 内部审计方案价值
实现了对企业内部审计业务的全面管理。
实现了审计作业与审计管理的一体化。
全面提高了审计效率和审计质量。
实现了对传统审计模式的变革。
3. 纪检监察方案价值
满足构建纪检监察以及促进纪检监察工作信息化、规范化、流程化的需要。
满足纪检监察工作部署、指导和检查的需要。
满足领导人员进行教育、培训和监督的需要。
三、系统业务功能
1. 内部控制
内部控制产品线根据财政部、证监会、审计署、银监会、保监会等五部门联合发布的《企业内部控制基本规范》内容进行设计与研发，从企业内部控制规范、内部控制评价、内部控制应用以及内部控制鉴证等多视角、多层次的结合信息化的手段实现规范化与流程化控制，进而更有效的提高企业经营管理水平和风险防范能力。
2. 内部审计
企业的内部审计机构是企业内部的主要监督机构，承担着对企业账目和企业产供销全过程的审计监督，随着企业信息化程度的日益提升与完善，对内审人员的审计工作带来了很大的挑战。中软国际在吸收“金审工程”优秀建设经验的基础上结合内部审计特点，推出了内部审计的全套解决方案，并形成了内部审计的产品线，包括联网审计系统、现场审计系统、审计管理系统。内部审计信息建设整体框架如下图所示：
审计管理系统结合集团的职能和日常工作分为审计计划管理、现场项目管理、审计档案管理、审计台账管理、领导查询、统计报表、绩效分析、审计资料查询、决策分析九个子模块，实现了对审计项目和审计人员的全面管理。
联网审计系统是利用企事业单位现有的网络环境对审计部门与被审计单位进行网络互连，进行网上审计，审计人员在办公室就可以利用联网审计软件实现对审计数据的访问、分析和处理。并通过系统的预警功能切实前移审计关口，防御风险。
现场审计系统是为审计人员进行现场审计或查证提供的套辅助作业系统，通过系统的项目管理、数据采集、审计分析、审计文书等功能，完成完整的审计实施工作。
审计管理系统、联网审计系统和现场审计系统不是彼此孤立的系统，是一个相互支持的整体，保证了审计业务的完整性和连续性。
3. 纪检监察
为深入贯彻落实党的十六大和十六届三中、四中全会精神，建立健全与社会主义市场经济体制相适应的教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，深入开展党风廉政建设和反腐败工作，2005年1月3日，中共中央颁布了《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》以下简称《实施纲要》。中软国际基于《实施纲要》，推出了国有企业惩治和预防腐败解决方案，并与国资委合作推出一套《惩治和预防腐败体系信息管理系统》解决了企业内部对人和效能的监察。
惩治和预防腐败体系信息管理系统主要由公众信息、业务处理、统计分析三大子系统组成。
金融信息系统（6）：财政监督系统
一、系统综合概述
近年来财政监督在发挥重要作用的同时，也存在了诸多的缺限，如：监督关口相对滞后、监督效能评估不科学、缺乏对检查项目的控制和成果利用等问题。所以目前急需利用先进的信息化技术进行财政监督检查信息化的建设，旨在提高财政监查的监督和评价考核力度。
财政监督是国家履行财政监督职能所采取的必要手段。它是国家监督制度的重要组成部分，也是保证国家财政方针、政策、法规制度的正确执行，促进财政收支任务完成和有效地使用财政资金的重要手段。
二、系统应用架构
借鉴在监管行业的监管思路，也认真研究和分析了财政监督检查业务，并提出了财政监督查检信息化建设的整体方案，方案思路如下图所示：
1.满足财政监查工作统一部署、统一指挥和监督的需要。
2.满足推进查账工作信息化、规范化、流程化的需要。
3.满足了财政监督关口前移的需要。
4.为财政监查提供高效、准确的查账工具。
5.满足领导决策分析，和监督数据利用的需要。
四、系统业务功能
整个方案包括财政监督管理、联网财政监督和现场财政检查三个系统的建设。
1.财政监督管理
财政监督管理系统包括计划制定与分解、项目执行、统计分析、档案管理、支持库等功能构成，实现了对财政监督工作的全面管理，使财政监督工作可以按计划开展，并对项目执行内容和进度进行控制管理，对执行人员进行考核，对执行成果进行分析利用，便于领导做出科学决策。
2.现场财政检查
现场财政检查系统是帮助财政监督业务人员在现场完成检查项目的辅助工具，可以根据财政监督的项目计划开展，也可以根据联网财政监督系统的线索进行查证落实。系统包括数据采集、财政检查分析、自动检查、抽样统计、财政检查文书等功能。
3.联网财政监督
对于一些财政收入单位（税收和非税）和重点财政支出单位，财政监督机构可以利用联网的方式实施其财政监督职能。具体表现为：通过网络获取被监督单位的数据，利用模型技术将监管规则固化为监控点，利用数据仓库技术对数据进行从宏观到微观的全面分析，实现对重点监督对象的实时监督。
金融信息系统（7）：金融监管系统
一、系统综合概述
银行机构开展业务稽核和风险预警的根本目的在于防范金融风险、确保资金运动的安全性、流动性和效益性，因此本方案以风险防范为出发点，将现场稽核与非现场稽核有机结合，以过程控制与质量管理为核心，以信息技术实现新型的数据式稽核手段为重点，实现了构建横纵一体化内部审计稽核系统的目标。
二、系统应用架构
审计系统从大的功能模块上划分主要有一个平台、两大应用系统，如下图所示：
1.通过对稽核人员的全方位管理，建立在总行直接领导下的彻底垂直管理的稽核体制。
2.提供了强大灵活的非现场稽核、现场稽核业务模板和稽核指引，可以有效帮助用户规范、科学的完成现场稽核工作。
3.实现了非现场稽核、现场稽核的有效结合。非现场稽核为现场稽核提供稽核指引，精确定位可能存在的风险点，提高现场稽核工作的效率；同时，现场稽核又可为非现场稽核提供真实数据和可靠证据，增强了非现场稽核的准确性。
4.通过对稽核工作的管理实现了稽核业务信息管理的规范化、科学化、系统化，为银行稽核业务的科学管理和稽核成果的有效利用提供信息支持，促进稽核工作的深入开展，有效的防范和控制风险。
5.通过对全行稽核资源和稽核成果的全方位管理，可以更全面深入地掌握全行风险状况，更有效地实现稽核工作资源的合理配置，更好地保证稽核质量，从而更加充分地发挥稽核的作用。
6.通过对各类稽核信息的采集、存储、利用还可以实现稽核业务信息的增值，为银行内控评价、绩效考核和领导决策提供强有力的支持。
7.提供的符合银监会等上级主管机关要求的报表，不仅可以满足主管机关检查上报使用，更可用于行内领导了解和自查全行运营状况，避免受到上级处罚的同时为银行的稳健运营提供数据支持。
四、系统业务功能
1.审计应用平台：
审计信息化应用整合与支撑平台是审计作业、管理系统的服务支撑平台，提供系统集成框架，系统交互框架、数据服务环境，以及必要基础工具如工作流，全文检索等，并保证系统“动态可延伸、无限可扩展”。
2.审计作业系统：
审计作业系统主要用于审计人员完成稽核审计作业，能够进行联网审计作业，主要功能包括数据采集、查询分析、审计工具、底稿管理、作业管理、程序化审计、稽核整改等功能，并能够实现和审计管理系统的数据交互和共享。最终通过使用审计作业系统达到提高审计工作效率、简化审计工作过程的目标。
3.审计管理系统：
审计管理系统的主要目的就是通过信息化的技术和手段，统筹资源，促进审计部门审计业务管理的加强，夯实审计部门各项管理的基础。审计部门管理的核心是审计业务管理，而审计业务管理的核心又是审计计划管理和项目管理。而其它应用管理，如审计信息管理、审计资料管理、档案管理等都是紧紧围绕审计业务来进行的。从审计业务管理内容和流程出发，又进一步可以概括出以审计计划为龙头，以审计项目管理为核心，以审计资料查询和审计档案管理为基础，以统筹资源、领导查询、辅助企业管理决策为目的，全面提升银行内部审计工作水平的业务管理工作新思路。
宁波电大成教学院《国际金融》复习资料 考试题型 一、填空题(每空1分，共10分) 二、判断题（每小题1分，共10分） 三、单项选择题(每小题2分，共20分) 四、多项选择题(每小题3分，共18分) 五、简答题(每题6分，共30分) 六、论述题(12分) 一、填空题 1、国际收支是一个流量概念。 2、各国的国际收支平衡表都是按照复式簿记原理来编制的。 3、国际收支平衡表的借方总额和贷方总额原则上是相等的。 4、国际储备主要由外汇储备、黄金储备、储备头寸和特别提款权四种形式的资产构成。 5、国际清偿能力是指一个国家的对外支付能力。 6、按外汇是否可以自由兑换，它可分为自由外汇和记帐外汇。 7、汇率的标价可分为：直接标价法和间接标价法。 8、金本位制是以黄金作为本位货币的货币制度。 9、资本国际流动的随机性成为国际金融领域研究的热点问题。 10、邓宁认为，影响企业对外投资的因素有：所有权优势、内部化优势和区位优势。 11、有关国际间接投资的组合投资理论是马科维茨与托宾在50年代发展起来的。 12、布雷顿森林体系是根据布雷顿森林协定于第二次世界大战后建立起来的以美元为中心的国际货币制度。 13、我国外汇储备在波动中呈递增趋势。 14、特别提款权的出现改变了国际储备资产供应过分依赖于美国国际收支逆差的格局。 15、牙买加体系是以浮动汇率制与多元化国际储备货币相结合的国际货币体系。 16、期货交易的保证金除了具有防止交易各方违约的作用外，还是清算所结算制度的基础。 17、外汇期货交易的买卖双方不仅要保证金，而且要交佣金。 18、国际货币危机又称国际收支危机。 19、套期保值的客观基础在于期货市场与现货市场价格存在平行变动性和价格驱动性。 20、无论是看涨期权还是看跌期权，按行使期权的有效日划分，又分欧式期权和美式期权。 1 21、外汇银行对外报价时，一般同时报出买入价和卖出价。 22、远期外汇投机有买空和卖空两种基本形式
练习-1 【题目后面的数字代表对应的章节】 1.名词解释 货币1：从商品中分离出来固定充当一般等价物的商品。 金融1：货币的事务、货币的管理、与金钱有关的财源等。（宽泛） 与资本市场有关的运作机制。（狭窄） 货币制度1：货币制度简称币制，它是指国家为了保障本国货币流通的正常与稳定，对货币流通各因素所作的系统的法律规定的总称。 信用货币1：由国家法律规定的，强制流通不以任何贵金属为基础的，独立发挥货币职能的货币。 本位币3：一个国家的基本通货和法定的计价结算货币。 格雷欣法则3：，是货币流通中一种货币排斥另一种货币的现象。在两种名义价值相同而实际价值不同的货币同时流通时，实际价值高的货币，即所谓良币，必然被收藏而退出流通， 实际价值低的货币，即所谓劣币，则充斥市场。 有限法尝3：货币具有有限的法定支付能力 无限法尝3：货币具有无限的偿还能力 流通手段2：货币发挥交换媒介的作用 支付手段2：货币作为独立的价值形式进行单方面运动时所执行的职能（也叫延期支付标准） 2.简答 货币经历了哪些形态的演进？（1） 答：实物货币，金属货币，纸币，存款货币，电子货币 货币有哪些职能？（2） 答：流通手段，价值尺度，支付手段，贮藏手段 简述金本位制的发展过程。（3） 答：金币本位制，金块本位制，金汇兑本位制 货币制度有哪些构成要素？（3） 答：规定货币材料，规定货币单位，规定流通中的货币种类，规定货币法定支付偿还能力，规定货币铸造发行的流通程序，规定货币发行准备制度。
练习-2 1.名词解释 信用1：借贷行为的集合。 借——以归还为义务的取得；贷——以收回为条件的付出。 商业信用2：指企业之间进行商品交易时，以赊销商品或者是预付款项的形式提供的信用。 消费信用2：工商企业、银行和其他金融机构提供给消费者用于消费支出的信用。 直接融资：没有金融机构介入的资金融通方式。 间接融资：指以货币为主要金融工具。通过银行体系吸收社会存款，再对企业、个人贷款的一种融资机制。 政府信用2：国家信用就是指国家作为债务人，举债筹集资金的行为。 国际信用2：一个国家的政府、银行及其他自然人或法人对别国的政府、银行及其他自然人或法人提供的信用。 银行信用2：银行及其它金融机构以货币形式，通过吸收存款和发放贷款所形成的信用。 2.简答 高利贷的特点？ 答：高利率：违反平均利润分配规律，急需（借大于贷）。 非生产性：不是再生产中闲置的资本，与再生产无直接联系。 保守性：资本的剥削方式（非资本的生产方式） 现代信用的形式及其优缺点？3 a.社会性 b.伦理和文化特征 c.偿还和付息是经济和金融范畴中信用的基本形式 优点：1.促进资金合理运用；2.优化社会资源配置；3.推动经济增长。 缺点：信用风险和经济泡沫出现。 信用产生和发展的原因是什么？1 答：a.财产（货币或其他资产）由不同所有者占有或垄断； b.财产分布的不均衡性，这种不均衡性可能是由社会原因，也可能是自然原因形成； c.商品价值实现过程的矛盾性； d.再生产过程的不可间断性。 练习-3 1.名词解释
信息科技风险管理办法 第一章总则 第一条为有效防范运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。 第二条本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。 第三条本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。 第四条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章机构职责 第五条根据我行信息科技治理的要求，法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本管理办法的贯彻落实, 董事会应履行以下信息科技管理职责： （一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。 （二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。 （三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。 （四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。 （五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。 （六）在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构。加强信息科技专业队伍的建设，建立人才激励机制。
四川大学网络教育学院 一、单项选择题。本大题共10个小题，每小题3.0分，共30.0分。在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。 1.布雷顿森林体系规定会员国汇率波动幅度为 ( C ) A.±10% B. C.±2.25% D. E. F.±1% G.±10－20% 2.布雷顿森林协议在对会员国缴纳的资金来源中规定 3. ( C ) A.会员国份额必须全部以黄金或可兑换的黄金货币缴纳 B. C.会员国份额的50％以黄金或可兑换成黄金的货币缴纳，其余50％的份额以本国货币缴纳 D. E.会员国份额的25％以黄金或可兑换成黄金的货币缴纳，其余75％的份额以本国货币缴纳
G.会员国份额必须全部以本国货币缴纳 4.资本流出是指本国资本流到外国，它表示 5. 6. ( D ) A.外国对本国的负债减少 B. C.本国对外国的负债增加 D. E. F.外国在本国的资产增加 G.外国在本国的资产减少 7.目前，我国人民币实施的汇率制度是 8. 9. ( C ) A.固定汇率制 B. C.弹性汇率制 D.
F.有管理浮动汇率制 G.钉住汇率制 10.从长期讲，影响一国货币币值的因素是 11. ( A ) A.国际收支状况 B. C.经济实力 D. E. F.通货膨胀 G.利率凹凸 H. 12.汇率采取直接标价法的国家和地区有 13. 14. ( D ) A.美国和英国 B. C.美国和香港
E.英国和中国 F. G.中国和日本 所谓外汇管制就是对外汇交易实行一定的限制，目的是( D ) A.防止资金外逃 B. C.限制非法贸易 D. E.奖出限入 F. G.平均国际收支、限制汇价 持有一国国际储备的首要用途是 ( C ) A.支持本国货币汇率 B. 15. 16. 17. 18.
《国际金融学》在线作业一 一、单选题（共 20 道试题，共 100 分。） 1. 国际货币的职能不包括（） . 价值标准 . 交易媒介 . 储藏手段 . 结算资产 正确答案： 2. 我国将利用外资和对外投资的主要项目反映在 ( ) . 经常项目 . 资本项目 . 金融账户 . 储备和相关项目 正确答案： 3. 自然人在某国居住( )以上便是该国居民； . 1年 . 3个月 . 5年 . 3年 正确答案： 4. （）调节政策的重点是改善经济结构和加速经济发展。 . 弹性论 . 吸收论 . 货币论 . 结构论 正确答案： 5. 在没有特别说明情况下，国际收支盈余或赤字，通常指的是（）盈余或赤字。 . 贸易差额 . 经常账户差额 . 基本差额 . 综合差额 正确答案： 6. 一个国家国际收支不平衡时，运用官方储备的变动或临时向外筹借资金来抵消超额外汇需求或供给。这种政策叫（） . 外汇缓冲政策 . 直接管制 . 财政和货币政策 . 汇率政策
正确答案： 7. 下列选项哪个不适合充当国际货币的主要条件（） . 可兑换性 . 外汇管制 . 经济实力 . 币值稳定 正确答案： 8. 银行买卖外国钞票价格是（） . 买入汇率 . 卖出汇率 . 中间汇率 . 现钞汇率 正确答案： 9. 经济结构经济增长引起的国际收支不平衡是指（） . 持久性不平衡 . 偶发性不平衡 . 收入性不平衡 . 经常项目不平衡 正确答案： 10. 现汇汇率指买卖双方成交后，在( )营业日内办理交割所使用的汇率。 . 一个 . 两个 . 三个 . 零个 正确答案： 11. 若在国际收支平衡表中，储备资产项目为-100亿美元,则表示该国：( ) . 增加了100亿美元的储备 . 减少了100亿美元的储备 . 人为的帐面平衡，不说明问题 . 流入了100亿美元的储备 正确答案： 12. 一般情况下,如一国财政收支较以前改善,则该国货币汇率( ) . 下降 . 不变 . 上升 . 不确定 正确答案： 13. 以一定单位外币作为标准折算成若干单位本币来表示外汇的方法是（）. 直接标价法 . 间接标价法 . 美元标价法 . 英镑标价法 正确答案： 14. 运用汇率的变动来消除国际收支赤字的做法，叫做（）
金融基础知识形成考核册 第1次平时作业 一、名词解释 1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。 10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题 1．货币资金的融通，一般指货币流通及（ A ）有关的一切活动。 A．银行信用B．商业信用 C．资金借贷D．证券投资 2．按照一般的产业分类方法，金融往往被归入（ B ）。 A．工业产业B．服务业产业 C．信息产业D．第二产业 3．下列属于微观层面的金融的是（ D ）。 A．货币均衡B．金融政策 C．金融危机D．金融工具 4．下列国家中属于市场主导型金融体系的是（ A ）。
金融押运管理信息系统基本功能简介 1、用户管理 用户管理包括安邦公司人员管理和银行人员管理两块。安邦公司人员管理包括调度人员管理和押运人员管理，银行人员管理包括金库人员管理和网点人员管理。 1.1安邦公司人员管理 安邦公司人员管理包括调度人员管理和押运人员管理。 安邦公司调度人员管理主要实现调度人员具有输入押运任务基本信息，包括银行、库区、网点、线路、车辆、押运人员信息的功能和调度押运任务、监控押运任务的功能。系统需要给每个调度人员发管理卡，调度人员凭自己的卡登陆系统，调度任务。 调度人员的基本信息包括以下几个要素：人员姓名、工号、身份证、家庭住址、性别、年龄、照片、联系等。 押运人员管理主要实现押运人员具有执行押运任务的功能。 押运人员的基本信息包括以下几个要素：人员姓名、工号、身份证、类别（驾驶员、交接员、押运员）、家庭住址、性别、年龄、照片、联系以及人员当前状况（待命、执行任务、休假等）等。押运人员的当前状况应该根据任务的执行情况自动进行修改。也可以由系统授权的用户进行手动修改。 其中系统会给交接员发交接卡，交接员在执行任务时，从调度室领含有任务信息交接卡，并凭卡到金库和银行各个网点执行任务。 1.2银行人员管理 银行人员管理包括金库人员管理和网点人员管理。 金库人员管理主要实现金库人员具有复核任务、核销任务、向安邦公司发送任务请求、监控任务执行的功能。系统会给金库人员发管理卡，金库人员凭卡登陆系统，进行相应操作。 金库人员的基本信息包括以下几个要素：人员姓名、工号、身份证、家庭住址、性别、
年龄、照片、联系等。 银行网点人员管理主要实现押运车队到底网点后，和押运人员进行正常交接的功能，银行网点也可以通过本系统向所属金库发送任务请求的功能。 金库人员的基本信息包括以下几个要素：人员姓名、工号、身份证、所属网点、家庭住址、性别、年龄、照片、联系等。 2、基础信息管理 基础信息管理包括银行管理、库区管理、线路管理、网点管理、车辆管理、车队管理、枪支管理。 2.1银行管理 安邦公司同时和多家银行合作执行押运任务，所以系统要对各个银行进行设置，基于银行设置库区、线路、网点信息。 银行的基本要素包括：银行编号、银行名称。 2.2库区管理 库区管理是指在现有模式下，根据一定的片区，一个银行在地区可能存在多个金库，所以我们要设立库区，对每个金库进行管理，基于每个库区组织网点和线路。 库区的基本要素包括：库区编号、库区名称，所属银行。 2.3线路管理 安邦公司每组押运人员执行固定的早送晚收任务，都是到指定的几个固定网点执行任务的，可以根据这几个固定的网点，组织一条线路，便调度。 线路管理的基本要素包括：线路编号、线路名称、所属库区，以及线路所包含的各个网点。
您的本次作业分数为：100分86228单选题86228 1.【第01章】最早论述“物价现金流动机制”理论的是 A 马歇尔 B 休谟·大卫 C 弗里德曼 D 凯恩斯 正确答案:B 86235 单选题86235 2.【第01章】综合项目差额是指 A 经常项目差额与资本与金融项目差额之和 B 经常项目差额与资本与金融项目中扣除官方储备后差额之和 C 经常项目差额与金融项目差额之和 D 经常项目差额与资本项目差额之和 正确答案:B 86232 单选题86232 3.【第01章】在国际收支平衡表中，下列各项属于单方面转移的是 A 保险赔偿金
B 专利费 C 投资收益 D 政府间债务减免 正确答案:D 86239 单选题86239 4.【第01章】“马歇尔——勒纳条件”是指： A 进口需求弹性与出口需求弹性之和大于1 B 进口需求弹性与出口需求弹性之和大于0 C 进口需求弹性与出口需求弹性之和小于1 D 进口需求弹性与出口需求弹性之和小于0 正确答案:A 86237 单选题86237 5.【第01章】IMF规定，在国际收支统计中 A 进口商品以CIF价计算，出口商品以FOB价计算 B 进口商品以FOB价计算，出口商品以CIF价计算 C 进出口商品均按FOB价计算 D 进出口商品均按CIF价计算
正确答案:C 86236 单选题86236 6.【第01章】下列项目应记入贷方的是 A 从外国获得的商品和劳务 B 向外国政府或私人提供的援助、捐赠 C 国内私人国外资产的减少或国外负债的增加 D 国内官方当局的国外资产的增加或国外负债的减少正确答案:C 86243 单选题86243 7.【第01章】我国的国际储备管理主要是： A 黄金储备管理 B 外汇储备管理 C 储备头寸管理 D 特别提款权管理 正确答案:B 86245 单选题86245 8.【第01章】在二战前，构成各国国际储备的是：
附件 金融业机构信息管理规定 第一章 总 则 第一条 为规范和加强金融业机构信息管理工作，确保金融业机构信息的真实、准确和完整，促进金融业机构信息管理系统互联互通，提升共享效率，制定本规定。 第二条 本规定所称金融业机构信息，是指在金融业机构信息管理系统中登记的金融业机构及中国人民银行认定的相关机构信息。 本规定所称金融业机构信息管理系统，是指中国人民银行依据《金融机构编码规范》（JR/T 0124-2014）开发，对金融业机构信息进行管理，并对外提供查询服务的应用系统。 第三条 本规定适用于以下金融业机构信息新增、变更和撤销： （一）中华人民共和国的货币当局、监管当局及其境内外派出机构。 （二）境内银行、证券、保险类等金融机构的法人机构及其境内外具有经营许可的分支机构。 （三）交易结算类金融机构及其境内外分支机构。 （四）境内设立的金融控股公司。 （五）境外金融机构在中华人民共和国境内设立的具有
经营许可的非法人分支机构。 （六）中国人民银行认定的其他金融机构。 以上所称“境内”均指中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）的地区。 第二章 金融业机构信息的管理与使用 第四条 中国人民银行遵循“统一管理，分级维护，实时发布”的原则对金融业机构信息进行管理、维护和发布。 中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行和地市中心支行负责金融业机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行总行统一管理金融业机构信息，负责金融业机构信息管理系统的建设、运行和维护，负责中国人民银行总行、国家外汇管理局、监管当局信息的编制、备案、维护和发布，负责全国性金融机构法人机构和代报机构分类名录的编制、备案、维护和发布，负责中国金融机构境外分支机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行负责辖区内中国人民银行、国家外汇管理局和监管当局分支机构信息的编制、备案、维护和发布。 中国人民银行地市中心支行以上分支机构负责辖区内区域性法人金融机构、金融机构分支机构和事业部信息的编制、备案、维护和发布。 第五条 金融业机构信息的主管部门为中国人民银行
1.【第01章】最早论述“物价现金流动机制”理论的是 ? A 马歇尔 ? B 休谟·大卫 ? C 弗里德曼 ? D 凯恩斯 2.【第01章】综合项目差额是指 ? A 经常项目差额与资本与金融项目差额之和 ? B 经常项目差额与资本与金融项目中扣除官方储备后差额之和 ? C 经常项目差额与金融项目差额之和 ? D 经常项目差额与资本项目差额之和 3.【第01章】在国际收支平衡表中，下列各项属于单方面转移的是 ? A 保险赔偿金 ? B 专利费
? C 投资收益 ? D 政府间债务减免 4.【第01章】“马歇尔——勒纳条件”是指： ? A 进口需求弹性与出口需求弹性之和大于1 ? B 进口需求弹性与出口需求弹性之和大于0 ? C 进口需求弹性与出口需求弹性之和小于1 ? D 进口需求弹性与出口需求弹性之和小于0 5.【第01章】IMF规定，在国际收支统计中 ? A 进口商品以CIF价计算，出口商品以FOB价计算 ? B 进口商品以FOB价计算，出口商品以CIF价计算 ? C 进出口商品均按FOB价计算 ? D 进出口商品均按CIF价计算
6.【第01章】下列项目应记入贷方的是 ? A 从外国获得的商品和劳务 ? B 向外国政府或私人提供的援助、捐赠 ? C 国内私人国外资产的减少或国外负债的增加 ? D 国内官方当局的国外资产的增加或国外负债的减少 7.【第01章】我国的国际储备管理主要是： ? A 黄金储备管理 ? B 外汇储备管理 ? C 储备头寸管理 ? D 特别提款权管理 8.【第01章】在二战前，构成各国国际储备的是： ? A 黄金与可兑换为黄金的外汇 ? B 黄金与储备头寸 ? C 黄金与特别提款权 ? D 外汇储备与特别提款权
大工15春《国际金融》在线作业1 一、单选题（共 10 道试题，共 50 分。） 1. 国际收支对汇率具有（）的影响作用。 A. 短期 B. 中期 C. 长期 D. 不一定 满分：5 分 2. 下列关于外汇静态含义的表述正确的是（）。 A. 强调外汇交易的主体，即外汇交易的参与者及其行为 B. 强调外汇交易的主体，即用于交易的对象 C. 强调外汇交易的客体，即外汇交易的参与者及其行为 D. 强调外汇交易的客体，即用于交易的对象 满分：5 分 3. “居民”是指在一个经济实体的境内居住（）的政府、个人、企业和事业单位。 A. 半年以上 B. 不足1年 C. 1年以上 D. 以上都不正确 满分：5 分 4. 下列关于套汇交易的说法错误的是（）。 A. 根据涉及外汇市场的多少，套汇交易可分为直接套汇和间接套汇。 B. 套汇在外汇管制下也可以进行。 C. 银行交易员进行套汇时不需要本金，只需要银行的信用等级。 D. 套汇机会转瞬即逝。 满分：5 分 5. 根据复式记账原理编制国际收支平衡表，一切（）项目都应列为（），以“+”表示。 A. 收入；贷方 B. 收入；借方 C. 支出；借方 D. 支出；贷方 满分：5 分 6. 按（）划分，外汇市场可分为全球性外汇市场和区域性外汇市场。 A. 组织形态 B. 交易主体 C. 管制程度 D. 市场地位 满分：5 分 7. （）是主要记载货物和服务的国际交易。 A. 差额项目
C. 资产项目 D. 平衡项目 满分：5 分 8. 下列关于外汇期权应用的说法中错误的是（）。 A. 利用外汇期权平衡头寸 B. 利用看涨期权规避外汇升值风险 C. 利用看跌期权规避外汇贬值风险 D. 利用期权进行投机 满分：5 分 9. 做市商制度的功能不包括（）。 A. 活跃市场 B. 稳定市场 C. 提高市场流动性 D. 规避风险 满分：5 分 10. 下列选项中属于营运风险管理的是（）。 A. 风险对冲 B. 提前和错后 C. 财务多元化 D. 资产负债管理 满分：5 分 二、多选题（共 5 道试题，共 30 分。） 1. 按照交易性质的不同，国际收支平衡表可以分为（）。 A. 基本项目 B. 经常项目 C. 资产项目 D. 平衡项目 满分：6 分 2. 交易风险的成因主要包括（）。 A. 以延期付款为结算方式的进出口业务将要付出或收到的货款用外币结算 B. 已签订的以外币计价的进出口合同在未来履行和结算 C. 以外币计价的国际借贷业务 D. 其他以外币计价的资产和负债等 满分：6 分 3. 下列属于长期资本的是（）。 A. 政府间贷款 B. 国际证券投资 C. 国际信贷 D. 出口信贷 满分：6 分
《金融学概论》第二阶段作业答案 （一）名词解释: 1、套期保值： 如果某一种行为不仅减少了未来可能发生的损失，也减少了未来可能产生的收益，那么这种行为就是套期保值。 2、保险： 所谓保险是指保险人向投保人收取保险费，建立保险基金，并对投保人负有合同规定范围的赔偿和给付责任的一种商业行为。 3．分散投资’ 分散投资是指人们分散投资于多种风险资产之上，而不是将所有的投资集中于一项资产。 4、有效资产组合；是风险相同但与其收益率最高的资产组合，即效益边界。效益边界及其阐明的观点，是资产组合理论精髓之所在。 5、所谓的最优资产组合事实上就是无差异曲线族与有效边界相切的切点所对应的组合。 6、国际货币基金组织 简称IMF，是为协调国际间的货币政策和金融关系，加强货币合作而建立的政府间的金融机构。 7、负债业务：是指形成其资金来源的业务。全部资金来源包括自有资金和吸收外来资金两部分。 8、现金资产：包括库存现金、在央行的存款、存放同业的资金以及托收中的现金。 （二）简答题： 1、风险分散的三种方法是： （1）套期保值 如果某一种行为不仅减少了未来可能发生的损失，也减少了未来可能产生的收益，那么这种行为就是套期保值。 （2）保险 所谓保险是指保险人向投保人收取保险费，建立保险基金，并对投保人负有合同规定范围的赔偿和给付责任的一种商业行为。 （3）分散投资
分散投资是指人们分散投资于多种风险资产之上，而不是将所有的投资集中于一项资产。 2、金融机构体系的发展趋势 （1）直接金融与间接金融逐渐融合发展，出现了全方位全能型的金融中介机构 （2）养老基金和投资基金为代表的契约型储蓄机构和投资型中介机构的重要性日益加强。 （3）以商业银行和储蓄机构为代表的金融中介机构的相对重要性下降。 3、中国现行的金融中介体系是： （1）我国现行的金融中介体系是以中国人民银行为核心，以中国银监会、中国证监会、中国保监会为监管机构，以工农中建四大国有商业银行为主体，多种金融机构并存的格局。 （2）主要机构：中国人民银行和金融监管机构、政策性银行、国有商业银行、金融资产管理公司、其他商业银行、投资银行（券商）、农村信用合作社、城市信用合作社、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、邮政储蓄机构、保险公司、投资基金、在华外资金融机构等。 4、商业银行的性质与职能是： （1）商业银行的性质：商业银行是一种企业，它具有现代企业的所有基本特征；商业银行是一种特殊的企业，其经营的对象和内容具有特殊性；商业银行是一种特殊的金融企业。 （2）商业银行的功能：信用中介职能；支付中介职能；信用创造职能；金融服务职能。 （3）商业银行在经济生活中的地位：商业银行是整个金融体系和经济运行的重要环节；商业银行改善了资源分配的有效程度；商业银行业务活动的信用创造功能对整个社会的货币供给量具有重要的影响；商业银行是中央银行货币政策传导的神经中枢。 5、商业银行的发展趋势是： （1）全能化 （2）集中化 （3）电子化 （4）国际化
一、名词解释 1、商业票据:就是信誉好的大企业为筹措营运资金发行的短期无担保的商业期票。 2、回购协议:就是在买卖证券时出售者向购买者承诺在一定期限后,按预定的价格如数购回 证券的协议。 3、互换:就是一种金融交易,交易双方在一段时间内通过交换一系列支付款项,这些款项既可 以包括本金支付也可以包括利息支付,又可以只包括利息支付,以达到双方互利(即转移、分散与降低风险)的目的。 4、远期利率协议:就是交易双方同意在未来某一确定时间,对一笔规定了期限的象征性存款 按协定利率支付利息的交易合同。 5、打包放款:即出口商持进口商银行开立的信用证,从银行获得用于货物装运出口的周转性 贷款。 6、出口信贷:就是银行对本国出口商或者外国进口商及其银行提供的贷款,目的就是解决本 国出口商的资金周转困难,或者就是满足外国进口商支付货款的需要。 7、卖方信贷:指出口方银行为资助资本货物的出口,对出口商提供的中长期融资。 8、买方信贷:指出口方银行为资助资本货物的出口,向进口商或进口方银行提供的中长期融 资。 9、福费廷:指包买商从出口商那里无追索权地购买经过进口商承兑与进口方银行担保的远 期票据,向出口商提供中期贸易融资。 10、保付代理:又称承购应收账款业务,指保付代理商向出口商提供的以承购应收账款为 中心内容的综合性金融服务。 11、出口押汇:指出口商在货物运出后,持银行要求的单证向银行申请以此单证为抵押的 贷款,就是短期贸易融资中使用最多的融资方式。 12、信托收据:就是进口商以被信托人的身份向代为支付货款的银行开出的一份法律文 件,在其中确认货物已抵押给银行,允诺以银行的名义代为保管、加工与出售货物,并保证在规定的期限内用销售收入归还全部银行垫款。 13、国际债券:就是市场所在地的非居民发行人发行的债券。 14、外国债券:就是市场所在地的非居民在一国债券市场上以该国货币为面值发行的国 际债券。 15、欧洲债券:就是市场所在地非居民在面值货币国家以外的若干个市场同时发行的国 际债券。 16、扬基债券:就是外国发行人在美国债券市场发行的债券。 17、双币债券:就是以某一种货币为债券面值货币,并以该货币购买与支付息票,但本金 的偿还按事先确定的汇率以另一种货币支付。 二、填空 1.如果资金融通活动涉及非居民,形成(跨越国界的资金)借贷关系,就就是(国际金融市场)。 2.境外货币可以从两个方面理解,就市场所在地而言,就是(来自其境外的外国货币);就货币 发行国而言,就是(流到其境外的本国货币)。 3.国际融资证券化包括一种持续性的(融资手段)证券化与(贷款债权)的证券化。 4.按照金融市场分类的惯例,可将传统的国际金融市场分为(货币市场)与(资本市场)。 5.国际股票市场还有一种特殊的形式,即(存托凭证)。 6.欧洲货币市场从借贷期限、方式与业务性质可分为(欧洲货币资金市场)与(欧洲货币资本 市场)。 7.衍生金融工具就是一种价值取决于(基础金融资产)的金融合约,衍生金融工具市场交易
形考作业指导1 （第一章～第三章） 一、名词解释 1、资金融通：是指以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动。资金融通具有偿还性特征。当商品经济发展到更高阶段时，融资就会表现为货币借贷，通过货币借贷的方式实现资金的融通。 2、金融工具也叫信用工具，是在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系、资金所有权关系的具有法律效力的凭证。 3、货币的可兑换性指可用该种货币兑换别种货币或支付手段，以便进行国际结算。 4、民间信用即非官方信用，是民间为了弥补暂时的货币资金不足而采取的相互间让渡资金使用权的信用形式。 5、金融服务指金融机构通过开展业务活动为客户提供包括融资投资、储蓄、信贷、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面的服务。 6、洗钱：是一种犯罪活动，是把获得的不法收入经过种种手段和环节，转化为看似合法收入的活动。 7、中央银行：是一个国家金融体系中居于中心地位的金融机构或组织，是由政府组建的机构，负责控制国家货币供给和金融稳定，服务于金融体系特别是商业银行和其它存款金融机构。 8、国库券指期限在一年以下，旨在解决财政先支后收而出现的临时资金短缺而发行的短期债券。 二、简答题 1、利率作为经济杠杆从哪些方面对经济发挥重要的作用？ （1）利率在宏观经济活动中的作用：第一，利率能够调节资本供给。第二，利率可以协调各经济部门的比例关系，优化产业结构。第三，利率可以调节社会总供求。 （2）利率在微观经济中的作用：第一，利率能够促进企业加强经济核算，提高经济效益。第二，利率可以影响个人的经济行为。 2、与商业信用相比，银行信用具有哪些方面的优势？
银行信用在其发展的过程中形成了自身的特点，并在一定程度上克服了商业信用的局限性。首先，银行信用能够以信用的方式把社会上暂时闲置的货币资金集中起来，形成巨额资金，克服了商业信用规模上的局限性。其次，银行的资金来源在期限上有长有短，长期资金来源长期运用，短期资金来源短期运用，但银行同时还可以续短为长。因此银行信用在期限上克服了商业信用的局限性。最后，银行信用是一种间接信用。 3、现代金融服务都有哪些特征？ （1）现代金融服务以无形性项目为主； （2）金融机构与客户关系的契约性； （3）金融机构服务的无差异性； （4）金融机构服务领域的广泛性； （5）金融机构服务对象的分散性； （6）金融机构经营多目标平衡。 三、论述题 1、试论中国金融服务业存在的问题、面临的发展机遇及我国金融服务发展的对策。 答题思路：（1）中国金融服务业发展中的问题。 （2）我国金融服务业发展面临的机遇。 （3）我国金融服务业发展对策：一是积极推进金融机构股份制改造；二是在渐进开放中提高民族金融企业竞争力；三是加大金融业科教投入和金融人才培养；四是积极开拓国际市场，提高金融企业国际竞争能力。 形考作业指导2 （第四章～第六章） 一、名词解释 1、政策性金融是一切规范意义上的政策性金融手段，是一切带有特定政策意向的贷款、贴息、投资、担保、保险等一系列资金融通行为的总称。 2、非存款负债，即主动型负债，是商业银行主动地通过金融市场进行拆借或向中央银行融通资金的业务。 3、转贴现是指商业银行在资金周转不畅的情况下，将已经贴现但仍未到期的票据，交
第七章金融管理信息服务系统 金融管理信息服务系统是连接各金融业务子系统，对基础数据进行采集、加工、分析和传递，为管理者提供及时、准备、全面的信息及各种信息分析工具的核心系统。它主要包括金融信息增值服务系统和金融监管信息系统两大部分，它的建设和完善，对全面提高金融业的经营管理水平具有重要的推动作用，是防范和化解金融风险的必由之路，也是金融现代化的重要标志。 第一节金融信息增值服务系统 金融信息增值服务系统一般包含金融综合业务管理系统、客户信息评估系统、信贷业务管理系统、银行内部管理系统、企业理财的智能化服务系统工程以及金融监控与预警系统等内容，是一个建立于庞大业务信息系统与金融基础交易数据上的复杂管理信息系统。一、金融综合业务管理系统 金融综合业务管理系统是所有金融电子系统的信息和数据来源，其规范的业务处理流程是建立金融信息分析管理系统、信息服务系统、决策支持系统和金融监控系统等的基础。有效的金融信息增值服务系统要把信息采集渠道直接延伸到每一个金融业务系统中去，使金融信息分析处理系统能采集到准确、完整、实时的数据，并及时对采集到的数据进行分析研究，才能为金融宏观决策和金融信息服务提供高价值的信息。因此，完善金融业务处理系统是建立完善的金融服务系统的必要前提和条件。 以我国的现代商业银行为例，它的综合业务系统应做到以下几点： （1）采用国际银行通用的会计方法，有效减少业务处理的沟通成本。商业银行综合业务系统应该与国际接轨，采用国际银行通用的会计方法，如多币种记账，多支行核算等。系统将自动按银行的行政结构，按统一的业务品种、业务类别的会计核算科目及其币种，汇总产生综合核算数据和报表。 （2）建立与客户为中心的运营管理体系。新一代劳商业银行综合业务系统应通过采用以客户为中心的服务体系，一方面右以提供更好、更多的客户服务品种；另一方面可以加强对客户的账户和资金管理，综合反映客户在银行各项结算业务的信息，为银行建立客户风险管理体系，避免或降低银行的信贷和信用风险，使银行的决策过程更加科学化、合理化。 （3）建立新型的业务架构，合理划分应用系统。现代商业银行综合业务系统是按业务种类和业务特性划分应用子系统、统一本外币的处理，不再区分公司存款和对私储蓄系统，不再区分人民币业务和外币业务系统，提供多种多样的本外币业务系统的计息方法，支持各
国际金融答案作业考试 答案 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-
宁波电大成教学院《国际金融》复习资料考试题型 一、填空题(每空1分，共10分) 二、判断题（每小题1分，共10分） 三、单项选择题(每小题2分，共20分) 四、多项选择题(每小题3分，共18分) 五、简答题(每题6分，共30分) 六、论述题(12分) 一、填空题 1、国际收支是一个流量概念。 2、各国的国际收支平衡表都是按照复式簿记原理来编制的。 3、国际收支平衡表的借方总额和贷方总额原则上是相等的。 4、国际储备主要由外汇储备、黄金储备、储备头寸和特别提款权四种形式的资产构成。 5、国际清偿能力是指一个国家的对外支付能力。 6、按外汇是否可以自由兑换，它可分为自由外汇和记帐外汇。 7、汇率的标价可分为：直接标价法和间接标价法。 8、金本位制是以黄金作为本位货币的货币制度。 9、资本国际流动的随机性成为国际金融领域研究的热点问题。 10、邓宁认为，影响企业对外投资的因素有：所有权优势、内部化优势和区位优势。
11、有关国际间接投资的组合投资理论是马科维茨与托宾在50年代发展起来的。 12、布雷顿森林体系是根据布雷顿森林协定于第二次世界大战后建立起来的以美元为中心的国际货币制度。 13、我国外汇储备在波动中呈递增趋势。 14、特别提款权的出现改变了国际储备资产供应过分依赖于美国国际收支逆差的格局。 15、牙买加体系是以浮动汇率制与多元化国际储备货币相结合的国际货币体系。 16、期货交易的保证金除了具有防止交易各方违约的作用外，还是清算所结算制度的基础。 17、外汇期货交易的买卖双方不仅要保证金，而且要交佣金。 18、国际货币危机又称国际收支危机。 19、套期保值的客观基础在于期货市场与现货市场价格存在平行变动性和价格驱动性。 20、无论是看涨期权还是看跌期权，按行使期权的有效日划分，又分欧式期权和美式期权。 21、外汇银行对外报价时，一般同时报出买入价和卖出价。 22、远期外汇投机有买空和卖空两种基本形式 23、在某些大额的福费廷业务中，几家包买商可能联合起来，组成包买辛迪加，共同进行中期贸易融资。 24、贴现金额指证券面值和证券价格之差。
、单选题 1. (5分)西方国家最经常使用的调节国际收支政策是（）。 ? A. 调整存款准备金 ? B. 利率 ? C. 外汇管制 ? D. 汇率 得分： 0 知识点：国际金融 2. (5分)特里芬难题是指（）矛盾。 ? A. 利率调整与维持国际收支平衡 ? B. 充作国际储备手段与国际收支状况 ? C. 内部平衡与外部平衡 ? D. 通货膨胀与扩大出口 得分： 5 知识点：国际金融 3. (5分)影响汇率的根本因素是（）。 ? A. 利率高涨 ? B. 投机操纵 ? C. 通货膨胀
? D. 政权更替 得分： 5 知识点：国际金融 4. (5分)欧元开始启动的时间是（）。 ? A. 1999年1月 ? B. 2002年3月 ? C. 2000年1月 ? D. 2002年1月 得分： 0 知识点：国际金融 5. (5分)即期外汇付款凭证需附密押的是（）。 ? A. 信汇付款委托书 ? B. 商业汇票 ? C. 电汇付款委托书 ? D. 银行汇票 得分： 5 知识点：国际金融 6. (5分)欧元纸币、硬币完全取代欧元区成员国货币的时间是（）。 ? A. 1999 年1月
? B. 2002 年3月 ? C. 2002 年1月 ? D. 2000 年1月 得分： 5 知识点：国际金融 7. (5分)以（）表示的支付手段视为外汇。 ? A. 奥地利先令 ? B. 朝鲜元 ? C. 尼泊尔卢比 ? D. 菲律宾比索 得分： 5 知识点：国际金融 8. (5分)国际银团贷款利率计收的标准一般按（）。 ? A. 模式利率 ? B. 美国商业银行优惠放款利率 ? C. LlBOR ? D. 商业参考利率 得分： 5 知识点：国际金融 9. (5分)出口收汇利用保值条款（）。
一、单项选择 1.下列金融工具中属于间接融资工具的是（c）。 A.可转让大额定期存单 B.公司债券 C.股票 D.政府债券 2.短期金融市场又称为（B）。 A.初级市场 B.货币市场 C.资本市场 D.次级市场 3.长期金融市场又称为（C）。 A.初级市场 B.货币市场 C.资本市场 D.次级市场 4.一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（B）。 A.5% B.10% C.2.56% D.5.12% 5.现货市场的实际交割一般在成交后（A）内进行。 A.2日 B.5日 C.1周 D.1月 6.下列属于所有权凭证的金融工具是（B）。
A.商业票据 B.股票 C.政府债券 D.可转让大额定期存单 7.下列属于优先股股东权利范围的是（C）。 A.选举权 B.被选举权 C.收益权 D.投票权 8.金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是哪种变动关系（D）。 A.反方向，反方向 B.同方向，同方向 C.反方向，同方向 D.同方向，反方向 9.在代销方式中，证券销售的风险由（B）承担。 A.经销商 B.发行人 C.监管者 D.购买者 10.期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（A）。 A.收益无限大，损失有限大 B.收益有限大，损失无限大 C.收益有限大，损失有限大 D.收益无限大，损失无限大 11.货币市场最基本的功能是（A）。 A.调剂余缺，满足短期融资需要 B.为各种信用形式的发展创造条件 C.为政策调控提供条件和场所 D.有利于企业重组
12.货币市场各子市场的利率具有互相制约的作用，其中对回购协议市场利率影响最大的是（C）。 A.国库券市场 B.票据市场 C.同业拆借市场 D.CD市场 13.同业拆借市场利率常被当作（A ），对整个经济活动和宏观调控具有特殊的意义。 A.基准利率 B.公定利率 C.浮动利率 D.市场利率 14.回购协议的标的物是（D ）。 A.政府债券 B.中央银行债券 C.金融债券 D.有价证券 15.票据到期前，票据付款人或指定银行确认票据记明事项，在票面上做出承诺付款并签章的行为称为（D）。 A.贴现 B.再贴现 C.转贴现 D.承兑 16.下列属于应在资本市场筹资的资金需求是（ D ）。 A.有一笔暂时闲置资金 B.商业银行的存款准备金头寸不足 C.流动性资金不足 D.补充固定资本