关于印发《营销宣传合规管理办法》的通知
总公司各部门、各分支机构：
为进一步规范公司营销宣传行为，保障消费者合法权益，促进公司业务健康发展，根据《中华人民共和国广告法》、《中华人民共和国保险法》、《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号）、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》（银发〔2019〕316号）、《关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》（银保监发〔2018〕27号）、《人身保险销售误导行为认定指引》（保监发〔2012〕87号）、《人身保险新型产品信息披露管理办法》（中国保险监督管理委员会令2009年第3号）等管理规定，特制定本办法，并将其予以印发，各部门及各机构均应严格遵照执行。
附件：营销宣传合规管理办法
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附件
营销宣传合规管理办法
第一章总则
第一条为进一步规范公司营销宣传行为，保障消费者合法权益，促进公司业务健康发展，根据《中华人民共和国广告法》、《中华人民共和国保险法》、《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号）、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》（银发〔2019〕316号）、《关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》（银保监发〔2018〕27号）、《人身保险销售误导行为认定指引》（保监发〔2012〕87号）、《人身保险新型产品信息披露管理办法》（中国保险监督管理委员会令2009年第3号）等管理规定，特制定本办法。
第二条本办法“营销宣传”是指公司各部门、分支机构及各级人员和公司销售从业人员（含个人代理人）及合作的第三方机构针对公司产品及服务进行宣传推广的一切活动，包括产品信息披露、各类广告、辅助销售的印刷品、音像视频制品、产品培训课件、网络直播、自媒体平台发布信息等与产品及服务有关的一切行为。
第三条公司营销宣传管理采用集中归口管理、分类负责、
统一审核、实事求是的原则。
集中归口是指所有营销宣传工作均由一个部门牵头统筹，各部门及分支机构开展营销宣传均需对牵头部门进行报批。
分类负责是指各部门、各分支机构应对其自身开展的营销宣传负有第一道防线责任。
统一审核是指，开展营销宣传的内容均需相关部门审核，未经审核不得开展。
实事求是是指所有的营销宣传要基于公司现状、产品条款进行，不得虚构和夸大事实进行不当的营销宣传。
第四条公司应指定牵头部门，明确人员职责，建立健全营销宣传内控制度，并将营销宣传管理纳入消费者权益保护工作，加强金融营销宣传合规专题教育和培训，健全营销宣传管理长效机制。
第二章组织架构及职责
第五条董事及董事会专业委员职责
公司营销宣传纳入消费者权益保护工作范畴，董事会及董事会专业委员会职能按照消费者权益保护工作制度执行。
第六条公司管理层工作职责
（一）公司管理层对董事会及董事会专业委员会负责，在其授权范围内开展相关工作，向其提交有关消费者权益保护工作的报告应包含营销宣传的管理情况。
（二）指导和督促公司建立和健全营销宣传管理制度，推动相关制度落实，督促相关职能部门对违反制度的违法违规案件开展调查和处理。
（三）公司管理层分管消费者权益保护工作的责任人具体牵头协调落实营销宣传工作。
第七条公司负责消费者权益保护工作的部门是营销宣传统筹管理部门，职责如下：
（一）负责拟定和完善营销宣传管理制度，并组织制度落实。
（二）负责牵头搭建营销宣传行为监测机制，对营销宣传活动进行监测，定期出具含有营销宣传行为监测内容的分析报告。
（三）负责牵头构建各类营销宣传平台，研究确定营销宣传方式，建立和完善营销宣传审核和发布流程，对营销宣传内容进行总体审核。
第八条产品精算部职责
（一）按照公司产品设计及开发程序拟定产品条款、产品说明书等相关产品信息披露的工作。
（二）审核相关部门提交营销宣传资料中含有产品责任及费率的内容。
第九条运营管理部职责
（一）建立畅通的因营销宣传侵害消费者权益的咨询投诉渠道，接受消费者投诉，并按照公司消费者投诉程序办理相关工作。
（二）按照公司制度构建产品服务的管理制度，并严格落实
服务工作。
（三）审核相关部门提交的营销宣传资料中含有投保、核保、保全、回访、理赔、投诉等相关内容。
第十条合规部职责
（一）每年至少开展一次评估公司营销宣传内控制度及营销宣传行为监测机制的健全性和有效性的工作。
（二）及时收集和解读相关监管规定，并将营销宣传合规培训纳入公司整体的合规培训体系，推动培训工作的落实。
（三）协助相关部门拟定与第三方合作机构的协议内容，协议内容中应包含营销宣传的相关责任条款。
（四）协助相关部门构建营销宣传行为监测机制。
（五）审核相关部门提交的营销宣传资料的合规性。
（六）组织含有营销宣传的相关风险排查，对发现的风险隐患及时提出纠正建议、违规责任追究建议。
第十一条稽核审计部职责
稽核审计部负责按照公司审计制度、审计计划、内控独立评估等工作对营销宣传工作进行监督，对发现的风险隐患及时提出纠正建议、违规责任追究建议。
第十二条信息技术部职责
对公司营销宣传工作提供技术支持，协助搭建相关系统、流程、指标等事项。
第十三条各销售业务部门职责
（一）在营销宣传统筹管理部门的指导和协同下设计、制作、审核、发布相关营销宣传内容。
（二）可在公司相关营销宣传的制度和行为监测机制下根据自身业务特点制定具体的营销宣传制度和行为监测机制，对本条线及从业人员的营销宣传实施行为监测，对监测到的异常和风险进行分析处置。
（三）向所管辖的销售条线和销售从业人员传达监管规定、公司制度，开展营销宣传合规培训。
（四）配合落实营销宣传统筹管理部门、合规与风险管理、稽核审计部门的监督检查工作、风险监测及风险隐患的整改工作，同时可自行开展对本条线及人员的监督检查。
（五）负责管理第三方合作机构，所签署的合作协议中必须含有营销宣传的责任条款，对第三方合作机构的营销宣传进行监督。
（六）对本部门设计和制作的内容按照内容相关性按照本制度流程提交审批，通过审批的方可进行发布。
第三章禁止性营销宣传行为示例
第十四条不得非法或超范围开展营销宣传活动。
对公司产品或服务进行营销宣传，应当具有能够证明合法经营资质的材料，以便相关消费者或业务合作方等进行查验。证明材料包括但不限于经营许可证、备案文件、行业自律组织资格等
与产品或服务相关的身份资质信息。
应当确保金融营销宣传在形式和实质上未超出上述证明材料载明的业务许可范围。
第十五条不得以欺诈或引人误解的方式对产品或服务进行营销宣传。
（一）营销宣传不得引用不真实、不准确的数据和资料。
（二）不得对过往业绩进行虚假或夸大表述。
（三）不得对产品未来效果、收益或相关情况作出保证性承诺，明示或暗示保本、无风险或保收益（公司产品条款规定确实有保证收益和保本的除外）。
（四）不得使用偷换概念、不当类比、隐去假设等不当营销宣传手段。
（五）发布和宣传产品打折、购买送礼、购买抽奖、购买返佣等保险合同约定以外的利益信息。
（六）发布和宣传通过保单贷款、部分领取、减少保额等方式变相改变保险期间、变相提高或降低产品现金价值的信息。
（七）发布和散播谣言，扰乱公司工作秩序，破坏公司形象，损害公司利益。
（八）发布和散播淫秽色情、暴力恐怖、谣言诈骗、传销赌博、非法集资、传销或洗钱等违法违规信息吸引客户。
第十六条不得隐瞒的相关事项。
（一）出单前未向投保人提供投保资料，包括但不限于投
保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等。
（二）未在投保前就保险责任、责任免除、免赔额、赔付范围、赔付比例、赔付限额或保险金额、豁免保费等事项进行提示说明或提供准确信息。
（三）未向保险消费者介绍犹豫期起算时间及期间、犹豫期内投保人享有的权利、犹豫期前后退保的差别。
（四）未向保险消费者介绍观察期起算时间及期间、观察期内出险保险人承担的责任、二次投保观察期需要重新计算。
（五）未向保险消费者介绍保险期间、缴费期限、宽限期、保费组成、每年缴费日、缴费方式、现金价值及费用扣除情况。
（六）未向保险消费者介绍不按期缴费可能导致保单失效的后果，如失效期出险不承担保险责任、附加险需要二次核保，失效超过两年保单可能永久失效等。
（七）未向保险消费者介绍二次投保可能需要面临加费或再次核保，或隐瞒短期医疗险停售后的不可续保风险，如“保证续保”；使用“可保到99岁”，实际不能保证”。
（八）未向保险消费者介绍保单贷款的限额或不正确介绍保单贷款的限额，未向消费者介绍生存金领取条件。
（九）投保时销售人员诱导保险消费者不如实勾选（或填写）职业类别。
（十）投保时向保险消费者介绍保险可“随存随取”，实际上不能，可能在中途退保有损失；介绍保险任何事故都能赔，与合同约定的保险责任范围不符。
第十七条不得存在不当引导
（一）诱导投保人不如实填写健康问卷，或者投保人告知疾病但不如实记录反馈给公司，如使用“生病不用告知，这样对你有好处”、“有病也能赔，我帮你搞定”、“你看起来挺健康的，全部选没有就行”、“想不起来了就填否”、“我来帮你勾选”等用语。
（二）诱导投保人不配合回访或不如实回答回访问题，如使用“填我的电话就行，我帮你回答，省得麻烦”、“如果接到回访电话，不管是否清楚和了解全都回答：‘是’、‘知道’、‘明白’、‘了解’就行”、“就说我都给你说清楚了，字也是你亲笔签的”等用语。
（三）诱导投保人敷衍应付录音录像，如只挑个别环节录，未体现投保人阅读条款或销售人员向投保人讲解的过程等。
（四）“退旧买新”，诱导、唆使投保人为购买新的保险产
品终止原保险合同，或者转投其他公司保单。
第十八条不得以损害公平竞争的方式开展营销宣传活动。
（一）营销宣传不得以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，损害同业信誉。
（二）不得通过不当评比、不当排序等方式进行营销宣传。
（三）不得冒用、擅自使用与他人相同或近似等有可能使消费者混淆的注册商标、字号、宣传册页。
第十九条不得利用政府公信力进行金融营销宣传。
（一）营销宣传不得利用国务院金融管理部门或地方金融监管部门对产品或服务的审核或备案程序，误导消费者认为国务院金融管理部门或地方金融监管部门对该产品或服务提供保证，并应当提供对该产品或服务相关信息的查询方式。
（二）不得对未经国务院金融管理部门或地方金融监管部门审核或备案的产品或服务进行预先宣传或促销。
（三）相关法律、法规、规章另有规定的，从其规定。
第二十条不得损害金融消费者知情权。
（一）营销宣传应当通过足以引起消费者注意的文字、符号、字体、颜色等特别标识对限制消费者权利和加重消费者义务的事项进行说明。
（二）通过视频、音频方式开展营销宣传活动的，应当采取能够使消费者足够注意和易于接收理解的适当形式披露告知警示、免责类信息。
第二十一条不得利用互联网进行不当营销宣传。
（一）利用互联网开展营销宣传活动的，不得影响他人正常使用互联网和移动终端，不得提供或利用应用程序、硬件等限制他人合法经营的广告，干扰消费者自主选择。
（二）以弹出页面等形式发布营销宣传广告的，应当显著标明关闭标志，确保一键关闭。
（三）各部门、各分支机构应当严格规范所属保险从业人员及第三方合作机构利用自媒体编发营销宣传信息行为,所有营销宣传信息必须是公司审核通过的信息，并与公司及产品条款的实际情况相符。
（四）不得允许从业人员及第三合作机构自行编发或转载未经公司审批通过的营销宣传信息。
第二十二条不得违规向消费者发送营销宣传信息。
（一）未经消费者同意或请求，不得向其住宅、交通工具等发送营销信息，也不得以电子信息方式向其发送营销信息。
（二）以电子信息方式发送营销信息的，应当明确发送者的真实身份和联系方式，并向接收者提供拒绝继续接收的方式。
第二十三条禁用词语示例
（一）银行和保险公司联合推出、银行推出、银行理财新业务等。
（二）本金、利息、存入、预期收益、固定收益、超出合同条款的收益等。
（三）预期收益、理财、投资计划、限时、限量、停售、产品打折、开门红专属，、仅此一天、最后*天、截止时间、产品倒计时、抓住最后的机遇、明天就涨价、领导审批才能买。
（四）行业第一、行业首款、最好、最佳、最高、领先、史上最低价、唯一、独一无二、终极、国家级、超好、特级、首选、首家、国内空白等。
（五）与同业产品对比、与其他金融产品比率对比。
（六）曲解、错解、伪造、夸大国家法规、监管政策。
（七）诋毁同业、谣言攻击同业等。
（八）保险产品可以避税、避债，保险产品是不会被法院执行的产品、人寿保险公司不能破产及解散、保单是不存在争议的财产分配。
第二十四条营销宣传应遵守国家对知识产权、人物肖像权、姓名权等相关法规。禁止在宣传资料中使用上述权利拥有方未授权的字体、图片、姓名；禁止使用未经肖像权拥有方授权的照片、画像、视频、音频等。
第二十五条不得开展法律法规和国务院金融管理部门认定的其他违法违规营销宣传活动。
第四章营销宣传管理要求
第二十六条公司品牌宣传牵头管理部门构建公司内外部网络社交工具及平台的统筹管理。
（一）设立、运作和日常维护内外部官方网站、微信公众号等网络社交工具及平台，并按照国家法规取得相应的认证和行政许可。
（二）对公司内外部官方网站、微信公众号等网络社交工具及平台的账号进行统一授权、审批、日常维护，定期开展账号安全检查。
第二十七公司禁止各部门、分支机构、个人及第三方合作机构擅自未经审批统一以公司名义开设和注册网站、微博、微信公众号及相关媒体账号等用于发布企业动态、公司产品、服务信息等。
第二十八公司各部门、分支机构如需申请相关账号、构建相关宣传平台的，应向公司品牌宣传牵头管理部门申请，由品牌宣传牵头管理部门按照相关制度程序进行核准。
第二十九条所有营销宣传资料及信息均需按照审批程序及本办法第二章向相关部门审批通过方可制作和发布。
第五章附则
第三十条公司所有营销宣传行为均需遵守国家法规、监管规定及公司相关品牌宣传及本办法规定。公司将定期组织开展营销宣传方面的监督检查，对于违反规定的将按照公司违规违纪相
关惩戒制度处理。
第三十一条本办法由总公司XX负责解释和修订，自发布之日起生效。
保险行业销售行为规范 随着保险市场的不断发展和扩大，保险销售行为的规范成为了保险 行业发展的必然要求。本文将从保险销售行为的基本原则、信息披露、销售宣传和售后服务等方面，对保险行业销售行为的规范进行论述。 一、保险销售行为的基本原则 保险销售行为应遵循公正、诚实、合法、合规的原则。保险销售人 员在与客户进行沟通和协商时，应真实地向客户介绍保险产品的内容、特点、风险等，不能故意隐瞒重要信息或进行虚假宣传。同时，保险 销售人员应尊重客户的自主选择权，不能强迫或欺骗客户购买保险产品。 二、信息披露 保险销售人员应向客户提供全面、准确、清晰的保险信息。在销售 保险产品前，销售人员应向客户详细介绍产品的保险责任、保险费用、投保期限、保险理赔条件等重要信息。销售人员在提供保险信息时要 用通俗易懂的语言，避免使用专业术语或复杂的条款文本。 三、销售宣传 保险销售人员在进行销售宣传时应遵循诚信守法的原则。销售人员 不得承诺保险产品的高额回报或无风险特性，也不得通过捏造、夸大 风险来恐吓客户购买保险产品。销售人员应依法履行勤勉义务，不通 过不正当手段获取客户信息或进行不当推销行为。
四、售后服务 保险销售人员应提供及时、有效的售后服务。在保险产品销售完成后，销售人员应向客户提供相关的保单、投保确认书等文件，并妥善 保管客户的个人信息。在保险合同履行期间，销售人员应及时回答客 户的疑问，协助客户处理保单变更、理赔等事宜。销售人员还应建立 健全的客户档案管理制度，确保客户信息的保密和安全。 五、销售人员培训与监管 保险公司应建立全面的销售人员培训制度，并定期组织销售人员参 加产品知识培训、业务技巧培训以及法律法规培训等。同时，保险公 司应加强对销售人员的监管，建立投诉处理渠道，及时处理客户投诉，并对违规销售行为进行纠正和处理。 六、行业自律与监管 保险行业应加强自律和监管。保险协会和监管机构应制定相应的行 业规范和监管要求，组织对销售行为进行监测和检查。对于违反行业 规范的机构和个人，应依法进行严肃处理，包括处以罚款、撤销销售 资格等惩罚措施。此外，对于行业内的良好销售行为，也应给予相应 的激励和表彰。 总结： 保险销售行为的规范是保险行业发展的重要保障。保险销售人员应 遵循公正、诚实、合法、合规的原则，提供全面、准确的保险信息， 并提供及时、有效的售后服务。保险公司、保险协会和监管机构应加
保险行业规范保险公司合规管理办法保险行业规范：保险公司合规管理办法 随着经济的发展和人民生活水平的提高，保险行业在我国的地位越 来越重要。保险是风险的转移和分担方式，对于个人和企业来说都具 有重要意义。为了保护消费者的权益，维护市场的稳定与健康发展， 我国对保险行业进行了一系列的规范和管理。本文将就保险行业规范 和保险公司合规管理办法进行探讨。 一、保险公司合规管理的重要性及必要性 合规管理是指保险公司在开展业务过程中，依法合规经营，遵循诚 信原则，通过有效的内部管理和制度建设，确保保险公司的健康发展 和客户利益的最大化。保险公司合规管理的重要性在于维护市场秩序，确保保险公司的信誉和形象，提高消费者的信任度和满意度。 二、合规管理的原则和内容 1. 诚信原则 保险公司应当以真实、准确的信息向消费者提供保险产品和服务， 并且不得在产品销售、理赔等环节欺诈消费者。公司应当遵循“诚信经营、诚信服务、诚信互助”的原则，确保消费者的权益得到充分保护。 2. 内部管理制度 保险公司应建立健全内部管理制度，包括风险管理、内部控制、内 部审计等，加强对保险业务的监督和管理。公司应制定明确的岗位职
责，明确工作流程和权限，规范员工的行为，防止以权谋私、挪用资 金等行为发生。 3. 风险防控和合规培训 保险公司应当建立健全风险防控机制，包括风险评估、风险监测、 风险报告等，及时发现和处理风险事件。公司还应对员工进行合规培训，提高员工的法律法规意识和合规意识，增强员工的风险防范能力。 4. 信息披露和公平交易 保险公司应当按照法律法规规定，对涉及保险产品的关键信息进行 披露，确保消费者能够获得充分的信息，做出明智的选择。公司还应 当建立公平交易制度，不得利用不公平的条款或者行为限制消费者的 权益。 5. 合规监管与处罚 保险监管部门应当加强对保险公司的合规监管，对存在违规行为的 公司及时进行处罚和惩戒，保护消费者的合法权益。要加强行业间的 信息共享和合作，营造良好的监管环境。 三、保险公司合规管理的具体措施 1. 加强内部监管和风险控制 保险公司应当建立健全内部监管机制，加强对保险业务的风险控制 和监测，预防和发现风险，并及时采取相应的措施进行处置。公司要 严格遵守法律法规和内部规章制度，杜绝违规行为的发生。
保险行业保险销售合规管理制度保险行业是一个与人们的生活息息相关的行业，合规管理制度的建 立和实施对于保护消费者权益、维护行业良好秩序以及促进行业的可 持续发展具有重要意义。本文将从保险销售合规管理的背景和意义、 保险销售合规管理制度的基本框架以及保险销售合规管理制度的运行 和实施等方面进行探讨。 一、保险销售合规管理的背景与意义 保险销售合规管理是指根据法律法规和相关规定，保险公司及其销 售机构在销售保险产品过程中所应严格遵守的一套行业规范和操作指引。这是由于保险销售环节的特殊性，一旦出现失信、欺诈等不当行为，将直接损害消费者利益，长期以往也可能破坏整个行业的公信力。因此，建立并严格执行保险销售合规管理制度，对于保护消费者利益、规范保险市场秩序以及提升保险行业形象具有重要的背景意义和现实 意义。 保险销售合规管理的意义主要包括以下几个方面： 1. 保护消费者权益。保险销售合规管理制度的建立可以通过规范销 售行为，防范潜在风险，保障消费者在购买保险产品时的权益和利益； 2. 维护市场秩序。保险销售行为的合规性可以有效防止不法分子从 事欺诈和非法销售等活动，维护市场的公平竞争环境； 3. 提升保险行业形象。通过合规管理制度的运行和实施，可以树立 保险行业的良好形象和公信力，增强社会对保险行业的信任度。
二、保险销售合规管理制度的基本框架 保险销售合规管理制度是保险公司及其销售机构在销售保险产品过 程中应遵循的一整套规章制度和操作指引。根据保险业监管部门的要 求和实践经验，保险销售合规管理制度主要包括以下几个方面： 1. 内部合规机构的设立：保险公司应建立内部合规机构，负责规划、推进和监督公司内的合规工作，以确保合规制度的有效运行。 2. 销售人员的培训和考核：保险公司应对销售人员进行必要的培训，使其对保险产品和销售流程有全面、准确的了解，并建立相应的考核 机制，对销售人员进行定期考核和绩效评估。 3. 产品合规审核：保险公司应对销售的保险产品进行合规审核，确 保产品设计符合法律法规的要求，产品条款完备、透明，风险提示准 确清晰。 4. 销售渠道的管理：保险公司应建立健全销售渠道管理制度，要求 销售机构遵守相关规定和行业规范，对销售行为进行有效监管，加强 渠道的风险防控。 5. 投诉处理机制：保险公司要建立完善的客户投诉处理机制，及时、公正地对客户投诉进行受理、调查和处理，并按要求向保险监管部门 报告。 三、保险销售合规管理制度的运行与实施 保险销售合规管理制度的运行与实施是保障该制度能够真正发挥作 用的关键环节。为此，保险公司应采取以下措施：
保险公司品牌宣传管理办法 品牌宣传管理办法 总公司各部门、各分支机构（含筹）： 为规范公司品牌宣传管理，提升品牌宣传效能，营造良好的内外部环境氛围，特制定《品牌宣传管理办法》，现予以印发，请各部门、机构遵照执行。 - 39 -
品牌宣传管理办法 目录 第一章总则 第二章组织架构及职责 第三章品牌宣传费用管理 第四章采购及供应商管理 第五章公司视觉形象识别系统（VI） 第六章广告管理 第七章宣传品管理 第八章新闻管理 第九章门户网站管理 第十章内部刊物管理 第十一章声誉风险管理 第十二章监督与问责 第十三章附则 - 40 -
保险公司品牌宣传管理办法 第一章总则 第一条为了不断完善公司品牌管理理念，建立完整的品牌宣传体系，规范和形成统一的品牌形象，提高公司品牌对外辨识性和竞争性，不断提升品牌价值，充分发挥宣传推广在公司发展和市场营销中的作用，推动品牌管理和宣传推广工作科学化、规范化，特制定本办法。 第二条本办法适用于XX公司及所有职能部门及分支机构的品牌宣传管理。 第三条相关术语定义 （一）品牌是给拥有者带来溢价、产生增 值的一种无形的资产，他的载体是用以和其他竞争者的产品或劳务相区分的名称、术语、象征、记号或者设计及其组合，增值的源泉来自于消费者心中形成的关于其载体的印象。 （二）品牌管理是把品牌所代表的核心价值和个性传递给消费者。品牌管理内容主要包括企业标志、产品特征、企业文化、服务特征等要素及其应用，体现但不限于影视、平面、网页广告或者相关物料等。 （三）品牌宣传指与公司品牌（商标）授权、使用标准，以及与产品推广相关的所有对外、对内的传播内容和传播方式。 （四）品牌形象识别体系（简称 CI），也称CIS，是英 文Corporate Identity System的缩写，是指企业有意识， - 39 -
关于印发《营销宣传合规管理办法》的通知 总公司各部门、各分支机构： 为进一步规范公司营销宣传行为，保障消费者合法权益，促进公司业务健康发展，根据《中华人民共和国广告法》、《中华人民共和国保险法》、《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号）、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》（银发〔2019〕316号）、《关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》（银保监发〔2018〕27号）、《人身保险销售误导行为认定指引》（保监发〔2012〕87号）、《人身保险新型产品信息披露管理办法》（中国保险监督管理委员会令2009年第3号）等管理规定，特制定本办法，并将其予以印发，各部门及各机构均应严格遵照执行。 附件：营销宣传合规管理办法 年月日
附件 营销宣传合规管理办法 第一章总则 第一条为进一步规范公司营销宣传行为，保障消费者合法权益，促进公司业务健康发展，根据《中华人民共和国广告法》、《中华人民共和国保险法》、《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号）、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》（银发〔2019〕316号）、《关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》（银保监发〔2018〕27号）、《人身保险销售误导行为认定指引》（保监发〔2012〕87号）、《人身保险新型产品信息披露管理办法》（中国保险监督管理委员会令2009年第3号）等管理规定，特制定本办法。 第二条本办法“营销宣传”是指公司各部门、分支机构及各级人员和公司销售从业人员（含个人代理人）及合作的第三方机构针对公司产品及服务进行宣传推广的一切活动，包括产品信息披露、各类广告、辅助销售的印刷品、音像视频制品、产品培训课件、网络直播、自媒体平台发布信息等与产品及服务有关的一切行为。 第三条公司营销宣传管理采用集中归口管理、分类负责、
保险公司合规管理办法 随着经济的发展和市场的壮大，保险行业在我国的地位日益重要。 然而，与此同时，保险市场也面临着一系列的问题和挑战。为了维护 市场秩序，保护消费者权益，建立健全的保险市场，保险公司必须严 格遵守合规管理办法。本文将从两个方面进行讨论：第一部分将介绍 保险公司合规管理办法的重要性；第二部分将探讨保险公司如何做好 合规管理。 一、保险公司合规管理办法的重要性 保险公司合规管理办法是指保险公司在业务运作中遵循国家法律法 规和相关规定的要求，确保其经营行为合法合规的管理制度和规定。 具体来说，保险公司合规管理办法的重要性主要体现在以下三个方面： 1. 维护市场秩序和保护消费者权益 保险公司作为市场主体，在市场经济中扮演着至关重要的角色。合 规管理办法的出台和执行能够规范保险公司的经营行为，维护市场秩序，防止不正当竞争和违规操作，从而保护消费者的合法权益。 2. 提升行业发展水平和形象 保险行业是金融行业的重要组成部分，也是国民经济的重要支柱。 保险公司合规管理办法的有效实施有助于提升保险行业的整体形象， 树立行业的专业和可信赖性，为行业的持续发展提供坚实的基础。 3. 防范和减少风险
保险行业存在着各种潜在的风险，例如道德风险、信息不对称风险、操作风险等。保险公司合规管理办法的执行有助于规范业务操作，降 低风险发生的概率，提高公司经营风险抵御和应对能力，保障公司经 营的稳定性。 二、保险公司如何做好合规管理 保险公司在实施合规管理时，应该遵循以下几个方面的原则： 1. 制定合规管理制度和规定 保险公司应根据国家法律法规和相关规定，制定相应的合规管理制 度和规定，明确组织架构、内控机制、工作程序等方面的要求，确保 公司的经营行为符合法律法规的规定。 2. 加强内控建设和风险管理 保险公司应建立健全的内部控制制度和风险管理体系，完善各项制 度和流程，确保公司经营的合规性和风险的可控性。同时，还应加强 信息化建设，提高内部信息共享和监管效能。 3. 加强人员培训和教育 保险公司应加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和法律 法规素养。定期组织相关培训，使员工了解合规管理的要求和重要性，提高员工对风险的认识和应对能力。 4. 强化外部监管和内部审查
保险经纪公司合规管理制度 全文共四篇示例，供读者参考 第一篇示例： 随着保险市场的不断发展和完善，保险经纪公司作为连接保险公司和客户的重要纽带，其合规管理制度显得尤为重要。合规管理制度的建立不仅有助于保险经纪公司规范经营行为，提升服务质量，还可以有效防范法律风险，保障客户权益。本文将从合规管理的重要性、现行合规制度的不足和完善措施等方面进行探讨。 一、合规管理的重要性 保险经纪公司作为保险市场的参与者，其合规管理制度的建立显得尤为重要。合规管理制度的建立有助于规范公司的经营行为，明确公司的经营方针和道德规范，提高经纪业务的透明度和公平性。合规管理制度的健全可以提升公司的市场竞争力，增强客户信任度，吸引更多的业务合作伙伴。合规管理制度的完善也可以有效遏制公司内部的违规行为，降低公司的法律风险，从而保障公司的可持续发展。 二、现行合规制度的不足 目前不少保险经纪公司在合规管理方面仍存在一些问题。一些公司在合规管理制度的建立和执行方面存在不足，未能将合规管理纳入公司的长期发展规划和日常管理中，导致合规管理工作形式化、表面化。一些公司在合规监督和内部控制方面存在疏漏，缺乏完善的内部监控机制，导致一些违规行
为难以发现和制止。一些公司在员工教育和培训方面也存在不足，员工对合规管理的认识不够深刻，导致合规风险的加大。 三、完善合规管理制度的措施 要想构建起完善的合规管理制度，保险经纪公司可以从以下几个方面入手。公司应将合规管理纳入公司的战略规划和日常经营管理中，制定明确的合规管理制度和规范，健全合规管理机构，强化合规管理的责任制。公司应加强内部控制，建立完善的内部监控制度，通过制定审查制度、汇报制度等措施，及时发现和纠正各类违规行为。公司应加大对员工的合规教育和培训力度，提高员工对合规管理的认识和重视，进一步降低合规风险。 四、结语 在当今保险市场的背景下，保险经纪公司的合规管理制度建设已成为保险行业的重要课题。加强合规管理制度的建设，对于提高公司的市场竞争力，规范经纪行为，保障公司的可持续发展具有重要意义。各保险经纪公司应认真对待合规管理制度的建设，加强内部管理，依法合规经营，不断提升服务质量，满足客户需求，为保险市场的稳健发展作出积极贡献。 第二篇示例： 保险经纪公司合规管理制度是指公司在运营过程中，遵守法律法规，依靠制度和规章制度来规范公司的运营和管理行为。保险经纪公司作为保险市场的重要角色，其合规管理制度的建立和落实对于维护市场秩序、保护客户权益以及促进行业健康发展具有重要意义。本文将对保险经纪公司合规管理制度进行详细介绍，探讨其重要性和实施方法。 一、合规管理制度的重要性
保险销售过程合规保证措施 在保险销售过程中，为了保障消费者的权益和保险市场的健康发展，采取一系列合规保证措施是非常必要的。本文将在以下几个方面对保险销售过程中的安全措施展开详细阐述。 一、销售人员合规培训 保险销售人员是保险公司与消费者之间的重要纽带，他们的素质和业务能力对于保险销售过程的合规性至关重要。因此，为了确保销售人员具备必要的法律知识和销售技巧，保险机构应对其进行全面的合规培训。 首先，销售人员应理解保险业务的法律法规，包括保险法、产品宣传规范等，了解保险合同的基本条款和免责情况，以便在销售过程中提供准确的信息。 其次，销售人员需接受规范销售行为的培训，包括了解保险产品的特点、适用范围和风险提示，不得故意隐瞒或误导消费者。 最后，销售人员还应接受道德和诚信意识的教育，树立以保护消费者利益为首要目标的观念，遵守保密原则，不得泄露消费者个人信息。 二、明确销售渠道管理责任 保险销售过程中，不同的销售渠道有不同的管理责任和合规要求。为了保证销售过程的合规性，保险机构需明确销售渠道管理责任，并制定相应的监管措施。 首先，保险公司应对直销渠道加强管理，建立一套完善的内部监管制度，并严格遵守直销法律法规。同时，对直销人员进行监控，确保其销售行为合规，不得利用误导手段获取销售业绩。
其次，对代理人渠道的管理也是保证销售过程合规性的关键。保险公司应与代 理机构签订代理合同，明确代理人的责任和义务，约定渠道违规的违约责任和后果。同时，对代理人进行定期培训和监控，确保其行为符合法规要求。 最后，保险公司还应建立渠道投诉处理机制，为消费者提供投诉渠道，并尽快 妥善处理消费者的投诉。 三、加强产品合规审查 保险产品是保险销售过程中的核心环节，对产品的合规审查是保证销售过程合 规性的基础。为了确保产品的合规性，保险机构应加强产品合规审查工作。 首先，保险公司应明确产品研发流程，建立一套完善的审查制度。在产品开发 初期，需对产品的销售方式、保障责任、费用标准等进行全面审查，确保产品与法律法规要求相符。 其次，保险公司应建立健全的内部审批机制，对各类新产品进行审批，并明确 审批程序和责任分工。审批过程中需注重风险评估，对可能存在的风险进行全面评估，并加以控制和提示。 最后，保险公司还应加强对产品销售宣传资料的审查，确保宣传内容真实准确，不得误导消费者。 综上所述，为了保证保险销售过程的合规性，保险机构需要采取一系列安全措施。销售人员合规培训、明确销售渠道管理责任和加强产品合规审查是保证销售过程合规性的重要措施。只有通过不断的自我监督和规范管理，才能真正为消费者提供合规、安全的保险服务，促进保险市场的健康发展。
保险股份有限公司广告和宣传合规管理规定 第一章总则 第一条为规范保险股份有限公司广告和宣传行为，提升企业社会形象，保护消 费者权益，制定本规定。 第二条本规定适用于保险股份有限公司及其下属子公司、分支机构以及经保险 监管机构核准的其他经营机构（以下统称“保险公司”）的广告和宣传活动。 第三条保险公司应当本着诚实守信、遵法合规、客观真实、公平竞争的原则， 进行广告和宣传活动。 第四条保险公司应当设立专门机构或专人负责广告和宣传合规管理工作。 第二章广告和宣传内容的规范 第五条保险公司的广告和宣传内容应当符合国家法律法规、监管规定和行业自 律规范的要求，不得有下列情形： （一）夸大保险产品的保障能力、收益水平和市场前景等，或者隐瞒风险和未达预期效益的情况； （二）违反保险条款、缔约精神等有关规定，对保险产品的承保标准、理赔责任、费率等做虚假宣传； （三）对竞争对手、行业、消费者等进行恶意攻击、针对性宣传或者虚假比较； （四）涉及社会公共利益、伦理道德等问题的广告和宣传内容，须经相关部门审批后发布。 第六条保险公司的广告和宣传语言应当客观、准确，不得含有虚假、夸大、误 导的信息。 第七条保险公司的广告和宣传材料应当真实、可信，不得虚构场景、人物、事 实等内容。 第八条保险公司的广告和宣传使用的图片、视频、音频等素材应当符合国家法 律法规和道德伦理要求，不得过分突出性别、地域、民族、职业等因素。 第九条保险公司的广告和宣传不得含有诱导投保、误导消费的信息，如声称 “保险不需要理赔”、“理赔速度快到惊人的地步”等虚假或难以实现的宣传语言。
第十条保险公司不得在广告和宣传中发布违法违规的信息，如禁止广告的医疗 保健、食品药品等领域的宣传内容。 第三章广告和宣传的发布和传播规范 第十一条保险公司发布广告和宣传应当遵循以下原则： （一）遵循法律法规和国家有关部门的审批、备案、公示等要求； （二）依据保险监管机构和行业自律组织的规定，对广告和宣传内容进行审查和核对； （三）明确广告和宣传的发布范围、渠道、时间等，确保广告和宣传的合规性和合法性。 第十二条保险公司不得在没有取得相关许可或者未经法定程序的情况下，发布 广告和宣传，不得使用他人版权作品、商标、专利等知识产权，不得涉及他人隐私和 商业秘密。 第十三条保险公司在使用互联网、电视、广播等媒体进行广告和宣传时，应当 符合国家相关法规和监管规定的要求，确保广告和宣传内容的准确性、及时性和可信度，避免相关信息被恶意篡改或虚假宣传等情况发生。 第四章广告和宣传管理制度 第十四条保险公司应当制定广告和宣传管理制度，明确管理流程、责任分工、 监管机制等内容，建立完善的广告和宣传合规管理体系。 第十五条保险公司应当通过内部培训、考核、检查等方式，不断加强职工的广 告和宣传合规意识，提高工作水平和业务能力，确保广告和宣传的合规性和真实性。 第十六条保险公司应当建立完善记录管理系统，记录广告和宣传的发布情况， 包括广告和宣传的内容、发布时间、发布渠道、审核记录等信息，以备监管机构查验。 第十七条保险公司对于广告和宣传存在问题或者违反相关法规、规定和行业自 律规范的情况，应当及时予以纠正和整改，并向监管机构、行业自律组织报告。 第五章法律责任 第十八条保险公司在广告和宣传过程中违反国家法律法规、监管规定和行业自 律规范，造成社会损害或者消费者损失的，将承担相应的法律责任和经济赔偿责任。 第十九条监管机构、行业自律组织有权对保险公司的广告和宣传进行监管和检查，保险公司应当积极配合。
保险行业整改加强对保险销售宣传的监管与 管理 随着经济的发展和人民生活水平的提高，保险行业在我国起到了越 来越重要的作用。然而，由于信息不对称和市场竞争的压力，一些保 险公司在保险销售宣传中存在一些不合规范的行为。为了保护消费者 的利益，保险行业整改加强对保险销售宣传的监管与管理势在必行。 一、加强法律法规的制定与执行 为了加强对保险销售宣传的监管与管理，必须对保险行业相关法律 法规进行修订和制定，以保障市场的公平有序发展。首先，应制定明 确的宣传信息范围和内容要求，明确规定保险公司在宣传中不得夸大 保险产品的收益和能力。其次，加强对违规行为的处罚力度，确保处 罚措施有威慑力。此外，还应建立完善的投诉与反馈机制，加强对违 规销售宣传行为的查处和处理。 二、加强行业自律与监管机制的建立 除了加强法律法规的制定与执行外，保险行业还应加强行业自律与 监管机制的建立。首先，行业协会应加强对保险销售宣传行为的监督，及时发现和处理违规行为。其次，建立保险公司自查机制，要求保险 公司定期对销售宣传行为进行自查，确保宣传内容的真实性和合规性。另外，政府监管部门也应加强对保险公司的监管，定期开展监督检查，确保保险销售宣传活动的合规性与透明度。 三、加强对销售人员的培训与教育
保险销售人员是保险公司与消费者之间的桥梁，他们的素质和专业能力直接影响到保险销售宣传的规范与合规。因此，加强对销售人员的培训与教育是保险行业整改加强对保险销售宣传的监管与管理的重要环节。首先，要制定明确的培训计划和培训内容，提高销售人员的法律法规意识，强化他们的合规意识。其次，要加强对销售人员的监督和考核，确保他们在销售宣传过程中遵守规则和要求。另外，在销售过程中，要加强对销售人员的引导和培训，提高其专业知识和销售技巧，为消费者提供更加全面和准确的信息。 综上所述，保险行业整改加强对保险销售宣传的监管与管理是必要的。通过加强法律法规的制定与执行、建立行业自律与监管机制以及加强对销售人员的培训与教育，可以提高保险销售宣传的规范性与合规性，保护消费者的利益，促进保险市场健康稳定发展。 （本文约550字，可根据需要增加字数）
保险行业销售行为管理规定 在保险行业中，销售行为的合规与规范对于维护行业秩序、保护消 费者权益具有重要意义。为了确保保险销售活动的规范和透明，保险 行业需要建立严格的销售行为管理规定。本文将对保险行业销售行为 管理规定进行探讨。 一、销售行为的合规性要求 保险销售行为的合规性是保险行业中最基本的要求之一。销售人员 在销售保险产品时，应当遵守以下几点规定： 1. 诚信守法：销售人员应遵守法律法规，尊重市场竞争规则，不得 进行虚假宣传、误导消费者等不当销售行为。 2. 信息披露：销售人员应向消费者提供真实、准确、全面的信息， 确保消费者能够充分了解产品的性质、风险以及相关条款和保障范围。 3. 客户需求匹配：销售人员应根据客户的风险承受能力、保障需求 等因素，向客户推荐适合的保险产品，并不得滥销或强迫销售不符合 客户需求的产品。 4. 保密义务：销售人员应严格遵守与客户之间的保密协议，对客户 的个人信息进行保密，防止信息泄露。 5. 知识培训：销售人员应不断提升自身的专业知识和销售技巧，以 更好地为客户提供咨询和服务。 二、销售行为的监管机制
为了保障销售行为的合规，保险行业设立了相关的监管机构和机制。其主要包括以下几个方面： 1. 行业协会：保险行业协会作为行业自律组织，负责制定行业销售 行为规范，并监督会员单位的遵守情况。 2. 监管部门：保险监管部门负责对保险销售行为进行监管，制定相 关的法规和制度，并对保险公司和销售人员进行执业许可和监督管理。 3. 投诉处理机制：建立健全的投诉处理机制，保障消费者的合法权益。消费者对于销售行为有异议时，可以向监管机构投诉，由相关部 门进行调查和处理。 三、销售行为的奖惩措施 为了进一步规范销售行为，保险行业设立了相应的奖惩措施，用以 激励规范的销售行为和惩罚违规行为。 1. 奖励机制：对于表现出色、符合销售规范的销售人员，可以给予 相应的奖励和荣誉称号，以激发其积极性和创造性。 2. 处罚措施：对于违反销售规范的行为，监管机构可以采取处罚措施，如警告、罚款、吊销执业证书等，以维护市场秩序和消费者的利益。 四、推进销售行为管理的措施和建议 为了进一步推进保险销售行为的管理，有必要采取以下一些措施和 建议：
保险销售宣传管理制度 一、背景说明： 为规范保险销售宣传行为，提高销售团队的专业水平和服务质量，我司特制定了以下保险销售宣传管理制度。 二、宣传标准与原则： 1.合法合规：宣传内容必须符合国家法律法规和相关保险监管部门的规定，不得涉及虚假 宣传、误导消费者等违法行为。 2.公正真实：宣传信息必须真实、准确，不得对产品性能、保障范围等进行夸大宣传，不 能含有不实承诺或保证。 3.客观中立：宣传内容应客观、中立，不得诋毁竞争对手或攻击其他产品，遵守商业道德 和公平竞争原则。 4.依法办事：销售人员必须持有合法的保险销售从业资格，遵守职业道德，不得从事操纵 市场、欺骗消费者等不正当行为。 三、宣传渠道与方式： 1.线上宣传：包括公司网站、电子邮件、社交媒体等平台，通过发布文章、视频、广告等 形式进行宣传。 2.线下宣传：包括会议、研讨会、展览、培训等活动，通过口头演讲、展示材料等方式进 行宣传。 四、宣传资料和工具： 1.宣传资料准备：销售人员应按照公司规定的标准制作宣传资料，确保准确、清晰地传递 产品信息。 2.宣传工具使用：销售人员在宣传过程中应正确使用宣传工具，避免误导消费者或产生理 解偏差。 五、宣传监管与纠正： 1.监管责任：公司将建立专门的宣传监管机构，负责对宣传内容进行审核、监督和管理。 2.违规处理：对违反宣传标准和原则的行为，将依据公司相关规章制度进行相应处理，包 括警告、罚款、降职甚至解雇等。 六、培训与考核： 培训计划：公司将定期开展宣传培训，提升销售人员的宣传技巧和知识水平。
考核评估：公司将设立宣传绩效考核指标，并根据实际表现进行绩效评估和激励。 七、附则： 本制度自发布之日起正式实施，对于违反制度规定的行为，将依据公司相关规章制度进行相应处理。 特此通知。 日期：XXX年XX月XX日 单位：XXX公司（盖章）
保险营销人员宣传管理制度 第一章总则 第一条为规范保险营销人员宣传管理行为，提高保险宣传管理质量，保障广大客户利益，根据《保险法》及相关法规制定本制度。 第二条本制度适用于本公司所有保险营销人员的宣传管理行为。 第三条保险营销人员宣传活动应遵循合法合规、客观真实、诚信守信、专业优质的宣传原则，以客户利益为首要考虑。 第四条保险营销人员宣传行为应当树立正确的宣传观念，切实提高宣传管理水平，依法合规、诚实守信开展相关宣传工作。 第二章宣传管理责任 第五条公司领导层是宣传管理的最高负责人，对制度的执行和宣传管理工作负有最终责任。 第六条各部门主管负责本部门宣传管理工作，推动制度的落实和执行。 第七条宣传管理部门是公司宣传管理的专责机构，负责具体宣传管理工作。 第八条保险营销人员是宣传管理的直接执行者，应切实履行宣传管理责任。 第九条宣传监督部门应对宣传活动开展全程监管，发现违规行为及时制止和处理。 第十条公司各级领导和宣传管理人员应加强宣传管理意识，严格执行宣传管理制度，维护公司形象和客户利益。 第三章宣传管理原则 第十一条合法合规原则。宣传行为应遵守国家法律法规和保险业监管规定，严禁利用不良手段进行宣传。 第十二条客观真实原则。宣传内容须真实客观，不得散布虚假信息或误导客户。 第十三条诚信守信原则。宣传人员应守信用诺，真诚对待客户，不得实施欺诈、误导宣传。 第十四条专业优质原则。宣传人员应具备专业知识和技能，为客户提供优质的专业服务。 第十五条客户利益至上原则。宣传活动应以客户利益为中心，满足客户保险需求，确保客户购买保险产品符合实际需求。 第四章宣传管理措施
第十六条宣传前审查。宣传内容应经过宣传管理部门的审查批准后方可发布，严禁未经审查私自发布。 第十七条宣传素材备案。宣传人员应及时向宣传管理部门备案宣传素材，确保内容合规合法。 第十八条宣传渠道管理。宣传人员应选择合法合规的宣传渠道进行传播，不得利用违法渠道宣传。 第十九条宣传宣传标准。宣传宣传内容、形式、技术应符合国家相关标准要求，确保宣传质量。 第二十条宣传信息真实性。宣传内容必须真实客观，不能夸大事实，歪曲宣传。 第五章宣传管理监督 第二十二条宣传行为评估。公司应建立宣传行为评估机制，对宣传活动进行定期评估，发现问题及时整改。 第二十三条宣传行为监督。宣传监督部门应对宣传行为进行全程监督，发现问题及时制止。 第二十四条宣传行为处罚。对于违反宣传管理制度的行为，公司应根据规定进行相应的处罚，包括但不限于警告、罚款，直至解除劳动合同。 第六章宣传管理奖励 第二十五条宣传管理优秀奖。公司应定期对在宣传管理工作中表现优秀的保险营销人员进行表彰和奖励。 第二十六条宣传管理创新奖。对于在宣传管理工作中提出创新理念和方法的人员进行奖励和推广。 第七章附则 第二十七条本制度自发布之日起实施，并作为公司的内部管理制度进行执行。 第二十八条其他未尽事宜，由公司领导层具体负责解释和决定。 以上为本公司保险营销人员宣传管理制度，公司员工应严格遵守。如有违反，将受到公司 相关制裁。 保险营销人员宣传管理制度的颁布将有效规范保险营销人员的宣传行为，保障客户利益， 提高公司的形象及业务水平。希望全体员工严格遵守该管理制度，共同营造和谐、稳定的 营销环境，为公司的稳定发展和全体客户的利益健康做出积极贡献。
保险销售业务合规经营举措 随着社会的发展和人们对风险保障的需求增加，保险行业的发展也越来越迅速。然而，保险销售业务的合规经营成为了保险公司和从业人员必须面对的重要问题。本文将就保险销售业务合规经营的举措进行探讨。 保险公司应加强内部管理，建立健全的合规制度和流程。保险销售业务涉及到大量的合同签订、费率制定、理赔处理等环节，因此，保险公司需要制定明确的政策和规定，确保所有流程符合法律法规和监管要求。同时，保险公司还应加强内部培训，提高员工的合规意识和业务素质，确保销售人员能够熟悉产品特点、了解销售流程，并能够正确引导客户购买适合的保险产品。 保险销售业务应充分尊重客户的知情权和选择权。在进行保险销售时，保险公司和从业人员应向客户提供充分的信息，使其能够全面了解所购买的保险产品的性质、范围、责任和费用等重要内容。同时，保险销售人员应根据客户的需求和风险承受能力，提供符合其实际情况的保险建议，不得诱导或强制客户购买不适合的保险产品。第三，保险销售业务应加强市场监管和投诉处理。保险公司应建立健全的市场监管机制，加强对保险销售渠道的监督管理，防范和打击不法销售行为。同时，保险公司还应建立快速高效的投诉处理机制，及时解决客户的投诉和纠纷，维护客户权益，提升客户满意度。
保险销售业务还应加强风险管理和信息安全保障。保险公司应建立完善的风险管理体系，对销售过程中的各种风险进行有效防控，确保销售业务的合规性和稳定性。同时，保险公司应加强对客户信息的保护，建立信息安全管理制度，加强数据加密和安全防护，防止客户信息泄露和滥用。 保险公司应积极参与行业自律和合规评估。保险行业有自身的规章制度和行业标准，保险公司应积极履行行业自律义务，遵守行业规范，加强与监管机构的沟通和合作，共同推动保险销售业务的合规发展。同时，保险公司还应定期进行合规评估，发现问题和风险，并及时采取相应的整改措施，确保业务的合规性。 保险销售业务的合规经营是保险公司和从业人员必须重视和遵守的规范要求。保险公司应加强内部管理，提高员工的合规意识和业务素质；保险销售业务应充分尊重客户的知情权和选择权；保险公司应加强市场监管和投诉处理；保险销售业务应加强风险管理和信息安全保障；保险公司应积极参与行业自律和合规评估。只有通过这些举措，才能够实现保险销售业务的合规经营，提升行业形象，增强客户信任，推动保险市场的健康发展。
保险行业保险产品销售宣传规定 一、引言 保险作为一种重要的金融服务，在社会经济发展中起着不可忽视的作用。保险产品销售宣传是保险公司推广与销售保险产品的重要手段。为了维护消费者权益，规范保险行业的宣传行为，保险行业保险产品销售宣传规定应运而生。 二、宣传内容 1. 宣传材料应准确真实 保险公司在设计宣传材料时，应确保宣传内容准确真实。杜绝虚假宣传，包括未来利益承诺、保证获益等误导性宣传内容，以保障消费者知情权。 2. 宣传材料应简洁明了 宣传材料应以简洁明了的方式表达保险产品特性、优势和风险等信息，避免使用过于复杂的专业术语和长篇大论的文案，以便消费者能够快速理解。 3. 宣传材料应公正客观
保险公司在宣传材料中应避免对竞争对手进行贬低或虚假攻击。宣传内容应重点介绍自身产品的特点，客观公正地呈现产品的价 值与风险。 4. 宣传材料应提醒风险 为保护消费者利益，宣传材料应明确标注保险产品的风险点和 可能的损失。保险公司需要提醒消费者保险产品并非无风险，具 备一定的投资和市场风险。 5. 宣传材料应合法合规 保险公司的宣传行为应符合国家相关法律法规和监管机构的规定。宣传材料中不得含有违反法律法规的信息，如违规保证获益、未经批准的产品推广等。 三、宣传方式 1. 电视、广播及互联网宣传 保险公司在电视、广播及互联网等媒体上进行宣传时，应确保 宣传内容的准确性和合法性。在发布宣传信息前，应进行严格审查，确保不涉及虚假宣传和误导性信息。
2. 社交媒体宣传 社交媒体已成为保险宣传的重要渠道，保险公司在社交媒体上 的宣传行为需要特别注意。宣传内容要符合社交媒体平台的规定，文案要简洁明了，配图要合规，避免产生不良社交影响。 3. 线下宣传 保险公司在线下宣传中，如展会、研讨会等场合，应确保宣传 人员的专业素质和宣传活动的合规性。宣传活动需遵循礼仪，不 得给消费者造成骚扰或压力。 四、违规处理 对于违反保险产品销售宣传规定的行为，监管机构将采取相应 的制裁措施。行政处罚、警告通报、撤销销售资质等严厉措施将 加以执行，以维护保险市场的良性竞争环境，并保护消费者的合 法权益。 五、总结 保险行业保险产品销售宣传规定的制定，对规范保险市场秩序，提高消费者保护水平具有重要意义。保险公司应根据这些规定， 制定相应的宣传政策与流程，确保宣传行为的合法合规，为消费
xx保险股份有限公司 广告和宣传合规管理规定 1 总则 1.1 为加强对公司广告、宣传的合规管理，根据《中华人 民共和国广告法》、《中华人民共和国保险法》、中 国保监会《人身保险新型产品信息披露管理办法》、 《关于执行<人身保险新型产品信息披露管理办法>有 关事项的通知》等有关法律法规、监管规定，结合公 司实际情况，特制定本规定。 1.2 本规定适用于公司设计制作的各类印刷品广告，以及 通过报刊、广播、电视、路牌、橱窗、霓虹灯、网络 等媒介或者形式，刊播、设置、张贴的广告或宣传。 1.3 本规定所称印刷品广告是指公司自行或者委托广告经 营者设计、制作、印刷，利用单页、海报、易拉宝、 宣传折页、宣传册等形式发布介绍公司、公司产品或 者服务的一种广告形式。 1.4 总公司各部门、各分支机构应根据其职责及相应的权 限设计、制作、发布印刷品广告。未经公司明确授权， 任何单位或个人不得委托各类保险代理销售机构设 计、印制有关公司及产品的印刷品广告或宣传材料。 1.5 总公司各部门、各分支机构根据其职责和权限在设计、 制作印刷品广告过程中，应当保证该印刷品广告：
1.5.1 结构清晰、内容完整； 1.5.2 语言准确、表述严谨、无歧义； 1.5.3 逻辑严谨、语句通顺、文字通俗易懂； 1.5.4 无错字、别字、常识性错误等。 1.6 总公司各部门、各分支机构根据其职责和权限在设计、 制作印刷品广告过程中，应当严格依据本规定执行， 并按照本规定的各项合规性要求设计、制作广告或宣 传品。 2 宣传公司时的合规性要求 2.1 公司相关部门主办的印刷品广告项目，在设计制作过 程中，应按照公司相关规定，履行审批程序，并进行 合规性审查。合规法律部门应从广告内容、对方资质、 合同文本等方面进行合规性审核，并针对存在的问题 提出改进意见或建议。对于合规法律部门提出的意见 或建议，相关部门应当认真研究并执行；确有异议的， 应当进一步与合规法律部门沟通、协商解决方案。 2.2 广告内容必须真实、准确、健康、清晰，不得以任何 形式欺骗消费者。 2.3 对公司荣誉、获奖、市场份额等正面信息的宣传应真 实、准确，所使用的数据、统计资料、调查结果、文 摘、引用语等，须标明出处。 2.4 在宣传公司总资产、保费收入、市场占有率等动态信 息时，应充分考虑在该广告发布期间，数据可能发生
保险产品销售宣传规范 保险作为一种重要的金融产品，对于国家发展和个人风险保障都具 有重要意义。为了规范保险产品的销售宣传行为，保护消费者的权益，近年来，国家相关部门出台了一系列的规定和规范。本文将围绕保险 产品销售宣传规范展开讨论，以加深大众对此问题的了解。 一、宣传材料的真实准确 保险公司在销售保险产品时，必须提供真实准确的宣传材料。这些 材料包括保险公司的介绍、产品特点、保险责任等信息，应当真实反 映保险合同的内容和保险产品的风险收益特征。任何虚假夸大宣传都 是不允许的，以免误导消费者。 二、宣传语言的规范 保险公司在宣传保险产品时，应当使用规范、准确、易懂的语言。 避免使用虚假宣传用语、夸大事实和模糊用语等手法，确保消费者能 够准确理解保险产品的性质、相关条款以及购买保险产品带来的风险 和收益。 三、宣传内容的重点 保险公司在宣传保险产品时，要以消费者的需求为导向，强调保险 产品的保障和风险管理特点。应当突出产品的风险分散、资金保值增 值等功能，合理指导消费者根据自身的风险承受能力和保险需求选择 合适的产品。
四、宣传材料的清晰明了 保险宣传材料应当结构清晰，信息明了。保险公司在设计宣传材料时，应当注意排版的整洁美观，使用简明扼要的语句，避免使用过多 的行话术语和法律条款，确保消费者能够迅速理解并获取关键信息。 五、宣传方式的规范 保险公司在选择宣传方式时，应当遵循合规、合法的原则。在广告、网络、电视、报刊等渠道宣传时，应当遵守广告法和相关法律法规的 规定，不得进行虚假宣传、误导欺骗等违法行为。 六、宣传中的典型案例 保险公司在宣传保险产品时，可以适度引用典型案例，提供真实生 动的事例，以便消费者更好地理解保险产品的保障功能和实际应用。 但是，在引用典型案例时，应当注意保护个人隐私，避免泄露个人敏 感信息。 七、宣传材料的审查 保险公司在制作宣传材料之前，应当进行严格的审核。审查应包括 文字的准确性、图片的合规性以及整体文字的通顺流畅等方面。同时，应当建立相应的监测机制，及时发现和纠正存在的问题，确保宣传材 料的质量和真实性。 八、违规行为的惩处
品牌宣传管理办法 总公司各部门、各分支机构（含筹）： 为规范公司品牌宣传管理，提升品牌宣传效能，营造良好的内外部环境氛围，特制定《品牌宣传管理办法》，现予以印发，请各部门、机构遵照执行。 2016年月日
品牌宣传管理办法 目录 第一章总则 第二章组织架构及职责 第三章品牌宣传费用管理 第四章采购及供应商管理 第五章公司视觉形象识别系统（VI） 第六章广告管理 第七章宣传品管理 第八章新闻管理 第九章门户网站管理 第十章内部刊物管理 第十一章声誉风险管理 第十二章监督与问责 第十三章附则
第一章总则 第一条为了不断完善公司品牌管理理念，建立完整的品牌宣传体系，规范和形成统一的品牌形象，提高公司品牌对外辨识性和竞争性，不断提升品牌价值，充分发挥宣传推广在公司发展和市场营销中的作用，推动品牌管理和宣传推广工作科学化、规范化，特制定本办法。 第二条本办法适用于XX公司及所有职能部门及分支机构的品牌宣传管理。 第三条相关术语定义 （一）品牌是给拥有者带来溢价、产生增 值的一种无形的资产，他的载体是用以和其他竞争者的产品或劳务相区分的名称、术语、象征、记号或者设计及其组合，增值的源泉来自于消费者心中形成的关于其载体的印象。 （二）品牌管理是把品牌所代表的核心价值和个性传递给消费者。品牌管理内容主要包括企业标志、产品特征、企业文化、服务特征等要素及其应用，体现但不限于影视、平面、网页广告或者相关物料等。 （三）品牌宣传指与公司品牌（商标）授权、使用标准，以及与产品推广相关的所有对外、对内的传播内容和传播方式。
（四）品牌形象识别体系（简称 CI），也称CIS，是英文Corporate Identity System的缩写，是指企业有意识，有计划地将自己企业的各种特征向社会公众主动地展示与传播，使公众在市场环境中对某一个特定的企业有一个标准化、差别化的印象和认识，以便更好地识别并留下良好的印象。主要包含MI（理念识别）、BI（行为识别）、VI（视觉识别）三大部分。 1.CI 设计是指有关企业视觉形象识别的设计，包括企业名称、标志、标准字体、色彩、象征图案、标语、吉祥物等方面的设计。 2.理念识别（MI），原义是Mind Identity，简称MI。它是确立企业独具特色的经营理念，是企业对当前和未来一个时期的经营目标，经营思想，营销方式和营销形态所作的总体规划和界定。主要包括：企业精神，企业价值观，企业信条，经营宗旨，经营方针，市场定位，产业构成，组织体制，社会责任和发展规划等等。属于企业的意识形态范畴。 3.行为识别（BI），原义是Behavior Identity，简称BI。是企业实践经营理念与创造企业文化的准则，对企业运作方式所作的统一规划而形成的动态识别系统。它是以经营理念位基本出发点，对内是建立完善的组织制度、管理规范、职员教育、行为规范和福利制度；对外则是开拓市场调查、进行产品开发，透过社会公益文化活动、公共关系营销活动等方式来传达企业理念，以获得社会公众对企业识别